La National Australia Bank fait face à une enquête pour blanchiment d'argent

La National Australia Bank (NAB) fait l'objet d'une enquête de la part de l'agence australienne des crimes financiers pour certaines violations graves et continues des lutte contre le blanchiment d'argent et les lois antiterroristes, a révélé le prêteur lundi.

Le Centre australien de rapports et d'analyse des transactions, mieux connu sous le nom de AUSTRAC, s'est prononcé contre la banque dans le cadre de sa campagne plus large contre le crime organisé et a déclaré qu'il y avait des « domaines très préoccupants » dans l'activité du prêteur qui devaient faire l'objet d'une enquête.

En outre, l'agence a précisé que les défaillances potentielles concernaient les « procédures d'identification des clients », la « diligence raisonnable continue à l'égard des clients » et le « respect de la partie A d'un programme conjoint AML/CTF ».

L'enquête a été confiée à l'équipe chargée de l'application des lois de l'agence. Toutefois, aucune décision n'a été prise concernant d'autres mesures coercitives ou sanctions civiles sur le prêteur.

« Les préoccupations d'AUSTRAC émanent d'évaluations de conformité historiques et contemporaines », a écrit l'agence dans une lettre envoyée au prêteur la semaine dernière. "En particulier, la gravité des affaires auto-divulguées présentées à l'AUSTRAC sur une période prolongée, combinée aux taux de fermeture qui les accompagnent, est préoccupante."

Les prêteurs doivent se conformer

L'agence australienne s'était montrée vigilante à l'égard des institutions financières locales. Il a giflé des amendes de 2 milliards AUD (environ 1.5 milliard de dollars) contre la Commonwealth Bank et la Westpac Banking Corp au cours des dernières années pour violations des règles anti-blanchiment d'argent.

L'impact de la dernière enquête est visible sur les marchés puisque le cours des actions de NAD, le troisième prêteur du pays en termes de capitalisation boursière, a chuté de 3.16 pour cent pendant les heures de négociation de lundi.

"NAB prend au sérieux ses obligations en matière de criminalité financière", a déclaré le directeur général de la banque, Ross McEwan, dans un communiqué publié lundi matin.

« Nous sommes très conscients que nous devons encore améliorer nos performances sur ces questions. Nous avons travaillé pour nous améliorer et il est clair qu’il nous reste encore beaucoup à faire.

Même si le régulateur n’envisage pas encore de sanctions financières, l’enquête pourrait entraîner des coûts de conformité plus élevés, selon les analystes de JPMorgan.