Partout au Royaume-Uni,
diverses formes d'escroqueries financières sévissent. En fait, selon le Royaume-Uni
Finances 2021 annuel
Rapport de fraude,
plus de 1.3 milliard de livres sterling ont été volés par des fraudeurs l'année dernière.
Du montant volé, non autorisé
les pertes de fraude financière par carte de paiement, banque à distance et chèque totalisent
730.4 millions de livres sterling en 2021.
Heureusement, les banques et la carte
les entreprises ont pu déjouer 1.4 milliard de livres sterling de fraude non autorisée.
Quoi qu'il en soit, UK Finance, qui
représente environ 300 entreprises dispersées à travers le pays, a enregistré 195,996 XNUMX
incidents d'escroqueries par paiement push autorisé (APP).
APP est un type d'escroquerie où
les victimes de fraude sont trompées pour effectuer un paiement sur un compte contrôlé par
Un escroc.
Victimes de ce type de
les escroqueries ont perdu grossièrement 583.2 millions de livres sterling en 2021, selon le rapport sur les fraudes.
En fait, UK Finance dans le
rapport a révélé que la fraude APP a augmenté de 27% en 2021 alors que de plus en plus de personnes travaillaient à partir de
à la maison suite à la pandémie.
De plus, UK Finance catégorise les
diviser les escroqueries de paiement en deux grandes catégories : bénéficiaire malveillant et malveillant
escroqueries de redirection.
Les escroqueries malveillantes incluent
escroqueries à l'achat, à l'investissement, à l'amour et à l'avance.
D'autre part, les escroqueries de redirection malveillantes
inclure la facture, le mandat, la fraude au PDG et l'usurpation d'identité
escroqueries.
Cela signifie qu'un investissement
l'escroquerie est un type d'escroquerie de paiement push.
Montée en flèche des escroqueries à l'investissement dans
au Royaume-Uni
Selon UK Finance, les victimes
perdu 171.7 millions de livres sterling en 2021 à cause d'escroqueries à l'investissement.
Les escroqueries à l'investissement se produisent lorsque
un criminel convainc sa victime de transférer son argent dans un fonds fictif ou
pour payer un faux investissement. Ils y parviennent en promettant un prix très élevé
revenir.
"Ces escroqueries comprennent
investissement dans des éléments tels que l'or, l'immobilier, les crédits carbone, les crypto-monnaies,
les banques foncières et le vin », a expliqué UK Finance.
De plus, selon le
organisme professionnel, bien que les escroqueries à l'investissement ne représentaient que 6 % du total
nombre de cas d'escroquerie au paiement push autorisés au Royaume-Uni en 2021, ils représentaient
pour la plus grande proportion (29 %) des pertes des huit types d'escroquerie APP.
Cela est dû à leur nature, au niveau de sophistication des criminels impliqués et aux sommes plus élevées
impliqué.
Les cas d'escroqueries à l'investissement au Royaume-Uni ont bondi de près de moitié en 2021.
De plus, les données de UK Finance montrent
que les pertes dues aux escroqueries à l'investissement ont grimpé en flèche de 57 % en 2021. De même, le total
le nombre de cas d'escroqueries à l'investissement a bondi de 48 % pour atteindre 12,074 XNUMX cas,
Cependant, les données montrent
que la valeur des fonds restitués aux investisseurs a bondi de 86 %, passant de 40.2 £
millions à 74.6 millions de livres sterling.
Vince Howard, le marketing
Le directeur d'Opis Group Limited, une société britannique de technologie blockchain, a déclaré
Finances Magnates qu'un manque de surveillance complète de la part du gouvernement sur l'écosystème financier émergent signifie qu'il y aura peu d'impact sur les efforts pour arrêter
escrocs.
"La crypto-monnaie et la technologie blockchain sont
relativement nouveau, et étant donné que, les escroqueries se produisent trop souvent, et le Royaume-Uni
ne fait pas exception », a déclaré Howard.
"L'hiver crypto a conduit à
une augmentation de cette tendance, avec l'espace de jeu pour gagner comme mûr pour les escrocs »,
il ajouta.
FCA et la lutte contre
Escroqueries à l'investissement
Entre mai 2021 et avril
2022, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a ajouté 1,966 XNUMX escroqueries possibles à
sa liste d'avertissement aux consommateurs.
Le chien de garde des marchés financiers
a déclaré que ce chiffre était supérieur d'un tiers au nombre sur lequel il avait sonné l'alarme
dès 2021.
La FCA a déclaré que cette action forme
parties de son stratégie de données ce qui était premier
publié in
2013 retravaillé en janvier 2020, et a actualisé
in
2022 pour « devenir un régulateur plus innovant, plus affirmé et plus adaptatif ».
