Le Trésor américain publie des listes interminables de risques cryptographiques pour les consommateurs et la sécurité nationale

Le département du Trésor des États-Unis a publié vendredi trois publications liées aux actifs numériques, en réponse à l'ordre exécutif du président américain Joe Biden "Assurer le développement responsable des actifs numériques". L'un d'eux se concentre spécifiquement sur les actifs cryptographiques, et un plan d'action plus court vise à lutter contre les risques financiers illicites. 

La discussion sur les actifs cryptographiques dans «Crypto-Assets: Implications for Consumers, Investors, and Businesses» prend un ton cynique dès le début, les paragraphes introductifs du rapport indiquant :

"Le potentiel de la technologie blockchain pour transformer la fourniture de services financiers, tel qu'adopté par les développeurs et les promoteurs, doit encore se matérialiser."

Environ la moitié du rapport est une enquête descriptive des actifs cryptographiques, après quoi les auteurs se tournent vers les risques qu'ils présentent pour les utilisateurs. Il divise les risques en trois catégories, dont la première est les risques de comportement, c'est-à-dire les pratiques au sein de l'écosystème. Le rapport allègue que les pertes dues à la fraude à la crypto-monnaie ont monté en flèche en 2021 et sont en passe de dépasser ce record cette année. Il identifie également les problèmes de transparence de divers types.

Les risques opérationnels, qui comprennent « les défaillances des systèmes d'information ou des processus internes, les erreurs humaines, les défaillances de gouvernance et de gestion, ou les perturbations dues à des événements externes », sont pris en compte de manière détaillée. Les risques d'intermédiation des crypto-actifs sont étroitement liés mais discutés séparément, qui sont les mêmes risques auxquels les investisseurs sont confrontés sur les marchés traditionnels, tels que les problèmes de volatilité et de garde, mais qui forment un « paysage unique » en raison de la nature de la crypto.

La section potentiellement la plus précieuse du rapport est une longue discussion sur les opportunités et les risques que les actifs cryptographiques présentent pour les populations vulnérables. Cela est particulièrement vrai en raison des nombreuses informations statistiques contenues dans la section.

Le rapport formule trois recommandations : une surveillance vigilante, avec une application accrue, une coopération inter-agences et un partage d'informations ; que les agences produisent plus d'orientations et de règles, et pour une plus grande portée éducative.

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Le "Plan d'action pour faire face aux risques de financement illicite des actifs numériques" approches actifs numériques du point de vue de la sécurité nationale. Il recommande sept actions prioritaires qui englobent principalement les efforts de surveillance et d'application aux niveaux national et international.

Il recommande également de mettre à jour les réglementations de la loi sur le secret bancaire et d'accroître l'engagement avec le secteur privé grâce à "la publication de documents officiels, de discussions et de programmes du Trésor qui permettent le partage d'informations public-privé et privé-privé".