Comment lutter contre la menace imminente des crimes financiers en RPDC

A
avis consultatif conjoint a été publié pour alerter la communauté internationale, le secteur privé et le public des tentatives croissantes de la RPDC et des travailleurs informatiques de la RPDC d'obtenir un emploi en tant que ressortissants non-RPDC. L'impact de ces tentatives est considérable,
inondant les plateformes de pigistes et introduisant un risque supplémentaire de criminalité financière pour les prestataires de paiement. Selon les données de

Ernst et Young, annuel Le coût du blanchiment d’argent et des délits qui y sont associés varie de 1.4 3.5 milliards à XNUMX XNUMX milliards de dollars. Ce nouveau type de criminalité financière pourrait potentiellement accroître l’éventail des coûts. Même si une approche réactive pour identifier
et le signalement de la fraude a peut-être autrefois été la règle du secteur, face à ces menaces croissantes, les forces de l'ordre et les entreprises de technologie financière (fintechs) – en particulier celles qui facilitent les paiements transfrontaliers – doivent travailler ensemble pour atténuer de manière proactive
le large éventail de risques associés aux travailleurs informatiques de la RPDC : vol de propriété intellectuelle, de données, de fonds et conséquences juridiques. et les conséquences juridiques. 

Un nouveau type de criminalité financière apparaît 

À mesure que le mouvement de l’argent est de plus en plus numérisé, les opportunités de travailler à distance en freelance sont devenues abondantes. Cela présente un autre canal de mouvement de fonds qui nécessite une surveillance des risques et de la conformité. Les fraudeurs se sont concentrés sur
attaquer les institutions financières comme les prestataires de services de paiement, les banques traditionnelles et les néobanques, qui sont notoirement cloisonnées. Si le secteur privé continue à élaborer des solutions contre la fraude de manière isolée, en éliminant les mauvais acteurs comme les informaticiens de la RPDC du secteur financier.
l’écosystème deviendra beaucoup trop dispersé et complexe. La prise de conscience du problème en question est une première étape importante ; la façon dont l’industrie y réagira en sera une autre.  

Trois façons de lutter contre la criminalité financière émergente 

1. Coopération Fintech-application de la loi : La seule façon de s’orienter dans le paysage actuel de la criminalité financière est pour les fintechs de démontrer un engagement fort en faveur de la gestion mondiale des risques et de la sécurité des plateformes, en travaillant en permanence avec les forces de l’ordre pour
   atténuer la menace de fraude. Une conversation à sens unique dans laquelle les fintechs signalent les activités suspectes et transmettent les cas aux forces de l’ordre ne suffit plus. Dans l’environnement complexe et instantané d’aujourd’hui, les fintechs doivent collaborer régulièrement avec les forces de l’ordre pour
   identifier et co-enquêter sur les activités suspectes dans le cadre d’une conversation bidirectionnelle continue. Par exemple, chez Payoneer, nous organisons des ateliers avec les forces de l'ordre, les régulateurs, d'autres institutions financières et les entreprises pour sensibiliser davantage nos clients.
   et les pairs. Ces types d'ateliers visent à identifier de manière proactive les menaces émergentes, à développer des solutions et à maintenir un dialogue ouvert visant à contribuer à la création d'une économie mondiale plus sûre. Notre atelier le plus récent visait spécifiquement à aborder les problèmes communs
   avis consultatif et partage de connaissances sur la meilleure façon d'atténuer les crimes financiers émergents, y compris la fraude des travailleurs informatiques de la RPDC.  
2. Diriger en toute conformité : Les Fintechs doivent également s’assurer que leurs propres affaires sont en ordre, en adoptant une approche forte de « conformité d’abord » en matière de croissance transfrontalière. Les startups sont connues pour croître rapidement et enfreindre les règles, mais elles travaillent avec les régulateurs pour garantir
   la conformité dans toutes les unités commerciales et dans chaque pays dans lesquels l’entreprise exerce ses activités est essentielle à la protection des fonds. Au lieu d’être évités, les audits réguliers par des tiers devraient être encouragés, car l’intégrité de l’écosystème financier est menacée.
   basé sur la confiance du client. 
3. Investissez dans la technologie: Enfin, les fintechs doivent être stratégiques dans leur approche de la lutte contre la criminalité financière et la fraude. Alors que les criminels utilisent une IA de plus en plus sophistiquée (par exemple, des contrefaçons profondes) pour tenter de voler des fonds, les fintechs doivent utiliser l'IA pour identifier et prévenir
   activité criminelle. Il ne suffit plus simplement de repérer des modèles : l'IA de sécurité d'aujourd'hui doit prédire et éliminer les potentiels.
   avenir des pistes pour le crime. Investir dans le développement technologique et les protocoles de sécurité n’est donc pas négociable, tout comme l’optimisation continue des cadres de risque de l’IA. Les systèmes KYC doivent être résilients et dynamiques, s'adaptant à l'évolution de la situation financière.
   la criminalité. 

Si la sophistication technologique croissante présente d’importantes opportunités de croissance pour les petites entreprises, elle crée également de nouveaux risques en matière de fraude. Collaboration en temps réel entre les fintechs et les forces de l'ordre, concentration sur la conformité et
investir dans une IA robuste et adaptative est le meilleur moyen pour les fintechs de lutter contre l’évolution des menaces. C’est aussi le moyen de conserver la confiance des clients et de protéger l’intégrité du commerce mondial. 

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