RÈGLEMENTATION FINANCIÈRE PLUS RENFORCÉE : la SEC publie un projet visant à imposer des sanctions plus strictes contre les escrocs et les stratagèmes de Ponzi

Montage par Nathaniel Cajuday

• La Securities and Exchange Commission a publié la version préliminaire des règles et règlements d'application (IRR) de la loi sur la protection des consommateurs de produits et services financiers (loi de la République 11765).
• L'IRR de la loi devrait renforcer les pouvoirs réglementaires des régulateurs financiers, à savoir la Bangko Sentral ng Pilipinas, la Commission des assurances, la Cooperative Development Authority (CDA) et la SEC.
• La Commission disposera également des mesures plus strictes suivantes :
  • pouvoir de formuler ses normes et règles, d'effectuer une surveillance et un examen du marché, d'exiger des prestataires de services financiers et de leurs agents tiers qu'ils soumettent des rapports et d'imposer des mesures d'exécution contre les prestataires de services financiers non conformes. 
  • définissent la fraude à l'investissement comme toute forme de sollicitation trompeuse d'investissements auprès du public, y compris les stratagèmes de Ponzi et tout autre stratagème impliquant la promesse ou l'offre de bénéfices ou de rendements provenant des investissements ou des contributions effectués par les investisseurs eux-mêmes
  • obliger les conseillers en placement à déposer leurs demandes auprès de la Commission dans les 90 jours suivant l'entrée en vigueur de la note d'information
  • exiger que le personnel des prestataires de services financiers qui traitent directement avec les consommateurs suive une formation adéquate adaptée à la complexité des produits ou services financiers qu'ils proposent.
  • punir les contrevenants d'un à cinq ans d'emprisonnement ou d'une amende de ₱ 50,000 2 à ₱ XNUMX millions, ou les deux. 
  • imposer une amende de 50,000 10 ₱ à 10,000 millions ₱ pour chaque cas de fraude à l'investissement et pas plus d'une amende de XNUMX XNUMX ₱ pour chaque jour de violation continue.

Alors que les escroqueries à l'investissement deviennent plus courantes depuis le début de la pandémie en raison du chômage dans le pays et que les gens commencent à trouver plus de moyens de gagner facilement de l'argent, la Securities and Exchange Commission (SEC) a finalement publié le projet de règles et règlements d'application (IRR) de la loi de la République 11765, ou la loi sur la protection des consommateurs de produits et services financiers, promulguée en mai 2022.

Le TRI de la loi s'applique à tous les produits et services financiers - titres, investissements, paiements, envois de fonds et autres produits et services similaires - et aux prestataires de services financiers qui visent à offrir aux consommateurs une meilleure protection contre les escroqueries à l'investissement et les activités frauduleuses.

« L'État a pour politique de veiller à ce que des mécanismes appropriés soient en place pour protéger les intérêts des consommateurs de produits et services financiers dans des conditions de transparence, de conduite loyale et saine sur le marché, et de traitement équitable, raisonnable et efficace des consommateurs financiers. litiges, qui sont alignés sur les meilleures pratiques mondiales », lire la première section des règles.

En outre, le projet vise à mettre en place les droits des consommateurs financiers à un traitement équitable et juste, à la divulgation et à la transparence des produits et services financiers, à la protection des actifs des consommateurs contre la fraude, à la confidentialité et à la protection des données et au traitement rapide des plaintes.

En conséquence, dès sa mise en œuvre, il renforcera les pouvoirs réglementaires des régulateurs financiers, à savoir la Bangko Sentral ng Pilipinas, la Commission des assurances, la Cooperative Development Authority (CDA) et la SEC, afin de renforcer la confiance des consommateurs de produits et services financiers dans le système financier.

La SEC aura également le pouvoir de formuler ses normes et règles, d'effectuer une surveillance et un examen du marché, d'exiger des fournisseurs de services financiers et de leurs agents tiers qu'ils soumettent des rapports et d'imposer des mesures d'exécution contre les fournisseurs de services financiers non conformes. 

Où, outre les pouvoirs susmentionnés, la Commission mettra également en œuvre des mesures d'exécution telles que la restriction, la disqualification, l'imposition d'amendes, de suspensions ou de pénalités, une ordonnance de cesser et de s'abstenir, la suspension et la restitution des bénéfices obtenus ou des pertes évitées.

Et pour répondre formellement au nombre croissant de fraudes à l'investissement, l'IRR définit la fraude à l'investissement comme toute forme de sollicitation trompeuse d'investissements auprès du public. "Cela inclut les stratagèmes de Ponzi et les autres stratagèmes impliquant la promesse ou l'offre de bénéfices ou de rendements provenant des investissements ou des contributions effectués par les investisseurs eux-mêmes, des opérations de chaufferie ou de l'offre ou de la vente de produits ou services financiers au public sans une licence ou un permis de la Commission, à moins que cette offre ou cette vente ne porte sur des valeurs mobilières exonérées ou ne soit considérée comme une opération exonérée, comme le prévoient les lois en vigueur.

Et pour mettre en place une réglementation plus stricte, une fois le TRI mis en œuvre, les conseillers en investissement sont tenus de déposer leurs demandes auprès de la Commission dans les 90 jours suivant l'entrée en vigueur de la circulaire.

« Ces règles garantissent que les consommateurs financiers sont traités de manière équitable, honnête et professionnelle à toutes les étapes de leur relation avec le prestataire de services financiers. Les prestataires de services financiers doivent adopter des mécanismes pour protéger les intérêts de leurs consommateurs financiers, qui doivent inclure des règles concernant le comportement éthique du personnel, les pratiques de vente acceptables, les termes et conditions justes et équitables, et la fourniture de produits et services adaptés à la capacité et à l'appétit pour le risque du consommateurs financiers », le projet a souligné, soulignant que le personnel des prestataires de services financiers qui traitent directement avec les consommateurs doit recevoir une formation adéquate adaptée à la complexité des produits ou services financiers qu'ils offrent.

Pour les contrevenants, l'IRR a souligné que toute personne qui ne respecte pas délibérément les dispositions peut être punie d'un à cinq ans d'emprisonnement ou d'une amende de ₱ 50,000 2 à ₱ 50,000 millions, ou les deux. Des sanctions administratives sont imposées avec une amende de ₱ 10 10,000 à ₱ XNUMX millions pour chaque cas de fraude à l'investissement et pas plus d'une amende de ₱ XNUMX XNUMX pour chaque jour de violation continue.

Avant cela, la SEC a toujours activement signalé les stratagèmes d'investissement frauduleux et rappelé au public d'être prudent et de faire preuve de diligence raisonnable. 

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