L’adoption du Bitcoin se produit le plus rapidement dans les économies circulaires

Ceci est un éditorial d'opinion de Kudzai Kutukwa, un défenseur passionné de l'inclusion financière qui a été reconnu par le magazine Fast Company comme l'un des 20 meilleurs jeunes entrepreneurs de moins de 30 ans d'Afrique du Sud.

There is a battle going on in the world today that is largely hidden from the general public’s view. This is not a battle between nation-states, ethnic groups or religious fanatics fighting over resources and territories. Two monetary systems are on a collision course, each with its own distinct ideology and values. One system is a tool for financial enslavement, and the other, for financial freedom. It’s a battle that not only requires our attention, but our active participation. It’s the battle for the future of money: bitcoin versus fiat.

Au cours des deux dernières années, nous avons été témoins de la plus grande atteinte à nos libertés par l'État à l'échelle mondiale. Loi martiale médicale s'est déchaînée sur le monde, écrasant les entreprises et détruisant les moyens de subsistance ; le clavier pensait police sous la forme de «vérificateurs des faits» ont été déployés pour faire appliquer le seul récit des événements de l'État avec des perspectives alternatives qualifiées de « désinformation dangereuse » et censurées. Des millions d'autres étaient contraint à prendre le vaccin COVID-19 parce que leurs moyens de subsistance étaient en jeu, tout en ignorant complètement leur profil de risque individuel, leurs croyances religieuses et leurs préférences personnelles.

Les médias ont applaudi ces violations flagrantes des droits de l'homme et ont incendié tout le monde en scandant des slogans populaires comme "nous sommes tous dans le même bateau" et de "il ne reste que 15 jours pour ralentir la propagation." En d'autres termes, prenez-en un pour l'équipe. Ceux qui ont osé protester contre ces mesures draconiennes comme le Les camionneurs canadiens ont fait, avaient leurs comptes bancaires gelé au pied levé et ont été victimes de la censure financière.

La portée excessive de l'État que j'ai décrite ci-dessus a été rendue possible par la puissance de l'imprimante à billets. Dont les effets sont maintenant venus hanter l'économie mondiale. Le gouvernement américain, par exemple, a dépensé au total $5.2 billions sur l'allègement de la COVID-19 d'ici la mi-2021. Pour mettre cela en perspective, le gouvernement américain a craché l'équivalent de $4.7 billions en dollars d'aujourd'hui pour financer la guerre la plus chère de l'histoire, la Seconde Guerre mondiale. Hausse de l'inflation, rupture des chaînes d'approvisionnement, augmentation constante des taux d'intérêt, augmentation du chômage, crises imminentes de la dette souveraine, la crise énergétique européenne, la dévaluation accélérée de la monnaie et une récession économique ne sont que quelques-unes des conséquences provoquées par la réponse monétaire à la pandémie, et d'autres sont à venir. L'économie mondiale est dans un tel désordre que l'ONU a dû plaider auprès des banquiers centraux de ne pas augmenter les taux d'intérêt ! Non seulement ces événements nous donnent un meilleur aperçu de la nature destructrice du système fiat, mais ils sont un signe avant-coureur des choses à venir si ce système reste intact sans alternative.

Les banques centrales du monde sont actuellement engagées dans une «course mondiale aux armements" déployer monnaies numériques des banques centrales (CBDC), avec au moins 105 pays explorer activement le lancement a CBDC. CBDCs are the central planners’ way of trying to maintain relevance in the global economy due to the threat posed to fiat currencies by bitcoin and stablecoins. They don’t solve the biggest flaw of fiat currencies; the absolute necessity of governments to engineer growth via monetary inflation. In fact they are actually fiat on steroids. The threat of CBDCs being merged with a Chinese-style social credit system continues to grow and they are an Orwellian form of money because they offer zero privacy, are easier for The State to confiscate and they still get debased — but at a much faster rate due to their programmable nature. CBDCs are surveillance technology masquerading as money, designed to expand The State’s control over our financial lives.

Selon un article récent du Institut de politique Bitcoin titré, "Pourquoi les États-Unis devraient rejeter les monnaies numériques des banques centrales":

"Central banks took on unprecedented levels of debt during the COVID-19 pandemic–a crisis that only accelerated the general trend of rising sovereign debt that has been ongoing since the mid-20th century. Global debt-to-GDP ratio had risen to an extraordinary 356% by the end of 2021, with 30% of the increase occurring since 2016. As of mid-2021, rapid increases in sovereign debt had already driven several countries into sovereign default and placed dozens of others on the brink. Even countries that are structurally more solvent because their debt is denominated in their own currencies, like the United States, the United Kingdom, Japan, and China, are concerned about the negative economic effects of ballooning debt…In short, governments need money, fast. As we will see, CBDCs represent an opportunity to extract it from private cash holdings. »

