Notre approche de l'investissement cryptographique

Quand j'ai écrit mon livre d'investissement crypto en septembre 2018, j’ai présenté une stratégie simple d’investissement crypto :

• Commencez votre investissement avec n'importe quel montant (j'ai utilisé 10,000 XNUMX $).
• Investissez le même montant chaque mois (j'ai utilisé 100 $).
• Mettez-le principalement dans les stocks ainsi que obligations, avec une petite quantité vers Bitcoin.

C'est ça. Réglez-le et oubliez-le.

Le but était de permettre aux investisseurs ordinaires de créer très facilement un patrimoine à long terme, tandis que minimiser les risques.

Je n'ai réussi à intéresser aucun conseiller financier à cette idée.

Je n'ai pas réussi à intéresser les banquiers à cette idée.

Zéro intérêt. Pas même un « Huh ». J’avais l’impression d’être le prophète aux yeux hagards et aux cheveux gris criant sur la place de la ville, pendant que les gens vaquaient à leurs occupations :

 

Lentement mais régulièrement, cette stratégie a fait de l'argent - beaucoup plus d'argent - pour les investisseurs qui y croyaient. Les croyants ont surpassé les non-croyants, même pendant que les conseillers financiers de la vieille école se tenaient là et regardaient avec incrédulité.

 

Aujourd’hui, les nouveaux « conseillers financiers » sont des créateurs de contenus sur Reddit et YouTube, dynamisant actions meme ainsi que NFT surexcités.

C'est de la folie des deux côtés: soit un conservateur fou, soit un fou risqué.

Au BMJ, nous prêchons une « Voie du Milieu ». Notre communauté a été récompensée par une croissance lente et régulière, profitant des avantages du Bitcoin tout en économisant beaucoup d'argent, de chagrin et de stress.

Les chiffres parlent d'eux-mêmes. Alors, pourquoi n'y a-t-il pas plus de banquiers à bord du train en marche Bitcoin?

Votre banquier est déconcerté par Bitcoin

Ma femme et moi étions récemment dans notre banque à l'ancienne, et le jeune banquier essayait de nous présenter ses services de gestion de patrimoine… encore une fois.

« Quand commencerez-vous à accepter le Bitcoin ? Ai-je demandé avec désinvolture.

«Ouais, on ne fait pas encore ça», a déclaré le jeune banquier. Il baissa la voix. «Certains d'entre nous pensent que la cryptographie est l'avenir, mais cela prend juste du temps dans une banque comme la nôtre.»

«Eh bien, vous avez eu du temps,» répondis-je. «Le Bitcoin a été inventé en 2008.»

Il rit nerveusement. "C'est compliqué", a-t-il répondu. « Alors tu possèdes du Bitcoin, hein ? »

"C'est le même banque où nous avons envoyé un virement bancaire en Biélorussie pour racheter notre bitcoin en 2013 », ai-je dit.

«S'il vous plaît, ne le lancez pas», a plaidé ma femme.

«J'ai écrit un livre à ce sujet», ai-je continué.

«C'est cool», répondit le banquier. «J'aimerais le lire.»

«J'ai apporté un exemplaire à la banque lorsque le livre a été publié», ai-je répondu.

"Sans blague."

«L'histoire se trouve dans le premier chapitre.»

«Huh.»

"Je l'ai ajouté à mes favoris."

«Tu ne dis pas.»

"Le signet avait un code pour ouvrir un compte Coinbase et échanger 25 $ en crypto-monnaie gratuite."

"C'est super."

«Alors vous pourriez dire que je payais la banque pour lire le livre.»

«Quelqu'un a-t-il lu le livre?» demanda-t-il en remuant inconfortablement.

«Je pense que vous répondez à cette question.»

Je comprends qu'il est difficile d'accepter le Bitcoin dans une grande banque commerciale. Mais allez les gars. Vous devriez au moins avoir un plan de match maintenant. « Attendre et voir » n’est pas un plan de match.

