La Banque centrale de Hong Kong lance la plateforme AML RegTech

L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA), la banque centrale et le régulateur des marchés financiers du territoire, a lancé vendredi un Regtech Lab (AMLab) de lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Cela améliorera encore l'adoption des plateformes regtech et réalisera la stratégie « Fintech 2025 » du régulateur.

L'initiative a été lancée en collaboration avec le fournisseur de technologie local Cyberport et est également soutenue par Deloitte, l'un des quatre grands cabinets comptables.

La regtech Le produit est destiné aux banques qui traitent les risques de comptes de mule liés à la fraude à l'aide de Network Analytics. Ils peuvent également améliorer le partage de données et d'informations par le biais de partenariats public-privé.

« AMLab renforcera les capacités des banques à protéger les clients contre la fraude et les pertes liées à la criminalité financière, réduira le déplacement des risques dans le secteur bancaire et augmentera l'efficacité globale de l'écosystème AML », a expliqué le régulateur.

Lutter contre le blanchiment d'argent

Dans un premier temps, un groupe de cinq banques participera au programme et travaillera à l'amélioration des capacités du nouveau système. 

Ils utiliseront des données synthétiques pour identifier les mules monétaires, intégreront des données alternatives dans des ensembles de données traditionnels et travailleront au développement de capacités supplémentaires pour l'application des capacités du réseau à l'identification blanchiment d'argent des risques.

« La série AMLab fournira une plate-forme collaborative pour le partage continu par des groupes de pairs de l'expérience opérationnelle et pratique des approches Regtech, en se concentrant sur des solutions telles que l'apprentissage automatique dans le processus de surveillance des transactions, des solutions d'automatisation des flux de travail à faible ou sans code, en plus de l'analyse de réseau, », a ajouté la banque centrale.

Pendant ce temps, la HKMA explore également l'idée d'une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) et a récemment publié un livre blanc technique pour un dollar de Hong Kong numérique (e-HKD) qui peut être utilisé sur les marchés nationaux et transfrontaliers.