La crypto et la blockchain offrent actuellement une multitude de nouvelles opportunités qui ne sont pas très différentes de celles d'Internet au début des années 90, le revenu passif en fait partie.
L’une de ces opportunités qui est actuellement sous-étudiée, probablement en raison du fait que les médias accordent la vedette à Bitcoin et Ethereum, est la capacité de générer des revenus passifs élevés grâce à la cryptographie, aux applications et aux plates-formes décentralisées qui ont été construites dans cet espace.
Avertissement : rien dans cet article ne constitue un conseil financier ! Cet article est purement éducatif et vous devriez faire vos propres recherches avant de vous lancer !
Dans cet article, je vais vous donner un aperçu de 4 façons de générer des revenus passifs avec la cryptographie, que j'utilise toutes moi-même. Il existe quelques options supplémentaires, mais j'ai décidé de m'en tenir aux options ci-dessous car elles sont plus accessibles à la plupart des gens.
La preuve d’enjeu est une nouvelle méthode pour parvenir à un consensus dans un réseau décentralisé. Au lieu d’utiliser un processus de minage, comme le fait Bitcoin, les Stakers utilisent leurs pièces pour valider les transactions. Les pièces utilisées pour miser sont verrouillées dans un portefeuille pendant une durée prédéterminée, généralement 7, 15, 30, 60 ou 90 jours. Plus un portefeuille contribue à la validation des transactions, plus la récompense est importante.
Le principal avantage du staking est que vous recevrez une récompense pour votre participation au réseau. Les récompenses sont traditionnellement comprises entre 5 % et 25 % par an selon le type de réseau, mais elles vont souvent bien au-dessus, mais le risque est généralement plus élevé lorsque l'on dépasse la fourchette de 30 %.
Il existe différentes manières de participer au staking, mais la plus simple, probablement la meilleure pour la plupart des gens, consiste simplement à déléguer la crypto de votre choix à un pool de confiance sur une plateforme telle que Binance. Je l'ai fait moi-même récemment, en déléguant la plupart de mes AVAX à une piscine sur Binance qui paie un TAEG de 12.9 % et est détenu pendant 30 jours.
Il existe certains risques associés au jalonnement et vous devez les prendre en compte avant de participer. L’un de ces risques est que vous ne pourrez pas vendre votre crypto mise en jeu tant qu’elle est verrouillée et qu’elle sera sensible à la volatilité des prix. Personnellement, je détiens ma crypto à long terme, ce n’est donc pas un problème pour moi.
L'autre risque principal est que vous devez faire confiance à celui qui détient votre crypto pendant qu'elle est mise en jeu, mais il s'agit d'un risque relativement faible si vous utilisez des plateformes de confiance telles que Binance.
Cependant, dans l’ensemble, le jalonnement est une excellente méthode pour obtenir des rendements d’intérêt élevés dans un court laps de temps. Il convient mieux à ceux qui ne s’inquiètent pas des fluctuations des prix et qui détiennent des crypto-monnaies sur le long terme.
Il existe une multitude de plateformes qui vous paieront des intérêts simplement en détenant vos fonds sur l'une de leurs plateformes. portefeuilles. Plateformes telles que Nexo, BlockFi et CElsius offrir des intérêts sur Bitcoin, Ethereum, Litecoin et bien d’autres Stablecoins(Pièces adossées et rattachées à des pièces régulières monnaie fiduciaire) ainsi que régulier monnaies fiduciaires comme le dollar, la livre sterling et l’euro, ces sociétés sont essentiellement l’équivalent cryptographique d’une banque.
Il existe de nombreuses autres plateformes, mais les trois mentionnées ci-dessus sont les plus réputées. Il y a beaucoup de choses sur ces plates-formes, dont la plupart dépassent le cadre de cet article, mais je vais donner un bref aperçu de chacune ci-dessous.
Nexo
Nexo est une plateforme de prêt qui permet à ses utilisateurs de prêter ou d'emprunter de l'argent/des cryptomonnaies. La crypto est utilisée comme garantie par l’emprunteur et elle est sur-garanti pour tenir compte de la volatilité du marché de la crypto.
Nexo paie 4 % d'intérêt, quotidiennement, sur les monnaies fiduciaires ordinaires, augmentant jusqu'à 6 % si vous recevez cet intérêt en Jeton Nexo plutôt que la monnaie fiduciaire que vous fournissez. En termes de Crypto, vous pouvez obtenir jusqu'à 12 % sur les Stablecoins tels que l'USDT, l'USDC et le TUSD.
Un avantage intéressant fourni avec Nexo est qu'il s'agit d'un jeton (NEXO), est un jeton versant des dividendes et quiconque détient NEXO sera payé chaque année à partir des bénéfices générés par la plateforme Nexo.
D'accord, cela semble trop beau pour être vrai, quel est le problème ? Eh bien, le seul problème est que vous faites confiance à une plateforme pour gérer correctement les prêts et éviter de devenir surexposé. La bonne nouvelle, c'est que Nexo est assuré par Lloyds de Londres et dispose d'une vaste réserve pour couvrir d'éventuelles pertes.
Ce que j'aime le plus chez Nexo, c'est que vous créez potentiellement trois sources de revenus si vous recevez des intérêts sur NEXO. Deux d’entre eux sont passifs (paiements de dividendes et d’intérêts), tandis que le troisième est le potentiel d’appréciation du capital lié à la détention de NEXO.
Vous pouvez en savoir plus sur Nexo ici.
