Par Hans Doringo
Le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent, a publié le 28 octobre 2021 des révisions et des mises à jour de ses directives sur les actifs virtuels pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) qui ont été publiées pour la première fois en 2019.
Conformément aux commentaires et aux examens concernant l'incertitude quant à la manière dont le GAFI appliquerait ses normes VASP à la finance décentralisée (DeFi), l'organisme a procédé à la finalisation des orientations lors de sa réunion plénière qui a duré jusqu'en octobre. La version mise à jour des directives comprend des clarifications sur la proposition du GAFI d'appliquer les normes de règles de voyage aux entités moins facilement catégorisées dans le secteur de DeFi.
Selon les nouvelles directives, même si la conception de DeFi permet aux transactions de se dérouler sans intermédiaires, l'équipe de développeurs, d'opérateurs ou de toute personne derrière le DApp serait toujours responsable des contrôles anti-blanchiment.
"Il semble assez courant que les arrangements DeFi se disent décentralisés lorsqu'ils incluent en fait une personne ayant un contrôle ou une influence suffisante, et les juridictions devraient appliquer la définition VASP sans égard à l'auto-description", ont déclaré les directives, mettant en garde contre les entités utilisant le mot "décentralisé" malgré la présence d'une personne physique ou morale qui pourrait être tenue pour responsable.
Outre DeFi, les directives révisées rappellent également aux entreprises de cryptographie offrant des pièces stables et des services prenant en charge les transactions entre pairs de garder un œil sur l'identité et les fonds de leurs utilisateurs dans le cadre de leur objectif de prévention de la propagation du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme. (Lire la suite: Le GAFI, les crypto-monnaies et les Philippines)
"Nous espérons que les pays mettront cela en œuvre dès que possible", a déclaré le président du GAFI, Marcus Pleyer, dans une interview la semaine dernière.
Avant lesdites révisions, les premières directives publiées visaient à normaliser la réglementation sur le secteur des actifs virtuels, telle que la soi-disant «règle de voyage», qui appelle les VASP ou les échanges cryptographiques et les émetteurs d'argent, à collecter et à transmettre les informations personnelles de l'expéditeur et du bénéficiaire. informations sur les parties participant à une transaction.
Après la publication du premier projet, certaines juridictions ont commencé à mettre en œuvre les normes tandis que l'organisme a continué à modifier les directives. L'organisme a également recueilli les commentaires et les préoccupations, en particulier concernant DeFi, de certaines juridictions qui ont poursuivi le processus de mise en œuvre des normes proposées.
Entre-temps, le GAFI a réitéré que même si des clarifications ont été apportées, il est toujours important de noter que les définitions sont toujours destinées à être interprétées au sens large et à être utilisées conformément à la demande d'une certaine juridiction pour lutter contre les activités financières illégales. (Lire la suite: Qu'est-ce que la règle de voyage du GAFI sur la crypto-monnaie ?)
« Les pays ne doivent pas appliquer leur définition en fonction de la nomenclature ou de la terminologie que l'entité adopte pour se décrire ou décrire la technologie qu'elle emploie pour ses activités », indique le guide, car il reconnaît que la fonction d'une technologie doit être placée au-dessus de sa capacité totale. respecte la lettre de la définition.
"Les obligations des normes du GAFI découlent des services financiers sous-jacents offerts sans égard au modèle opérationnel d'une entité, aux outils technologiques, à la conception du grand livre ou à toute autre caractéristique de fonctionnement", expliquent en outre les directives.
En septembre 2020, le GAFI a publié un rapport compilant les chiffres de indicateurs "drapeau rouge" que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) doivent en tenir compte lors de l'identification et du signalement des activités potentielles de blanchiment d'argent (ML) et de financement du terrorisme.
La source: Le bloc
Cet article est publié sur BitPinas: Qu'est-ce que les directives du GAFI sur DeFi
Source : https://bitpinas.com/regulation/fatf-defi-guidance/