Analyse réglementaire et législative #5

Analyse réglementaire et législative – États-Unis

Divers rapports rendus en réponse au décret exécutif de mars 2022 sur le développement responsable des actifs numériques du 16 septembre^th (divers liens dans le texte)

Le Département du Trésor des États-Unis a publié Plan d'action pour lutter contre les risques de financement illicite des actifs numériques. Ce rapport traitait des menaces (c.VASPQu'est-ce qu'un fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) ? Un Virtuel A… Plus) conformité et enregistrement, etc.) liés aux activités d'actifs virtuels et les sépare des monnaies numériques des banques centrales (CBDC). À la suite de la discussion sur les menaces, les vulnérabilités et les risques posés par les actifs virtuels, sept actions prioritaires ont été définies, notamment : 1) surveiller les risques émergents ; 2) l'amélioration de la réglementation/de l'application mondiale de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) ; 3) mettre à jour les règlements de la loi sur le secret bancaire de la BSA ; 4) renforcer la surveillance américaine en matière de LBC/FT sur les actifs virtuels ; 5) tenir les acteurs illicites et les cybercriminels responsables ; 6) s'engager avec le secteur privé ; et 7) soutenir le leadership américain en matière de technologie financière/de paiement. Chacun de ces plans d'action a des actions de soutien sous-jacentes et le Département du Trésor des États-Unis a décrit les engagements futurs. 

Le procureur général des États-Unis a émis le Rôle des forces de l'ordre dans la détection, l'enquête et la poursuite des activités criminelles liées aux actifs numériques.  Cette publication souligne l'importance d'atténuer les utilisations illicites des actifs numériques pour des activités criminelles telles que la cybercriminalité, les rançongiciels, la traite des êtres humains, le trafic de stupéfiants, etc. Le rapport détaille l'exploitation criminelle des actifs numériques, y compris des exemples, et se concentre également sur la finance décentralisée et non jetons fongibles. Le rapport décrit un certain nombre d'actions qui pourraient perturber les activités illicites et tenir les acteurs illicites responsables, qui se concentrent principalement sur les mesures législatives et réglementaires (c'est-à-dire l'applicabilité de la BSA, la règle de voyage, les lignes directrices en matière de condamnation, le délai de prescription, etc.).

Le Département du Trésor des États-Unis a publié L'avenir de l'argent et des paiements.  Cela fournit des informations détaillées sur le sujet de l'argent et des paiements, mais il aboutit à quatre recommandations pour améliorer le système américain d'argent et de paiements afin d'atteindre au mieux une gamme d'objectifs politiques applicables. Les recommandations incluent : 1) faire avancer les travaux sur une éventuelle CBDC aux États-Unis ; 2) encourager l'utilisation des systèmes de paiements instantanés ; 3) établir un cadre fédéral de réglementation des paiements pour protéger les utilisateurs et le système financier ; et 4) donner la priorité aux efforts visant à améliorer les paiements transfrontaliers en équilibrant l'efficacité du système de paiement et les besoins de sécurité nationale.

Le Département du Trésor des États-Unis a publié Crypto-actifs : implications pour les consommateurs, les investisseurs et les entreprises.  Le rapport traite de l'intégrité du marché, des risques opérationnels et d'intermédiation, et aborde l'importance de la transparence pour les consommateurs, les entreprises et les investisseurs. Il note également que les activités de crypto-actifs pourraient avoir des impacts négatifs sur des populations disparates, bien que les preuves soient limitées. Ce rapport aboutit à trois recommandations mettant toutes l'accent sur la protection des consommateurs, des investisseurs et des entreprises : 1) les organismes de réglementation et d'application de la loi devraient surveiller les crypto-actifs pour détecter toute activité illégale et continuer à intenter des poursuites civiles/pénales pour faire appliquer les lois existantes ; 2) les organismes de réglementation devraient continuer à utiliser les autorités existantes pour publier des directives/règles selon les besoins ; et 3) les autorités devraient travailler individuellement par l'intermédiaire de la Financial Literacy and Education Commission pour garantir que les consommateurs, les investisseurs et les entreprises dignes de confiance aient accès à des informations fiables sur les actifs cryptographiques.

Le département américain du commerce a publié Avancement responsable de la compétitivité américaine dans les actifs numériques.  Le rapport se concentre sur quatre actions-cadres qui pourraient faire progresser la compétitivité de l'utilisation des actifs numériques par les États-Unis. Ces actions comprennent : 1) garantir des approches réglementaires efficaces et combler les lacunes ; 2) engagement international et promotion commerciale; 3) un engagement public significatif ; et 4) le leadership continu des États-Unis dans la recherche et le développement technologiques.

