Cinq étapes pour un filtrage efficace des sanctions (Barley Laing)

La guerre en Ukraine a déclenché une prolifération de sanctions contre des politiciens, des hommes d'affaires et des entités de premier plan en Russie et en Biélorussie.

De nombreux acteurs des services financiers ont du mal à faire face au grand nombre de sanctions annoncées par les territoires dans lesquels ils opèrent, auxquelles ils sont légalement tenus de se conformer.

Ne pas évaluer correctement les sanctions - qui incombent à l'équipe de conformité - pourrait exposer les organisations financières à des amendes importantes. En outre, ils sont susceptibles de subir des dommages considérables à la marque en raison de la publicité négative associée
de fournir des services à quelqu'un qui a été sanctionné.

Il y a cinq étapes pour assurer une conformité efficace aux sanctions :

1)     Obtenir des sanctions / données de liste de surveillance à partir de sources mondiales fiables

Le meilleur moyen de garantir le respect des sanctions est d'avoir accès à des listes de sanctions à jour, également appelées listes de surveillance. Pendant longtemps, ceux-ci ont permis aux organisations d'effectuer efficacement des contrôles de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
lors de l'intégration des clients, ainsi que lors de l'exécution de vérifications croisées régulières avec celles de leurs bases de données existantes.

Pour un filtrage efficace des sanctions aujourd'hui, ces listes doivent faire partie d'un outil automatisé qui collecte et synthétise les données sur les sanctions, ainsi que les données sur les personnes politiquement exposées (PPE) et leurs proches et proches (RCA). Ces données doivent être collectées
provenant d'un large éventail de sources fiables dans le monde entier, telles que les gouvernements, les régulateurs et les agences de crédit. De plus, la liste des sanctions utilisée doit pouvoir rechercher en permanence des mises à jour et les fournir en temps réel. De cette façon, il est possible de fournir une douceur
expérience utilisateur pour ceux qui ouvrent de nouveaux comptes ou achètent des produits financiers, ce que beaucoup attendent à l'ère numérique. Cette automatisation des contrôles de sanctions est une méthode beaucoup plus efficace et précise par rapport à une approche manuelle,
ce qui est plus coûteux en raison des coûts supplémentaires liés à l'emploi et à la formation du personnel à cette fin. De plus, les contrôles physiques augmentent la probabilité d'erreurs, ce qui pourrait exposer votre entreprise à des infractions aux sanctions et aux coûts associés.
aux amendes et à votre réputation.

2)     Entreprendre des vérifications médiatiques défavorables

Surveiller les dernières nouvelles et alertes en temps réel est essentiel, non seulement pour obtenir des informations sur les personnes faisant l'objet de sanctions, mais également sur les PPE et toute autre personne susceptible d'avoir des conséquences réglementaires, financières ou de réputation négatives pour votre organisation.
Il est essentiel que les outils utilisés pour effectuer des vérifications défavorables des médias puissent analyser les médias mondiaux, obtenir des informations sur ceux qui font l'objet de nouvelles sanctions et sur les cas où des affaires judiciaires sont en cours.

3)     Formation aux sanctions pour le personnel chargé de la conformité

Le personnel chargé de la conformité a-t-il une compréhension claire des dernières mesures de sanctions et sait-il comment gérer les personnes qui en sont affectées ? Avec le personnel de conformité en première ligne lorsqu'il s'agit d'agir sur les données des sanctions, une formation appropriée
et des conseils doivent être fournis.

4)     Mettre à jour les systèmes et les contrôles - une technologie d'intégration et de contrôle des paiements capable d'agir sur les personnes sanctionnées ?

En plus de former le personnel sur la façon de réagir aux clients qui ont été sanctionnés, les plateformes d'intégration et de contrôle des paiements de votre organisation peuvent-elles faire de même efficacement ? Une fois les sanctionnés détectés dans votre base de données, avez-vous les systèmes
en place pour bloquer rapidement les comptes, les transactions et geler les fonds ? Il est essentiel d'avoir des processus en place pour agir instantanément sur ces informations.

5)     Adoptez une approche plus large avec la vérification d'identité automatisée

Un outil automatisé qui recherche en temps réel les personnes figurant sur des listes de sanctions disparates, y compris les PEP et les RCA, fonctionne bien dans le cadre d'une approche plus complète des opérations automatisées KYC et AML. C'est pourquoi l'utilisation de l'identité électronique suscite un intérêt croissant
des outils de vérification (eIDV), qui en plus d'avoir accès à des données complètes sur les sanctions, les PEP et les RCA, sont capables de recouper les détails fournis par les utilisateurs avec des flux de données fiables pour s'assurer qu'ils sont bien qui ils prétendent être en temps réel.

En suivant ces cinq étapes, les organisations financières auront accès à des données de sanctions en temps réel continuellement mises à jour, y compris des données sur les PPE et les ACR, provenant des gouvernements et des régulateurs du monde entier. Avec des fonctionnalités automatisées, ces listes peuvent être facilement utilisées
en conjonction avec une technologie eIDV automatisée complète, par exemple, pour un processus KYC et AML précis, rapide et rentable.