La CFTC américaine intente une action en justice contre l'ancien PDG de Voyager Digital pour fraude présumée

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a déposé une plainte contre l'ancien PDG de Voyager Digital, Stephen Ehrlich, alléguant que l'ancien chef avait commis une fraude et n'avait pas enregistré le prêteur de crypto en faillite auprès de l'agence.

Dans le même ordre d'idées, un autre organisme de réglementation américain, la Federal Trade Commission (FTC), a annoncé avoir conclu un accord avec Voyager Digital.

Accusations de la CFTC contre Stephen Ehrlich

La CFTC a annoncé le procès dans un communiqué de presse publié mardi (12 octobre 2023). Selon le régulateur, Ehrlich et Voyager Digital ont fraudé leurs clients en faisant faussement la promotion de la plate-forme d'actifs cryptographiques comme une plate-forme digne de confiance et un « refuge » permettant aux utilisateurs d'acheter et de stocker des actifs. En outre, le PDG et l’entreprise ont promis aux clients une réduction pouvant atteindre 12 %.

La représentation trompeuse de Voyager Digital comme une plate-forme sûre, associée à la promesse de rendements élevés, a encouragé les clients à déposer des actifs de crypto-monnaie d'une valeur de plus de 2 milliards de dollars sur Voyager. Cependant, Ehrlich et Voyager Digital ont prêté les actifs de leurs clients à des entités tierces considérées comme présentant un risque élevé de générer des revenus pour les retours.

Selon le communiqué de la CFTC, l'une de ces sociétés tierces, que le régulateur a appelée « Firm A », a fait défaut de remboursement, provoquant la crise de liquidité de Voyager Digital. Au milieu de la santé financière défaillante du Voyager, Ehrlich a toujours assuré aux clients que les fonds étaient en sécurité jusqu'à ce que le prêteur cryptographique déposé le bilan du chapitre 11 en juillet 2022 alors qu’il devait aux utilisateurs plus de 1.7 milliard de dollars.

Commentant le procès, le directeur de l'application de la loi de la CFTC, Ian McGinley, a déclaré :

« Tout en prétendant qu'ils traiteraient les actifs numériques de leurs clients de manière sûre et responsable, en coulisses, ils ont pris des risques scandaleusement imprudents avec les actifs de leurs clients, conduisant à la faillite de Voyager et à d'énormes pertes de clients. Lorsque leur entreprise a commencé à s'effondrer, ils ont continué à mentir à leurs clients, cachant ainsi la véritable santé financière de Voyager. Amplifiant leur fraude, Ehrlich et Voyager ont rompu la confiance de leurs clients en agissant dans des fonctions qui nécessitaient un enregistrement CFTC, qu'ils n'ont pas réussi à obtenir.

Pendant ce temps, l’agence de régulation demande des sanctions civiles pécuniaires, la restitution et la restitution, ainsi que des interdictions permanentes de commerce et d’enregistrement.

Le règlement de la FTC avec Voyager comprend une amende de 1.65 milliard de dollars

La FTC poursuit également Ehrlich dans le cadre d'une action parallèle pour avoir induit les clients en erreur en affirmant que leurs fonds déposés étaient assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), ce qui était faux.

Comme l’a indiqué la FTC dans sa plainte, l’assurance FDIC ne couvrait pas les actifs de crypto-monnaie. En juillet 2022, la FDIC et la Réserve fédérale a publié une lettre conjointe demander à Voyager de corriger sa déclaration « fausse et trompeuse » concernant l'assurance-dépôts des clients.

Pendant ce temps, la FTC atteint un accord de règlement proposé avec Voyager et ses entités affiliées, qui comprend un paiement de 1.65 milliard de dollars. L'agence a également interdit de manière permanente aux entreprises de gérer les fonds des clients.

Ehrlich, en revanche, n'a pas accepté de règlement avec la FTC, le régulateur déclarant qu'il poursuivrait son action contre l'ancien PDG de Voyager devant un tribunal fédéral.