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) publie une foire aux questions (FAQ) concernant les sanctions contre Tornado Cash

Le Septembre 13^th, l'OFAC a publié quatre FAQ (#s 1076-1079) concernant le 8 août^th désignation de tornade cash. La FAQ a fourni un résumé de ce qui est interdit (#1076) et a confirmé que les personnes américaines ne pouvaient pas s'engager dans des transactions impliquant de l'argent tornado sans l'autorisation de l'OFAC (#1077). Il a également fourni des détails supplémentaires sur la manière de gérer les transactions avant la date de désignation (#1079) et a évoqué le manque d'accent mis sur l'application des règles pour les transactions de dépoussiérage sans autre lien avec les sanctions (#1078).

La Réserve fédérale publie des directives finales pour l'examen des comptes et des services de paiement

Sur Août 15^th, le Conseil de la Réserve fédérale a annoncé qu'il avait publié des directives finales "qui établissent un ensemble de facteurs transparents, fondés sur le risque et cohérents que les banques de réserve doivent utiliser pour examiner les demandes d'accès aux comptes et aux services de paiement de la Réserve fédérale". Il y a peu de changements par rapport aux ébauches précédentes partagées en mai 2021 et mars 2022 avec six principes directeurs : 1) Éligibilité en vertu de la Federal Reserve Act ; 2) Ne doit pas présenter de risques indus de crédit, opérationnels, de règlement, cybernétiques ou autres pour la Banque de réserve ; 3) Ne doit pas présenter de risques indus en matière de crédit, de liquidité, d'exploitation, de règlement, de cybersécurité ou autres pour l'ensemble du système de paiement ; 4) Ne devrait pas créer de risque indu pour la stabilité du système de paiement américain ; 5) Ne devrait pas présenter de risque excessif pour l'économie globale en raison du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme ou d'autres activités illicites ; 6) Ne devrait pas nuire à la mise en œuvre de la politique monétaire de la Réserve fédérale.

Analyse réglementaire et législative – EMEA

L'Autorité de réglementation des services financiers d'Abu Dhabi Global Market (ADGM) a publié des principes directeurs sur son approche de la réglementation et de la supervision des actifs virtuels

L'Autorité de réglementation des services financiers (FSRA) d'Abu Dhabi Global Market (ADGM) a publié des principes directeurs sur son approche de la réglementation et de la supervision des actifs virtuels. Les principes directeurs sont :  

• Un cadre réglementaire solide et transparent fondé sur les risques 
• Normes élevées d'autorisation 
• Prévenir le blanchiment d'argent et autres délits financiers 
• Surveillance sensible aux risques 
• Engagement à faire respecter les infractions à la réglementation 
• Coopération internationale 

L'Observatoire et forum européens de la blockchain (EUBOF) a publié un rapport actualisé sur l'état de l'écosystème européen de la blockchain

L'EUBOF a annoncé la publication d'un rapport actualisé sur l'état de l'Europe BlockchainUne blockchain - la technologie sous-jacente au bitcoin et à d'autres c… Plus Ecosystem, qui analyse la maturité réglementaire et du marché dans 31 pays. En 2020, l'EUBOF a analysé 29 pays (27 États membres de l'UE, la Suisse et le Royaume-Uni), tandis que le rapport actuel est une étude de suivi sur l'évolution de l'écosystème depuis. Le Liechtenstein et la Norvège sont de nouveaux ajouts à ce rapport.  

La banque centrale d'Arabie saoudite engage un chef de la cryptographie pour stimuler ses ambitions numériques (Bloomberg ainsi que Norme d'affaires Liens)

Le régulateur bancaire saoudien a récemment nommé Mohsen AlZahrani pour diriger son programme d'actifs virtuels et de monnaie numérique de la banque centrale, signe des ambitions cryptographiques potentielles de l'État du Golfe. L'Arabie saoudite a jusqu'à présent adopté une approche plus prudente sur les actifs virtuels, les responsables s'inquiétant de leur nature spéculative. Le gouvernement saoudien collabore depuis plusieurs années avec les Émirats arabes unis sur une éventuelle monnaie numérique commune. 

Le Nigeria et Binance en pourparlers pour une ville numérique similaire à la zone libre virtuelle de Dubaï (BNN Bloomberg ainsi que Cointelegraph Liens)

Le Nigeria et Binance sont en pourparlers pour une ville numérique similaire à la zone franche virtuelle de Dubaï, qui aidera les entrepreneurs à accélérer la technologie blockchain dans la nation ouest-africaine. Cet engagement initial a été noté dans une publication sur les réseaux sociaux par l'Autorité nigériane des zones franches d'exportation (NEPZA). Le direct de NEPZA a noté que cela pourrait être conçu pour fournir des lois, des structures fiscales et une réglementation favorables à la cryptographie.

