Tokenisation des actifs

Republié par Platon

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Tokenisation des actifs PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.

La tokenisation des actifs fait référence à la représentation de jetons numériques sur une blockchain, qui confirme les droits de propriété des actifs du monde réel.

Beaucoup d’entre nous souhaitent posséder une pièce appartenant à différents types de chefs-d’œuvre. Vous souvenez-vous de votre enfance lorsque vous essayiez de collectionner des timbres, des pièces de monnaie ou différents types de pierres ?

De nombreuses personnes ont pour passe-temps d’acheter et de collectionner des tableaux, des montres ou des voitures anciennes. Ainsi, alors que pour certains, c'est un passe-temps et qu'ils se sentent bien en collectant différents types d'entités, pour beaucoup d'autres, cela prend la forme d'un investissement alternatif.

Jusqu’à présent, acheter un tableau ou une voiture de collection coûtait très cher. Mais désormais, cela peut être fait à un prix abordable grâce à la technologie.

Qu'est-ce que la tokenisation des actifs

La tokenisation des actifs aide à obtenir une propriété fractionnée. L’important ici est que le processus global soit automatisé, transparent, non intermédiaire et rentable.

Nous avons vu l’innovation chaque fois que le coût de quelque chose est réduit et rendu abordable pour le grand public.

Pensez à un scénario dans lequel, en fonction de vos passe-temps et de vos préférences, votre banque vous récompense avec la propriété fractionnée d'un tableau précieux après chaque utilisation de votre carte.

Au lieu de la pratique actuelle, où vous accumulez d’abord des points, puis les échangez pour acheter quelque chose, dès le premier jour, en fonction de vos préférences, vous commencez à posséder une pièce de montre vintage ou toute autre pièce historique ou autre.

Vous pouvez posséder une pièce d’une voiture ancienne, un fort historique ou les gadgets utilisés dans votre film préféré.

La tokenisation s'applique à divers actifs, y compris les actifs corporels comme l'immobilier et les métaux précieux, les instruments financiers réglementés comme les obligations et les actions, et même les droits de propriété intellectuelle comme la musique et d'autres œuvres d'auteur protégées par le droit d'auteur.

La tokenisation offre des avantages significatifs pour les actifs qui ne sont pas encore négociés par voie électronique, comme les œuvres d'art ou les véhicules exotiques. Cela aide également les actifs qui ont besoin de plus de transparence en matière de paiement et de flux de données à devenir plus liquides et négociables.

Posséder un morceau de votre objet préféré n’est pas un concept nouveau. Aujourd’hui, vous pouvez également détenir des actions dans une entreprise, ce qui fait de vous un copropriétaire.

Dans le même ordre d’idées, certains d’entre nous ont peut-être obtenu l’adhésion à des projets de vacances auprès d’un groupe hôtelier. Vous devenez propriétaire d'un appartement et d'une chambre pour des jours spécifiques dans ce groupe d'hospitalité et profitez de vos vacances.

Désormais, avec la « tokenisation de (presque) n’importe quel actif », vous pouvez posséder une partie de n’importe quel actif corporel ou incorporel. Cela inclut la possession d'une pièce dans un bâtiment, d'un bijou, d'une peinture ou d'un logiciel IP, d'images numériques, etc.

Les jetons peuvent être utilisés par les organisations pour représenter des actifs du monde réel. Cette représentation prend la forme d'un jeton, qui peut être programmé pour inclure de nombreux types d'informations et de fonctionnalités différents. La programmabilité est une fonctionnalité intéressante.

Cela peut aider à garantir que les jetons sont émis ou transférés sur la base de règles convenues précédemment. Ces règles peuvent être liées à la liquidité, à la conformité ou à toute autre chose.

L'actif tokenisé peut être négocié XNUMX heures sur XNUMX, de manière sûre et efficace, car toutes les données d'actifs pertinentes ont été encapsulées et de riches données de transaction en temps réel sont accessibles sur le grand livre de la blockchain.

Tokenisation des actifs : un bref historique

La création de la technologie blockchain et des registres numériques marque le début de la tokenisation des actifs. Cette technologie de registre de pointe offrait un moyen visible et sécurisé de suivre la propriété et rendait la tokenisation viable.

Le lancement d’OpenSea a été la première étape marquante. OpenSea est une plateforme sur laquelle des jetons non fongibles, ou NFT, peuvent être créés et échangés. En conséquence, la tokenisation des actifs a gagné du terrain et a d’abord été conceptualisée pour divers actifs uniques.