En d'autres termes, les CBDC permettraient à l'État de mener une répression financière de la plus haute forme en appuyant sur un bouton en taxant indirectement l'épargne des gens en fixant des taux d'intérêt négatifs sur tous les soldes des CBDC. Cette tactique n'est pas nouvelle et a également été recommandée par le FMI dans un article de 2015 intitulé "La liquidation de la dette publique." Traditionnellement, cela se faisait en créant une demande artificielle pour les titres publics afin de réduire leurs rendements ; la baisse des rendements associée à un taux d'inflation élevé se traduirait par des taux d'intérêt réels négatifs. Le document décrit clairement cette stratégie de répression financière dans les moindres détails et la recommande explicitement comme une bonne chose malgré ses dommages à l'épargne des gens.. Quiconque contrôle votre argent, vous contrôle, et il est clair que les CBDC ne sont pas seulement utiles pour la surveillance - ce sont des outils de répression monétaire et d'ingénierie sociale.

As currencies weaken and become more unstable, the powers that be usually try to prevent their citizens from dumping the weaker local currency for a stronger one, which ultimately leads to people’s savings being severely devalued. The difference now is the stronger currency is bitcoin; a fact that was recently pointed out dans un tweet by Microstrategy Chairman, Michael Saylor where he showed the devaluation of every major world currency against the dollar in the last year, and the dollar’s loss in value against bitcoin. In addition to the CBDC pilot projects, we can already see campagnes médiatiques warning about the environmental impact of bitcoin and the gradual roll out of government regulations that are crafted with the intention of dissuading bitcoin ownership and self-custody. Slowly but surely they are trying to block the exits out of the fiat system.

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Comme indiqué dans le paragraphe d'ouverture, la bataille pour l'avenir de l'argent est en cours et les planificateurs centraux, les gérontocratie, as well as their cantillionaire buddies are going to throw everything at bitcoin to try and stop it. With CBDCs fast approaching, and aggressive attacks being thrown out against Bitcoin, how do we ensure that hyperbitcoinization becomes a reality? While there is no single correct answer to this question, one thing’s for sure: Merely sounding the alarm against the dangers of CBDCs and exposing the fraudulent fiat system is great, but it’s not enough. Informing people of what not to do, doesn’t automatically result in them doing what they should.

My preferred solution to unleashing Bitcoin’s full potential and fostering mass adoption is the building of a parallel economy (AKA a Bitcoin circular economy) that has a bitcoin standard as its foundation, with goods and services being priced in bitcoin. Grass-roots bitcoin communities such as Plage de Bitcoin au Salvador, Bitcoin Ekasi en Afrique du sud, Bitcoin de Harlem in New York, Bitcoin Lisboa in Portugal, BTC Beach Camp in Thailand and Lac Bitcoin in Guatemala serve as examples of bottom-up initiatives that can lead to hyperbitcoinization, as was the case with Bitcoin Beach which became one of the catalysts that led to the adoption of bitcoin as legal tender in El Salvador. These communities also serve as the best foundations for building a bitcoin-based parallel economy that will eventually decouple from the U.S. dollar. At its core Bitcoin was designed to be a peer-to-peer monetary system, where “one bitcoin = one bitcoin,” not as a fiat-denominated speculative asset.

Afin d'accélérer l'adoption par le bas de la base, de nouveaux outils conviviaux comme les portefeuilles doivent être construits qui permettront d'embarquer autant de personnes que possible, en particulier dans les zones où l'exclusion financière est la norme. Un exemple d'un tel outil est Machankura, qui est une donnée de service supplémentaire non structurée (USSD) basé sur un portefeuille de garde qui s'exécute au-dessus du Réseau Lightning et ne nécessite pas de connexion Internet. Bien qu'être un service de garde ait ses inconvénients, l'équipe de Machankura explore actuellement l'idée d'un service non gardien qui utilise des cartes SIM comme dispositif de signature pour signer et diffuser les transactions au reste du réseau. S'ils parvenaient à le réaliser, ce serait une percée significative aux proportions monumentales.

Bien que l'USSD soit une technologie ancienne, 90% de tous les transactions mobiles en Afrique sont aujourd'hui alimentées par USSD. Cela est principalement dû à la prédominance des téléphones polyvalents, qui constituent 58.3% of Africa’s cellphone market. Given these dynamics, Machankura’s solution of developing a USSD-powered bitcoin wallet is a perfect fit. Presently, Machankura has a footprint in nine African countries, namely South Africa, Zambia, Namibia, Kenya, Tanzania, Uganda, Nigeria, Ghana and Malawi.