BlockFi
BlocFI est une autre plateforme de prêt crypto qui propose une offre très similaire à NEXO, moins le jeton de versement de dividendes. Avec BlocFI vous pouvez gagner jusqu'à 8.6 % APY sur Crypto, les intérêts s'accumulent quotidiennement et sont payés mensuellement.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les tenants et aboutissants du fonctionnement de BlockFI, l'équipe derrière celui-ci et l'investissement qui en a fait un succès, je vous recommande de jeter un œil à cet article par CoinCentral car il met en évidence quelques points intéressants et fournit des informations utiles.
BlockFI propose des tarifs compétitifs que vous pouvez trouver ici. Un point culminant est l'APY de 8 % USDT.
Celsius
Celsius est une autre plateforme qui offre les mêmes services à sa base d'utilisateurs. Ce qui est intéressant avec Celcius, c'est qu'il propose une gamme plus large de cryptos et des taux d'intérêt plus élevés, allant jusqu'à 17.78 % APY lorsque vous atteignez le niveau platine.
L'un des points forts est l'APY de 12.65 % que vous pouvez gagner avec des StableCoins tels que l'USDT et l'USDC. Comme pour les autres plates-formes mentionnées ci-dessus, vous pouvez obtenir des taux d'intérêt plus élevés lorsque vous recevez cet intérêt sur le jeton natif fourni par la plate-forme.
Vous pouvez en savoir plus sur Celsius ici.
Utiliser l’une de ces plateformes pour conserver votre crypto, même votre monnaie fiduciaire habituelle, est un excellent moyen de faire fructifier votre argent pour vous. Personnellement, j'utilise les trois plates-formes mentionnées ci-dessus, car elles répartissent les risques liés au fait de garder tous vos œufs dans le même panier.
Ces dernières années, la crypto dividendes sont apparus comme un autre moyen de générer des revenus passifs avec la cryptographie. Les dividendes sont gagnant-gagnant tant pour l’entreprise que pour les investisseurs. Pour l’entreprise, c’est un moyen de récompenser ses investisseurs qui conservent leurs jetons cryptographiques. Pour l’investisseur, cela signifie qu’il obtient de l’argent gratuit sans rien faire. L’investisseur conserve simplement ses actifs cryptographiques dans un portefeuille cryptographique et gagne des dividendes.
Ce qui est intéressant avec les jetons versant des dividendes, c'est que vous achetez un jeton à un prix fixe et que vous êtes payé de manière constante au fil des années. Par conséquent, un moment viendra où l'argent qui vous a été payé via un dividende en remboursera le coût. de l’investissement initial.
C’est cependant une bonne idée d’investir dans des projets que vous comprenez et auxquels vous croyez, alors faites vos propres recherches avant d’acheter des actifs cryptographiques. J'ai répertorié ci-dessous quelques jetons versant des dividendes, mais il y en a bien d'autres.
- Nexo
- Komodo
- Ascendex
- KuCoin
Les actifs versant des dividendes sont géniaux car ils fournissent une source de flux de trésorerie. Je possède également un portefeuille d'actions à dividendes, je suis donc légèrement biaisé en leur faveur, mais j'ai vu les avantages de posséder des actifs versant des dividendes et il n'y a pas grand-chose qui va contre eux.
Comme pour tout ce qui touche à la finance, cette méthode comporte des risques. Le principal est que la société derrière le jeton cesse ses activités. Dans ce cas, il est inévitable que le jeton et ses propriétés permettant de verser des dividendes disparaissent et ne valent plus rien. Il s’agit cependant d’un risque que vous prenez avec presque tous les investissements cryptographiques, alors réfléchissez-y attentivement.
Pour un bon article sur les cryptos versant des dividendes, je vous recommande de jeter un œil à cet article par Coinsutra, il couvre certains des principaux cryptos versant des dividendes.
La liquidité est le terme utilisé pour décrire la facilité avec laquelle une cryptomonnaie peut être achetée ou vendue sans affecter le prix. Une crypto-monnaie qui a une liquidité élevée aura de nombreux acheteurs et vendeurs, ce qui, par coïncidence, signifie de meilleures conditions de marché et des volumes de frais plus importants pour les échanges, ce qui leur rapporte plus d'argent.
Le résultat est que des bourses telles que Binance et kuCoin vous offrira des récompenses lorsque vous fournirez votre crypto à un pool de liquidité. Les pools de liquidités sont l'une des technologies fondamentales derrière le DeFi actuel(Finance décentralisée) écosystème.
Il y a cependant un potentiel de hausse significatif ici, et il n'est pas rare de voir des rendements à deux chiffres. Au moment de la rédaction de cet article, vous pouvez trouver une paire FRONT/BUSD rapportant 85.87 % sur Échange de liquide Binance.
Fournir des liquidités via un pool n'est en aucun cas sans risque, en fait, il est plus risqué que les options évoquées dans cette liste. Le prix du marché des jetons peut fluctuer considérablement, de sorte que le revenu peut être inférieur au revenu de la détention ordinaire des jetons, ce qui peut entraîner une perte.
À mesure que l’adoption de la blockchain progresse et que de plus en plus d’organisations commencent à s’impliquer, les opportunités disponibles pour augmenter les revenus passifs ne feront qu’augmenter.
En attendant, les quatre exemples donnés ci-dessus sont un excellent moyen de générer des revenus passifs dans l’espace crypto et tout ce qu’ils nécessitent, c’est un peu de recherche et de patience.
Merci d'avoir pris le temps de lire, passez une merveilleuse journée !
George
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