L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a infligé à la succursale de Hong Kong de la banque universelle allemande Commerzbank AG une amende de 6 millions de dollars de Hong Kong (764,670 XNUMX dollars).
L'amende est pour la violation de quatre dispositions de
l'Ordonnance du pays sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
(AMLO), qui est intégré au chapitre 615 des lois de
Hong Kong.
La banque centrale
l'autorité l'a dit vendredi a publié le
peine suite à son
enquête et examen sur place des systèmes de la filiale allemande
et contrôles.
HKMA a déclaré avoir constaté que
Commerzbank AG, la succursale de Hong Kong (CBHK) n'a pas établi diligence raisonnable de la clientèle (CDD) avant d'entrer en relation d'affaires avec 17 clients
entre avril 2012 et juin 2016.
L'autorité gouvernementale
a en outre noté que la banque avait retardé la réalisation du CDD sur les clients pendant au moins
court que deux mois et aussi long que 46 mois.
Il a ajouté que la banque
a également omis de mettre fin à sa relation commerciale avec 12 des clients
lorsqu'il a découvert qu'il ne pouvait pas se conformer à la règle, mais a plutôt prolongé la
relation depuis aussi longtemps que six à 46 mois.
« CBHK a également échoué à
établir et maintenir des procédures efficaces pour l'exercice de ses fonctions en vertu de
l'AMLO en ce qui concerne la conduite du CDD et la mise en œuvre de la sélection des noms
mécanismes des bénéficiaires effectifs des clients pendant cette période », HKMA
expliquée.
'Dissuasion claire
Message'
Pendant ce temps, HKMA
a expliqué que la faillite de Commerzbank AG signifiait que la banque ne pouvait pas déterminer si le bénéficiaire effectif d'un client était un
Personne exposée politiquement.
HKMA, cependant, a souligné
que la banque universelle appartenant à des Allemands a pris des "mesures correctives rapides" pour
remédier aux défaillances qu'il a découvertes.
Pour arriver à la décision,
la banque faîtière a déclaré qu'elle considérait "la nécessité d'envoyer un message dissuasif clair à
CBHK et l'industrie sur l'importance de contrôles et de procédures efficaces
Adresser blanchiment d'argent et les risques de financement du terrorisme.
Les autorité monétaire
a également déclaré avoir pris en compte la coopération de la banque dans son enquête
et les procédures d'exécution ainsi que l'absence d'antécédents
contrevenant à l'AMLO.
« En tant que première ligne de
défense, la mise en œuvre des mesures CDD lors de l'intégration des clients est fondamentale pour
lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et ainsi maintenir la
l'intégrité du système bancaire de Hong Kong », a déclaré Carmen Chu, directrice
Directeur de l'application et de la lutte contre le blanchiment d'argent chez HKMA.
L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) a infligé à la succursale de Hong Kong de la banque universelle allemande Commerzbank AG une amende de 6 millions de dollars de Hong Kong (764,670 XNUMX dollars).
L'amende est pour la violation de quatre dispositions de
l'Ordonnance du pays sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
(AMLO), qui est intégré au chapitre 615 des lois de
Hong Kong.
La banque centrale
l'autorité l'a dit vendredi a publié le
peine suite à son
enquête et examen sur place des systèmes de la filiale allemande
et contrôles.
HKMA a déclaré avoir constaté que
Commerzbank AG, la succursale de Hong Kong (CBHK) n'a pas établi diligence raisonnable de la clientèle (CDD) avant d'entrer en relation d'affaires avec 17 clients
entre avril 2012 et juin 2016.
L'autorité gouvernementale
a en outre noté que la banque avait retardé la réalisation du CDD sur les clients pendant au moins
court que deux mois et aussi long que 46 mois.
Il a ajouté que la banque
a également omis de mettre fin à sa relation commerciale avec 12 des clients
lorsqu'il a découvert qu'il ne pouvait pas se conformer à la règle, mais a plutôt prolongé la
relation depuis aussi longtemps que six à 46 mois.
« CBHK a également échoué à
établir et maintenir des procédures efficaces pour l'exercice de ses fonctions en vertu de
l'AMLO en ce qui concerne la conduite du CDD et la mise en œuvre de la sélection des noms
mécanismes des bénéficiaires effectifs des clients pendant cette période », HKMA
expliquée.
'Dissuasion claire
Message'
Pendant ce temps, HKMA
a expliqué que la faillite de Commerzbank AG signifiait que la banque ne pouvait pas déterminer si le bénéficiaire effectif d'un client était un
Personne exposée politiquement.
HKMA, cependant, a souligné
que la banque universelle appartenant à des Allemands a pris des "mesures correctives rapides" pour
remédier aux défaillances qu'il a découvertes.
Pour arriver à la décision,
la banque faîtière a déclaré qu'elle considérait "la nécessité d'envoyer un message dissuasif clair à
CBHK et l'industrie sur l'importance de contrôles et de procédures efficaces
Adresser blanchiment d'argent et les risques de financement du terrorisme.
Les autorité monétaire
a également déclaré avoir pris en compte la coopération de la banque dans son enquête
et les procédures d'exécution ainsi que l'absence d'antécédents
contrevenant à l'AMLO.
« En tant que première ligne de
défense, la mise en œuvre des mesures CDD lors de l'intégration des clients est fondamentale pour
lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et ainsi maintenir la
l'intégrité du système bancaire de Hong Kong », a déclaré Carmen Chu, directrice
Directeur de l'application et de la lutte contre le blanchiment d'argent chez HKMA.
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