Depuis lors, d’autres comme Harbor, Alchemy Insights et Securitize ont rejoint le mouvement, accélérant l’adoption et la croissance de la tokenisation des actifs dans divers secteurs. Le potentiel ici est énorme. D’ici 2027, le marché mondial des actifs tokenisés devrait atteindre 24 XNUMX milliards de dollars.

Comment fonctionne la tokenisation des actifs

Examinons de près le fonctionnement de la tokenisation des actifs.

1. L'atout : Pensez à cette œuvre d’art attrayante que vous avez toujours aimée. Il s’agit peut-être du véhicule vintage unique dont vous avez toujours rêvé. L’univers de la tokenisation se construit autour de cet actif réel ou numérique. Chaque composant est soigneusement enregistré pour garantir que son authenticité et son importance sont communiquées avec précision.

Ces actifs peuvent inclure des éléments tangibles comme des biens immobiliers ou des œuvres d'art, des éléments monétaires comme des actions ou des obligations, des éléments immatériels comme la propriété intellectuelle, et même des identités et des données.

2. Tokénisation : C’est dans la transformation de l’actif physique en son homologue numérique que la magie opère. Les techniques sécurisées divisent la propriété en portions plus petites, chacune représentée par un jeton distinct. Considérez-les comme des clés numériques qui donnent accès à l’actif dont vous possédez une fraction.

3. Répartition : Ces clés, prêtes à être distribuées, sont remises aux investisseurs. Grâce à cela, n’importe qui peut désormais posséder un morceau de quelque chose auparavant inaccessible ou sujet aux erreurs. Les options sont désormais illimitées. Quelle que soit la situation financière d’une personne, une communauté mondiale de collectionneurs peut acheter un chef-d’œuvre et les amateurs d’art du monde entier peuvent posséder une automobile de luxe.

4. Commerce: L'échange de vos jetons sera la partie passionnante. Gagnez du temps en attendant le règlement des transactions. La tokenisation permet à vos clés numériques d'être échangées en continu sur les marchés mondiaux, vous offrant ainsi une flexibilité inégalée dans l'achat, la vente et la gestion de vos investissements.

Grâce à l'amélioration de la liquidité, les actifs sont régulièrement vendus et atteignent leur plein potentiel dans un environnement dynamique.

Ce processus en quatre étapes, aussi simple que cela puisse paraître, peut modifier fondamentalement la façon dont nous possédons et utilisons les actifs. Il démocratise l’accès et favorise un système financier plus juste et plus efficace.

La technologie derrière la tokenisation des actifs

1 Blockchain est un composant crucial de tokenisation des actifs. Outre la Blockchain, un solide écosystème de technologies auxiliaires est nécessaire pour fonctionner parfaitement et atteindre son potentiel maximum.

2. Contrat intelligent : Smart Contract joue un rôle essentiel dans la tokenisation des actifs. Parce que ces contrats automatisés prescrivent des tâches basées sur des critères prédéterminés, ils ne nécessitent pas de participation humaine. Imaginez un jeton pour l'immobilier qui utilise des contrats intelligents pour déposer automatiquement le loyer des investisseurs chaque mois ou un jeton pour l'art qui rémunère le créateur avec des redevances lors de la revente.

Ou pensez à des objets d’importance historique appartenant à une communauté qui utilise cette technologie, comme un véhicule antique ou un fort. Désormais, un producteur de cinéma paiera à cette ville une grosse somme pour les louer pour son drame historique. Gagnant-gagnant pour toutes les parties prenantes impliquées.

Provenance, contrats intelligents et blockchain faciliter l’établissement d’une propriété d’actifs symbolisée.

3. Oracles : Faisant le pont entre les mondes numérique et physique, les oracles fournissent les données du monde réel dont les contrats intelligents ont besoin pour fonctionner efficacement. Qu'il s'agisse de surveiller la température dans un entrepôt contenant des marchandises symbolisées ou de vérifier l'authenticité d'une œuvre d'art physique représentée par des jetons, les oracles garantissent que des informations précises et fiables sont disponibles pour déclencher les événements appropriés.

4. DEX (échanges décentralisés) : Il n’est pas nécessaire d’utiliser un intermédiaire avec des échanges décentralisés ou des DEX.

Étant donné que les DEX permettent aux utilisateurs d’échanger directement des actifs tokenisés, ils éliminent également le besoin d’échanges traditionnels et les frais associés. Le trading peer-to-peer offre un environnement de changement sûr et sécurisé tout en offrant aux investisseurs plus de liberté, de contrôle et de transparence. Comprendre comment Blockchain fonctionne avec différentes technologies auxiliaires peut vous aider à mieux comprendre la tokenisation des actifs.

