Analyse réglementaire et législative #3

Republié par Platon

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Analyse réglementaire et législative – Global

Groupe d'action financière (GAFI) : mise à jour ciblée sur la mise en œuvre des normes du GAFI sur les actifs virtuels (VA) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)

Le 30 juin 2022, le GAFI a publié une mise à jour ciblée pour VA et VASPQu'est-ce qu'un fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) ? Un Virtuel A… Plus normes. Cette version s'est fortement concentrée sur la règle de voyage (pour plus d'informations sur la règle de voyage, cliquez sur ici), qui est couvert par la recommandation 15 du GAFI. Il a également discuté des risques émergents/évolutifs dans la finance décentralisée, les jetons non fongibles (NFT) et les ransomwares. Les principaux points à retenir sont les suivants :

Sur les 98 pays ayant répondu, 29 ont adopté une législation sur les règles de voyage spécifique à VA et 11 ont commencé la surveillance/l'application.
Le secteur privé a introduit des solutions viables pour faciliter le respect de la Travel Rule (un exemple est CipherTrace's Traveler), mais que des travaux continus sont nécessaires pour améliorer continuellement l'interopérabilité entre les VASP et les juridictions.
Le terme « décentralisé » doit être examiné attentivement, car de nombreux dispositifs décentralisés ont une autorité beaucoup plus centralisée soumise aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Les menaces et les défis liés aux ransomwares continuent de se produire via les VASP, en particulier le transfert de fonds via des pièces de confidentialité et des VASP non conformes.
NFTNFT signifie Non-Fungible Token. Contrairement à un BTC qui i… Plus les marchés ont continué à croître rapidement ; Le GAFI continuera d'évaluer les risques et de se concentrer sur la différenciation des NFT par utilisation (c'est-à-dire objets de collection ou utilisation pour les paiements).

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire (BCBS) publie la « Deuxième consultation sur le traitement prudentiel des expositions sur cryptoactifs »

Ceci est important, car cela éclairera à terme l’élaboration par la Banque des règlements internationaux (BRI) des normes relatives au traitement des fonds propres des crypto-actifs. Le BCBS a publié cette consultation faisant suite à la consultation initiale de juin 2021. L'objectif principal de cette consultation est la création de deux groupes de crypto-actifs (c'est-à-dire le groupe 1 et le groupe 2). Les crypto-actifs du groupe 1 comprennent : « inclure des actifs traditionnels tokenisés (Groupe 1a) et des cryptoactifs dotés de mécanismes de stabilisation efficaces (Groupe 1b), qui seraient soumis à des exigences de fonds propres fondées sur le risque au moins équivalentes, basées sur les pondérations de risque des expositions sous-jacentes, comme indiqué dans le cadre de fonds propres existant de Bâle». La consultation exclut spécifiquement les pièces stables basées sur des algorithmes du groupe 1 et décrit des sous-groupes pour des fonctionnalités de rattachement spécifiques qui passeraient un test de base. Les crypto-actifs du groupe 2 incluent les actifs qui, «présentent des risques supplémentaires et plus élevés par rapport aux crypto-actifs du groupe 1 et seraient par conséquent soumis à un nouveau traitement conservateur en matière de capital.». Le groupe 2 comprend les actifs pour lesquels il n'y a pas de contrepartie, donc BitcoinBitcoin est une monnaie numérique (également appelée crypto-monnaie)… Plus serait un exemple d’atout dans ce groupe. En outre, la consultation fixe une limite provisoire des actifs du groupe 2 à 1 % des fonds propres de première catégorie, qui sera revue de manière continue. Une mise à jour clé de la première consultation divise le groupe 2 en deux tranches, qui ont des exigences de capital différentes. La consultation apporte également des éclaircissements sur les liens comptables (dissociation du traitement prudentiel des actifs incorporels et des impacts de réduction du goodwill sur les calculs des fonds propres Tier1), et sur les classifications des risques opérationnels (délimitation du risque opérationnel par rapport à ceux couverts par le risque de marché et de crédit).

