लंबे समय तक एएमएल द्वारा प्लेटोब्लॉकचेन डेटा इंटेलिजेंस का उल्लंघन करने के लिए एफसीए ने सेंटेंडर यूके पर £108 मिलियन का जुर्माना लगाया। लंबवत खोज. ऐ.

लंबे समय तक एएमएल उल्लंघनों के लिए एफसीए ने सेंटेंडर यूके पर 108 मिलियन पाउंड का जुर्माना लगाया

समय टिकट: 9 दिसंबर, 2022 4:45 पूर्वाह्न

यूनाइटेड किंगडम के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने कुछ गंभीर खामियों के लिए सैंटेंडर यूके पीएलसी पर £107.7 मिलियन से अधिक का जुर्माना लगाया है। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML .) ) नियंत्रण, नियामक ने शुक्रवार को घोषणा की।

सेंटेंडर की यूके इकाई 31 दिसंबर 2012 से 18 अक्टूबर 2017 तक, लगभग पांच वर्षों तक अपने एएमएल सिस्टम की उचित देखरेख और प्रबंधन करने में विफल रही। इन खामियों ने 560,000 से अधिक व्यावसायिक ग्राहकों की निगरानी को प्रभावित किया।

नियामक ने विस्तार से बताया कि सेंटेंडर के एएमएल सिस्टम ग्राहकों द्वारा प्रदान की गई व्यावसायिक जानकारी को पर्याप्त रूप से सत्यापित नहीं कर सके। इसके अलावा, यह वास्तविक जमा की तुलना में इन खातों में अपेक्षित धन की उचित निगरानी करने में विफल रहा।

मनी-लॉन्ड्रिंग जोखिम

RSI एफसीए यहां तक ​​कि कई व्यावसायिक बैंकिंग खातों की भी पहचान की गई सांतांडेर सही ढंग से पहचानने में विफल रहा, जिसमें एक छोटा अनुवाद व्यवसाय भी शामिल है, जो £5,000 की मासिक जमा राशि की उम्मीद करता था, लेकिन छह महीने के भीतर लाखों पाउंड प्राप्त कर रहा था। हालांकि बैंक की एएमएल टीम ने मार्च 2014 को खाता बंद करने की सिफारिश की, लेकिन सितंबर 2015 तक कुछ नहीं किया गया। बैंक ने सितंबर 2015 में खाता खुला रखने के एफसीए के अनुरोध पर भी सहमति व्यक्त की, लेकिन बाद में नियामक अनुरोध पर ध्यान नहीं दिया।

सभी एएमएल अनुपालन खाते बंद होने से पहले विफलताओं के कारण £298 मिलियन से अधिक का लेन-देन हुआ।

एन्फोर्समेंट एंड मार्केट ओवरसाइट के कार्यकारी निदेशक मार्क स्टीवर्ड ने कहा, "सैंटेंडर के अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम के खराब प्रबंधन और समस्याओं के समाधान के उनके अपर्याप्त प्रयासों ने मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध का दीर्घकालिक और गंभीर खतरा पैदा कर दिया है।"

इससे पहले, एफसीए ने अपने अधिकार क्षेत्र में काम करने वाले अन्य बड़े बैंकों पर भारी जुर्माना लगाया था। यह जुर्माना लगाया गया स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक £102.2 मिलियन और एचएसबीसी बैंक पीएलसी £63.9 मिलियन. जुर्माने की सबसे बड़ी राशि थी नेटवेस्ट के मुकाबले £264.8 मिलियन.

स्टीवर्ड ने कहा, "वित्तीय अपराध को रोकने और कम करने की हमारी प्रतिबद्धता के हिस्से के रूप में, हम उन कंपनियों के खिलाफ कार्रवाई करना जारी रखते हैं जो उचित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण संचालित करने में विफल रहती हैं।"

यूनाइटेड किंगडम के वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) ने कुछ गंभीर खामियों के लिए सैंटेंडर यूके पीएलसी पर £107.7 मिलियन से अधिक का जुर्माना लगाया है। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML .) ) नियंत्रण, नियामक ने शुक्रवार को घोषणा की।

सेंटेंडर की यूके इकाई 31 दिसंबर 2012 से 18 अक्टूबर 2017 तक, लगभग पांच वर्षों तक अपने एएमएल सिस्टम की उचित देखरेख और प्रबंधन करने में विफल रही। इन खामियों ने 560,000 से अधिक व्यावसायिक ग्राहकों की निगरानी को प्रभावित किया।

नियामक ने विस्तार से बताया कि सेंटेंडर के एएमएल सिस्टम ग्राहकों द्वारा प्रदान की गई व्यावसायिक जानकारी को पर्याप्त रूप से सत्यापित नहीं कर सके। इसके अलावा, यह वास्तविक जमा की तुलना में इन खातों में अपेक्षित धन की उचित निगरानी करने में विफल रहा।

मनी-लॉन्ड्रिंग जोखिम

RSI एफसीए यहां तक ​​कि कई व्यावसायिक बैंकिंग खातों की भी पहचान की गई सांतांडेर सही ढंग से पहचानने में विफल रहा, जिसमें एक छोटा अनुवाद व्यवसाय भी शामिल है, जो £5,000 की मासिक जमा राशि की उम्मीद करता था, लेकिन छह महीने के भीतर लाखों पाउंड प्राप्त कर रहा था। हालांकि बैंक की एएमएल टीम ने मार्च 2014 को खाता बंद करने की सिफारिश की, लेकिन सितंबर 2015 तक कुछ नहीं किया गया। बैंक ने सितंबर 2015 में खाता खुला रखने के एफसीए के अनुरोध पर भी सहमति व्यक्त की, लेकिन बाद में नियामक अनुरोध पर ध्यान नहीं दिया।

सभी एएमएल अनुपालन खाते बंद होने से पहले विफलताओं के कारण £298 मिलियन से अधिक का लेन-देन हुआ।

एन्फोर्समेंट एंड मार्केट ओवरसाइट के कार्यकारी निदेशक मार्क स्टीवर्ड ने कहा, "सैंटेंडर के अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम के खराब प्रबंधन और समस्याओं के समाधान के उनके अपर्याप्त प्रयासों ने मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध का दीर्घकालिक और गंभीर खतरा पैदा कर दिया है।"

इससे पहले, एफसीए ने अपने अधिकार क्षेत्र में काम करने वाले अन्य बड़े बैंकों पर भारी जुर्माना लगाया था। यह जुर्माना लगाया गया स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक £102.2 मिलियन और एचएसबीसी बैंक पीएलसी £63.9 मिलियन. जुर्माने की सबसे बड़ी राशि थी नेटवेस्ट के मुकाबले £264.8 मिलियन.

स्टीवर्ड ने कहा, "वित्तीय अपराध को रोकने और कम करने की हमारी प्रतिबद्धता के हिस्से के रूप में, हम उन कंपनियों के खिलाफ कार्रवाई करना जारी रखते हैं जो उचित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियंत्रण संचालित करने में विफल रहती हैं।"

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