Répartition de la stratégie de données de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni. Source : CAF
La stratégie de données, FCA
expliqué, vise à améliorer son utilisation des données pour identifier et prévenir
nuire plus rapidement.
De plus, la stratégie de données
fait partie du cadre plus large de la FCA Notre stratégie
2022-2025.
Ce tout-en-un
stratégie vise à réduire et à prévenir les dommages graves, à établir et à tester des normes plus élevées,
et promouvoir la concurrence et le changement positif.
Combattre les escroqueries avec des données :
Comment va la CAF ?
La FCA dans une mise à jour de ses données
stratégie a expliqué qu'elle a créé des unités de science des données dans divers
bureaux dans son établissement.
Ces unités, disait-il, fonctionnent
en étroite collaboration avec des experts du secteur des services financiers pour analyser les risques, trier
cas et automatiser les processus pour détecter plus rapidement les dommages et protéger les consommateurs.
Le superviseur du marché a également
dit qu'il utilise des outils analytiques et de nouvelles sources de données pour identifier
publicités financières à haut risque.
L'année dernière, le régulateur
signalé 564 annonces financières à haut risque qui ont été modifiées ou retirées. La FCA a déclaré que cela avait doublé le nombre sur lequel elle avait sonné l'alarme en 2020.
Par ailleurs, l'indépendant
L'autorité a déclaré qu'elle utilisait le web scraping pour identifier les escroqueries potentielles.
La FCA a expliqué: «Nous sommes
scanner en moyenne 100,000 XNUMX sites web créés chaque jour pour identifier les nouveaux
domaines enregistrés qui montrent les caractéristiques qui pourraient être utilisées pour les escroqueries
ou fraude.
« Lorsque nous identifions un
site Web frauduleux ou illégal, nous publions un avertissement aux consommateurs et écrivons à
le bureau d'enregistrement du site Web pour demander qu'il soit retiré. »
Entre autres choses, la FCA a déclaré
il a continué à maintenir sa collaboration avec la Banque d'Angleterre pour
améliorer la qualité des données collectées.
Mais, est-ce que tout cela suffit ? Est
la FCA en fait assez pour endiguer de manière significative la vague d'escroqueries à l'investissement dans le
Royaume-Uni?
Kunal Sawhney, PDG de
Kalkine Group, une société indépendante de recherche sur les actions, a déclaré Finances Magnates que le régulateur "semble avoir
amélioré sa capacité à faire face aux escroqueries au fur et à mesure qu'elles surviennent.
« Notamment, en examinant
environ 100,000 XNUMX sites Web créés chaque jour pour trouver ceux qui semblent
être des escroqueries, la FCA utilise les données pour lutter plus rapidement contre la fraude en ligne », a déclaré Sawhney.
.
Kunal Sawhney, PDG du groupe Kalkine
Il a ajouté: «En avril, la FCA
a chargé Meta et Twitter de prendre des mesures pour arrêter les attaques frauduleuses sur les réseaux sociaux
plateformes médiatiques, qui ont augmenté ces derniers mois.
En plus de cela, Sawhney a noté que
la solution axée sur la technologie renforce la FCA.
« Outre la surveillance
sites Web, mettant en œuvre un outil de filtrage des sanctions pour aider la surveillance
entités ou personnes qui ont été sanctionnées est l'un des autres
efforts technologiques », a-t-il expliqué.
Cependant, le PDG du groupe Kalkine a noté que la capacité de FCA à utiliser ses pouvoirs d'enquête pour ne regarder que
dans les entreprises réglementées ou les infractions est une faiblesse majeure.
« Les lois de 2000 sur les services et marchés financiers
(FSMA) n'accorde à l'AFD aucune autorité législative en matière de fraude, et
les accusations de fraude portées résultent de poursuites privées
qui ne relèvent pas de la compétence statutaire de la FCA », a déclaré le PDG.
Prenant la parole à la Ville &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit en 2021, Mark
Steward, directeur exécutif de l'application de la loi et de la surveillance du marché de la FCA, a souligné
que le régulateur avait Doublé
sur sa surveillance proactive d'internet avec « un coup de filet
approche."
Steward a noté que le régulateur
l'objectif est de capturer la publicité suspecte le jour même ou 24 heures après celle-ci
apparaît pour la première fois.
Cependant, l'exécutif
a admis la limite de la FCA en termes de lutte contre les escroqueries à l'investissement.
Selon lui, la CAF peut
ne poursuivre la fraude qu'en tant que procureur privé.