Le BCBS est le principal organisme de normalisation mondial en matière de réglementation prudentielle des banques et constitue un forum de coopération sur les questions de surveillance bancaire. Son mandat est de renforcer la réglementation, la surveillance et les pratiques des banques du monde entier dans le but d'améliorer la stabilité financière (Charte BCBS).

Analyse réglementaire et législative – États-Unis

L'Office of Government Ethics (OGE) des États-Unis publie un avis axé sur le fait que les employés du gouvernement impliqués dans le travail politique ne sont pas en mesure de détenir des pièces/jetons.

Un avis de l'OGE a été publié le 5 juillet 2022. Il a fourni des détails plus détaillés sur la capacité de certains employés du gouvernement à investir dans des crypto-monnaies et d'autres actifs/jetons virtuels. Plusieurs exemples sont fournis, mais ce document souligne essentiellement que les employés du gouvernement travaillant sur la politique des actifs virtuels ne peuvent pas investir dans des VA qui pourraient être liés à leur travail. L'auteur de cette newsletter le comprend de première main, car il a dû vendre ses actifs virtuels en 2021 alors qu'il travaillait sur des initiatives de surveillance et de politique liées à la VA pour une agence gouvernementale. Enfin, il n'est pas clair si cela s'applique aux représentants du gouvernement (c'est-à-dire aux membres du Congrès ou du Sénat américain) susceptibles d'avoir un impact sur les efforts législatifs américains en matière d'AV.

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) accuse l'opérateur et PDG sud-africain de pool de fraude de 1.7 milliard de dollars impliquant le bitcoin.

Le 30 juin 2022, la CFTC a intenté une action civile dans le district ouest du Texas. La poursuite accusait Mirror Trading International Proprietary Limited et son PDG, Cornelius Johannes Steynberg, de fraude et de violations d'enregistrement. Le communiqué de presse de la CFTC cite ce qui suit :

"La plainte accuse Steynberg, à titre individuel et en tant que personne détenant le contrôle de MTI, de s'être engagé dans une opération frauduleuse internationale à plusieurs niveaux entre le 18 mai 2018 et le 30 mars 2021 environ. marketing système… pour solliciter Bitcoin auprès des membres du public pour participer à un pool de produits exploité par MTI. »
Les prévenus «accepté au moins 29,421 1,733,838,372 Bitcoins – d'une valeur de plus de 23,000 XNUMX XNUMX XNUMX $ à la fin de la période – provenant d'environ XNUMX XNUMX non-ECP des États-Unis, et encore plus du monde entier, pour participer au pool de matières premières sans être enregistré en tant que pool de matières premières opérateur selon les besoins" et "détourné, directement ou indirectement, tous les Bitcoins qu'ils ont acceptés des participants au pool. »
Steynberg a été récemment arrêté au Brésil sur la base d'un mandat d'arrêt d'INTERPOL.

Analyse réglementaire et législative – EMEA

Le Parlement européen et la présidence du Conseil sont parvenus à un accord provisoire sur la proposition relative aux marchés d'actifs cryptographiques (MiCA).

Le 30 juin 2022, la présidence du Conseil de l’Union européenne (UE) et le Parlement européen «est parvenu à un accord provisoire sur la proposition de marchés de crypto-actifs (MiCA) qui couvre les émetteurs de crypto-actifs non garantis, et ce que l'on appelle les « stablecoins », ainsi que les plates-formes de négociation et les portefeuilles où les crypto-actifs sont détenus ». MiCA regroupe les crypto-actifs, les émetteurs de crypto-actifs et les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) dans un cadre réglementaire pour la première fois dans l'UE. Tout en favorisant l’innovation, ce cadre au niveau de l’UE apportera plus de clarté dans la région et dans ses États membres concernant les crypto-actifs. Une fois adoptée (sous réserve de l'approbation formelle du Conseil et du Parlement), la MiCA devrait devenir applicable 18 mois après son entrée en vigueur. MiCA comprend, sans toutefois s'y limiter, les éléments suivants :

Protéger les consommateurs contre les stratagèmes/fraudes et les risques associés aux crypto-actifs en tant qu'investissement.
Charger l’Autorité bancaire européenne de créer et de maintenir un registre public des CASP non-conformes afin de soutenir les normes et obligations AML.
Exiger que les CASP soient enregistrés auprès des autorités nationales et fournir les informations pertinentes directement à l'Autorité européenne des marchés financiers.
Créer des exigences de capital pour les émetteurs d'actifs virtuels.
Couvrant d'autres considérations, notamment : le respect des règles de voyage, les portefeuilles non hébergés, les pièces stables, les NFT, les considérations/risques climatiques et la protection des données personnelles.

