Aave (AAVE) समीक्षा: क्या यह DeFi प्रोटोकॉल वित्त का भविष्य है?

विकेंद्रीकृत वित्त (डीएफआई) उपयोगकर्ताओं के लिए अधिक वित्तीय समावेशिता, पूर्ण पारदर्शिता और पहुंच वाले भविष्य का वादा करता है। आवे, ए डीएफआई प्रोटोकॉल एथेरियम ब्लॉकचेन पर निर्मित, इस क्षेत्र में अग्रणी प्लेटफार्मों में से एक के रूप में उभरा है।

DeFi में कूदना कठिन हो सकता है, क्योंकि अधिकांश DeFi प्रोटोकॉल के लिए ब्लॉकचेन तकनीक में अलग-अलग डिग्री की विशेषज्ञता की आवश्यकता होती है। हालाँकि, DeFi ऐप्स बहुत अधिक उपयोगकर्ता-अनुकूल बन गए हैं, और Aave कोई अपवाद नहीं है, जिसमें मेरे जैसे गैर-व्यापारी भी शामिल हैं। 

डेलीकॉइन विकेंद्रीकृत प्रौद्योगिकी पर शिक्षा को बढ़ावा देने के लिए प्रमुख डेफी प्लेटफार्मों की समीक्षा कर रहा है। इस व्यापक समीक्षा में एवे, इसकी कार्यप्रणाली, ताकत और मंच पर मेरे दृष्टिकोण को शामिल किया गया है। 

Aave क्या है?

एवे एक ओपन-सोर्स, मल्टी-चेन विकेन्द्रीकृत है DeFi उधार प्रोटोकॉल लोगों को क्रिप्टो उधार लेने की अनुमति देता है। यह पर कार्य करता है Ethereum ब्लॉकचेन, चक्रवृद्धि ब्याज संचय, उपज खेती, उधार और डिजिटल संपत्ति उधार लेने जैसी सेवाएं प्रदान करता है। 

अनिवार्य रूप से, एवे प्लेटफ़ॉर्म स्मार्ट अनुबंधों की एक प्रणाली है जो इन लेनदेन को किसी मध्यस्थ की आवश्यकता के बिना सीधे ऋणदाताओं और उधारकर्ताओं के बीच होने में सक्षम बनाता है।

Aave के अनूठे पहलुओं में से एक इसका aTokens और इसके मूल टोकन, AAVE का उपयोग है। जब उपयोगकर्ता Aave में एक क्रिप्टोकरेंसी जमा करते हैं, तो उन्हें संबंधित राशि के टोकन प्राप्त होते हैं, जो जमा की गई संपत्तियों का प्रतिनिधित्व करते हैं और वास्तविक समय में ब्याज जमा करते हैं। 

दूसरी ओर, AAVE टोकन का उपयोग किया जाता है शासन प्रोटोकॉल का. एएवीई टोकन धारक निर्णय लेने, प्रस्तावों पर मतदान और प्रोटोकॉल उन्नयन में भाग ले सकते हैं। 

एवे कौन से टोकन का समर्थन करता है? 

एवे उधार देने और उधार लेने के लिए विभिन्न प्रकार की क्रिप्टो परिसंपत्तियों का समर्थन करता है। इस समीक्षा के समय, उपयोगकर्ता ETH जैसे प्रमुख ERC-20 टोकन का व्यापार कर सकते हैं, लिपटे हुए बिटकॉइन (डब्ल्यूबीटीसी), शीबा इनु, एवलांच, और कई अन्य। Aave प्रोटोकॉल ERC-20 का भी समर्थन करता है stablecoins, जैसे DAI, USD कॉइन (USDC), और Tether USDT। 

क्या एवे के पास केवाईसी है? 

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि, Uniswap जैसे अन्य DeFi प्लेटफ़ॉर्म की तरह, Aave में अपने ग्राहक को जानें (KYC) प्रक्रिया नहीं है। जैसे केंद्रीकृत एक्सचेंजों के विपरीत Coinbase और बिनेंस, उपयोगकर्ताओं को व्यापार करते समय अपनी आईडी दिखाने की आवश्यकता नहीं है। इसका मतलब यह है कि अगर किसी के पास एथेरियम वॉलेट है तो वह प्रोटोकॉल के साथ बातचीत कर सकता है। 

