Saylor Junior : une attaque spéculative Bitcoin au niveau de la plèbe

Un bref examen des calculs derrière les prêts pourrait montrer les avantages des prêts par rapport à la stratégie classique du coût moyen en dollars.

Ceci est un éditorial d'opinion de Mickey Koss, un diplômé de West Point avec un diplôme en économie. Il a passé quatre ans dans l'infanterie avant de passer au Corps des finances.

Cet article n'est pas un conseil financier - juste un psychopathe financièrement analphabète faisant des calculs.

Alors que le prix du bitcoin s'effondre, je me suis retrouvé à penser à Michael Saylor et à son utilisation stratégique de la dette pour surpasser pratiquement tout le monde dans le monde. Cela m'a fait penser, peut-être que je pourrais faire quelque chose de similaire. Une moyenne d'achat (DCA) assez standard est un achat quotidien à hauteur de 20 $ à 25 $ par jour pour une plèbe avec un budget limité.

La question que je me posais était de savoir à quoi cela ressemblerait si je devais convertir un DCA quotidien de 20 $ en paiement de dette et ramener ces futurs sats dans le présent.

Pour comparer les deux, j'ai obtenu un devis pour un prêt personnel, se rapprochant le plus possible du paiement DCA de 20 $ par jour. Le devis réel est ci-dessous.

Le prix au moment d'écrire ces lignes est de 22,180 25,000 $. Supposons un prix de XNUMX XNUMX $ en bitcoins, juste pour ajouter un peu de conservatisme dans le calcul.

À 25,000 36,000 $, un prêt de 1.44 605.26 $ vous accordera 84 bitcoin. Si vous multipliez les mensualités de 50,841.84 $ par la durée du prêt de XNUMX mois, vous pouvez constater que le prêt vous coûtera XNUMX XNUMX $.

Si nous divisons 50,841.84 1.44 $ par 35,306.83, nous obtenons un prix en bitcoins de 35,000 XNUMX $ pour vous permettre d'atteindre le seuil de rentabilité par rapport au coût du prêt. Si vous pensez que le bitcoin dépassera les XNUMX XNUMX $ dans sept ans, cela me semble être une très bonne affaire.

Mais qu'en est-il du DCA ?

Un achat de 20 $ à 25,000 80,000 $ en bitcoins correspond à 1.44 144,000,000 sats. Si nous prenons le 80,000 BTC ci-dessus, soit 1,800 25,000 1,800 sats, et le divisons par le 1.44 20 sat DCA, vous obtenez 4.9 XNUMX. Cela signifie qu'à un prix constant de XNUMX XNUMX $, il vous faudrait XNUMX XNUMX jours pour DCA en XNUMX BTC à XNUMX $ par jour, soit XNUMX ans.

Donc, essentiellement, si le bitcoin devait rester à 25,000 20 $ ou moins pendant les cinq prochaines années, la stratégie DCA à 10 $ par jour est mathématiquement meilleure. Mais si vous pensez que le BTC continuera généralement d'augmenter avec le temps, il peut être avantageux de convertir votre DCA en prêt. Même avec ce taux d'intérêt de 35,000 %, le bitcoin n'aurait qu'à dépasser XNUMX XNUMX $ à la fin de la période de sept ans pour que vous arriviez en tête. Honnêtement, cela me semble un peu conservateur.

La stratégie de Michael Saylor commence à être plutôt attrayante à ces niveaux de prix. Bien que je ne puisse, en toute bonne conscience, le recommander à personne, j'ai pensé que c'était un micro-exemple intéressant qui éclaire un peu l'endroit où pourrait se trouver la tête de Saylor.

Bon empilement. J'aime toujours ces braderies.

Juste pour répéter une dernière fois : ne le faites certainement pas. Ce n'est pas un conseil financier.

Ceci est un article invité de Mickey Koss. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc. ou de Bitcoin Magazine.

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• Source : https://bitcoinmagazine.com/markets/bitcoin-saylor-speculative-attack