Op-ed: Comment les lois cryptographiques plus strictes de Hong Kong visent à renforcer la confiance des investisseurs

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Le suivant est un visiteur hébergé par Anndy Lian.

Hong Kong est une plaque tournante monétaire sérieuse depuis quelques années, et ces derniers temps, elle a fait preuve d'une curiosité croissante pour les sciences appliquées de la blockchain et de la crypto-monnaie. Le gouvernement de Hong Kong a indiqué son soutien à l'amélioration du commerce, et de nombreuses initiatives sont en cours pour aider à créer une atmosphère positive pour les entreprises de crypto et de blockchain.

Hong Kong dispose d'un cadre réglementaire bien établi pour les fournisseurs monétaires, ce qui a contribué à attirer de nombreuses entreprises de crypto et de blockchain. La Hong Kong Financial Authority (HKMA) a lancé un certain nombre d'initiatives pour aider l'événement de la blockchain et des monnaies numériques. Par exemple, la HKMA s'est engagée à créer une institution financière centrale de monnaie étrangère numérique (CBDC) et a également lancé une plate-forme de financement du commerce basée sur la blockchain.

De nombreuses communautés dynamiques de blockchain et de crypto-monnaie à Hong Kong offrent une assistance et des sources aux entreprises et aux constructeurs du secteur. De nombreuses occasions et conférences associées à la blockchain et à la crypto-monnaie au sein de la métropole aident à créer des alternatives de réseautage et à promouvoir les progrès du commerce.

En décembre 2022, le Conseil législatif de Hong Kong a modifié l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO), introduisant un régime d'octroi de licences pour les fournisseurs de services d'actifs numériques (VASP).

Le nouveau cadre réglementaire de Hong Kong

Hong Kong a récemment mis en place de nouveaux cadres réglementaires pour l'achat, la vente et les fournisseurs de crypto-monnaie. La mise à jour de l'ordonnance anti-blanchiment d'argent est conforme à la suggestion 15 du Monetary Motion Activity Drive (GAFI), qui oblige les fournisseurs de services d'actifs numériques (VASP) à s'en tenir à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT ) lois.

Les toutes nouvelles lois exigent que tous les VASP travaillant à Hong Kong acquièrent une licence auprès de la Securities and Futures Fee (SFC). Sans licence, les personnes et les entreprises ne peuvent pas fournir de fournisseurs d'AV ni se déclarer en tant que fournisseur.

Les autorités de Hong Kong réglementent attentivement toutes les actions associées à la disponibilité des fournisseurs d'actifs numériques (VA). La période "services VA" englobe un large éventail de fournisseurs numériques qui incluent, mais ne se limitent pas à :

(a) Fournir des biens numériques sur le marché ou acheter souvent, conduisant à une transaction contraignante ; introduisant ou associant souvent des individus à différents événements dans le but de négocier ou de conclure des transactions d'actifs numériques qui sont contraignantes ou dans l'attente bon marché de le faire ; (b) Posséder une gestion directe ou indirecte de l'argent des acheteurs ou des biens numériques des acheteurs dans le cadre de la fourniture de de tels prestataires.

Il est très important de noter que les plates-formes d'achat et de vente de crypto qui permettent d'acheter et de vendre des marchandises monétaires équivalentes à des titres et des contrats à terme ne seront pas soumises au nouveau régime de licences, car elles sont déjà réglementées en vertu de l'ordonnance sur les titres et les contrats à terme. Une autre chose à noter est que les nouvelles exigences en matière de licences s'étendent à tous les échanges cryptographiques enregistrés à Hong Kong en vertu de l'ordonnance sur les entreprises, y compris ceux principalement basés à l'extérieur de Hong Kong qui visent activement les résidents de Hong Kong dans leurs efforts de publicité et de marketing.

Interdiction des fournisseurs de services VA sans licence

L'ordonnance modifiée interdit en outre aux personnes non autorisées d'exercer des fonctions réglementées associées à l'entreprise d'offre de fournisseurs d'AV. Ces capacités pourraient comprendre l'achat ou la promotion d'actifs numériques, la gestion de portefeuilles d'actifs numériques et l'offre de fournisseurs de services de garde d'actifs numériques.

Les personnes ou les entreprises sans licence ne peuvent pas promouvoir les fournisseurs d'AV à Hong Kong. La SFC peut prendre des mesures coercitives à l'encontre d'entités non agréées, ainsi que prononcer des amendes et révoquer des licences.

Influence sur les PSAV

Les toutes nouvelles lois ont des implications importantes pour les VASP travaillant à Hong Kong. Le cours de licence est rigoureux et exige que les VASP se conforment aux exigences de la LBC/FT. Les PSAV sous licence font l'objet d'une supervision et d'un suivi continus par la SFC.

Le cours de licence exige des VASP qu'ils fournissent des informations détaillées sur l'entreprise, y compris la construction de la propriété, l'équipe de gestion et les techniques de gestion des risques. Les PSAV doivent en outre effectuer une vérification préalable de l'acheteur et un suivi des transactions pour détecter et signaler les actions suspectes.

Les VASP qui ne parviennent pas à s'adapter aux nécessités réglementaires pourraient être passibles de sanctions extrêmes, notamment d'amendes, de révocation de licence et d'atteinte à la réputation. Les lois visent à promouvoir un marché des actifs numériques sécurisé et stable à Hong Kong et à protéger les activités des commerçants et des acheteurs.

Avantages du nouveau cadre réglementaire

Le tout nouveau cadre réglementaire pour les fournisseurs d'actifs numériques à Hong Kong présente un certain nombre d'avantages pour les VASP et les commerçants. Premièrement, les lois présentent la lisibilité et la certitude concernant l'atmosphère autorisée et réglementaire pour les fournisseurs d'actifs numériques à Hong Kong. Cette lisibilité peut aider à attirer davantage de commerçants et d'entreprises sur le marché.

