Les banques américaines gagnent 100 milliards de dollars grâce à la hausse des taux d'intérêt

La hausse des taux d'intérêt fait grossir les bénéfices des banques, Bank of America voyant un bond de 24% de son revenu net d'intérêts à 14 milliards de dollars. C'est l'écart ou la différence entre ce qu'ils facturent aux emprunteurs en intérêts et ce qu'ils donnent aux épargnants.

JP Morgan a surpris les analystes avec un bond de 51% des revenus nets d'intérêts, rapportant 57 milliards de dollars et 10 milliards de dollars de bénéfices pour l'ensemble du trimestre.

Citigroup a vu son revenu net d'intérêts bondir de 18% à 12.6 milliards de dollars, avec des bénéfices globaux de 3.5 milliards de dollars.

Wells Fargo a vu son revenu net d'intérêts bondir de 36% à 12.1 milliards de dollars, réalisant un bénéfice global de 3.5 milliards de dollars.

Goldman Sachs, qui se concentre davantage sur la banque d'investissement, a vu son revenu net d'intérêts augmenter de 31 %, mais seulement à 2 milliards de dollars, sur un revenu net global de 12 milliards de dollars pour le trimestre et de 37 milliards de dollars depuis le début de l'année.

Dans l'ensemble, les plus grandes banques américaines ont versé 97 milliards de dollars sur les seuls paiements d'intérêts cet été, une augmentation significative au cours d'une année qui a vu les taux d'intérêt monter en flèche.

La banque qui en a le plus profité, JP Morgan, a eu son PDG Jamie Dimon sur le président de la Fed, Jerome Powell, en déclarant en janvier :

"Je pense qu'il y a de très bonnes chances qu'il y en ait plus de quatre [augmentations de taux]. Cela pourrait être six ou sept.

Croyez-le ou non, c'est exactement ce qui s'est passé, avec des taux d'intérêt qui se sont redressés peu de temps après et, plus important encore, avec des taux d'intérêt qui ont augmenté six fois jusqu'à présent. Une septième hausse est prévue en novembre.

La grande majorité des membres du conseil d'administration du comité de la Fed qui fixe les taux d'intérêt sont des représentants de banques commerciales, comme JP Morgan.

Ils organisent un vote sur la question, soulevant des questions de conflit d'intérêts important car les banques souhaiteraient que ces taux d'intérêt soient aussi élevés que possible.

C'est parce que les taux d'intérêt sont la façon dont ils tirent profit des prêts. Une partie est destinée aux épargnants, mais seule une petite quantité a coulé jusqu'à présent, les banques empochant la plupart des bénéfices des hausses de taux d'intérêt.

Certains suggèrent que ces hausses d'intérêts continueront à 5%, ce qui signifie que le public américain paiera aux banques jusqu'à 200 milliards de dollars par trimestre sur l'argent qu'elles impriment à partir de rien, et ce uniquement pour les bénéfices, ce qui en fait le plus gros impôt privé sur le public.

La hausse des taux d'intérêt attendue dans deux semaines, en outre, sera la plus déconcertante dans la mesure où l'inflation est sur une tendance baissière depuis juin, et le gaz s'est écrasé.

Pourtant, les marchés pensent toujours qu'ils connaîtront une autre hausse de crise de 0.75%, augmentant encore cette taxe privée sur le public et les coûts des emprunts par carte de crédit aux emprunts des entreprises.

D'autres moyens de lutter contre l'inflation n'ont pas encore été envisagés. Cela inclut l'augmentation des exigences de capital pour les banques, la mise en place de quotas sur les prêts ou de nombreux autres outils qui n'impliquent pas d'engraisser les bénéfices des banques.

Mais ce sont les banquiers qui votent sur ce qu'il faut faire, et bien sûr ils votent pour les bénéfices et une hausse de l'impôt privé par les imprimeurs commerciaux.