Utilisation de la stratégie de moyenne du coût en dollars (DCA) pour créer de la richesse avec des actifs cryptographiques

Dans le monde de la finance traditionnelle, la moyenne d'achat en dollars (DCA) est une stratégie d'investissement consacrée qui consiste à acheter des quantités fixes d'actions à intervalles réguliers, que le prix soit élevé ou bas. Cette stratégie vous permet de réduire votre prix d'achat moyen sur les actions. C'est également un bon moyen d'éliminer une partie de l'émotion liée aux décisions d'investissement et d'offrir des opportunités de rendements plus importants au fil du temps. Mais comment la moyenne des coûts en dollars s'applique-t-elle aux actifs cryptographiques ? Nous allons jeter un coup d'oeil.

Qu'est-ce que la moyenne des coûts en dollars en crypto ?

La moyenne des coûts en dollars signifie faire des achats plus petits et égaux sur une base continue, au lieu de faire des achats cryptographiques importants ou irréguliers. Bien que la crypto-monnaie puisse être considérablement plus volatile que les actions, la moyenne du coût en dollars avec la crypto peut vous aider à récolter bon nombre des mêmes récompenses que les traders d'actions traditionnels bénéficient grâce à la stratégie. En achetant régulièrement vos pièces préférées, vous investirez automatiquement plus au fil du temps, peu importe ce qui se passe sur le marché de la cryptographie. Cela vous permet de développer vos avoirs et peut réduire votre coût global pendant les creux.

Comment fonctionne la moyenne des coûts en dollars avec la crypto ?

Disons que vous avez 50,000 50,000 $ que vous aimeriez investir dans la crypto-monnaie. Si le prix du Bitcoin était actuellement de 50,000 50,000 $ et que vous faisiez un investissement forfaitaire en ce moment, vous auriez un Bitcoin à un coût de 10,000 50,000 $. Cependant, si vous répartissez ces 45,000 25,000 $ sur cinq achats égaux de 25,000 55,000 $ à un coût de 40,000 1.4 $/BTC, XNUMX XNUMX $/BTC, XNUMX XNUMX $/BTC, XNUMX XNUMX $/BTC et XNUMX XNUMX $/BTC, votre base de coût moyenne serait de XNUMX XNUMX $ et vous auriez XNUMX Bitcoin. Lorsque le prix de Bitcoin remontera, vos gains seront amplifiés car vous avez réduit le coût moyen d'acquisition de vos avoirs. Avec la cryptographie à coût moyen en dollars, vous acquerrez plus de Bitcoin même pendant les hauts et les bas.

DCA vs investissement forfaitaire

Chaque fois que vous placez une seule somme d'argent dans un investissement, la valeur de vos avoirs est exclusivement liée aux hauts et aux bas du prix de son action (ou du prix de la pièce, dans le cas de la crypto-monnaie). stratégie de moyenne, cependant, vous pouvez aplatir une partie de la volatilité des prix au fil du temps en effectuant des achats supplémentaires pendant les baisses du marché. À partir de 2022, nous sommes au milieu d'un autre hiver cryptographique, ce qui signifie que les prix des actifs sont déprimés. La stratégie d'achats périodiques par sommes fixes peut être particulièrement lucrative dans ces conditions de marché.

Comment commencer à investir dans la crypto avec une stratégie de moyenne du coût en dollars

Êtes-vous prêt à essayer la moyenne des coûts en dollars avec la cryptographie ? Bien que l'idée générale des achats réguliers reste vraie, il y a quelques autres choses à considérer avant de se lancer.

Décidez du token/crypto-monnaie que vous allez acheter

Si vous cherchez à démarrer la moyenne du coût en dollars sur les futurs achats de crypto-monnaies que vous possédez déjà, vous savez probablement déjà quelles pièces vous ciblerez. Si vous êtes nouveau dans le domaine de la cryptographie, il est sage d'effectuer une diligence raisonnable approfondie sur tout jeton que vous envisagez d'acquérir, en particulier avant de vous essayer à la moyenne du coût en dollars.

À quelle fréquence allez-vous investir ?

De nombreux échanges offrent la possibilité d'effectuer des achats automatiques mensuels, hebdomadaires ou même quotidiens dans certains cas. Les achats récurrents quotidiens ou hebdomadaires n'ont pas autant de sens pour les actifs plus lents comme les titres traditionnels, mais la volatilité de la crypto signifie que vous pouvez utiliser une stratégie DCA avec une fréquence plus élevée que vous ne le feriez lors de l'achat d'actions. Comme toujours, assurez-vous que l'argent que vous consacrez à l'investissement n'est pas nécessaire pour garder un toit au-dessus de votre tête ou payer vos factures (à moins que vous payez des factures avec crypto).

Combien allez-vous investir ?

Tout investissement comporte des risques, mais étant donné le potentiel de volatilité extrême du marché de la cryptographie, vous ne devriez investir que de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Creusez dans votre budget mensuel pour déterminer le montant de revenu discrétionnaire que vous devez investir et évitez de dépasser ce chiffre.

Où ferez-vous vos achats ?

Plusieurs bourses de trading proposent des achats récurrents qui peuvent être pratiques. Cependant, la commodité a un coût. Les échanges n'auront pas toujours les meilleurs taux et peuvent ajouter des frais coûteux en plus de chaque achat. Vérifiez régulièrement les tarifs pour voir où vous pouvez obtenir le meilleur prix. Offres BitPay crypto achète sans frais cachés et affiche plusieurs offres pour vous assurer d'obtenir le meilleur tarif.

