Les banques de Wall Street soutiennent la loi anti-blanchiment d'argent d'Elizabeth Warren

La sénatrice américaine Elizabeth Warren réintroduit le Digital Asset Anti-Money Laundering Act le 28 juillet, soutenu par des alliés improbables – les banques de Wall Street.

Le Bank Policy Institute, un groupe de réflexion sur la politique financière composé d'une cohorte de banques, a soutenu la législation visant à atténuer les risques pour la sécurité nationale posés par les crypto-monnaies. Historiquement, Warren a été un fervent critique du Bank Policy Institute, mais ils semblaient avoir trouvé un terrain d'entente – la nécessité de sévir contre la cryptographie.

Notant que les crypto-monnaies sont devenues la « méthode de paiement de choix » parmi les cybercriminels, Warren a déclaré dans un communiqué de presse :

"Ce projet de loi bipartisan est la proposition la plus difficile sur la table pour réprimer la criminalité cryptographique et donner aux régulateurs les outils dont ils ont besoin pour arrêter le flux de crypto vers les mauvais acteurs."

Tenir les lecteurs cryptographiques aux normes bancaires

La législation, qui a été introduite pour la première fois en décembre 2022, imposera les obligations en vertu de la loi sur le secret bancaire (BSA) aux fournisseurs de portefeuilles cryptographiques, aux mineurs et aux validateurs. Les fournisseurs de services de cryptographie et les participants au réseau devront donc répondre aux exigences de connaissance de votre client si la législation est adoptée.

Le projet de loi de 7 pages exige que le département du Trésor mette en place un examen de conformité et un processus d'examen pour s'assurer que toutes les entreprises de services de crypto-monnaie se conforment aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML / CFT) en vertu de la BSA. Le projet de loi demandera également à la Securities and Exchange Commission (SEC) et à la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de mettre en place des processus d'examen similaires pour les entreprises de cryptographie relevant de leur compétence.

De plus, les entreprises de cryptographie doivent déposer un rapport sur les comptes bancaires et financiers étrangers (FBAR) auprès de l'Internal Revenue Service. Les fournisseurs de services de cryptage doivent déposer le rapport chaque fois qu'un client américain utilise un ou plusieurs comptes offshore pour effectuer des transactions de cryptage de plus de 10,000 XNUMX $, conformément à la facture.

Le projet de loi demandera au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de mettre en œuvre la règle qu'il a proposée en 2020 pour combler le vide réglementaire créé par les portefeuilles d'auto-conservation. La nouvelle règle obligera les banques et les entreprises de services monétaires à vérifier l'identité des clients et des contreparties, à conserver des enregistrements et à déposer des rapports pour des transactions cryptographiques spécifiques impliquant des portefeuilles en libre garde ou des portefeuilles hébergés dans des juridictions non conformes.

Le projet de loi vise également à atténuer les risques des guichets automatiques cryptographiques. Cela obligera le FinCEN à s'assurer que les propriétaires et administrateurs de guichets automatiques signalent et mettent à jour régulièrement les adresses physiques de leurs kiosques. Les opérateurs de guichets automatiques doivent également vérifier l'identité du client et de la contrepartie pour toutes les transactions.

Enfin, le projet de loi demandera au FinCEN de guider les institutions financières sur l'atténuation des risques associés à la manipulation, à l'utilisation ou aux transactions avec des cryptos dont l'origine a été masquée à l'aide de mélangeurs ou d'autres technologies renforçant l'anonymat.

Le projet de loi vise à réglementer les entreprises de cryptographie de la même manière que les banques. Comme l'a déclaré le sénateur Roger Marshall, partisan du projet de loi :

"Les réformes décrites dans notre législation nous aideront à riposter et à sécuriser nos actifs numériques en utilisant des méthodes éprouvées auxquelles nos institutions financières nationales se conforment depuis des années."

Le sénateur Lindsey Graham, qui a également soutenu le projet de loi, a ajouté que "beaucoup des mêmes règles qui s'appliquent au dollar devraient exister pour la cryptographie".

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• La source: https://cryptoslate.com/wall-street-banks-back-elizabeth-warrens-digital-asset-anti-money-laundering-act/