कॉइनबेस एएमएल विफलता के लिए एनवाई नियामक के साथ $ 100M निपटान तक पहुंचता है

अमेरिकी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, कॉइनबेस, न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (एनवाईडीएफएस) द्वारा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग सिस्टम में पाई गई खामियों को देखते हुए 100 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गया है।

ऐसा इसलिए है क्योंकि राज्य नियामक ने कहा कि उसे एक्सचेंज के अनुपालन कार्यक्रम में "महत्वपूर्ण विफलता" मिली जिसके परिणामस्वरूप न्यूयॉर्क बैंकिंग कानून और अन्य नियमों का उल्लंघन हुआ। एनवाईडीएफएस उद्घाटित बुधवार को एक प्रेस बयान में कहा गया कि एक्सचेंज फर्म न्यूयॉर्क राज्य को 50 मिलियन डॉलर का जुर्माना देने और इसके अलावा 50 मिलियन डॉलर का निवेश करने पर भी सहमत हुई है। अनुपालन अगले दो वर्षों में प्रयास।

राज्य नियामक के अनुसार, कॉइनबेस की अनुपालन विफलताओं ने प्लेटफ़ॉर्म को "गंभीर आपराधिक आचरण के प्रति संवेदनशील बना दिया है, जिसमें अन्य बातों के अलावा, धोखाधड़ी के उदाहरण भी शामिल हैं।" काले धन को वैध बनाना , संदिग्ध बाल यौन शोषण सामग्री से संबंधित गतिविधि, और संभावित नशीले पदार्थों की तस्करी। राज्य निगरानी संस्था ने आगे कहा कि कॉइनबेस, जिसे उसने राज्य में आभासी मुद्रा और धन संचारण व्यवसाय की पेशकश करने के लिए 2017 में लाइसेंस दिया था, "एक कार्यात्मक अनुपालन कार्यक्रम बनाने और बनाए रखने में विफल रहा जो इसके विकास के साथ गति बनाए रख सके।"

क्रिप्टोकरेंसी पर यूके की विधायक डॉ. लिसा कैमरून के साथ हालिया फाइनेंस मैग्नेट्स लंदन समिट 2022 की बातचीत देखें।

एनवाईडीएफएस ने कहा कि उसने कॉइनबेस के एएमएल, सीडीडी और लेनदेन निगरानी प्रणाली (टीएमएस) को अपने आकार और जटिलता के वित्तीय सेवा प्रदाता के लिए "अपरिपक्व" और साथ ही "अपर्याप्त" पाया। नियामक ने कहा, "कॉइनबेस ने ग्राहक ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को एक साधारण चेक-द-बॉक्स अभ्यास के रूप में माना और उचित परिश्रम करने में विफल रहा।"

कॉइनबेस की ख़राब प्रणालियों के परिणामस्वरूप, एनवाईडीएफएस कहा कि टीएमएस अलर्ट को एक्सचेंज के बैकलॉग में महीनों तक छोड़ दिया गया था और उनकी जांच नहीं की गई और तुरंत रिपोर्ट नहीं की गई।

इस बीच, राज्य नियामक ने कहा कि कॉइनबेस ने अपनी देखरेख में अधिक प्रभावी अनुपालन ढांचा बनाकर कई पहचानी गई खामियों का निवारण करना शुरू कर दिया है। एनवाईडीएफएस ने कहा कि उसने "उद्धरण का तुरंत मूल्यांकन करने और बकाया मुद्दों को ठीक करने के लिए कॉइनबेस के साथ काम करना शुरू करने के लिए एक स्वतंत्र मॉनिटर प्रदान किया है।"

अमेरिकी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, कॉइनबेस, न्यूयॉर्क डिपार्टमेंट ऑफ फाइनेंशियल सर्विसेज (एनवाईडीएफएस) द्वारा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्टिंग सिस्टम में पाई गई खामियों को देखते हुए 100 मिलियन डॉलर का भुगतान करने पर सहमत हो गया है।

ऐसा इसलिए है क्योंकि राज्य नियामक ने कहा कि उसे एक्सचेंज के अनुपालन कार्यक्रम में "महत्वपूर्ण विफलता" मिली जिसके परिणामस्वरूप न्यूयॉर्क बैंकिंग कानून और अन्य नियमों का उल्लंघन हुआ। एनवाईडीएफएस उद्घाटित बुधवार को एक प्रेस बयान में कहा गया कि एक्सचेंज फर्म न्यूयॉर्क राज्य को 50 मिलियन डॉलर का जुर्माना देने और इसके अलावा 50 मिलियन डॉलर का निवेश करने पर भी सहमत हुई है। अनुपालन अगले दो वर्षों में प्रयास।

राज्य नियामक के अनुसार, कॉइनबेस की अनुपालन विफलताओं ने प्लेटफ़ॉर्म को "गंभीर आपराधिक आचरण के प्रति संवेदनशील बना दिया है, जिसमें अन्य बातों के अलावा, धोखाधड़ी के उदाहरण भी शामिल हैं।" काले धन को वैध बनाना , संदिग्ध बाल यौन शोषण सामग्री से संबंधित गतिविधि, और संभावित नशीले पदार्थों की तस्करी। राज्य निगरानी संस्था ने आगे कहा कि कॉइनबेस, जिसे उसने राज्य में आभासी मुद्रा और धन संचारण व्यवसाय की पेशकश करने के लिए 2017 में लाइसेंस दिया था, "एक कार्यात्मक अनुपालन कार्यक्रम बनाने और बनाए रखने में विफल रहा जो इसके विकास के साथ गति बनाए रख सके।"

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एनवाईडीएफएस ने कहा कि उसने कॉइनबेस के एएमएल, सीडीडी और लेनदेन निगरानी प्रणाली (टीएमएस) को अपने आकार और जटिलता के वित्तीय सेवा प्रदाता के लिए "अपरिपक्व" और साथ ही "अपर्याप्त" पाया। नियामक ने कहा, "कॉइनबेस ने ग्राहक ऑनबोर्डिंग आवश्यकताओं को एक साधारण चेक-द-बॉक्स अभ्यास के रूप में माना और उचित परिश्रम करने में विफल रहा।"

कॉइनबेस की ख़राब प्रणालियों के परिणामस्वरूप, एनवाईडीएफएस कहा कि टीएमएस अलर्ट को एक्सचेंज के बैकलॉग में महीनों तक छोड़ दिया गया था और उनकी जांच नहीं की गई और तुरंत रिपोर्ट नहीं की गई।

इस बीच, राज्य नियामक ने कहा कि कॉइनबेस ने अपनी देखरेख में अधिक प्रभावी अनुपालन ढांचा बनाकर कई पहचानी गई खामियों का निवारण करना शुरू कर दिया है। एनवाईडीएफएस ने कहा कि उसने "उद्धरण का तुरंत मूल्यांकन करने और बकाया मुद्दों को ठीक करने के लिए कॉइनबेस के साथ काम करना शुरू करने के लिए एक स्वतंत्र मॉनिटर प्रदान किया है।"