Les commerçants adoptent les innovations Fintech : 1.2 2030 milliards de dollars de revenus prévus d’ici XNUMX

Les commerçants adoptent les innovations Fintech : 1.2 2030 milliards de dollars de revenus prévus d’ici XNUMX

Horodatage: 20 février 2024 4:44
Les commerçants adoptent les innovations Fintech : 1.2 billion de dollars de revenus prévus d'ici 2030 PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.

La technologie financière a parcouru un long chemin en peu de temps, le secteur évoluant rapidement grâce à l'utilisation de technologies avancées telles que l'intelligence artificielle (IA). De telles avancées permettent à l’industrie de donner le ton pour l’avenir des paiements et des transactions numériques entre consommateurs et commerçants.

Au cours des dernières années, la technologie financière a connu d’énormes changements, rendant les transactions entre consommateurs plus pratiques et plus sûres. Les commerçants, comme les petites et grandes entreprises, peuvent exploiter de nouveaux outils, tels que les paiements instantanés et virtuels, leur permettant d'atteindre leurs clients où qu'ils se trouvent.

Au fur et à mesure que l’année avance, les experts prédisent un partenariat plus cohérent entre la technologie et la finance, combinant deux secteurs qui contribueront à remodeler la façon dont les gens travaillent, effectuent des transactions et réfléchissent à la finance tout en permettant aux entreprises de fournir à leurs clients des outils financiers plus pratiques et accessibles.

Comme l’année dernière, le secteur des technologies financières est prêt à poursuivre sa transformation en 2024. La demande des consommateurs pour des options de paiement et de transaction plus fluides oblige les commerçants à adapter rapidement de nouveaux outils et à trouver des solutions avancées capables de répondre aux besoins de leurs clients.

Même si l'incertitude économique persiste et FinTech Les entreprises subissent des pressions pour augmenter leurs bénéfices le plus tôt possible, mais l’année à venir pourrait voir les entreprises repousser les limites de l’innovation technologique pour offrir aux utilisateurs des solutions financières plus prolifiques et plus durables, adaptées aux demandes tournées vers l’avenir.

Malgré les défis créés par l’environnement de taux d’intérêt élevés, la fin de l’ère de l’argent libre et la diminution du financement par le capital-risque, la fintech continue d’offrir un potentiel de hausse prometteur à court terme. Un rapport du Boston Consulting Group et de QED Investors suggère que FinTech pourrait atteindre 1.2 22 milliards de dollars sur les 2030 XNUMX milliards de dollars de revenus mondiaux des services financiers d’ici XNUMX.

Intelligence artificielle et IA générative

Depuis plusieurs années, les entreprises expérimentent le capacités des outils d’IA et de Gen AI. Cependant, ce rythme ne fait que commencer à s'accélérer après le lancement de la plateforme ChatGPT d'OpenAI en novembre 2022.

Aujourd’hui, les sociétés de technologie financière s’efforcent de garder une longueur d’avance, cherchant à créer des outils natifs capables de fournir des solutions de transaction plus accessibles, plus sûres et plus pratiques aux clients et aux commerçants.

Ce qui a pu traditionnellement constituer les fondements de la banque numérique a maintenant conduit à des solutions innovantes qui envisagent attentivement l'avenir de l'écosystème bancaire en ligne, tout en encourageant davantage les expériences institutionnelles financières.

D’une part, les sociétés de technologie financière s’appuient sur des modèles et des systèmes existants qui peuvent aider les clients en leur proposant des expériences plus personnalisées, telles que la gestion des dossiers financiers, les paiements instantanés, le suivi et les dépenses financières, et en proposant des expériences client numériques naturellement accessibles et pratiques.

Pour les petites entreprises, le problème de l’IA et de la génération AI est que la construction des bases des grands modèles linguistiques (LLM) et des processeurs de langage naturel (NLP) nécessite d’énormes ressources et un soutien institutionnel. Pour les grandes banques et prestataires de services financiers, cela crée une nouvelle opportunité de influence les capacités des entreprises fintech en établissant un partenariat technologique permettant de combiner expertise et expérience.

Offre de services diversifiée

Au même rythme, les sociétés de technologie financière et les banques multinationales investissent dans l’avenir des technologies artificielles. Beaucoup chercheront à fournir aux clients et aux commerçants des services plus diversifiés visant à répondre à la demande tout en offrant une expérience bancaire plus personnalisée, adaptée aux besoins individuels ou professionnels.

Paiements sans contact : déjà ces dernières années, il y a eu une forte tendance aux paiements sans contact qui donnent aux consommateurs la possibilité de payer des biens et des services sans la présence d'une carte de crédit ou de débit physique. Des applications telles qu'Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay permettent aux commerçants d'utiliser des plateformes tierces pour accepter et traiter les transactions.