At Journal du marché Bitcoin, nous avons un plan de match.

Les experts Reddit sont des idiots

De l’autre côté du spectre, nous avons les experts de Reddit, qui continuent de pomper des actions mèmes, Dogecoin et NFT, entre autres investissements douteux. (Cela vaut également pour YouTube, « crypto Twitter » et Discord.)

N'oubliez pas : « Reddit » rime avec « idiot ».

Sur la photo ci-dessus: conseils financiers de Reddit.

Contrairement au monde hautement réglementé et agréé des gestionnaires de patrimoine, toute personne possédant un clavier et des pouces opposables peut publier sur des sites comme Reddit, YouTube ou SeekingAlpha. Surtout, tu ne sais même pas qui ils sont. Aucun nom n'est nécessaire !

Cela signifie que si vous gaspillez tout votre argent sur leurs théories de fans ridicules, il n'y a personne à blâmer sauf vous-même. Cela signifie aussi que vous ne vraiment savoir s'ils travaillent pour vous ou s'ils travaillent secrètement pour un fonds spéculatif ou une startup crypto. C'est fragmentaire McSketchville.

At Journal du marché Bitcoin, nous nous engageons en faveur de la transparence. Nous utilisons nos vrais noms. Nous divulguons nos investissements. Et contrairement aux autres sites de cryptographie, nous n'acceptons pas la publicité.

Les banquiers n’en ont aucune idée. Internet est fou. C'est pourquoi nous poursuivons « la Voie du Milieu ».

Nos principes généraux d’investissement

(Cliquez sur les titres pour en savoir plus sur chaque principe.)

Investissez dans des choses qui ajoutent de la valeur. Que vous investissiez dans des actions ou dans des cryptomonnaies, trouvez des entreprises et des projets qui rendent la vie humaine meilleure, plus rapide ou plus facile. Et recherchez des entreprises qui le font bien, avec une bonne gestion et d’excellents produits. Évitez les spitcoins et les mèmes stonks.

Investir dans l'éducation. Investissez plus intelligemment en lisant les livres intemporels de notre Lire et devenir riche liste. Si vous êtes sans travail, profitez de ce temps pour acquérir de nouvelles compétences. Si vous êtes moins productif, travaillez deux fois plus dur sur quelque chose qui vous intéresse. Chaque ralentissement a un avantage.

Investissez dans le n°1 ou le n°2. La technologie a tendance à se regrouper en un ou deux grands gagnants (duopoles comme Mac et Windows, ou monopoles comme Google). Nous considérons la cryptographie comme des « secteurs » qui finiront par produire des scénarios où le gagnant remporte tout ou le gagnant remporte la plupart. Nous essayons toujours d'investir dans le futur leader de la catégorie.

Investissez dans la productivité. Nous avons souligné Ethereum (ETH) comme facilitant le développement d'applications blockchain, et Uniswap (UNI) comme rendant plus rapide l'échange de jetons. Ces projets rendent les humains – et notre argent – ​​plus productifs. Les bons investissements augmentent la productivité.

Pensez à long terme. Les principes sont comme les probabilités à long terme : il est difficile de dire ce qui va se passer prochaine semaine, mais il est plus facile de voir comment les choses se déroulent au fil du temps. les prochaines années. Lorsque nous faisons des investissements intelligents à long terme, puis que nous patientons, nous pouvons être comme des investisseurs qui ont acheté du Bitcoin à 100 $.

Nos principes d'investissement cryptographique

(Décider d’acheter des bitcoins, des jetons ou des crypto-monnaies.)

Le plus difficile est de commencer. Le moyen le plus simple de commencer est d’acheter un peu de Bitcoin (ne serait-ce que 100 $) sur un site réputé comme Coinbase or Binance. Vous pouvez le faire aujourd'hui.

Pensez aux cryptos comme aux entreprises. C’est un principe fondamental : Nous pouvons penser à acheter des jetons d’un bon projet comme acheter des actions dans une bonne entreprise.. (Remarque : techniquement, les cryptos ne sont pas des entreprises, mais nous investir comme ils le sont.)