Caractéristiques importantes de la tokenisation des actifs

1. Propriété fractionnée : Vous souhaitez posséder un morceau de lune ou une participation dans un manuscrit lauréat d’un prix Nobel. La tokenisation des actifs libère ce potentiel et rend même les actifs les plus précieux accessibles à tous en divisant la propriété en petits morceaux.

Par conséquent, des marchés auparavant exclusifs sont désormais accessibles à tous, démocratisant les opportunités d’investissement et éliminant les barrières à l’entrée traditionnelles. Cela ouvre des opportunités passionnantes à un plus large éventail de personnes, quelle que soit leur situation financière.

2. Portée mondiale : Les contraintes géographiques traditionnelles sont supprimées par la tokenisation des actifs. On peut échanger et investir dans des actifs de n’importe où dans le monde, offrant de nombreuses opportunités d’investissement intéressantes et passionnantes.

Cette économie mondiale encourage l’innovation, la liquidité et l’accessibilité grâce aux liens transfrontaliers entre investisseurs et actifs.

3. Sécurité renforcée: Dans le monde d’aujourd’hui, la sécurité est essentielle. La technologie Blockchain, base de la tokenisation des actifs, fournit un enregistrement de propriété immuable, éliminant ainsi les risques d'erreur et de fraude.

Les processus de cryptage et de vérification des transactions garantissent l'intégrité et la sécurité de vos investissements.

4. Transparence accrue : L’époque des transactions financières troubles touche à sa fin. La tokenisation des actifs enregistre chaque phase du processus, de l'émission de jetons individuels à l'échange de ces jetons, sur la Blockchain. La transparence y est intégrée par inadvertance, car elle inclut toutes les informations disponibles sur le propriétaire d'origine et l'historique de chaque transaction.

Grâce à cette transparence inégalée, qui favorise la responsabilité et la confiance, les investisseurs disposent d'une connaissance complète de la propriété et de l'historique de leurs actifs.

5. Réduire les dépenses : La propriété traditionnelle d’actifs implique généralement des frais élevés et des processus compliqués. La tokenisation des actifs rationalise ces procédures, éliminant les intermédiaires inutiles et réduisant considérablement les coûts de transaction.

En raison de son prix abordable, l’investissement est désormais plus accessible aux particuliers et aux organisations, ce qui permet de réaliser d’importantes économies. Lorsqu’ils sont combinés, ces éléments fondamentaux donnent naissance à une approche de propriété puissante et innovante.

La tokenisation des actifs vise à accroître l’accessibilité, à encourager la participation du monde entier et à améliorer l’efficacité et la transparence des composants technologiques du système financier.

6. Débloquer des actifs illiquides : La tokenisation rend les actifs traditionnellement illiquides, tels que l’immobilier et les œuvres d’art, plus transportables et accessibles.

7. Efficacité accrue : Les actifs tokenisés sont moins chers et nécessitent moins d’efforts administratifs pour être gérés et échangés.

8. Promouvoir l'innovation : La tokenisation facilite le développement de nouveaux services et biens financiers, ce qui améliore l’atmosphère d’investissement.

Rôle des institutions financières dans la tokenisation des actifs :

Il existe de nombreuses applications concrètes pour la tokenisation des actifs. Et les banques peuvent aider leurs clients en activant ou en proposant cette application.

1. Possédez un morceau d’histoire : Imaginez-vous tenant un morceau de lune, un document historique rare ou la première édition de votre meilleur livre. Grâce à la tokenisation des actifs, vous pouvez posséder certains de ces actifs rares, les rendant accessibles même à ceux qui disposent de ressources financières limitées.

Imaginez posséder un morceau de la Joconde ou partager un livre qui remportera un prix Nobel : des rêves qui étaient inimaginables il y a peu de temps mais qui sont désormais devenus réalité.

2. Utilisation de jetons immobiliers : Posséder un bien immobilier a toujours nécessité un engagement financier important. La tokenisation des actifs supprime ces barrières, rendant possible les investissements immobiliers fractionnés.

Cela permet à ceux qui ont moins de ressources d’accéder à un marché lucratif. Imaginez posséder une propriété commerciale ou un immeuble d'appartements de luxe, élargir votre portefeuille d'investissement et gagner un revenu passif sans le fardeau d'obligations importantes.

3. Gagner de l'argent pour votre passion : Vous souhaitez investir de l’argent dans une startup innovante mais vous n’en avez pas ? Grâce à la tokenisation des actifs, vous pouvez apporter une contribution directe aux causes qui vous tiennent à cœur.