Le directeur exécutif rappelle que la FSMA, qui dicte les pouvoirs et les attributions de l'AFD, ne
investir le régulateur de tout pouvoir ou autorité générale de poursuivre
fraude.
Steward a expliqué: «La FCA
les pouvoirs d'enquête ne peuvent être utilisés que pour enquêter sur les entreprises réglementées ou celles
infractions prévues à l'article 168 de la FSMA qui ne comprend pas la fraude.
"La FCA n'a pas de statut
pouvoir en matière de fraude et, si des accusations de fraude sont portées, elles sont privées
poursuites judiciaires, hors du cadre de la compétence légale confiée à l'Autorité par
FSMA.
En outre, Steward a souligné le
limitation de la loi habilitante de l'autorité en termes de surveillance de la
internet.
Il a expliqué : « Internet
et les médias sociaux ont été largement non réglementés. Alors que L'article 21 de
la loi de 2000 sur les services et marchés financiers interdit la communication
d'invitations ou d'incitations à s'engager dans une activité d'investissement par des personnes autres
que ceux délivrés ou approuvés par les entreprises autorisées par la FCA, il existe une exemption
pour les communications électroniques dans lesquelles la personne n'est qu'un conduit pour
contenu généré par une autre personne.
Sortie
La limite réglementaire de la
Le pouvoir de la FCA en matière de poursuite des fraudes est probablement dû à l'existence d'autres
autorités chargées de lutter contre la fraude.
Par exemple, il y a le National
Crime Agency, l'agence nationale d'application de la loi au Royaume-Uni. Il y a aussi Action
Fraud, le centre de signalement national du Royaume-Uni pour la fraude et la cybercriminalité.
Toutefois, si la CAF doit
lutter véritablement contre les escroqueries à l'investissement, en particulier, il aura besoin de plus de soutien réglementaire.
Cela contribuera à mettre le fléau des escroqueries à l'investissement dans le pays en
vérifier.
Aussi, Sawhney croit que
la FCA doit favoriser l'innovation pour préparer l'avenir en utilisant l'analyse de données
réguler à grande échelle.
« La FCA devrait accélérer le
développement d'un environnement de renseignement unifié numérique (DUIE) qui pourrait
améliorer sa capacité à prévoir les dommages et à protéger les clients », a-t-il expliqué.
Partout au Royaume-Uni,
diverses formes d'escroqueries financières sévissent. En fait, selon le Royaume-Uni
Finances 2021 annuel
Rapport de fraude,
plus de 1.3 milliard de livres sterling ont été volés par des fraudeurs l'année dernière.
Du montant volé, non autorisé
les pertes de fraude financière par carte de paiement, banque à distance et chèque totalisent
730.4 millions de livres sterling en 2021.
Heureusement, les banques et la carte
les entreprises ont pu déjouer 1.4 milliard de livres sterling de fraude non autorisée.
Quoi qu'il en soit, UK Finance, qui
représente environ 300 entreprises dispersées à travers le pays, a enregistré 195,996 XNUMX
incidents d'escroqueries par paiement push autorisé (APP).
APP est un type d'escroquerie où
les victimes de fraude sont trompées pour effectuer un paiement sur un compte contrôlé par
Un escroc.
Victimes de ce type de
les escroqueries ont perdu grossièrement 583.2 millions de livres sterling en 2021, selon le rapport sur les fraudes.
En fait, UK Finance dans le
rapport a révélé que la fraude APP a augmenté de 27% en 2021 alors que de plus en plus de personnes travaillaient à partir de
à la maison suite à la pandémie.
De plus, UK Finance catégorise les
diviser les escroqueries de paiement en deux grandes catégories : bénéficiaire malveillant et malveillant
escroqueries de redirection.
Les escroqueries malveillantes incluent
escroqueries à l'achat, à l'investissement, à l'amour et à l'avance.
D'autre part, les escroqueries de redirection malveillantes
inclure la facture, le mandat, la fraude au PDG et l'usurpation d'identité
escroqueries.
Cela signifie qu'un investissement
l'escroquerie est un type d'escroquerie de paiement push.
Montée en flèche des escroqueries à l'investissement dans
au Royaume-Uni
Selon UK Finance, les victimes
perdu 171.7 millions de livres sterling en 2021 à cause d'escroqueries à l'investissement.
Les escroqueries à l'investissement se produisent lorsque
un criminel convainc sa victime de transférer son argent dans un fonds fictif ou
pour payer un faux investissement. Ils y parviennent en promettant un prix très élevé
revenir.
