Une réponse rapide aux pressions ESG (Richard Price)

Les institutions financières sont bien conscientes de l’importance de la transparence en matière de risque. Ils doivent être prêts à tout moment à répondre rapidement aux demandes réglementaires, capables de démontrer d'une simple pression sur un bouton leur résilience opérationnelle depuis un environnement de capitale.
point de vue de l’adéquation.

Il devient de plus en plus souhaitable qu’elles soient capables de reproduire cette réactivité ultra-rapide dans le domaine important de l’environnement, du social et de la gouvernance (ESG). De nos jours, l’ESG n’est pas une case à cocher. C'est une planche centrale
de la réussite de l'entreprise. Une étude de Deloitte Insights montre que 59 % des entreprises interrogées citent l’ESG comme ayant eu un impact positif sur la croissance et 51 % sur les bénéfices. Quoi qu'il en soit, les actionnaires, les parties prenantes, les investisseurs institutionnels et même les clients sont aujourd'hui
s’attendront à voir dans quelle mesure vous respectez votre programme vert tout autant qu’ils souhaitent un examen minutieux de votre gestion des risques.

L’ESG est également une affaire de régulateurs. Les institutions doivent être en mesure de montrer qu’elles sont prêtes à traiter des questions telles que les risques climatiques et environnementaux dans le cadre de leurs processus de gestion des risques. L'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié un document de discussion sur
le rôle des risques environnementaux dans le cadre prudentiel des établissements de crédit et des entreprises d’investissement. La Commission européenne est sur le coup. Son règlement sur la divulgation des informations financières durables (SFDR) a été introduit pour améliorer la transparence du marché des
des produits d’investissement durables, conçus pour prévenir le greenwashing et accroître la transparence autour des allégations de durabilité formulées par les acteurs des marchés financiers.

L’ESG ne concerne pas seulement les questions environnementales. Les aspects sociaux et de gouvernance exigent que les institutions financières soient confrontées à une multitude de réglementations dans des domaines tels que la lutte contre le blanchiment d’argent, la traite des êtres humains, le devoir de diligence des fournisseurs et la cybersécurité.

Tout cela nécessite un niveau de
agilité et flexibilité des données avec lequel certaines institutions ont du mal. C’est une chose d’avoir un programme ESG bien intentionné, une autre de le mettre en œuvre avec des rapports qui satisfont tout le monde. Prouver que vous maîtrisez quelque chose d'aussi multiforme que
L’ESG nécessite un niveau de coordination entre les départements que de nombreuses banques sont incapables de réaliser, tant leurs activités sont divisées en silos d’activité isolés.  

Deloitte a identifié la gestion des données comme l’une des clés d’une stratégie ESG réussie et estime que faire preuve de leadership dans ce domaine constitue un grand différenciateur. Plus précisément, il énumère trois domaines d'opportunité pour aider à distinguer les entreprises de la concurrence :

• Mettre en œuvre un programme holistique et intégré de données et d'informations pour mesurer et stimuler la durabilité environnementale

• Tirer parti d’une stratégie technologique axée sur le développement durable

• Favoriser la responsabilité et la transparence dans la chaîne de valeur

La solution pour relever ce défi et en faire une opportunité réside dans l'architecture des données d'une organisation. Un soi-disant

architecture événementielle (EDA) transforme un fouillis de silos de données, en le remplaçant par la capacité de gérer des données provenant de plusieurs sources à grande vitesse et à grande échelle. EDA fournit un accès aux données en temps réel, permettant une réponse appropriée sur le moment. En fournissant un
Une structure de données agile combinée à des API, EDA offre une toute nouvelle façon de répondre aux événements commerciaux, que ce soit sous la forme d'un point de contact client ou d'une demande réglementaire.

Il existe de nombreuses manières par lesquelles ce type d’architecture de données peut soutenir un programme ESG. Par exemple, lors du traitement de la demande de prêt hypothécaire d’un client, il serait avantageux de connaître son intention de remplacer la chaudière dans la nouvelle propriété. Avec le
Grâce à l'application d'analyses basées sur l'EDA, le client pourrait se voir proposer un tarif préférentiel pour l'inciter à faire un choix écologique. Tout en approfondissant la relation client, vous saurez démontrer aux actionnaires et aux régulateurs que
vous avez agi en fonction de vos objectifs ESG. De cette manière, la réalisation de ces objectifs ESG devient un sous-produit naturel des bonnes affaires plutôt qu’un point central. C’est la victoire ultime.

EDA aide non seulement les organisations à répondre aux exigences légales en matière de reporting non financier, mais elle peut également contribuer à répondre aux attentes des clients selon lesquelles vos produits et services comportent un engagement significatif en faveur du développement durable. Il permettra
leur montrer que vous adhérez aux principes ESG, non seulement en esprit mais aussi en action. Cela pourrait également vous aider à bénéficier d’un soutien supplémentaire pour vos programmes ESG sous forme de subventions et d’incitations. Une approche flexible en matière de données sera également un atout pour les réunions
aux attentes des investisseurs qui souhaitent approfondir davantage d’aspects de la gestion d’une entreprise que la simple marge bénéficiaire.

Une architecture de données plus flexible s’intègre également bien dans d’autres domaines de transformation numérique sur lesquels travaillent les banques et les assureurs. Prenons par exemple la gestion opérationnelle et la résilience. Une stratégie de jumelage numérique permet à un établissement de tester tous
de cette innovation avec peu ou pas de risque. Quel est l’impact d’un changement dans ma stratégie ESG sur l’entreprise au sens large ? Des conséquences inattendues vous guettent-elles ? Un jumeau numérique de votre entreprise vous permettra de modéliser toutes les possibilités dès le départ. 

De nombreuses organisations récoltent désormais les fruits de l’amélioration de leur position ESG grâce à une meilleure approche des données. L'Australian Securities Exchange (ASX), par exemple, a réussi à réduire le nombre d'incidents de sécurité et de réglementation ayant un impact sur les clients.
de 30% en favorisant cette démarche.

L’EDA peut être le chaînon manquant qui aide les organisations à dépasser une approche fragmentaire de leurs données et à exploiter le potentiel des volumes d’informations qu’elles détiennent. Appliqué à l’ESG, il pourrait aider une institution aux prises avec ses objectifs numériques
pour parvenir à un nouveau souffle et à une toute nouvelle façon de se présenter au monde.