Éducation et argent noir : pourquoi les écoles indépendantes ont besoin de lutte contre le blanchiment d'argent (Simon Luke)

Suite aux événements de l’année dernière, l’argent sale qui circule au Royaume-Uni a fait l’objet d’une attention particulière. Les institutions de toutes sortes – y compris des cabinets d’avocats prestigieux et des banques de premier plan – ont toutes reçu des avertissements, voire des sanctions.
pour ne pas avoir été vigilant quant aux risques de blanchiment d’argent.

L’attention ne s’arrête pas là. Les écoles indépendantes viennent ensuite. Parallèlement aux propriétés et autres actifs de grande valeur, les mauvais acteurs se sont tournés vers les écoles privées comme moyen lucratif de cacher leur argent.

La gravité de cette situation ne peut être négligée. Le Royaume-Uni est l’un des plus grands facilitateurs du blanchiment d’argent au monde, avec un total estimé à
88 milliards de livres sterling nettoyés chaque année. Il est de notoriété publique que les sociétés écrans implantées dans des pays aux juridictions plus souples offrent une voie directe vers l’économie britannique. En conséquence, les mauvais acteurs et les individus sanctionnés peuvent utiliser des pays (comme le Royaume-Uni)
Îles Vierges et îles Caïmans) pour stocker puis écouler leur argent sale.

L'argent sale dans le système éducatif

L’argent sale fait partie du système éducatif britannique depuis longtemps. Un rapport de 2019 de
Transparency International a souligné que des fonds suspects avaient été utilisés pour payer les frais de scolarité dans 178 établissements d'enseignement différents, dont certaines des écoles les plus respectées du pays.

Malheureusement, la connaissance de l’existence de fonds illicites dans le système éducatif n’est pas nouvelle. Cela étant dit, le conflit entre la Russie et l’Ukraine a agi comme un catalyseur pour une surveillance accrue du blanchiment d’argent et des pressions proviennent désormais de plusieurs pays différents.
angles, notamment les médias, les décideurs politiques et le public.

La National Crime Agency a averti les écoles qu'elles ne peuvent plus accepter d'argent sans poser de questions. Ils doivent savoir d’où et de qui vient leur argent.

The Times ainsi que le
The Telegraph ont également publié des articles ciblant les écoles qui ont été victimes, ou ont simplement fermé les yeux, en acceptant de l'argent pour les frais de scolarité sans faire preuve de diligence raisonnable. 

Les écoles ne peuvent plus se permettre d’accepter le risque de réputation lié au fait d’être associée à des détourneurs de fonds et à des individus sanctionnés. Aucune école ne veut être considérée comme le refuge des oligarques. 

Quelle est la loi pour les écoles et la lutte contre le blanchiment d’argent ?

Les écoles ne sont pas tenues d’adhérer aux mêmes réglementations en matière de blanchiment d’argent que celles qui s’appliquent à d’autres institutions telles que les cabinets d’avocats et les prestataires immobiliers. Cependant, ils sont toujours soumis à la loi de 2002 sur les produits des crimes. Cela signifie que si une école sait qu'ils
ont affaire à quelqu’un qui utilise des fonds illicites, ils peuvent quand même être poursuivis s’ils ne signalent pas leurs soupçons à quelqu’un qui peut faire quelque chose. 

Prévenir le blanchiment d'argent

Alors, que peuvent faire les économes des écoles – ceux qui sont chargés de gérer les frais de scolarité – pour atténuer le risque de blanchiment d’argent ? En réalité, il s’agit de faire preuve de diligence raisonnable, de mettre en place les processus adéquats et de demander les bons conseils.
des questions. 

Les économes d’école veulent probablement faire ce qu’il faut et préserver la réputation de leur école. Cependant, selon le dernier recensement des écoles indépendantes, quelque 25,000 XNUMX élèves ont des parents qui ne vivent pas dans ce pays – un chiffre intimidant si l’on considère l’époque.
cela peut être nécessaire pour effectuer une diligence raisonnable appropriée, telle que la source d'informations sur le patrimoine des individus.

Les processus manuels peuvent être exploités, tout en prenant du temps. Pour que les écoles puissent améliorer leur lutte contre le blanchiment d’argent, elles doivent réfléchir à la manière dont la technologie peut les aider. Une technologie de conformité efficace peut signaler les risques pour les écoles et leur donner une
moyen facile d'évaluer si leur argent provient de sources fiables.

La ligne de fond 

Compte tenu du niveau de surveillance publique désormais exercé sur les personnes sanctionnées et sur les personnes qui les autorisent, le risque de réputation des écoles n’a jamais été aussi grand. De plus, que l'argent provienne d'une fiducie, de sociétés ou de sociétés mères,
les écoles ont l’obligation morale, et maintenant la technologie, de faire ce qu’il faut avec moins d’effort.