"Ces escroqueries comprennent
investissement dans des éléments tels que l'or, l'immobilier, les crédits carbone, les crypto-monnaies,
les banques foncières et le vin », a expliqué UK Finance.
De plus, selon le
organisme professionnel, bien que les escroqueries à l'investissement ne représentaient que 6 % du total
nombre de cas d'escroquerie au paiement push autorisés au Royaume-Uni en 2021, ils représentaient
pour la plus grande proportion (29 %) des pertes des huit types d'escroquerie APP.
Cela est dû à leur nature, au niveau de sophistication des criminels impliqués et aux sommes plus élevées
impliqué.
Les cas d'escroqueries à l'investissement au Royaume-Uni ont bondi de près de moitié en 2021.
De plus, les données de UK Finance montrent
que les pertes dues aux escroqueries à l'investissement ont grimpé en flèche de 57 % en 2021. De même, le total
le nombre de cas d'escroqueries à l'investissement a bondi de 48 % pour atteindre 12,074 XNUMX cas,
Cependant, les données montrent
que la valeur des fonds restitués aux investisseurs a bondi de 86 %, passant de 40.2 £
millions à 74.6 millions de livres sterling.
Vince Howard, le marketing
Le directeur d'Opis Group Limited, une société britannique de technologie blockchain, a déclaré
Finances Magnates qu'un manque de surveillance complète de la part du gouvernement sur l'écosystème financier émergent signifie qu'il y aura peu d'impact sur les efforts pour arrêter
escrocs.
"La crypto-monnaie et la technologie blockchain sont
relativement nouveau, et étant donné que, les escroqueries se produisent trop souvent, et le Royaume-Uni
ne fait pas exception », a déclaré Howard.
"L'hiver crypto a conduit à
une augmentation de cette tendance, avec l'espace de jeu pour gagner comme mûr pour les escrocs »,
il ajouta.
FCA et la lutte contre
Escroqueries à l'investissement
Entre mai 2021 et avril
2022, la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a ajouté 1,966 XNUMX escroqueries possibles à
sa liste d'avertissement aux consommateurs.
Le chien de garde des marchés financiers
a déclaré que ce chiffre était supérieur d'un tiers au nombre sur lequel il avait sonné l'alarme
dès 2021.
La FCA a déclaré que cette action forme
parties de son stratégie de données ce qui était premier
publié in
2013 retravaillé en janvier 2020, et a actualisé
in
2022 pour « devenir un régulateur plus innovant, plus affirmé et plus adaptatif ».
Répartition de la stratégie de données de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni. Source : CAF
La stratégie de données, FCA
expliqué, vise à améliorer son utilisation des données pour identifier et prévenir
nuire plus rapidement.
De plus, la stratégie de données
fait partie du cadre plus large de la FCA Notre stratégie
2022-2025.
Ce tout-en-un
stratégie vise à réduire et à prévenir les dommages graves, à établir et à tester des normes plus élevées,
et promouvoir la concurrence et le changement positif.
Combattre les escroqueries avec des données :
Comment va la CAF ?
La FCA dans une mise à jour de ses données
stratégie a expliqué qu'elle a créé des unités de science des données dans divers
bureaux dans son établissement.
Ces unités, disait-il, fonctionnent
en étroite collaboration avec des experts du secteur des services financiers pour analyser les risques, trier
cas et automatiser les processus pour détecter plus rapidement les dommages et protéger les consommateurs.
Le superviseur du marché a également
dit qu'il utilise des outils analytiques et de nouvelles sources de données pour identifier
publicités financières à haut risque.
L'année dernière, le régulateur
signalé 564 annonces financières à haut risque qui ont été modifiées ou retirées. La FCA a déclaré que cela avait doublé le nombre sur lequel elle avait sonné l'alarme en 2020.
Par ailleurs, l'indépendant
L'autorité a déclaré qu'elle utilisait le web scraping pour identifier les escroqueries potentielles.
La FCA a expliqué: «Nous sommes
scanner en moyenne 100,000 XNUMX sites web créés chaque jour pour identifier les nouveaux
domaines enregistrés qui montrent les caractéristiques qui pourraient être utilisées pour les escroqueries
ou fraude.
« Lorsque nous identifions un
site Web frauduleux ou illégal, nous publions un avertissement aux consommateurs et écrivons à
le bureau d'enregistrement du site Web pour demander qu'il soit retiré. »
Entre autres choses, la FCA a déclaré
il a continué à maintenir sa collaboration avec la Banque d'Angleterre pour
améliorer la qualité des données collectées.
Mais, est-ce que tout cela suffit ? Est
la FCA en fait assez pour endiguer de manière significative la vague d'escroqueries à l'investissement dans le
Royaume-Uni?
