Feedzai : Rapport sur l'état de la conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent

La hausse de l'inflation et la probabilité croissante d'une récession contribuent aux inquiétudes économiques de nombreuses personnes et permettent aux criminels de recruter des mules financières dans leurs opérations de blanchiment d'argent. Selon le dernier rapport de Feedzai, L'état de la conformité mondiale à la lutte contre le blanchiment d'argent, 74 % des banques mondiales interrogées ont déclaré que les mules financières étaient la technique de blanchiment d'argent la plus courante qu'elles rencontraient. En fait, les menaces de mules financières sont devenues si graves que certaines banques avertissent leurs clients qu'ils pourraient encourir une peine de prison pour leur participation.

Cet aperçu de l'ampleur de l'argent n'est qu'un des nombreux aperçus exclusifs présentés dans le rapport - basé sur les commentaires de plus de 630 professionnels de la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Les participants ont répondu à 19 questions réparties en quatre catégories sur l'état du blanchiment d'argent.

Le rapport AML comprend plusieurs points de données exclusifs qui donnent un aperçu de l'état actuel des efforts mondiaux en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Parmi les principales conclusions du rapport :

• Un virage cryptographique est en cours : une majorité de répondants (56 %) ont indiqué que l'activité multi-clients et multi-portefeuilles était la deuxième tactique de blanchiment d'argent la plus courante pour les professionnels de la lutte contre le blanchiment d'argent. Les criminels se tournent vers les échanges cryptographiques car ils leur permettent de transférer des fonds entre comptes bancaires tout en évitant d'être détectés
• Le partage de données est essentiel pour freiner les efforts des blanchisseurs d'argent. De nombreux professionnels de la lutte contre le blanchiment d'argent pensent qu'une approche RiskOps au sein de leur organisation conduira à un partage de données plus fluide, permettant aux équipes d'identifier plus rapidement les passeurs d'argent et autres activités suspectes. Cependant, le rapport révèle qu'un cinquième des organisations ne partagent pas de données.
• 15 % ont déclaré ne pas savoir s'ils partageaient des données
• Le rapport révèle également une déconnexion significative entre la fraude et les analystes et gestionnaires AML. La plupart des répondants (59 %) ont déclaré que leur organisation n'autorisait pas le partage de données entre les divisions de la fraude et de la lutte contre le blanchiment d'argent. Pourtant, 53 % des responsables interrogés ont déclaré qu'ils autorisent le partage de données.
• 54 % des personnes interrogées déclarent que la réduction des faux positifs et l'amélioration de la précision sont leur principale priorité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
• 54 % des personnes interrogées ont identifié l'accès à des données externes plus larges et plus approfondies sur les individus comme leur principal défi en matière de données
• 27 % ont déclaré ne pas vérifier les médias sociaux dans le cadre de leur processus de diligence raisonnable.

Téléchargez le rapport pour des découvertes plus exclusives.