La révolution cryptographique transforme les systèmes financiers traditionnels en augmentant l'accès aux services financiers, en accélérant les transferts et en apportant transparence et vérifiabilité aux transactions financières. Ce sont des améliorations incroyables. Pour maintenir la viabilité de cette nouvelle économie numérique décentralisée, il est important d'empêcher les mauvais acteurs d'utiliser les crypto-monnaies pour financer la violence et infliger des dommages. BlockchainUne blockchain - la technologie sous-jacente au bitcoin et à d'autres c… Plus l'analyse est une voie pour atteindre cette vision plus large de la liberté financière rendue possible par la technologie blockchain et le crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus économie.
Ce que fait l'analyse de la blockchain
Blockchain Analytics utilise des algorithmes avancés pour analyser les données disponibles dans les blockchains publiques afin d'identifier les sources potentielles de financement illicite et d'activités suspectes. Les utilisateurs des sociétés d'analyse de blockchain sont des entreprises facilitant les transactions en crypto-monnaies qui sont légalement tenues de se conformer aux normes et réglementations mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).
Des réglementations AML / CFT sont en place pour protéger les personnes contre les crimes contre l'humanité, tels que le commerce des armes, la traite des êtres humains et les cartels de la drogue. Si des entreprises, telles que des banques, des bourses, des portefeuilles et des applications décentralisées (dapps) ne se conforment pas aux réglementations AML/CFT, elles encourent des amendes et éventuellement des peines de prison. La conception décentralisée des chaînes de blocs publiques présente des défis de conformité uniques que de nombreuses entreprises sont mal préparées à relever par elles-mêmes.
Par exemple, la Travel Rule, une norme publiée par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de surveillance et de normalisation AML, exige que toute entreprise effectuant des transactions en crypto-monnaies au-delà d'un certain seuil partage des informations relatives à la transaction avec l'entreprise de crypto-monnaie réceptrice. Les détracteurs de la règle de voyage et des directives du GAFI sur la manière dont elle devrait être appliquée aux transactions d'actifs virtuels ont estimé que la règle sapait la valeur fondamentale de la confidentialité qui sous-tend la crypto-monnaie. Premièrement, les transactions sur la blockchain sont enregistrées en tant que hachages cryptographiques de manière transparente sur le grand livre immuable, ce qui les rend plus traçables que les espèces. En outre, l'analyse de la blockchain peut fournir des outils permettant aux entreprises d'affirmer qu'elles effectuent effectivement des transactions avec une autre entité légitime et de partager en toute sécurité les informations requises sur les règles de voyage pour se conformer aux lois AML.
Il convient de préciser que le GAFI établit des normes, mais il appartient à chaque juridiction individuelle d'adopter et d'appliquer des réglementations qui mettent en œuvre les normes du GAFI conformément aux directives correspondantes du GAFI. Les différents niveaux d'adoption des lignes directrices du GAFI dans le monde présentent ce que l'on appelle «le problème de Sunrise."Cela ajoute un autre défi aux entreprises de crypto-monnaie, qui doivent respecter une myriade de lois en fonction des juridictions où elles opèrent. L'analyse de la blockchain résout le problème de Sunrise en permettant aux entreprises de crypto-monnaie de se conformer à la réglementation mondiale Conseils sur les règles de voyage, qui est déjà appliqué dans les principales économies telles que les États-Unis, le Canada, le Japon, Singapour, la Corée du Sud et la Suisse.
Certaines juridictions peuvent chercher à adopter des normes plus strictes en ce qui concerne les transactions de crypto-monnaie. le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis, par exemple, a proposé d'abaisser le seuil à laquelle les entreprises doivent suivre la règle de voyage de 3000 $ à 250 $, ce qui aurait plus que doublé le nombre d'événements de conformité aux États-Unis. Encore une fois, à l'été 2021, Le FinCEN a doublé son attention en inscrivant la crypto-monnaie au sommet de leurs priorités lorsqu'il s'agit de prévenir le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent. Cependant, les États-Unis ne sont pas les seuls à adopter une position plus stricte sur la réglementation des crypto-monnaies ; Partout dans le monde, les gouvernements braquent les projecteurs sur les transactions de crypto-monnaie pour limiter les abus par les criminels.
Ce que sont et ne sont pas les analyses de la blockchain
L'analyse de la blockchain tire parti de la transparence et de l'auditabilité inhérentes à la conception de la blockchain pour identifier les transactions susceptibles d'avoir pour origine des financements illicites. La technologie de registre décentralisé de Blockchain représente un système démocratique sans identité, fonctionnant par consensus, qui protège contre la fraude et peut permettre la génération de portefeuilles numériques de manière à préserver la confidentialité. Les données de compte d'utilisateur qui informent l'analyse de la blockchain sont pseudonymisées (où les informations qui identifient un utilisateur sont supprimées ou remplacées) au moyen de paires de clés publiques et secrètes. Ainsi, bien que l'analyse de la blockchain puisse être utilisée pour identifier les transactions frauduleuses, elle n'identifie pas les mauvais acteurs derrière la fraude.
Sans Blockchain Analytics, où en serions-nous ?
À mesure que la crypto-monnaie devient de plus en plus courante et acceptée à l'échelle mondiale, les réglementations AML / CFT seront appliquées aux transactions de crypto-monnaie tout comme elles le sont aux transactions de valeur fiduciaires, et il sera d'autant plus essentiel pour les entreprises effectuant des transactions en crypto-monnaies de se conformer à ces normes mondiales et lois. L'analyse de la blockchain et l'intelligence de la crypto-monnaie sont essentielles pour garantir que ces entreprises peuvent atteindre les normes de conformité nécessaires et effectuer des transactions en toute sécurité pour continuer à fonctionner et poursuivre la croissance de la crypto-économie en plein essor.
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