Kunal Sawhney, PDG de
Kalkine Group, une société indépendante de recherche sur les actions, a déclaré Finances Magnates que le régulateur "semble avoir
amélioré sa capacité à faire face aux escroqueries au fur et à mesure qu'elles surviennent.
« Notamment, en examinant
environ 100,000 XNUMX sites Web créés chaque jour pour trouver ceux qui semblent
être des escroqueries, la FCA utilise les données pour lutter plus rapidement contre la fraude en ligne », a déclaré Sawhney.
.
Kunal Sawhney, PDG du groupe Kalkine
Il a ajouté: «En avril, la FCA
a chargé Meta et Twitter de prendre des mesures pour arrêter les attaques frauduleuses sur les réseaux sociaux
plateformes médiatiques, qui ont augmenté ces derniers mois.
En plus de cela, Sawhney a noté que
la solution axée sur la technologie renforce la FCA.
« Outre la surveillance
sites Web, mettant en œuvre un outil de filtrage des sanctions pour aider la surveillance
entités ou personnes qui ont été sanctionnées est l'un des autres
efforts technologiques », a-t-il expliqué.
Cependant, le PDG du groupe Kalkine a noté que la capacité de FCA à utiliser ses pouvoirs d'enquête pour ne regarder que
dans les entreprises réglementées ou les infractions est une faiblesse majeure.
« Les lois de 2000 sur les services et marchés financiers
(FSMA) n'accorde à l'AFD aucune autorité législative en matière de fraude, et
les accusations de fraude portées résultent de poursuites privées
qui ne relèvent pas de la compétence statutaire de la FCA », a déclaré le PDG.
Prenant la parole à la Ville &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit en 2021, Mark
Steward, directeur exécutif de l'application de la loi et de la surveillance du marché de la FCA, a souligné
que le régulateur avait Doublé
sur sa surveillance proactive d'internet avec « un coup de filet
approche."
Steward a noté que le régulateur
l'objectif est de capturer la publicité suspecte le jour même ou 24 heures après celle-ci
apparaît pour la première fois.
Cependant, l'exécutif
a admis la limite de la FCA en termes de lutte contre les escroqueries à l'investissement.
Selon lui, la CAF peut
ne poursuivre la fraude qu'en tant que procureur privé.
Le directeur exécutif rappelle que la FSMA, qui dicte les pouvoirs et les attributions de l'AFD, ne
investir le régulateur de tout pouvoir ou autorité générale de poursuivre
fraude.
Steward a expliqué: «La FCA
les pouvoirs d'enquête ne peuvent être utilisés que pour enquêter sur les entreprises réglementées ou celles
infractions prévues à l'article 168 de la FSMA qui ne comprend pas la fraude.
"La FCA n'a pas de statut
pouvoir en matière de fraude et, si des accusations de fraude sont portées, elles sont privées
poursuites judiciaires, hors du cadre de la compétence légale confiée à l'Autorité par
FSMA.
En outre, Steward a souligné le
limitation de la loi habilitante de l'autorité en termes de surveillance de la
internet.
Il a expliqué : « Internet
et les médias sociaux ont été largement non réglementés. Alors que L'article 21 de
la loi de 2000 sur les services et marchés financiers interdit la communication
d'invitations ou d'incitations à s'engager dans une activité d'investissement par des personnes autres
que ceux délivrés ou approuvés par les entreprises autorisées par la FCA, il existe une exemption
pour les communications électroniques dans lesquelles la personne n'est qu'un conduit pour
contenu généré par une autre personne.
Sortie
La limite réglementaire de la
Le pouvoir de la FCA en matière de poursuite des fraudes est probablement dû à l'existence d'autres
autorités chargées de lutter contre la fraude.
Par exemple, il y a le National
Crime Agency, l'agence nationale d'application de la loi au Royaume-Uni. Il y a aussi Action
Fraud, le centre de signalement national du Royaume-Uni pour la fraude et la cybercriminalité.
Toutefois, si la CAF doit
lutter véritablement contre les escroqueries à l'investissement, en particulier, il aura besoin de plus de soutien réglementaire.
Cela contribuera à mettre le fléau des escroqueries à l'investissement dans le pays en
vérifier.
Aussi, Sawhney croit que
la FCA doit favoriser l'innovation pour préparer l'avenir en utilisant l'analyse de données
réguler à grande échelle.
« La FCA devrait accélérer le
développement d'un environnement de renseignement unifié numérique (DUIE) qui pourrait
améliorer sa capacité à prévoir les dommages et à protéger les clients », a-t-il expliqué.
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