Bataille pour la prééminence dans l'investissement - DeFi bouleverse le statu quo

Le monde de l'investissement évolue et la balance penche en faveur des petits investisseurs. Regardez autour de vous et vous verrez que tout le cosmos de la capitale financière reste un sport d'élite. C'est parce que le modèle actuel est basé sur les gros investisseurs qui obtiennent de gros gains. 

D'un autre côté, l'ère des technologies de rupture approche à grands pas. Les principaux moteurs sont la blockchain (DLT), l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, la robotique, le séquençage du génome (CRISPR) et la technologie de stockage d'énergie, qui ont tous le plus grand impact sur l'économie mondiale. 

En parlant d'impact, les 50 entreprises privées d'innovation de rupture ont été sélectionnées par CNBC. Ils utilisent la propriété Méthodologie Disruptor 50 à une valorisation implicite de plus de 388 milliards de dollars.

En fait, en 2020, 13 sur 50 sont parvenus à des entreprises publiques via IPO. D'autres ont affiché une croissance exponentielle d'une année sur l'autre d'environ 300 %, selon l'indice Disruptor 50.

C'est la pointe de l'iceberg. Ce n'est qu'une petite partie de la capitalisation boursière privée. Maintenant, pensez aux entreprises publiques, aux autres startups, aux PME et aux laboratoires d'innovation privés non couverts ici.

Tous ces éléments ont un potentiel énorme qui attend que les investisseurs se libèrent.

Investissement de contrôle

Voici le problème. Selon les règles de la SEC, seuls les investisseurs dits accrédités – essentiellement des individus ayant une valeur nette supérieure à 1 million de dollars – sont autorisés à investir dans des investissements mondiaux perturbateurs aux États-Unis. De toute évidence, il y a un énorme potentiel de réforme caché ici.

D'un autre côté, l'adéquation au risque de la technologie de rupture ne fonctionne pas correctement pour les investisseurs institutionnels. En effet, en raison de schémas traditionnels et rétrogrades qui les animent. Cependant, l'innovation se produit dans le futur.

Dans leur domaine, les chiffres technologiques perturbateurs sont mappés à certains repères et métriques créés sur les résultats passés, ce qui entraîne des décisions « no-go ». 

En termes simples, la mémoire musculaire de la bulle Internet et d'autres crises ne permet pas d'ouvrir les yeux sur la croissance exponentielle potentielle enfouie dans la technologie perturbatrice.

De plus, l'horizon d'analyse d'un investisseur institutionnel n'est généralement que d'un an. En comparaison, la croissance exponentielle se manifeste sur une période plus longue (~ 5 ans). Comme vous pouvez le voir, de nombreuses déconnexions fondamentales bloquent la voie à suivre pour les investisseurs institutionnels.

Comment apporter du pouvoir aux investisseurs particuliers ?

Finance décentralisée (DeFi ) signifie que le capital financier n'a plus besoin d'intermédiaires puissants ou d'intermédiaires de quelque nature que ce soit.

Les intermédiaires sont actuellement très nécessaires pour que les parties établissent la confiance dans les transactions, les contrats commerciaux ou les investissements. Le paiement des services de ces intermédiaires peut être considéré comme le coût des affaires pour les grandes entreprises et les particuliers fortunés. Cependant, ces dépenses restent des barrières prohibitives pour de nombreux investisseurs particuliers.

Avec DeFi, toute personne disposant d'une connexion Internet peut faire des affaires à l'échelle mondiale quel que soit le niveau qu'ils peuvent se permettre. De plus, les jetons exécutent ces transactions.

Seules vos préférences personnelles en matière de risque définissent le Protocole DeFi rencontre. Avec le temps, vous aimez geler vos fonds tout en obtenant un rendement élevé. Il est à noter qu'ici vos fonds ne quittent pas votre numérique portefeuille. Par conséquent, vous avez toujours une propriété entièrement contrôlée dans votre poche.

Les avantages de DeFi

Les avantages de la décentralisation des investissements sont trop nombreux pour être ignorés. Ils incluent une friction moindre pour les transactions en raison de l'automatisation, des résultats (en temps réel) et une analyse des conditions du marché beaucoup plus rapides, une plus grande sécurité grâce à la transparence et à un niveau de personnalisation plus élevé des produits et services financiers, pour n'en nommer que quelques-uns.

Pensez à l'économie émergente des concerts, où plus personne ne semble vraiment avoir d'emploi stable, où chacun de nous est une sorte de mercenaire professionnel, passant de concert en concert.

Au lieu de payer des courtiers pour faciliter vos investissements, vous pouvez désormais investir directement dans les entreprises qui vous intéressent. Il s'agit notamment de secteurs autrefois inaccessibles comme l'art, la musique, les technologies ou un panier de technologies qui changent le monde. Enfin, et surtout, vous pouvez enfin investir dans le capital humain ou simplement dans les personnes.

Faire preuve d'ouverture

D'un point de vue technologique, nous sommes confrontés à une quantité radicale d'ouverture : open source, open data et marchés ouverts.

Il n'y a aucun moyen de cacher des inefficacités qui ne sont actuellement pas visibles en raison de la politique, des réglementations et de la bureaucratie institutionnelle dans un tel environnement.

De plus, la nature open source des données de recherche en investissement provenant de la communauté renforce encore plus les investisseurs de détail.

Un modèle inclusif à la fois du Web 3.0 et de DeFi incite les investisseurs particuliers, pas les investisseurs institutionnels. Pour la première fois dans l'histoire, les investisseurs particuliers peuvent être mieux informés que les investisseurs institutionnels, de sorte que la gravité du pouvoir change très rapidement.

Ce n'est pas un jeu à somme nulle. C'est un jeu à somme positive où le DeFi, alimenté par internet 3.0, est une sortie de Wall Street et le début d'une renaissance pour les investisseurs particuliers.