Analyse réglementaire et législative – APAC

L'Australia Securities & Investment Commission (ASIC) met à jour son plan d'entreprise quinquennal axé sur les crypto-actifs

Le plan de l'ASIC publié en 2021 était axé sur la réduction des risques pour les consommateurs en raison d'une mauvaise conception et gouvernance des produits et d'une résilience cyber/opérationnelle. Le plan de cette année élargit l'accent mis sur les fautes liées au numérique pour inclure les crypto-actifs et les escroqueries numériques. Quelques-unes des actions prévues par l'ASIC comprendront l'élaboration d'un cadre réglementaire efficace, l'utilisation de l'application pour protéger les consommateurs et la sensibilisation du public aux crypto-actifs et à la finance décentralisée.

La Thaïlande annonce de nouvelles directives pour la publicité des crypto-monnaies et publie deux consultations publiques liées à la crypto (Nouvelles thaïlandaises ainsi que Forkast Liens)

La Securities and Exchange Commission (SEC) de Thaïlande a annoncé de nouvelles directives pour la publicité par crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus entreprises, qui devrait inclure une vision équilibrée des risques et rendements potentiels. Les entreprises thaïlandaises de crypto-monnaie font activement la promotion de leurs produits sur les réseaux sociaux et peuvent même employer des influenceurs et/ou des blogueurs.  

Auditions publiques en Thaïlande sur deux propositions de règles applicables aux opérateurs commerciaux d'actifs numériques (liens dans le texte)

La SEC thaïlandaise a également publié deux consultations publiques, un sur la règle proposée obliger les opérateurs commerciaux d'actifs numériques à fournir des informations sur les risques aux utilisateurs et à fixer la valeur d'achat minimale par transaction à 5,000 133 bahts thaïlandais (XNUMX $). La l'autre est sur la règle proposée interdire aux opérateurs commerciaux d'actifs numériques de fournir ou d'impliquer des services d'épargne cryptographique (dépôt) et de prêt (prêter, investir, miser) avec le paiement d'intérêts réguliers aux clients. Les règles proposées visent à accroître la protection des clients et à réduire les risques. Les deux consultations publiques se terminent le 17 octobre 2022.  

L'agence japonaise des services financiers publie un cadre réglementaire pour les crypto-actifs et les pièces stables 

L'Agence japonaise des services financiers (JFSA) publie un cadre réglementaire pour les crypto-actifs et les pièces stables. Concept de base de StablecoinLes Stablecoins peuvent être des crypto-monnaies ou des algorithmes émis en privé… Plus les réglementations couvrent les émetteurs et les intermédiaires (achat, vente, échange, conservation) d'actifs numériques et de stablecoins.

Le gouvernement sud-coréen confisque la crypto pour le paiement ou les impôts en souffrance (Bitcoin.com ainsi que Cointelegraph Liens)

La Corée du Sud a commencé à confisquer la crypto pour non-paiement des impôts, après avoir promulgué des réglementations gouvernementales plus tôt en juillet 2022, qui autorisaient la saisie et la vente directes de crypto-actifs à la valeur marchande, pour le paiement ou les impôts en souffrance. Les nouvelles révisions obligeraient les échanges cryptographiques à transférer immédiatement les actifs cryptographiques aux autorités fiscales sur demande formelle. 

Analyse réglementaire et législative – LATAM

L'exécutif uruguayen propose un projet de loi sur la cryptographie (Coindesk ainsi que Le bloc Liens)

En septembre, le pouvoir exécutif a présenté un projet de loi qui différencierait les fournisseurs de services d'actifs virtuels en tant que nouveau type d'entreprise. Il désignerait également la Banque centrale d'Uruguay comme organe de surveillance chargé de réglementer les actifs virtuels. Enfin, il note que les actifs numériques seraient notés comme titres dématérialisés. Ce projet de loi devrait être approuvé par la Chambre des députés et le Sénat pour être promulgué en tant que loi en Uruguay.

Le président du Paraguay a opposé son veto au projet de loi sur la cryptographie du pays

La législature avait précédemment adopté un projet de loi sur l'extraction de crypto en 2022 et le 31 août^st, le président a opposé son veto au projet de loi. Selon le décret officiel, il a été noté que la principale raison de le faire était due à la forte consommation d'énergie par l'extraction de crypto avec des avantages d'emploi limités.