केवाईसी की यह कमी दोधारी तलवार है; एक ओर, यह अधिक गोपनीयता और समावेशिता की अनुमति देता है, लेकिन दूसरी ओर, यह संभावित रूप से दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं को आकर्षित कर सकता है। नतीजतन, उपयोगकर्ताओं को एवे प्लेटफॉर्म पर लेनदेन करते समय अतिरिक्त सतर्क रहने की जरूरत है, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे संबंधित जोखिमों को समझते हैं और सुरक्षित वॉलेट प्रथाएं अपनाते हैं।

अवे का इतिहास

एवे की यात्रा दिलचस्प है जो डेफी के विकास के साथ गहराई से जुड़ी हुई है। प्लेटफ़ॉर्म की शुरुआत ETHLend के रूप में हुई, जो एथेरियम ब्लॉकचेन पर एक सरल पीयर-टू-पीयर ऋण देने वाला प्लेटफ़ॉर्म है, जिसे 2017 में स्टैनी कुलेचोव द्वारा स्थापित किया गया था। 

ETHLend DeFi क्षेत्र में एक प्रारंभिक प्रस्तावक था और एथेरियम स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करके सुरक्षित, भरोसेमंद क्रिप्टो ऋण प्रदान करने वाले पहले प्लेटफार्मों में से एक था।

2018 में, ETHLend ने एक प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) आयोजित की और अपने प्लेटफॉर्म को और विकसित करने के लिए धन जुटाया। फिर, 2020 में, ETHLend को पुनः ब्रांडेड किया गया Aave और Aave V1 लॉन्च किया, जिसमें फ्लैश लोन, रेट-स्विचिंग और aTokens जैसी कई नवीन सुविधाएँ पेश की गईं। रीब्रांडिंग एक पीयर-टू-पीयर ऋण देने वाले प्लेटफॉर्म से एक बदलाव का प्रतिनिधित्व करती है नकदी पूल-आधारित मॉडल, जो तब से DeFi में एक मानक बन गया है।

तब से Aave का विकास तेजी से हुआ है, प्लेटफ़ॉर्म ने 2 में Aave V2021 पेश किया, जो क्रेडिट डेलिगेशन, कोलैटरल स्वैपिंग और नेटिव क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप जैसी और भी अधिक सुविधाएँ और सुधार लेकर आया। प्लेटफ़ॉर्म का गवर्नेंस टोकन, AAVE, भी पेश किया गया था, जो अपने उपयोगकर्ताओं के लिए प्रोटोकॉल के नियंत्रण को विकेंद्रीकृत करता है।

Aave पर उपयोगकर्ता अनुभव

एक ऐसे व्यक्ति के रूप में जो व्यापार में गहराई से डूबा नहीं है, मैंने पाया उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस आवे का ताज़गीभरा सहजज्ञान। यह सुव्यवस्थित डिज़ाइन और स्पष्ट नेविगेशन प्रदान करता है, जो मेरे जैसे नौसिखिया के लिए राहत की बात है। 

प्रक्रिया - ऋण पूल में धनराशि जमा करने और संपार्श्विक के विरुद्ध उधार लेने से लेकर अर्जित ब्याज पर नज़र रखने तक - सभी सीधी है। 

एक छोटी सी चेतावनी यह है कि प्लेटफ़ॉर्म का पूरी तरह से उपयोग करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक की कुछ समझ आवश्यक है। यह सीखने की कठिन अवस्था नहीं थी, लेकिन फिर भी सीखने की अवस्था थी।

एव की मुख्य विशेषताएं

Aave की विशेषताएं इसे अन्य DeFi प्रोटोकॉल से अलग करती हैं, जो इसे गैर-व्यापारियों के लिए भी आकर्षक बनाती हैं।

उधार और उधार लेना: जैसे कोई निष्क्रिय आय के रास्ते तलाश रहा हो, एवे उधार विकल्प एक सुखद खोज थी। प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं को संपत्ति उधार देने और ब्याज अर्जित करने की अनुमति देता है, जबकि अन्य लोग इन्हीं संपत्तियों को उधार ले सकते हैं।

ब्याज दर: एवे की स्थिर और परिवर्तनीय ब्याज दरों की दोहरी पेशकश उपयोगकर्ताओं को क्रिप्टो बाजार की स्थितियों के आधार पर चयन करने की सुविधा देती है। स्थिर ब्याज विकल्प की पेशकश करते हुए, अस्थिर बाजार स्थितियों के दौरान यह सुविधा उपयोगी थी।