The main goal behind the project is to drive financial inclusion through the Bitcoin ecosystem in places with underdeveloped internet infrastructure and/or low smartphone penetration, as is the case in a lot of African countries as well as in most of the Global South. However, despite the low smartphone penetration in Africa, 70 % du billion de dollars des transactions d'argent mobile dans le monde ont été effectuées par des utilisateurs en Afrique. Alors que la recherche has shown the positive impact of mobile money on developing a savings culture in low income households, the users of these services aren’t shielded from the effects of monetary inflation as their savings will still be denominated in a fiat currency that gradually loses value. Furthemore, mobile money services could potentially be obsoleted once a CBDC is rolled out, or the service providers could be co-opted into being CBDC distributors. As a bitcoin-focused service, Machankura is immune to all of the above.

Selon l'Organisation internationale du travail (OIT) estimations, au moins deux milliards de personnes dans le monde sont employées de manière informelle. En Afrique, où au moins 57% des adultes ne sont pas bancarisés, le secteur informel représente plus de 85 % de tous les emplois et contribue pour au moins 55 % au PIB de 1.95 XNUMX milliards de dollars du continent selon des études menées par l'ONU et les terres parsemées de Banque africaine de développement. La majorité de ces travailleurs informels n'étant pas bancarisés, l'argent devient l'option par défaut pour effectuer des transactions, ce qui en fait des cibles faciles pour les CBDC, qui leur seront présentées comme une voie vers l'inclusion financière. Même la Banque des règlements internationaux (BRI) identifié financial inclusion as a key driver of CBDC adoption in emerging markets. As a low-tech solution that is already operational, Machankura is a vital tool that is useful in not only banking the unbanked but in facilitating free trade and thus driving Bitcoin adoption before the majority of CBDCs have been formally rolled out. With the informal economy already existing outside of The State’s permissioned “formal economy,” embedding sound money into it via Machankura is a no-brainer.

Dans les mots de Patrimoine Falodun, a Nigerian-based software engineer and Bitcoin analyst:

“Bitcoin adoption in Africa will not be spurred on by legislation alone, but by developing less complex payment rails that lower the barriers to entry into the Bitcoin ecosystem, and Machankura is a great example of this.”

Je ne pourrais pas être plus d'accord. Par exemple, Paco de l'Inde, a Bitcoin educator traveling the world solely on Bitcoin on a tour dubbed “Run With Bitcoin,” was greatly impressed by Machankura’s ease of use when he used the service in Nigeria. While the service is relatively new in Nigeria, de la India and a local Nigerian Bitcoiner, Apata Johnson, were not only able to talk about the power of bitcoin but to demonstrate it by sending sats to some of the locals via Machankura. Bitcoin Ekasi en Afrique du Sud ont également intégré Machankura dans leur boîte à outils orange pilling et l'utilisent pour envoyer des sats sur une base hebdomadaire à leurs bénéficiaires.

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Lors d'un entretien que j'ai eu avec Kgothasso Ngako, the founder of Machankura, stablecoins came up and I asked him if they had any intention of incorporating stablecoin payments into Machankura, to which he responded, “No we are just focused only on bitcoin.” An impressive response, given that many of bitcoin’s critics are quick to point to bitcoin’s price volatility as one of the reasons why it’s unsuitable as a means of exchange. Stablecoins are then presented as the answer to the medium of exchange function. While stablecoins do offer “price stability” in the short term, making them an important intermediate step towards hyperbitcoinization, being tokenized fiat currencies they are not immune to debasement over the long term. In short, inflation is the price for fiat “stability” that a stablecoin offers. Bitcoin on the other hand is a deflationary currency with a stable monetary policy that increases in value over time. This is a point that Austrian economist, Hans-Hermann Hoppe, brilliantly laid out in "Comment l'argent Fiat est-il possible?" quand il a écrit :

« De plus, qu'y a-t-il de si formidable dans un pouvoir d'achat « stable » de toute façon (quelle que soit la définition arbitraire de ce terme) ? Certes, il est évidemment préférable d'avoir une monnaie « stable » plutôt qu'une monnaie « inflationniste ». Pourtant, il est certain qu'une monnaie dont le pouvoir d'achat par unité a augmenté — une monnaie « déflationniste » — serait préférable à une monnaie « stable ».

Machankura’s bitcoin focus cements its position as a vital part of the global hyperbitcoinization infrastructure for hundreds of millions of people in Africa and around the world who do not have access to reliable internet, but still need sound money. The fiat monetary system was never designed to work for everybody as the developing world has for decades had inflation exported to it by the developed world. In addition to that, the fiat system’s misaligned incentives ensure that the unproductive are rewarded at the expense of the productive. The advent of Bitcoin changed all of this by redesigning a better form of money from the ground up. Tools like Machankura are essential for driving adoption and making Bitcoin accessible to everyone, everywhere. Furthermore Machankura is an extension of Satoshi Nakamoto’s vision of a peer-to-peer monetary system, one that reduces reliance on fiat intermediaries while powering Bitcoin circular economies.

Ceci est un article invité de Kudzai Kutukwa. Les opinions exprimées sont entièrement les leurs et ne reflètent pas nécessairement celles de BTC Inc. ou de Bitcoin Magazine.