Le 18 décembre, un bureau du département du Trésor américain a publié une série de propositions concernant les transferts transfrontaliers d'actifs numériques.
Réseau américain de lutte contre la criminalité financière du Trésor américain (FinCEN) libéré une proposition qui vise à combler les lacunes concernant la circulation des actifs numériques. Dans l'annonce du communiqué, le FinCEN a également sollicité la contribution du public. La mesure, appelée règle de voyage, affecte les transferts transfrontaliers.
Connais toi toi même
L'idée maîtresse de la proposition est un changement concernant les portefeuilles numériques privés. Les fournisseurs de services d'actifs virtuels devront désormais exiger des informations KYC des individus chaque fois que le VASP envoie de l'argent à un portefeuille. Apparemment, cela vaut même pour l'envoi de crypto d'un VASP vers votre propre portefeuille. Cela semble s'appliquer aux mouvements de montants supérieurs à 10,000 XNUMX $. Le VASP doit déclarer la transaction.
Cependant, l'échange doit toujours conserver ces informations si le montant transféré est supérieur à 3,000 XNUMX $. Ainsi, du côté privé, les mesures KYC seront les mêmes.
Les changements proposés sont censés rapprocher davantage cet aspect du monde des actifs numériques de la banque fiduciaire. La règle relative aux voyages est une réglementation de longue date pour les transferts transfrontaliers.
Le gouvernement inclut les monnaies numériques de la banque centrale (CBDC) dans ce règlement. Cependant, FinCEN appelle la CBDC sous un nom différent: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Pas l'idée du Trésor
Les amateurs de confidentialité se plaindront de la proposition de règlement du Trésor américain, mais l'impulsion du changement est claire. Les changements rapprocheront l'environnement des actifs numériques américains de celui de la banque fiduciaire. De plus, ils répondront également aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) à partir de 2019. En fait, selon les termes du GAFI, les États-Unis sont un peu en retard - cela aurait dû être fait au cours de l'été.
Mais FinCEN a une idée
La proposition du FinCEN fait suite à une proposition réduire la limite de non-déclaration de 3,000 250 $ à XNUMX $. Cela affecterait à la fois les transactions transfrontalières fiat et crypto. Le FinCEN affirme que le changement aidera à la fois l'application de la loi et sécurité intérêts. Les commentaires du public ont été acceptés jusqu'à la mi-novembre.
Le côté sombre de la fiat
Les mesures interviennent alors que les effets des fuites de fichiers FinCEN se répercutent sur les marchés. BeInCrypto rapporté le 13 octobre, les fichiers montrent que les banques ont blanchi au moins 2 billions de dollars en fiat entre 1999 et 2017. Selon les documents, au moins 1.3 billion de dollars de cette somme sont passés par la Deutsche Bank.