Portefeuilles numériques : parfois appelés portefeuilles électroniques, les consommateurs trouvent plus pratique d'avoir accès à une variété de produits financiers à portée de main. Les portefeuilles numériques permettent aux consommateurs de stocker et d'utiliser une variété de produits spécifiques au commerçant sans avoir à présenter physiquement une carte de crédit ou de débit.

Les consommateurs peuvent stocker des cartes bancaires, des billets, des reçus et d'autres informations financières importantes sur leurs portefeuilles numériques en utilisant des passerelles de paiement tierces telles qu'Apple Pay, Google Pay ou Samsung Pay. La popularité croissante des portefeuilles électroniques a explosé ces dernières années, puisque 53 % des Américains déclarent désormais utiliser un portefeuille numérique pour payer des biens et des services.

Accélération de l’Open Banking

Au cours des dernières années, les clients ont commencé à s'intéresser davantage à la transparence financière, ce qui leur permet d'utiliser davantage les outils d'automatisation, tels que les paiements en temps réel et les services bancaires numériques, et de minimiser le besoin de processus de paiement manuels.

En créant un réseau plus transparent et sophistiqué, les banques et les processeurs de paiement peuvent désormais fournir aux consommateurs des informations financières importantes grâce au recours à des prestataires et à des banques tiers.

En utilisant des API ou des interfaces de programmation d'applications, les utilisateurs peuvent désormais accéder à plusieurs comptes bancaires au sein d'une seule application. L’exemple le plus courant et le plus utile est peut-être l’utilisation d’Apple Pay, qui permet aux consommateurs d’accéder, de charger et d’utiliser différents comptes bancaires sans avoir recours à des processus manuels.

Pourtant, l’open banking ne se limite pas aux portefeuilles numériques des téléphones, tablettes et montres intelligentes. Au lieu de cela, les progrès ont permis aux clients d’utiliser les services bancaires ouverts pour les achats intégrés, tels que les réseaux sociaux ou les jeux vidéo.

Les données de Mastercard ont révélé que les services rendus par les applications bancaires ouvertes ont déjà commencé à être progressivement adoptés par les consommateurs. Plus de la moitié des personnes interrogées (57 %) ont déclaré que les services et outils bancaires ouverts les aidaient à se sentir plus en sécurité lors de leurs transactions en ligne. De plus, 83 % des personnes interrogées ont déclaré utiliser ces outils pour au moins une transaction financière.

Commodité du commerce social

Le commerce social est déjà un facette tendance de la technologie financière en raison de l’augmentation des achats en ligne et de l’évolution des tendances de consommation.

En 2024, le commerce social pourrait potentiellement se diriger vers un tout nouvel hémisphère où davantage de commerçants exploiteraient ces capacités et où les consommateurs profiteraient d’expériences client personnalisées et de processus de paiement et de transaction pratiques.

Dans l’ensemble, les consommateurs utilisent désormais les plateformes de médias sociaux comme une expérience sociale et de vente au détail tout-en-un. Au lieu que les entreprises ciblent leur public via les canaux marketing traditionnels, de nombreuses marques se tournent vers les médias sociaux pour attirer les clients.

Une étude de Deloitte a révélé qu'environ 64 % des clients numériques découvrent de nouvelles marques et de nouveaux produits via les réseaux sociaux, leur permettant ainsi d'effectuer des achats et des transactions au sein d'un seul écosystème numérique. La montée en puissance des expériences uniques dans les applications signifie que les sociétés de technologie financière peuvent élargir les options de transaction pour leurs consommateurs.

Augmentation des appareils de point de vente mobiles

Au niveau matériel, les innovateurs de la fintech accélèrent le développement d'appareils de point de vente mobiles (mPOS) plus avancés et abordables, alors que la demande a augmenté ces dernières années et que la valeur totale des transactions pour les paiements mPOS atteint plus de 3.3 5.5 milliards de dollars. à l'échelle mondiale l'année dernière. Ce n’est que le début d’une partie du secteur de la fintech qui devrait enregistrer plus de XNUMX XNUMX milliards de dollars de transactions au cours des trois prochaines années.

Pour de nombreux commerçants, mPOS est devenu la solution incontournable qui leur permet d'atteindre leurs clients et de leur offrir une alternative de transaction et de paiement numérique. Les appareils MPOS sont plus qu'un système de point de vente traditionnel qui capture et vérifie les paiements.

Ces appareils garantissent que les entreprises peuvent utiliser plusieurs façons de permettre aux clients de payer pour leurs produits et services. Les commerçants peuvent désormais offrir à leurs clients la possibilité de payer en scannant un code QR unique, en utilisant une carte virtuelle pour effectuer des transactions ou en effectuant des transactions via des options de paiement sans contact.