La Banque centrale du Qatar (QCB) en est aux premiers stades du développement de la monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) (Yahoo Finance ainsi que Cointelegraph Liens)

Bien que cela n'ait pas été publié sur le site Web du QCB, de nombreuses sources ont cité le gouverneur du QCB, SE Cheikh Bandar bin Mohammad bin Saoud Al Thani, notant que le pays était en train d'évaluer si une CBDC est possible et utile pour le Qatar. Il a discuté de la crypto et de la CBDC, faisant la déclaration suivante : «Actuellement, les cryptomonnaies sont une innovation technologique. Cela pourrait nous amener vers une nouvelle ère de services financiers rapides, bon marché et plus accessibles. Cependant, les actifs cryptographiques qui ne sont pas soulignés par les autorités monétaires pourraient être moins crédibles. ». CBDCtracker.org note que le Qatar est au stade de la recherche et a commencé ses efforts en 2022. Le Qatar continue d'être un pays intrigant à surveiller sur le front VA car Crypto.com est un sponsor notable de la Coupe du monde 2022.

Analyse réglementaire et législative – LATAM

L'Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) d'Argentine saisit des portefeuilles numériques à des fins de récupération d'impôts (Cointelegraph ainsi que Bitcoin.com)

Bien que cela ne soit pas disponible directement sur le site Web de l'AFIP, il a été signalé que l'agence a saisi plus de 1,200 XNUMX portefeuilles numériques appartenant à des personnes/entités en retard dans leurs impôts. Cela s'est produit lorsque l'AFIP a pu obtenir des informations auprès des VASP argentins. Cela fait suite à une période de près de deux ans pendant laquelle l'AFIP n'a pas saisi les avoirs des citoyens dans le cadre d'une mesure de secours liée au COVID.

Analyse réglementaire et législative – APAC

Hong Kong publie un amendement au projet de loi AML et contre le financement du terrorisme (CTF), y compris des clarifications VASP (Annonce dans la Gazette ainsi que Projet de loi)

Le 24 juin 2022, le gouvernement de Hong Kong a présenté un projet de loi modifié en matière de LBC/FT pour améliorer la capacité de Hong Kong à lutter contre les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Dans ce projet de loi, un accent particulier a été mis sur les VA/VASP (Partie 5b) et sur la mise à jour du régime pour répondre aux attentes du GAFI. Les principaux aspects de l’amendement sont les suivants :

Le projet de loi propose d'appliquer des exigences de diligence raisonnable à la clientèle et de tenue de registres aux VASP et clarifie les types d'activités qui constitueraient un VASP ou d'autres services VA.
« Toute personne souhaitant exercer une activité d'exploitation d'un échange d'actifs virtuels est tenue de demander une licence auprès de la Securities and Futures Commission (SFC). La personne concernée est soumise à un test d'aptitude et d'honorabilité ainsi qu'à la LBC/FT et à d'autres exigences réglementaires ». Les tests de condition physique sont comme des entreprises en dehors de l’espace VA, donc pas très différents du cours normal des affaires de SFC.
La SFC peut imposer une ou plusieurs conditions de licence (c'est-à-dire des exigences en matière de capital, des procédures de LBC/FT, etc.) et a le pouvoir de révoquer une licence.
Les entreprises agréées doivent nommer deux dirigeants responsables, qui doivent être approuvés par le SFC ; ces dirigeants sont légalement responsables de la conformité de leur entreprise en matière de LBC/FT.
Les VASP s'enregistrant à Hong Kong doivent également maintenir une présence physique et permanente dans le pays pour être éligibles.