Comprendre le « business » sous-jacent. Par exemple, nous devrions toujours savoir que diable fait réellement la blockchain. Nous devrions être capables de l'expliquer dans un langage simple et (si possible) d'utiliser le produit nous-mêmes. Nous devrions savoir si cela rapporte de l’argent, comment il rapporte de l’argent et où va cet argent.

Recherchez des jetons négociés à prix réduit. Nous pouvons également rechercher des projets probablement sous-évalués, ou "en soldes." Un jour, vous pourrez acheter du Bitcoin pour 60,000 30,000 $ ; un autre jour, c'est XNUMX XNUMX $. Devinez quoi? Même bitcoin. (Pour déterminer si un jeton est bon marché par rapport à son prix, consultez les mesures ci-dessous.)

Qualitatif, Quantitatif, Prix. Il y a trois tests avant de procéder à un investissement dans la blockchain : Qualitative (évaluation de l'activité sous-jacente), Quantitatif (évaluer les chiffres sous-jacents), et Prix (décider si c'est bon marché ou cher, par rapport aux deux autres). Nous appelons cela QQP.

Évitez les frais. Les frais sont le tueur silencieux de la richesse cryptographique. Chaque fois que vous effectuez une transaction, vous payez des frais (et souvent aussi des taxes). Les frais de cryptographie sont bien pires que ceux du système financier traditionnel. Ne déplacez pas d’objets, sauf si vous y êtes obligé.

Gagnez des intérêts raisonnables (mais pas déraisonnables). Gagner des intérêts (ou « rendement ») sur vos actifs cryptographiques, c’est comme gagner de l’argent sur votre compte d’épargne. Attention aux taux d’intérêt déraisonnablement élevés : si cela semble trop beau pour être vrai, c'est généralement le cas. Utilisez notre Section Meilleurs tarifs pour de bons taux d'intérêt auprès de fournisseurs de qualité.

La crypto devrait être une part du gâteau. Évitez de mettre toutes vos économies dans Bitcoin ; privilégiez plutôt un plan d’investissement judicieux qui crée de la richesse à long terme. Il est vraiment difficile de devenir riche rapidement ; c'est beaucoup plus facile de devenir riche lentement. Nous voulons le crier sur tous les toits : DIVERSIFIER !

Mesures d'investissement cryptographique

(Cliquez sur les titres pour voir des exemples de graphiques – ou devenir abonné Premium pour vous les faire livrer.)

Adresses actives quotidiennes. Notre thèse : La blockchain concerne les gens. Le nombre d’humains utilisant une blockchain est le facteur de valeur le plus important. Pour cette raison, Les adresses actives quotidiennes sont la métrique incontournable, comme le montre les « clients » de la « société » de cryptographie. (Inscrivez-vous à notre Newsletter premium pour que les utilisateurs actifs quotidiens soient envoyés dans votre boîte de réception.)

Chiffre d'affaires total. Notre thèse : les « revenus » cryptographiques (comme les frais de transaction dans Ethereum) sont la façon dont une « entreprise » cryptographique gagne de l’argent. Les investisseurs malins recherchent les projets générant le plus de cash.

Total des revenus du protocole. Il s’agit d’argent remboursé aux détenteurs de jetons ou aux trésoreries de l’entreprise (au lieu d’être versé aux fournisseurs de liquidité comme avec Uniswap, ou aux détenteurs de NFT comme avec OpenSea). Vous pourriez à peu près considérer cela comme des dividendes en actions.

Valeur totale verrouillée. TVL représente la quantité détenue ou « bloquée » dans les contrats intelligents d'une entreprise. Notre thèse : TVL équivaut à peu près aux dépôts détenus par une banque et peut signaler la force d’une société de cryptographie.

Couche supérieure 1. Notre thèse : Les blockchains fondamentales, également connues sous le nom de L1, sont comme les systèmes d'exploitation du Web3. Nous prévoyons qu’il y aura deux ou trois grands gagnants qui domineront l’Internet de demain.