Au-delà des avantages centrés sur le consommateur, les petits commerçants peuvent facilement créer un réseau de transactions plus robuste au sein de leur entreprise en leur permettant d'économiser du temps et de l'argent et en réduisant le besoin de caisses enregistreuses conventionnelles.

La technologie financière a parcouru un long chemin en peu de temps, le secteur évoluant rapidement grâce à l'utilisation de technologies avancées telles que l'intelligence artificielle (IA). De telles avancées permettent à l’industrie de donner le ton pour l’avenir des paiements et des transactions numériques entre consommateurs et commerçants.

Au cours des dernières années, la technologie financière a connu d’énormes changements, rendant les transactions entre consommateurs plus pratiques et plus sûres. Les commerçants, comme les petites et grandes entreprises, peuvent exploiter de nouveaux outils, tels que les paiements instantanés et virtuels, leur permettant d'atteindre leurs clients où qu'ils se trouvent.

Au fur et à mesure que l’année avance, les experts prédisent un partenariat plus cohérent entre la technologie et la finance, combinant deux secteurs qui contribueront à remodeler la façon dont les gens travaillent, effectuent des transactions et réfléchissent à la finance tout en permettant aux entreprises de fournir à leurs clients des outils financiers plus pratiques et accessibles.

Comme l’année dernière, le secteur des technologies financières est prêt à poursuivre sa transformation en 2024. La demande des consommateurs pour des options de paiement et de transaction plus fluides oblige les commerçants à adapter rapidement de nouveaux outils et à trouver des solutions avancées capables de répondre aux besoins de leurs clients.

Même si l'incertitude économique persiste et FinTech Les entreprises subissent des pressions pour augmenter leurs bénéfices le plus tôt possible, mais l’année à venir pourrait voir les entreprises repousser les limites de l’innovation technologique pour offrir aux utilisateurs des solutions financières plus prolifiques et plus durables, adaptées aux demandes tournées vers l’avenir.

Malgré les défis créés par l’environnement de taux d’intérêt élevés, la fin de l’ère de l’argent libre et la diminution du financement par le capital-risque, la fintech continue d’offrir un potentiel de hausse prometteur à court terme. Un rapport du Boston Consulting Group et de QED Investors suggère que FinTech pourrait atteindre 1.2 22 milliards de dollars sur les 2030 XNUMX milliards de dollars de revenus mondiaux des services financiers d’ici XNUMX.

Intelligence artificielle et IA générative

Depuis plusieurs années, les entreprises expérimentent le capacités des outils d’IA et de Gen AI. Cependant, ce rythme ne fait que commencer à s'accélérer après le lancement de la plateforme ChatGPT d'OpenAI en novembre 2022.

Aujourd’hui, les sociétés de technologie financière s’efforcent de garder une longueur d’avance, cherchant à créer des outils natifs capables de fournir des solutions de transaction plus accessibles, plus sûres et plus pratiques aux clients et aux commerçants.

Ce qui a pu traditionnellement constituer les fondements de la banque numérique a maintenant conduit à des solutions innovantes qui envisagent attentivement l'avenir de l'écosystème bancaire en ligne, tout en encourageant davantage les expériences institutionnelles financières.

D’une part, les sociétés de technologie financière s’appuient sur des modèles et des systèmes existants qui peuvent aider les clients en leur proposant des expériences plus personnalisées, telles que la gestion des dossiers financiers, les paiements instantanés, le suivi et les dépenses financières, et en proposant des expériences client numériques naturellement accessibles et pratiques.

Pour les petites entreprises, le problème de l’IA et de la génération AI est que la construction des bases des grands modèles linguistiques (LLM) et des processeurs de langage naturel (NLP) nécessite d’énormes ressources et un soutien institutionnel. Pour les grandes banques et prestataires de services financiers, cela crée une nouvelle opportunité de influence les capacités des entreprises fintech en établissant un partenariat technologique permettant de combiner expertise et expérience.

Offre de services diversifiée

Au même rythme, les sociétés de technologie financière et les banques multinationales investissent dans l’avenir des technologies artificielles. Beaucoup chercheront à fournir aux clients et aux commerçants des services plus diversifiés visant à répondre à la demande tout en offrant une expérience bancaire plus personnalisée, adaptée aux besoins individuels ou professionnels.

Paiements sans contact : déjà ces dernières années, il y a eu une forte tendance aux paiements sans contact qui donnent aux consommateurs la possibilité de payer des biens et des services sans la présence d'une carte de crédit ou de débit physique. Des applications telles qu'Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay permettent aux commerçants d'utiliser des plateformes tierces pour accepter et traiter les transactions.

Portefeuilles numériques : parfois appelés portefeuilles électroniques, les consommateurs trouvent plus pratique d'avoir accès à une variété de produits financiers à portée de main. Les portefeuilles numériques permettent aux consommateurs de stocker et d'utiliser une variété de produits spécifiques au commerçant sans avoir à présenter physiquement une carte de crédit ou de débit.

