Le GAFI publie un projet de lignes directrices sur une approche fondée sur les risques des actifs virtuels et des fournisseurs de services d'actifs virtuels

Le 19 mars 2021, le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de normalisation de la lutte contre le blanchiment d'argent, a publié projet d'orientation pour clarifier et compléter son 2019 l'orientation sur une approche basée sur les risques (RBA) pour les actifs virtuels (VA) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Bien que les orientations du GAFI ne soient pas techniquement contraignantes pour les pays membres, elles sont largement suivies par ces juridictions, en partie pour éviter l'inclusion sur les listes du GAFI des juridictions présentant des lacunes dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). . Par exemple, la recommandation du GAFI selon laquelle la soi-disant «règle des voyages» devrait être appliquée aux VASP est largement mise en œuvre par les juridictions du monde entier, bien que le rythme de cette mise en œuvre varie considérablement. Par conséquent, le projet de lignes directrices, qui comprend un certain nombre de modifications et d'ajouts substantiels, peut avoir un impact significatif sur l'industrie à l'avenir.

Comme décrit dans un GAFI communiqué de presse, le projet d'orientations se concentre sur six principaux domaines:

1. «Clarifier les définitions de VA et VASP pour préciser que ces définitions sont vastes et qu'il ne devrait pas y avoir de cas où un actif financier pertinent ne serait pas couvert par les normes du GAFI (soit en tant qu'AV soit en tant qu'actif financier traditionnel);
2. fournir des conseils sur la manière dont les normes du GAFI s'appliquent aux soi-disant pièces stables;
3. fournir des indications supplémentaires sur les risques et les atténuants potentiels des risques pour les transactions d'égal à égal;
4. fournir des orientations mises à jour sur l'autorisation et l'enregistrement des VASP;
5. fournir des orientations supplémentaires aux secteurs public et privé sur la mise en œuvre de la «règle relative aux voyages»; et
6. inclure les principes de partage d'informations et de coopération entre les superviseurs VASP. »

Il convient de noter en particulier les implications pour les échanges décentralisés (DEX) et les applications décentralisées (DApps), les transactions peer-to-peer (P2P) et la mise en œuvre de la règle de déplacement.

DEX et DeFi

Le projet d’orientation note que les «services d’échange ou de transfert» sont souvent fournis par le biais de «plates-formes ou bourses dites décentralisées» et que les DEX et les DApp «ont généralement toujours une partie centrale avec une certaine implication, telle que la création et le lancement d’un actif, définir des paramètres, détenir une «clé» administrative ou percevoir des frais. » Le guide précise qu'un DApp lui-même n'est pas un VASP parce que les normes du GAFI «ne s'appliquent pas aux logiciels ou à la technologie sous-jacents», mais il ajoute que «les entités impliquées dans le DApp peuvent être des VASP au sens de la définition du GAFI» et ajoute que les propriétaires / exploitants de DApps sont «susceptibles d'être un VASP même si d'autres parties jouent un rôle dans le service ou si des parties du processus sont automatisées». Cependant, il n'est pas tout à fait clair comment l'approche du GAFI s'appliquerait à un DEX ou DApp qui n'avait pas de «partie centrale» ou si l'organisation pense qu'un tel modèle peut même exister. Il n'est pas clair non plus si le projet d'orientations est pleinement compatible avec l'orientation sur les DEX et les DApp publiés par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis en 2019, qui aborde les deux sujets, mais d'une manière qui a continué de semer la confusion dans l'industrie.

Transactions P2P:

Selon le projet d'orientation, les transactions peer-to-peer (P2P) ne sont «pas explicitement soumises aux obligations de LBC / FT en vertu des recommandations du GAFI», mais le GAFI ajoute que ces transactions «pourraient présenter un risque accru», en particulier si elles et grand public

traction et sont facilement utilisés comme moyen de paiement ou d'investissement sans VASP. » En tant que tel, le projet d'orientations stipule que les VASP devraient examiner si les AV ou les produits qu'ils ont l'intention de lancer ou avec lesquels effectuer des transactions permettront des transactions P2P, et comment les risques de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme devraient être atténués. Les VASP devraient également examiner la mesure dans laquelle leurs clients peuvent s'engager ou être impliqués dans des activités P2P. Entre autres mesures, le GAFI suggère que les pays devraient envisager de «refuser l'octroi de licences aux VASP s'ils autorisent les transactions à destination / en provenance d'entités non obligées (c'est-à-dire les portefeuilles privés / non hébergés) (par exemple, obliger les VASP via la` `règle de voyage '' à accepter les transactions uniquement de / à d'autres VASP) »ou à soumettre les VASP qui se livrent à une telle activité à une surveillance renforcée ou à des exigences réglementaires supplémentaires. Cette focalisation sur l'interaction entre les VASP et les transactions P2P se reflète de la même manière dans la récente règle proposée ciblant certaines transactions des banques et des entreprises de services monétaires impliquant des «portefeuilles non hébergés».

Règle de voyage:

En ce qui concerne la règle relative aux voyages, les orientations du GAFI fournissent divers détails supplémentaires, notamment en ce qui concerne les exigences en matière de données pour les VASP de commande et de bénéficiaire, les définitions des termes pertinents tels que «immédiatement» et «en toute sécurité», les exigences en matière de filtrage des sanctions et le VASP de contrepartie dû. diligence. Le projet d'orientations note que les règlements sur les règles relatives aux voyages entreront en vigueur dans différentes juridictions à différents moments, mais ajoute que «[sans égard à l'absence de réglementation dans la juridiction bénéficiaire, les entités d'origine peuvent exiger que les bénéficiaires se conforment aux règles relatives aux voyages par contrat ou par entreprise. entraine toi." Les orientations suggèrent également que les VASP devraient collecter et conserver les informations relatives aux règles de voyage même lorsqu'un seul VASP est impliqué dans une transaction donnée.

Demande de rétroaction:

Le GAFI sollicite des commentaires de l'industrie sur les domaines suivants:

1. «Le Guide révisé sur la définition du VASP fournit-il plus de clarté sur les entreprises qui entreprennent des activités de VASP et sont soumises aux normes du GAFI?
2. Quels sont les moyens les plus efficaces d'atténuer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (BC / FT) liés aux transactions peer-to-peer (c'est-à-dire les transferts d'AV effectués sans l'utilisation ou l'implication d'un VASP ou d'une autre entité obligée, telle que l'AV transferts entre deux portefeuilles non hébergés)?
3. Le Guide révisé concernant la règle relative aux voyages a-t-il besoin de plus de clarté?
4. Le Guide révisé fournit-il des instructions claires sur la manière dont les normes du GAFI s'appliquent aux soi-disant pièces stables et aux entités associées?
5. Y a-t-il d'autres commentaires et propositions spécifiques pour rendre le Guide révisé plus utile pour promouvoir la mise en œuvre effective des normes du GAFI? »

Compte tenu des changements importants apportés au projet de lignes directrices et des conséquences mondiales des actions du GAFI, la période de commentaires représente une occasion importante pour l'industrie de faire part de ses préoccupations et de fournir des suggestions supplémentaires au GAFI. Les commentaires doivent être soumis au plus tard le 20 avril 2021. Steptoe est disponible pour aider les parties intéressées à préparer leurs commentaires à soumettre.

Source : https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/