En investissant dans des transactions tokenisées, vous pouvez contribuer à leur croissance et à leurs bénéfices lorsqu'elles décollent. Imaginez devenir riche et faire une réelle différence en étant l'un des premiers investisseurs dans la prochaine grande société de logiciels ou dans un projet d'énergie verte révolutionnaire. Quelles que soient vos passions – innovation, immobilier ou histoire – cette technologie vous permet de saisir des opportunités fantastiques qui étaient hors de votre portée autrefois.

4. Investissement dans de nouvelles classes d'actifs : Posséder une pièce dans une montre royale, un yacht ou un bâtiment dans une rue célèbre est désormais facile et abordable, grâce à la tokenisation des actifs.

Les banques peuvent devenir les gardiennes des actifs numériques. Ces actifs numériques avec tokenisation des actifs peuvent être fournis comme investissement alternatif.

Plateformes de tokenisation d'actifs

OpenSea : Un leader du secteur de la création et du trading de NFT, ouvrant la porte à la tokenisation des actifs dans plusieurs secteurs.
Port: Se concentre sur la tokenisation des actifs immobiliers pour accroître l’accessibilité à la propriété fractionnée pour un plus grand groupe de personnes.
Titrisation : Fournit une gamme complète de solutions de tokenisation pour les actifs de divers secteurs, tels que les valeurs mobilières, les beaux-arts et les objets de collection.
Alchimie: Fournit aux investisseurs des informations utiles en offrant des informations et des analyses basées sur les données pour les actifs tokenisés.
Esprit universel: Cette plateforme permet aux émetteurs de créer et de gérer des titres tokenisés.

En dehors de ceux-ci, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond et Tokensoft sont également des acteurs importants ici.

Exemples de tokenisation d'actifs par les institutions financières

1. Projet Genesis et Projet Evergreen : En 2021, l’Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le centre d’innovation de la BRI (Banque des règlements internationaux) à Hong Kong ont mené un test pour émettre des obligations vertes tokenisées.

Plus tard, HKMA a lancé le projet Evergreen en 2022. Celui-ci a évalué l'adéquation de l'infrastructure financière, du cadre juridique et de l'environnement réglementaire de Hong Kong pour mettre en œuvre la technologie du grand livre distribué (DLT) tout au long du cycle de vie des obligations, y compris l'émission et le règlement primaires, le paiement des coupons et les obligations secondaires. règlement commercial.

2. Gardien du projet : Initiative de l'Autorité monétaire de Singapour en collaboration avec le secteur financier, elle vise à évaluer la viabilité des applications de tokenisation d'actifs et de finance décentralisée (DeFi).

3.UBS a mené des essais Ethereum sur un fonds du marché monétaire tokenisé.

4. JP Morgan : En 2020, Onyx de JP MORGAN a lancé la première plateforme blockchain dirigée par les banques et dédiée à faciliter le transfert d'actifs numériques, d'informations et de valeur.

Ici, une application connue sous le nom de Tokenized Collateral Network (TCN) permet aux investisseurs de donner en garantie des actifs.

5. SC Ventures de Standard Chartered a introduit la plateforme de tokenisation Libara.

6. Groupe Citigroup a commencé à tokeniser les dépôts des consommateurs dans le cadre de l'initiative Citi Token Services.

7. Expobanque : Il a émis la première offre de diamants symboliques du pays. Ainsi, Expobank a démocratisé l’accès aux investissements en pierres précieuses pour les petits investisseurs.

8.HSBC a fait une incursion dans les actifs numériques avec l’introduction de sa plateforme de tokenisation de l’or. Cette action est mise en œuvre par l’approche globale de la banque visant à adopter la technologie blockchain et à répondre au besoin croissant d’actifs tokenisés.

La plate-forme de tokenisation de l'or de HSBC, construite à l'aide de la technologie du grand livre distribué (DLT), accorde aux clients la propriété symbolique de l'or physique détenu en toute sécurité dans les coffres-forts de la banque. En générant une représentation numérique des avoirs en or physique des clients avec autorisation, la plateforme augmente la transparence et rationalise le processus de négociation.

Conclusion:

Pas seulement une percée technologique, la tokenisation des actifs représente une révolution dans le stockage et la gestion des actifs. Cela peut démocratiser l’accès, créer de nouvelles opportunités financières et améliorer la sécurité et la transparence.

Avec le développement de la technologie et son utilisation croissante, nous pourrions nous attendre à des innovations et à des perturbations plus importantes dans diverses industries.

En devenant les gardiens de ces actifs numériques et en investissant dans ces actifs numériques, les institutions financières peuvent jouer un rôle important à cet égard.