Les consommateurs peuvent stocker des cartes bancaires, des billets, des reçus et d'autres informations financières importantes sur leurs portefeuilles numériques en utilisant des passerelles de paiement tierces telles qu'Apple Pay, Google Pay ou Samsung Pay. La popularité croissante des portefeuilles électroniques a explosé ces dernières années, puisque 53 % des Américains déclarent désormais utiliser un portefeuille numérique pour payer des biens et des services.

Accélération de l’Open Banking

Au cours des dernières années, les clients ont commencé à s'intéresser davantage à la transparence financière, ce qui leur permet d'utiliser davantage les outils d'automatisation, tels que les paiements en temps réel et les services bancaires numériques, et de minimiser le besoin de processus de paiement manuels.

En créant un réseau plus transparent et sophistiqué, les banques et les processeurs de paiement peuvent désormais fournir aux consommateurs des informations financières importantes grâce au recours à des prestataires et à des banques tiers.

En utilisant des API ou des interfaces de programmation d'applications, les utilisateurs peuvent désormais accéder à plusieurs comptes bancaires au sein d'une seule application. L’exemple le plus courant et le plus utile est peut-être l’utilisation d’Apple Pay, qui permet aux consommateurs d’accéder, de charger et d’utiliser différents comptes bancaires sans avoir recours à des processus manuels.

Pourtant, l’open banking ne se limite pas aux portefeuilles numériques des téléphones, tablettes et montres intelligentes. Au lieu de cela, les progrès ont permis aux clients d’utiliser les services bancaires ouverts pour les achats intégrés, tels que les réseaux sociaux ou les jeux vidéo.

Les données de Mastercard ont révélé que les services rendus par les applications bancaires ouvertes ont déjà commencé à être progressivement adoptés par les consommateurs. Plus de la moitié des personnes interrogées (57 %) ont déclaré que les services et outils bancaires ouverts les aidaient à se sentir plus en sécurité lors de leurs transactions en ligne. De plus, 83 % des personnes interrogées ont déclaré utiliser ces outils pour au moins une transaction financière.

Commodité du commerce social

Le commerce social est déjà un facette tendance de la technologie financière en raison de l’augmentation des achats en ligne et de l’évolution des tendances de consommation.

En 2024, le commerce social pourrait potentiellement se diriger vers un tout nouvel hémisphère où davantage de commerçants exploiteraient ces capacités et où les consommateurs profiteraient d’expériences client personnalisées et de processus de paiement et de transaction pratiques.

Dans l’ensemble, les consommateurs utilisent désormais les plateformes de médias sociaux comme une expérience sociale et de vente au détail tout-en-un. Au lieu que les entreprises ciblent leur public via les canaux marketing traditionnels, de nombreuses marques se tournent vers les médias sociaux pour attirer les clients.

Une étude de Deloitte a révélé qu'environ 64 % des clients numériques découvrent de nouvelles marques et de nouveaux produits via les réseaux sociaux, leur permettant ainsi d'effectuer des achats et des transactions au sein d'un seul écosystème numérique. La montée en puissance des expériences uniques dans les applications signifie que les sociétés de technologie financière peuvent élargir les options de transaction pour leurs consommateurs.

Augmentation des appareils de point de vente mobiles

Au niveau matériel, les innovateurs de la fintech accélèrent le développement d'appareils de point de vente mobiles (mPOS) plus avancés et abordables, alors que la demande a augmenté ces dernières années et que la valeur totale des transactions pour les paiements mPOS atteint plus de 3.3 5.5 milliards de dollars. à l'échelle mondiale l'année dernière. Ce n’est que le début d’une partie du secteur de la fintech qui devrait enregistrer plus de XNUMX XNUMX milliards de dollars de transactions au cours des trois prochaines années.

Pour de nombreux commerçants, mPOS est devenu la solution incontournable qui leur permet d'atteindre leurs clients et de leur offrir une alternative de transaction et de paiement numérique. Les appareils MPOS sont plus qu'un système de point de vente traditionnel qui capture et vérifie les paiements.

Ces appareils garantissent que les entreprises peuvent utiliser plusieurs façons de permettre aux clients de payer pour leurs produits et services. Les commerçants peuvent désormais offrir à leurs clients la possibilité de payer en scannant un code QR unique, en utilisant une carte virtuelle pour effectuer des transactions ou en effectuant des transactions via des options de paiement sans contact.

Au-delà des avantages centrés sur le consommateur, les petits commerçants peuvent facilement créer un réseau de transactions plus robuste au sein de leur entreprise en leur permettant d'économiser du temps et de l'argent et en réduisant le besoin de caisses enregistreuses conventionnelles.

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