फ्लैश ऋण: त्वरित ऋण की अवधारणा मेरे लिए नई थी, लेकिन यह एक अभिनव सुविधा है जो बिना संपार्श्विक ऋण की अनुमति देती है, जब तक कि वे एक ही लेनदेन ब्लॉक के भीतर वापस कर दिए जाते हैं। हालाँकि मैंने व्यक्तिगत रूप से इस सुविधा का उपयोग नहीं किया है, यह उन लोगों के लिए एक दिलचस्प पेशकश है जो जटिल रणनीतियों को निष्पादित करना चाहते हैं।

एओकेन: संपत्ति जमा करने पर, उपयोगकर्ताओं को टोकन प्राप्त होते हैं। ये टोकन जमा की गई संपत्तियों का प्रतिनिधित्व करते हैं और वास्तविक समय में ब्याज कमाते हैं, जिससे किसी की कमाई पर नज़र रखने का एक आसान तरीका मिलता है।

शासन: एएवीई टोकन धारक निर्णय लेने की प्रक्रिया, नए प्रस्तावों और प्रोटोकॉल उन्नयन पर मतदान का हिस्सा हैं। यह प्रणाली सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनी में शेयरों के मालिक होने के समान है।  

एवे फीस

एवे की शुल्क संरचना अपेक्षाकृत सीधी है। जब आप प्लेटफ़ॉर्म पर क्रिप्टोकरेंसी उधार लेते हैं, तो आपसे 0.01% शुल्क लिया जाएगा। फ़्लैश ऋणों के लिए दर थोड़ी अधिक है, जो कि गैर-संपार्श्विक ऋण हैं जिन्हें एक ही लेनदेन के भीतर 0.09% पर वापस किया जाना चाहिए। हालाँकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ये Aave द्वारा स्वयं ली जाने वाली फीस हैं। 

एथेरियम नेटवर्क पर लेनदेन करते समय, जिस पर एवे बनाया गया है, आपको एथेरियम लेनदेन शुल्क या गैस शुल्क का भी भुगतान करना होगा। ये शुल्क नेटवर्क की भीड़ के आधार पर उतार-चढ़ाव करता है और कभी-कभी काफी अधिक हो सकता है, खासकर भारी उपयोग की अवधि के दौरान।

सुरक्षा

मेरे जैसे गैर-व्यापारी के लिए, मेरी संपत्ति की सुरक्षा सर्वोपरि है। अग्रणी सुरक्षा फर्मों ने एवे के स्मार्ट अनुबंधों का ऑडिट किया है, और प्लेटफ़ॉर्म में एक सुरक्षा मॉड्यूल है जो प्रोटोकॉल दिवालियापन के लिए बैकस्टॉप प्रदान करता है। 

बग बाउंटी प्रोग्राम संभावित कमजोरियों को खोजने और ठीक करने के लिए समुदाय को प्रोत्साहित करके सुरक्षा को और बढ़ाता है।

फिर भी, सुरक्षा उपाय हैकर्स को रोकने के लिए पर्याप्त नहीं थे। अप्रैल 2023 में, एवे को एक बड़े अचानक ऋण शोषण का सामना करना पड़ा, जिसके परिणामस्वरूप 10 $ मिलियन उपयोगकर्ता निधि की हानि हुई। 

समुदाय और समर्थन

161,000 से अधिक टोकन धारकों के साथ एवे का समुदाय विशाल और विविध है। द एवे ग्रांट्स डीएओ समुदाय की ताकत का प्रमाण है। यह एक कार्यक्रम है जो प्रोटोकॉल के आगे के विकास के लिए समुदाय के विचारों को वित्तपोषित करता है। हालाँकि, मैंने पाया कि प्रत्यक्ष ग्राहक सहायता प्राप्त करना चुनौतीपूर्ण हो सकता है, अधिकांश सहायता सामुदायिक मंचों और चर्चाओं से आती है।

खजाना और कमाई

एवे ट्रेजरी एक दिलचस्प, शुरुआत में दिखाई देने वाली विशेषता से कहीं अधिक जटिल है। इसमें इकोसिस्टम रिजर्व (AAVE टोकन) और ट्रेजरी कलेक्टर शामिल हैं, जो विभिन्न स्रोतों से फीस कमाते हैं। एक गैर-व्यापारी के रूप में, यह समझना कि ये कमाई और शुल्क कैसे परस्पर क्रिया करते हैं और प्लेटफ़ॉर्म के समग्र मूल्य पर प्रभाव डालते हैं, एक सीखने का अनुभव था।

