Données d'IA, commerce traditionnel et investissements modernes

L’intelligence artificielle change radicalement l’avenir de la finance. Institutions financières dépensé plus de 10.1 milliards de dollars en IA l'année dernière. L’une des nombreuses façons dont l’IA est exploitée dans le domaine financier consiste à contribuer à améliorer l’expérience des investisseurs.

Les investisseurs modernes bénéficient d’une expérience de trading beaucoup plus fluide que leurs prédécesseurs. Grâce à l'invention d'Internet, tout, depuis la réalisation de transactions jusqu'au téléchargement de rapports complets, peut être effectué presque instantanément. Des tâches qui prenaient auparavant des semaines ne prennent plus que quelques minutes, ce qui a certainement encouragé la prochaine génération de jeunes investisseurs. Ce n'est qu'une des nombreuses façons dont L'IA a changé le secteur financier.

Cependant, l’innovation ne dort jamais et le paysage de l’investissement moderne continue de changer (cette fois avec l’introduction de l’IA). Pourtant, l’IA – dans son ensemble – est une technologie qui en est encore à ses balbutiements, sans règlements et les normes générales. La mise en œuvre de l’IA et des données d’IA dans le monde commercial moderne présente-t-elle réellement des avantages ? Dans cet article, nous visons à le découvrir !

Les problèmes liés à l’approche traditionnelle

Le marché est en constante évolution, c’est pourquoi de nombreux analystes professionnels font carrière dans son étude. En analysant, identifiant et prédisant ces tendances, les analystes sont en mesure d'aider leurs clients à minimiser les risques tout en bénéficiant de rendements importants. L'IA a a considérablement aidé les investisseurs à cet égard. Dans une certaine mesure, les prix reposent en partie sur les interactions du grand public et sur la perception de la valeur d'un actif. Les analystes humains sont capables d'intégrer ces réponses émotionnelles dans leurs prévisions boursières, en les combinant avec des données de tendance pour produire des analyses relativement précises. Cependant, effectuer ces calculs peut prendre beaucoup de temps et, comme les humains sont sujets aux erreurs, ils ne sont pas toujours précis. Malheureusement, même les mêmes tendances peuvent faire l’objet d’interprétations différentes selon plusieurs analystes.

L'approche moderne

Les analystes modernes n’effectuent pas tous leurs calculs avec un stylo et du papier ; ils profitent des différents outils à leur disposition. Il y en a beaucoup de différents des solutions logicielles conçu pour aider les analystes et les investisseurs, leur permettant de compiler de grandes quantités de données en peu de temps. Ces programmes sont souvent capables de représenter les données de différentes manières, telles que des graphiques linéaires ou des graphiques en chandeliers, ce qui facilite le traitement des données. Néanmoins, l’analyse manuelle des données reste quelque peu chronophage, même à l’aide de solutions logicielles. C'est pourquoi de nombreuses entreprises ont commencé à intégrer les données de l'IA dans leurs stratégies d'investissement.

La montée des robots-conseillers

Pendant des années, de nombreux experts financiers ont défendu l’idée d’investir tôt, mais en réalité, démarrer a demandé beaucoup d’efforts. Même après avoir pu acheter des actions et d’autres actifs via un courtage en ligne, obtenir des rendements constants nécessitait toujours une certaine connaissance du marché boursier. Heureusement, les premiers robots-conseillers ont été créés en 2008.

Les robots-conseillers constituaient un service unique qui simplifiait l'investissement pour le grand public. Plutôt que de devoir effectuer des investissements individuels, analyser les marchés et négocier activement, les utilisateurs pouvaient simplement déposer de l'argent et attendre. Le robot-conseiller a géré le processus d'investissement lui-même, en utilisant l'analyse des données et l'automatisation de l'IA pour finaliser les transactions et réagir aux changements du marché. De nos jours, les consommateurs ont le choix entre de nombreux robots-conseillers, ce qui permet à presque tout le monde de commencer à investir facilement.

Avantages et inconvénients des données d'IA

La principale différence entre les données d’IA et les données humaines est que les données d’IA n’ont pas de composante émotionnelle. Dans certaines situations, cela peut être un inconvénient (notamment pour le trading à court terme). Par exemple, les problèmes politiques ou de relations publiques actuels (et les conséquences qui en résultent) peuvent être analysés émotionnellement par un humain. Cette vision émotionnelle leur permet d’intégrer la perception du public dans leurs prévisions et de procéder à des ajustements proactifs. Les données de l'IA étant entièrement basées sur des statistiques et ne prenant pas en compte les émotions, un robot-conseiller ne peut que réagir : il est incapable de faire des choix proactifs basés sur les réponses émotionnelles des actionnaires.

Le revers de la médaille est qu’un système s’appuyant uniquement sur les données de l’IA ne prend pas de décisions chargées d’émotion. Alors qu'un humain peut commencer à reconsidérer ses investissements à mesure que les faibles s'éternisent, l'IA ne prend en compte que les données historiques qu'elle utilise pour prendre ses décisions. Chaque décision prise repose uniquement sur une analyse complète du passé, bien plus inclusive que celle produite par un analyste humain.

Une accessibilité améliorée pour les consommateurs

Un autre avantage de l’intégration des données d’IA dans les investissements est une meilleure accessibilité pour les clients. Investir tôt permet de profiter pleinement des intérêts composés, mais les taux et les frais facturés par les conseillers humains peuvent rendre leur embauche irréaliste. Les robots-conseillers sont en mesure de fournir des services de gestion de portefeuille pour une fraction du coût, ce qui les rend beaucoup plus abordables pour les jeunes investisseurs potentiels. Bien que leurs rendements moyens, qui se situent en moyenne entre 11.7 % et 13.4 %, ne soient pas aussi impressionnants que les options d'investissement alternatives, les robots-conseillers offrent l'un des moyens les plus simples de commencer à constituer un portefeuille avec un revenu limité.

Les données d'IA dans le futur

La technologie est peut-être encore relativement nouvelle, mais il est raisonnable de prévoir que IA moderne continuera à devenir plus populaire à l'avenir. Même s’il ne remplacera probablement jamais entièrement les analystes humains, il jouera certainement un rôle important sur le marché à l’avenir. Avec des utilisations pour tout, de la gestion des finances personnelles au suivi du marché, nous prévoyons que les options ne feront que s'élargir à mesure que la technologie s'améliore.