IA et conformité financière : ce qui est possible lorsque les deux se rencontrent (David Benigson)

Le monde de la conformité financière semble toujours s’accélérer perpétuellement. Mais alors que les trois dernières années ont précipité une poussée de transformation numérique comme le monde n'en a jamais vu, le secteur de la conformité, en perpétuel afflux, est devenu encore plus mouvementé que le monde.
habituel.

Les entreprises financières d’aujourd’hui ne fonctionnent tout simplement plus comme avant. Et même si le domaine de la conformité a accompli un travail admirable en procédant à des changements progressifs pour combler les lacunes qui s'ouvrent inévitablement à mesure que le changement se produit, le domaine a atteint un tournant décisif.
moment dans son approche de la modernisation, notamment en matière de risque.

Le monde des affaires moderne est constitué d’un vaste réseau de priorités et de défis émergents qui ne peuvent tout simplement pas être gérés à l’aide des seules méthodes de recherche et démarches traditionnelles. C’est pourquoi de plus en plus d’équipes de conformité commencent à considérer l’IA comme un potentiel
Solution.

Dans cet esprit, voici quelques raisons pour lesquelles l’IA est adaptée plus fréquemment dans l’ensemble du secteur et comment elle contribue à responsabiliser les professionnels de la conformité.

Expansion du réseau et consumérisme social

De la cryptographie aux embargos résultant de la crise russo-ukrainienne, les forces perturbatrices qui façonnent aujourd’hui l’espace de la conformité financière ne manquent pas. Combinez cela avec le fait que les réseaux de partenaires et les chaînes d'approvisionnement continuent de devenir de plus en plus
complexe et diversifié à la suite de la pandémie de COVID-19, et le domaine de la conformité est passé de lourd – au mieux – à pratiquement ingérable. De plus, au-delà des seules conséquences financières et opérationnelles du non-respect de la réglementation, toute sorte de
Aujourd’hui, les faux pas s’accompagnent de risques de réputation nettement plus élevés en raison de la montée du consumérisme social. Cette confluence de facteurs a amené la communauté de la conformité à se rendre compte qu’elle ne dispose tout simplement pas des outils dont elle a besoin pour détecter efficacement les incidents.
les menaces émergentes qui pèsent sur leur environnement commercial, sans parler de les éliminer avant qu'elles ne deviennent de véritables problèmes. Grâce à cela, la communauté de la conformité a discrètement commencé à expérimenter davantage les technologies émergentes telles que l'IA, l'informatique quantique et d'autres technologies sophistiquées.
la science des données afin qu'ils puissent obtenir la visibilité et les alertes dont ils ont besoin.

La proactivité devient un must

Il y a des années, il suffisait de dire que vous disposiez d’une infrastructure de support technologique pour satisfaire les régulateurs en matière de conformité. Cette dynamique a cependant considérablement changé à mesure que la technologie est devenue plus courante et qu'il faut être proactif plutôt que proactif.
Le réactif est passé d’une suggestion forte à une attente parmi les régulateurs. Cela a entraîné un changement plus large au sein des équipes de conformité pour essayer d'être plus agiles et avant-gardistes. En termes simples, malgré tous leurs efforts, les équipes de conformité
Sans technologie, ils ne peuvent tout simplement pas être aussi proactifs qu’ils le devraient – ​​en particulier lorsque le reste du monde utilise l’automatisation et qu’eux ne le font pas. De plus, à mesure que les exigences en matière de reporting deviennent plus strictes et exigeantes, disposer d'une technologie en place qui peut
assurer le degré de transparence et de responsabilité nécessaire est devenu essentiel.

La prise de décision basée sur les données s'institutionnalise

Qu’il s’agisse de logistique ou de finance, les données sont aujourd’hui devenues essentielles à la prise de décisions commerciales. Et comme d’autres départements sont devenus plus centrés sur les données et plus efficaces, non seulement les équipes de conformité cherchent à intervenir, mais elles sont également confrontées à des pressions.
de dirigeants désireux de reproduire le succès des données existantes dans l’ensemble de leur organisation. Cela a permis non seulement aux équipes de conformité de mieux connaître les données, mais également à la création de toutes nouvelles approches basées sur des mesures. Par exemple, les services de conformité
mettent désormais en œuvre diverses stratégies de mesures et d’analyses pour gérer et renforcer leur succès. Cela inclut tout, depuis l'utilisation de la modélisation prédictive pour détecter les anomalies et relier les points entre les opportunités potentielles de fraude, jusqu'au déverrouillage
les opportunités qui existent dans les données non structurées et les sources de données non traditionnelles comme les articles de presse pour identifier les signaux d'alarme dès le début.

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Le monde de la conformité financière évolue. Cependant, ce n’est pas parce que l’on a l’impression que l’espace est dans une période de révolution opérationnelle que cela doit être écrasant. En gardant ces considérations clés à l’esprit, les équipes de conformité peuvent réduire le taux d’adoption
maux de tête auxquels ils sont confrontés et construire des infrastructures durables basées sur l'IA et les données pour les années à venir.