Principaux échanges cryptographiques. Notre thèse : les échanges cryptographiques, à la fois centralisés et décentralisés, sont sans doute les applications les plus importantes de la blockchain. Les investisseurs avisés recherchent quelles seront les bourses n°1 et n°2 à long terme.

Principaux protocoles de prêt. Notre thèse : le prêt et l’emprunt sont un autre cas d’utilisation éprouvé de la blockchain. Les investisseurs avisés recherchent les entreprises qui domineront le marché des prêts à long terme.

Les meilleurs protocoles DeFi. Notre thèse : les sociétés DeFi sont les futurs géants de la fintech, perturbant ou remplaçant tous les anciens systèmes de paiement et bancaires d'aujourd'hui. Surveillez les gagnants. (Voir notre guide d'investissement DeFi, Partie 1 ainsi que Partie 2.)

Meilleures collections NFT. Notre thèse : les NFT constituent un domaine de spécialité de la crypto. Ce n'est approprié que si vous aimez vraiment collectionner. Même dans ce cas, essayez de ne pas dépasser plus de 1 % de votre portefeuille. (Voir notre Guide d'investissement NFT.)

Nous ignorons pratiquement toutes les autres mesures – y compris toutes ces mesures folles utilisées par les traders de crypto.

La règle simple: Si le nombre de personnes réelles utilisant une blockchain augmente et qu'elles tirent une réelle valeur de cette blockchain, il s'agit probablement d'un très bon investissement à long terme. (C'est encore mieux si tout le monde ne se précipite pas pour l'acheter – c'est probablement bon marché.)

Les 10 commandements de l’investissement cryptographique

Je ne suis pas un conseiller financier, je ne peux donc pas vous dire quoi faire. Je ne peux que vous dire ce que je fais, sous la forme de ces dix lignes directrices :

1. Continuez à travailler au quotidien
2. Investissez automatiquement de l'argent chaque mois
3. Restez concentré sur des stratégies simples
4. Réglez-le et oubliez-le (évitez les frais et les taxes)
5. Rechercher des opportunités en temps de crise
6. Dites «non» à la plupart des investissements et «oui» à quelques gros investissements
7. Parlez avec des personnes intelligentes pour améliorer vos idées (de préférence en personne)
8. Soyez confiant mais humble (ayez la force de vos convictions, mais soyez ouvert à vous tromper)
9. Renseignez-vous pour Lire et devenir riche
10. Redonnez en argent et en ce que vous avez appris

C’est la Voie du Milieu : ni trop conservatrice, ni trop coucou. C'est un chemin que nous pouvons tous suivre.

TLDR (trop long ; je n'ai pas lu)

Chez BMJ, nous avons une approche d’investissement simple :

• Achetez et détenez des bitcoins,
• plus un petit nombre d’actifs cryptographiques de qualité,
• à long terme (5+ ans).

Notre mission est de Accueillez les 100 millions d’investisseurs en crypto pour construire une vie de liberté et d’indépendance financières..

En utilisant la cryptographie et un peu de bon sens, nous construisons la prochaine génération de grands investisseurs.

Nous nous concentrons sur l’investissement cryptographique à long terme et basé sur la valeur. Nous analysons et évaluons rigoureusement les actifs cryptographiques, en les abordant avec des techniques d'investissement intemporelles.

Et nous sommes transparents sur nos retours, qui ont a largement surperformé le marché boursier.

Il y a beaucoup de jeux de hasard dans cet espace. Beaucoup de gens essaient de devenir riches rapidement ; nous préférons vous aider à devenir riche, et fais-le coller.

Nous sommes là pour vous aider à développer des stratégies gagnantes à long terme: pour construire une vie de santé, de richesse et de bonheur.

L'argent n'est pas une fin en soi : c'est un moyen pour une fin. La fin est une vie équilibrée, riche d'expériences, pleine de relations significatives et de travail significatif.

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