Où stockerez-vous votre investissement ?

Décider où vous garderez vos avoirs cryptographiques en toute sécurité est une décision personnelle. Il y a de nombreux types différents de portefeuilles cryptographiques. Si vous utilisez un portefeuille cryptographique de garde, assurez-vous qu'il jouit d'une solide réputation et d'un historique de sécurité établi. Pour les utilisateurs plus avancés qui choisissent l'auto-garde, il existe de nombreux portefeuilles cryptographiques parmi lesquels choisir, y compris le Portefeuille BitPay. Non seulement le portefeuille BitPay offre des fonctionnalités de sécurité de pointe telles que l'auto-garde, la sécurité biométrique, le multisig et le cryptage de clé pour protéger vos fonds, mais il ouvre également la porte à un écosystème diversifié de produits et services BitPay pour vous aider à obtenir plus d'utilité. de vos avoirs. Achetez et échangez les pièces les plus populaires avec BitPay pour vous aider dans votre stratégie de cryptographie DCA.

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Inconvénients potentiels de l'investissement crypto DCA

Bien sûr, il n'y a pas de stratégies d'investissement totalement infaillibles, et la cryptographie à coût moyen peut comporter certains inconvénients et risques. L'achat automatique de crypto à intervalles définis signifie que vous pourriez dépenser plus d'argent pour de plus petites quantités de crypto si le marché augmente fortement. Cela a l'effet inverse du DCA et peut en fait augmenter votre coût de base si de nombreux achats récurrents surviennent après une reprise importante. Certains traders préfèrent les investissements forfaitaires pendant les ralentissements du marché dans l'espoir de gains plus importants, mais la réalisation de ces gains nécessite de réussir à synchroniser le marché, ce qui est très difficile à faire lorsque vous êtes en concurrence avec des traders automatisés et/ou institutionnels.

Une stratégie de chiffrement DCA me convient-elle ?

L'utilisation d'un coût moyen en dollars en crypto est un moyen simple et cohérent de construire votre portefeuille, notamment pour les débutants ou ceux qui ne veulent pas être constamment devant un écran. Si vous souhaitez investir davantage dans la cryptographie, mais que vous vous retrouvez dans une "paralysie de l'analyse", l'utilisation des tactiques DCA peut vous aider à soulager immédiatement votre anxiété et à constituer un portefeuille stable au fil du temps.

FAQ sur les stratégies DCA en crypto

Comment les achats périodiques par sommes fixes peuvent-ils protéger vos investissements ?

En effectuant des achats récurrents au fil du temps pour un montant fixe, vous supprimez efficacement toute émotion de l'équation d'investissement. Il peut être tentant de retirer un investissement forfaitaire du marché pendant un ralentissement, même si vous comptabilisez une perte en conséquence. Mais cela pourrait vous coûter beaucoup de temps si la crypto que vous avez achetée revient à la vie de manière inattendue après avoir vendu tous vos avoirs.

Comment calculez-vous le coût moyen en dollars ?

Si vous n'êtes pas un as des maths, ne vous inquiétez pas. Il existe de nombreux calculateurs DCA pratiques qui vous permettent simplement de saisir quelques chiffres pour déterminer comment divers achats affecteront votre base de coûts, y compris celui-ci d'Omni. Techniquement, il est conçu pour calculer le DCA sur les achats d'actions, mais il peut tout aussi bien être utilisé pour la moyenne des coûts cryptographiques.

Pendant combien de temps devriez-vous utiliser une stratégie de coût moyen ?

Cela dépend de facteurs tels que votre horizon de placement et vos objectifs financiers. Idéalement, une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes est quelque chose que vous pouvez définir et oublier, sans avoir à surveiller constamment votre portefeuille. Mais la véritable moyenne des coûts en dollars se produit généralement sur une longue période de temps, généralement au moins 6 à 12 mois. Après tout, vous ne pouvez pas vraiment faire la moyenne de quelque chose avec seulement quelques points de données.

À quelle fréquence devriez-vous utiliser une stratégie de cryptographie à coût moyen ?

La moyenne d'achat ne doit pas nécessairement constituer l'intégralité de votre stratégie d'investissement crypto. Certains investisseurs peuvent utiliser le DCA pour une partie de leurs avoirs même si la majeure partie de leurs achats sont effectués en une somme forfaitaire.

L'investissement forfaitaire est-il meilleur que la moyenne du coût en dollars pour la cryptographie?

Il y a des avantages et des inconvénients aux deux stratégies. L'investissement forfaitaire vous donne la possibilité de réaliser des bénéfices démesurés lorsque le cours de l'action d'une entreprise rebondit fortement après une baisse, mais il est pratiquement impossible de déterminer le creux du marché ou de prédire où se trouvera une action dans quelques mois ou années. Cela double pour l'investissement crypto, où les prix sont non seulement plus volatils que les actions, mais peuvent être affectés par un large éventail de facteurs externes et imprévisibles. Votre tolérance au risque ainsi que votre engagement envers votre plan d'investissement à long terme détermineront la méthode qui vous convient.

Remarque : Toutes les informations contenues dans cet article sont uniquement à des fins éducatives et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en investissement. BitPay n'est pas responsable des erreurs, omissions ou inexactitudes. Les opinions exprimées sont uniquement celles de l'auteur et ne reflètent pas les opinions de BitPay ou de sa direction. Pour un investissement ou des conseils financiers, un professionnel doit être consulté.