Hong Kong annonce des politiques pour reconquérir son rôle de plaque tournante des actifs numériques

Hong Kong a lancé son événement phare sur la blockchain, Semaine FinTech 2022, lundi, annonçant une série de déclarations de politique sur les crypto-monnaies et la blockchain alors que la ville tente de se repositionner en tant que plaque tournante pour les actifs et les investissements numériques.

"La transformation numérique de notre secteur des services financiers est une priorité centrale", a déclaré le secrétaire aux finances de Hong Kong, Paul Chan, dans une déclaration vidéo préenregistrée. Chan devait prendre la parole lors de l'événement mais est en quarantaine Covid-19 en Arabie saoudite et n'a pas pu y assister.

Chan a déclaré que Hong Kong explorait plusieurs projets pilotes pour tester les avantages technologiques apportés par les actifs virtuels et leur application sur les marchés financiers. Ces projets impliquent l'émission de jetons non fongibles (NFT), la tokenisation d'obligations vertes et un dollar numérique de Hong Kong.

Eddie Yue, directeur général de l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA), est allé plus loin en soulignant qu'une telle innovation devait être traitée avec une "ouverture d'esprit radicale", dans un discours prononcé lors de l'événement. "Nous pouvons utiliser les innovations technologiques pour rendre les marchés financiers plus complets et apporter des avantages au monde réel", a-t-il déclaré.

"La technologie Blockchain permet également le fractionnement de la propriété d'actifs dans l'art, l'immobilier ou d'autres actifs, créant de nouvelles formes d'intermédiation financière", a déclaré Yue, tout en ajoutant que des réglementations claires et solides doivent faire partie de l'agenda. 

Shift

Les changements de ton et de politique en matière de cryptographie surviennent alors que l'indice Hang Seng de la ville a chuté de plus de 30 % depuis le début de l'année dans un contexte de flambée de l'inflation mondiale, de hausse des taux d'intérêt et de fuite des capitaux due aux politiques de verrouillage prolongées de Covid-19 à Hong Kong. Les précédentes politiques strictes de la ville en matière de commerce de crypto et la crainte que la Chine prolonge son interdiction de crypto sur la ville ont vu des échanges comme FTX, dirigé par un milliardaire Sam Bankman-Fried, se retirer de Hong Kong l'année dernière. Certains sont allés rivaliser avec Singapour. 

HKMA établit un régime réglementaire proportionné et basé sur les risques pour les pièces stables liées aux paiements, et a publié des directives aux banques sur les services liés à la crypto-monnaie ou à la finance décentralisée (DeFi), qu'il s'agisse d'ouverture de compte ou de services de garde, a déclaré Yue.

La Securities and Futures Commission de Hong Kong introduit également un cadre pour réglementer les plateformes de négociation d'actifs numériques. Le modèle suivra les principes de base de "même activité, même risque, même réglementation", a-t-il déclaré.

 "Ces garde-fous fourniront une base solide et un ensemble clair de règles pour que Hong Kong construise un écosystème dynamique de crypto-monnaie et DeFi", a déclaré Yue.

Le développement d'une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) pour Hong Kong a été souligné par Chan dans son discours.

La HKMA a commencé les préparatifs pour émettre la CBDC de Hong Kong et poursuivra les tests avec le projet de pont multi CBDC mBridge avec la Chine et d'autres pays, dans le but de réaliser des opérations de change transfrontalières en temps réel et de paiement à paiement.

La collaboration de Hong Kong avec la Banque populaire de Chine comprend également le test d'un yuan numérique pour les paiements transfrontaliers à Hong Kong. Yue a souligné les effets de réseau avec une CBDC. "Plus le réseau est grand, plus il y a d'utilisateurs, ce qui à son tour étendra encore plus le réseau."

Dans un autre mouvement politique sur les actifs numériques, le régulateur du secteur financier de Hong Kong, la Securities and Futures Commission, a déclaré lundi que l'institution prévoyait de permettre aux fonds négociés en bourse (ETF) basés sur des actifs numériques d'être cotés en bourse et négociés dans la ville.

Régulateurs

Julia Leung, directrice générale adjointe de la Commission, a déclaré à Hong Kong FinTech que les actifs sous-jacents des ETF seront initialement limités aux contrats à terme Bitcoin et Ether négociés sur le Chicago Mercantile Exchange.

"La SFC a activement cherché à mettre en place un régime pour autoriser les ETF qui offrent une exposition aux actifs virtuels traditionnels avec des garde-corps appropriés pour les investisseurs", a déclaré Leung.

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À l'approche de l'événement Fin-Tech, les responsables de Hong Kong ont préparé le terrain pour un éventuel changement dans le trading de crypto, qui à l'heure actuelle à Hong Kong est limité aux soi-disant investisseurs professionnels ou à ceux dont les actifs prouvés s'élèvent à 8 millions de dollars HK, soit environ 1 million de dollars américains.

Elizabeth Wong, directrice des licences et chef de l'unité fintech de la Securities and Futures Commission (SFC), a dit aux investisseurs le 18 octobre, Hong Kong tracera sa propre voie en matière de politiques d'actifs numériques et ne se contentera pas de suivre l'interdiction de la cryptographie par le continent, invoquant même le "un pays, deux systèmes" en vertu duquel la Chine gouverne Hong Kong. 

"Hong Kong a un pays, le principe de deux systèmes. C'est un principe constitutionnel qui constitue le fondement des marchés financiers de Hong Kong », a déclaré Wong lors d'une conférence pour promouvoir l'investissement à Hong Kong.

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"Je pense qu'il est également très clair que le langage a changé entre 2017 et 2018, lorsque le langage officiel, non seulement du régulateur, était une mise en garde plus large, soulignant les risques pour les investisseurs", a déclaré Donald Day, qui travaillait auparavant au SFC sur politique sur les actifs virtuels, lors de la réunion du Crypto Fraud and Asset Recovery Network le 21 octobre.

Alors que la capitalisation du marché des crypto-monnaies a chuté de 56% en 2022, de plus en plus d'institutions financières s'intéressent à la classe d'actifs. 

BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde avec environ 8.5 billions de dollars sous gestion, a déclaré en août qu'il lançait une fiducie de bitcoins au comptant pour les clients institutionnels aux États-Unis. Le géant bancaire britannique Barclays investi dans la société de garde de crypto-monnaie Copper en juillet, et Fidelity Investments, l'un des plus grands fournisseurs de régimes de retraite américains 401 (k), j'ai commencé permettant aux clients d'investir une partie de leurs portefeuilles dans le bitcoin en avril. Fidelity a commencé à proposer le trading Ethereum aux investisseurs institutionnels à partir de vendredi.

Bankman-Fried a participé à l'événement FinTech, qui se déroule jusqu'au 4 novembre, et après avoir retiré son siège d'échange de Hong Kong en 2021 a affirmé Valérie Plante. la ville pourrait devenir le hub asiatique du Web3, de la blockchain et de la crypto-monnaie.