Celsius fait face à la chaleur pour un trou de bilan d'au moins 1.2 milliard de dollars, les clients devaient 4.7 milliards de dollars

Un nouveau dossier de Celsius explique pourquoi il est incapable de respecter ses obligations, montrant que les passifs du prêteur de crypto-monnaie dépassent ses actifs.

Au 13 juillet, la société avait un passif total de 5.5 milliards de dollars et un actif de 4.3 milliards de dollars, selon un déclaration faite par le PDG Alex Mashinsky dans le dossier de jeudi. Cela lui laisse un manque à gagner d'au moins 1.2 milliard de dollars.

Mais cela pourrait être beaucoup plus élevé; des centaines de millions de dollars de l'actif du bilan de Celsius sont constitués de son propre crypto-actif volatil CEL, que l'entreprise valorise au-dessus de sa capitalisation boursière actuelle d'environ 400 millions de dollars.

Le prêteur doit plus de 4.7 milliards de dollars à ses seuls utilisateurs, ce qui signifie qu'il est incapable de les rembourser à moins qu'il ne trouve des liquidités auprès de tiers.

Le dossier, déposé jeudi devant le tribunal des faillites du district sud de New York, montre que Celsius avait accordé deux prêts de 75 millions de dollars au fonds spéculatif crypto en difficulté Three Arrows Capital (3AC). Lorsque 3AC n'a pas remboursé le prêt, Celsius a liquidé la garantie promise par 3AC et se retrouve maintenant avec une réclamation de 40.6 millions de dollars contre le fonds, a déclaré Mashinsky.

Il doit 81 millions de dollars à une société peu connue de trading de crypto basée aux îles Caïmans, Pharos USD Fund. Le dossier répertorie un e-mail pour le fonds, signalant qu'il pourrait s'agir d'une filiale ou d'une entreprise associée à un commerçant de crypto basé à Londres Entreprises de lanternes. Blockworks n'a pas reçu de réponse de l'adresse e-mail au moment de la presse concernant son prêt. Celsius doit séparément 12.8 millions de dollars à Alameda Research.

Certains des crypto-actifs de Celsius sont liés à des investissements illiquides tels que son activité minière de bitcoins et une entreprise de technologie de garde, indique le dossier, ajoutant qu'il est incapable de répondre aux retraits des utilisateurs et de fournir des garanties supplémentaires en raison de ces actifs illiquides et de la chute des prix de la cryptographie. .

Prêt de crypto-monnaie a explosé en popularité ces dernières années, gagnant du terrain pour des rendements élevés prometteurs sur les dépôts des clients et un accès facile aux prêts. L'objectif ici est d'empocher les bénéfices du prêt des dépôts des utilisateurs aux investisseurs institutionnels.

Mais après le récent crash de TerraUSD (UST) et l'incertitude macroéconomique pesant sur le sentiment des investisseurs, de nombreux prêteurs ont gelé les fonds des clients après avoir constaté une forte augmentation des retraits. Celsius propre arrêt du retrait le 12 juin a suscité des craintes parmi les utilisateurs quant à savoir s'ils pourraient recevoir des fonds bloqués sur la plateforme.

Ses conditions d'utilisation intensifient particulièrement ces inquiétudes.

Dans le dossier de jeudi, Mashinsky a déclaré que l'accord d'utilisation entre Celsius et son client stipule explicitement que les utilisateurs sont tenus de transférer "tous les droits et titres" de leurs crypto-actifs au prêteur, y compris le droit de les vendre, de les prêter et de les transférer sur toute période de temps.

Le prêteur avait 23,000 411 prêts en cours à des emprunteurs de détail d'un montant de 765.5 millions de dollars avec une valeur marchande de XNUMX millions de dollars en actifs numériques, ajoute le dossier. Il est actuellement en pourparlers avec des tiers pour lever des sources potentielles de nouvelles liquidités. 

Celsius faillite à New York cette semaine, environ un mois après avoir arrêté pour la première fois les retraits sur sa plateforme.

Mashinsky a également déclaré que l'entreprise avait tenté de surmonter le ralentissement du marché - qu'il a appelé la "cryptocalyse" - et a accusé les "fausses informations" sur les réseaux sociaux concernant son association avec l'effondrement de TerraUSD d'avoir causé le déclin du jeton CEL. 

Le CEL de Celsius est en baisse de 83 % jusqu'à présent cette année – mais en hausse de 5.4 % le mois dernier – et s'échangeait à 0.73 $ à 1 h 00 HE vendredi, selon les données de Recherche Blockworks spectacles. La société affirme qu'elle dispose désormais d'environ 600 millions de dollars en CEL, avec une capitalisation boursière d'environ 170.3 millions de dollars au 12 juillet.

Un jour avant que Celsius n'entame une procédure de mise en faillite, les régulateurs financiers du Vermont ont déclaré que la société était "profondément insolvable" et serait incapable de rencontrer obligations des créanciers.

Mais l'insolvabilité de Celsius pourrait bien être une bonne nouvelle pour l'industrie, car "c'est une étape importante pour permettre au marché de sortir de l'effondrement du marché de l'emprunt-prêt", a déclaré Jay Fraser, responsable de la stratégie chez BSTX.

Cette histoire a été mise à jour le 15 juillet 2022 à 4 h 55 HE

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