एवे के फायदे और नुकसान

गैर-व्यापारी के दृष्टिकोण से, Aave एक मजबूत और विश्वसनीय DeFi प्लेटफ़ॉर्म साबित हुआ है। यह सामुदायिक प्रशासन और सुरक्षा पर दृढ़ता से जोर देता है, जिसे मैं बहुत महत्व देता हूं।

हालाँकि, इसके लिए ब्लॉकचेन तकनीक और DeFi अवधारणाओं की कुछ समझ की आवश्यकता होती है, जो शुरुआती लोगों के लिए चुनौतीपूर्ण हो सकती है। 

फ़ायदे

• उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफ़ेस, गैर-व्यापारियों के लिए भी।
• फ्लैश लोन और एटोकेंस जैसी नवीन सुविधाएँ पारंपरिक व्यापार से परे अवसर प्रदान करती हैं।
• मजबूत सामुदायिक प्रशासन निर्णय लेने में भागीदारी की अनुमति देता है।
• सुरक्षा पर जोर संपत्ति की सुरक्षा के लिए एक स्तर का आराम प्रदान करता है।

नुकसान

• प्लेटफ़ॉर्म का पूरी तरह से उपयोग करने के लिए एक निश्चित स्तर के ब्लॉकचेन ज्ञान की आवश्यकता होती है।
• ग्राहक सहायता काफी हद तक समुदाय-आधारित है, जो हिट-या-मिस हो सकती है।
• संभावित स्मार्ट अनुबंध DeFi में निहित जोखिमों पर विचार किया जाना चाहिए।

अंत में, एवे के साथ मेरी यात्रा सकारात्मक रही है। इसने मुझे दिखाया है कि डेफी की दुनिया सिर्फ अनुभवी व्यापारियों के लिए नहीं है। मेरे जैसे व्यक्ति, जो अपनी संपत्ति को बढ़ाने और सुरक्षित रखने के लिए नवीन तरीकों की तलाश में हैं, वे भी इसका उपयोग कर सकते हैं और इससे लाभ उठा सकते हैं।

क्या एवे आपके लिए है?

यह निर्धारित करना कि क्या एवे आपके लिए सही मंच है, ब्लॉकचेन तकनीक, निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ आपकी परिचितता पर निर्भर करता है।

यदि आप ब्लॉकचेन और डेफी अवधारणाओं से सहज हैं, तो एवे कई प्रकार के अवसर प्रदान करता है। यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो ब्याज आय के माध्यम से निष्क्रिय आय की तलाश में हैं और जो फ्लैश लोन जैसी अधिक सक्रिय रणनीतियों में रुचि रखते हैं।

विकेंद्रीकृत प्रोटोकॉल के शासन में भाग लेने के इच्छुक लोगों के लिए, AAVE टोकन रखने से आपको प्लेटफ़ॉर्म की भविष्य की दिशा पर मतदान का अधिकार मिलता है। यह एक अग्रणी DeFi प्रोटोकॉल को आकार देने का हिस्सा बनने का एक रोमांचक अवसर हो सकता है।

दूसरे पहलू पर

• हालाँकि, किसी भी DeFi प्लेटफ़ॉर्म की तरह, इसमें जोखिम भी शामिल हैं। स्मार्ट अनुबंध जोखिम, संभावित प्रोटोकॉल दिवालियापन, और क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार की अस्थिरता सभी कारक हैं जिन पर उपयोगकर्ताओं को विचार करने की आवश्यकता है। ग्राहक सहायता काफी हद तक समुदाय पर निर्भर करती है, जो हर किसी के लिए उपयुक्त नहीं हो सकती है।
• इसके अलावा, जबकि Aave उपयोगकर्ता के अनुकूल है, इसके लिए ब्लॉकचेन तकनीक की बुनियादी समझ की आवश्यकता होती है। इसकी विभिन्न विशेषताओं को समझने और उनका सर्वोत्तम उपयोग करने के तरीके को सीखने की भी आवश्यकता है।

यह क्यों मायने रखता है

यदि आप प्रौद्योगिकी के साथ सहज हैं और अपनी संपत्ति पर कमाई करने या विकेंद्रीकृत वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र में भाग लेने के लिए नवीन तरीकों की तलाश कर रहे हैं, तो एवे आपके लिए एकदम उपयुक्त हो सकता है। 

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• स्रोत: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/