Deuxièmement, les lois favorisent la transparence et la responsabilité au sein du marché des actifs numériques. Les VASP agréés doivent conserver des informations correctes, effectuer des audits communs et signaler les actions suspectes aux autorités concernées. Ces nécessités peuvent aider à dissuader la fraude et différentes actions illicites là-bas.

Troisièmement, les lois aident à promouvoir une étape prenant part au sujet pour tous les VASP travaillant à Hong Kong. Le processus de licence garantit que tous les VASP répondent aux mêmes exigences élevées et sont soumis aux mêmes exigences réglementaires. Cela peut aider à créer un marché plus agressif et véridique pour les fournisseurs d'actifs numériques à Hong Kong.

Comment obtenir la licence ?

Les sociétés de cryptographie devraient obtenir une licence auprès de la Securities and Futures Fee, l'organisme de réglementation des marchés des valeurs mobilières et des marchés à terme. Pour obtenir une licence, l'entreprise doit procéder à une vérification « fit and proper » comprenant des vérifications des antécédents pénitentiaires, des antécédents d'efficacité AML/CFT, de la situation financière, des qualifications académiques ou autres, de la popularité, de l'expertise, du caractère, de la fiabilité et de l'intégrité financière de la personne en particulier. L'entreprise doit également demander l'approbation des locaux pour conserver les informations ou les documents requis en vertu de l'ordonnance. En outre, chaque administrateur du demandeur et le propriétaire du dernier mot doivent être jugés «aptes et appropriés» pour être liés à l'offre du service VA.

Pour satisfaire aux exigences réglementaires de la toute nouvelle ordonnance, les sociétés de cryptographie agréées devraient introduire des mesures AML / CTF, ainsi que la diligence raisonnable de l'acheteur, la surveillance des transactions et la tenue de registres, le filtrage des acheteurs vers des sanctions mondiales et des listes de surveillance pour le statut de PEP, et le filtrage des acheteurs opposés. médias. Ils doivent également s'adapter aux exigences de la règle de voyage et nommer un auditeur éligible dans un délai d'un mois après être devenu un fournisseur agréé. En outre, ils doivent établir des états financiers et d'autres documents à des intervalles prescrits et les soumettre avec le rapport de l'auditeur à la Commission dans les 4 mois suivant la fin de l'année financière à laquelle ils se rapportent.

Le fournisseur agréé doit en outre soumettre un rapport annuel sur les frais et payer un prix prescrit dans un délai d'un mois après chaque anniversaire de la date d'octroi de la licence. Enfin, la personne titulaire d'une licence doit informer la Commission par écrit de tout changement d'information que la personne titulaire d'une licence ou le propriétaire final a offert en vertu des exigences de l'ordonnance, y compris la cessation d'activité ou l'intention de modifier l'approche à laquelle elle propose pour offrir n'importe quel service VA.

Phrases restantes

La SFC peut avoir de larges pouvoirs pour superviser la LBC/FT et la conformité réglementaire par les PSAV agréés, ainsi que pour imposer des sanctions. Les entreprises qui fonctionnent et n'utilisent pas de licence ou enfreignent les directives AML peuvent faire face à des amendes importantes et à des peines d'emprisonnement pour la haute direction. Dans le cas d'actions frauduleuses ou de tromperie impliquant des biens numériques, les amendes peuvent atteindre jusqu'à 10,000,000 1,277,000 10 HKD (XNUMX XNUMX XNUMX USD) et une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à XNUMX ans.

Les nouvelles lois entreront en vigueur le 1er avril 2023. Certaines dispositions, y compris les exigences en matière de licences, entreront en vigueur le 1er juin 2023. Les entreprises sont invitées à commencer à se préparer aux nouvelles lois le plus rapidement possible et revoir leurs polices et contrôles d'assurance AML/CTF pour identifier les lacunes potentielles dans les besoins.

Dans l'ensemble, la mise en œuvre de ces nouvelles lois devrait attirer davantage de commerçants institutionnels sur le marché de la crypto-monnaie de Hong Kong, car ils auront une plus grande confiance dans la sécurité et la légitimité du commerce. Le transfert apporte en outre les lois sur la crypto-monnaie de Hong Kong conformément aux exigences internationales et aux meilleures pratiques.

Hong Kong a connu des événements importants depuis 2019 qui ont profondément marqué la ville et ses habitants. Hong Kong a été confronté à de nombreux défis, des manifestations et des troubles politiques à la pandémie de COVID-19 en passant par l'introduction d'une réglementation de sécurité à l'échelle nationale et des modifications politiques. J'espère que le nouveau programme de cryptographie de la ville franchira une étape vitale. En adoptant les alternatives des sciences appliquées récentes, en défendant les commerçants et en vendant la transparence, Hong Kong peut continuer à être un précurseur dans le commerce monétaire international.

Quelques "#AnndyLian Food for Thought" avant que je termine ce texte :

Les autorités japonaises ont reconnu très tôt que permettre aux commerçants de détail de participer au marché de la crypto-monnaie peut contribuer à favoriser l'adoption et à promouvoir l'innovation. Ma question est: "Est-ce que Hong Kong suivra l'approche du Japon pour permettre aux investisseurs de détail de négocier des crypto-monnaies dans un environnement réglementé?"

Cela peut très bien être l'un de tous leurs facteurs de promotion. J'ai hâte de me renseigner.

Publié dans : Hong Kong, Réglementation

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• La source: https://cryptoinfonet.com/regulation/op-ed-how-hong-kongs-stricter-crypto-laws-goal-to-spice-up-investor-confidence/