क्या यूके एफसीए निवेश घोटालों को रोकने के लिए पर्याप्त कर रहा है?

यूनाइटेड किंगडम भर में,
तरह-तरह के वित्तीय घोटाले सामने आ रहे हैं। वास्तव में, यूके के अनुसार
वित्त का 2021 वार्षिक
धोखाधड़ी की रिपोर्ट,
पिछले साल धोखेबाजों द्वारा £1.3bn से अधिक की चोरी की गई थी।

चोरी की गई राशि में से अनाधिकृत
भुगतान कार्ड, रिमोट बैंकिंग और कुल चेक के माध्यम से वित्तीय धोखाधड़ी का नुकसान
730.4 में £2021 मिलियन।

सौभाग्य से, बैंक और कार्ड
कंपनियां अनधिकृत धोखाधड़ी में £1.4 बिलियन की बाड़ लगाने में सक्षम थीं।

भले ही, यूके वित्त, जो
देश भर में फैली लगभग 300 फर्मों का प्रतिनिधित्व करता है, 195,996 दर्ज की गई
अधिकृत पुश भुगतान (एपीपी) घोटालों की घटनाएं।

एपीपी एक प्रकार का घोटाला है जहां
द्वारा नियंत्रित खाते में भुगतान करने के लिए धोखाधड़ी के शिकार लोगों को धोखा दिया जाता है
एक चोर कलाकार।

इस प्रकार के शिकार
धोखाधड़ी की रिपोर्ट के अनुसार, घोटालों ने 583.2 में कुल £2021 मिलियन का नुकसान किया।

वास्तव में, यूके फाइनेंस में
रिपोर्ट ने खुलासा किया कि 27 में एपीपी धोखाधड़ी में 2021% की वृद्धि हुई क्योंकि अधिक लोगों ने काम किया
महामारी के बाद घर।

इसके अतिरिक्त, यूके वित्त अधिकृत को वर्गीकृत करता है
भुगतान घोटालों को दो व्यापक श्रेणियों में धकेलें: दुर्भावनापूर्ण प्राप्तकर्ता और दुर्भावनापूर्ण
पुनर्निर्देशन घोटाले।

दुर्भावनापूर्ण प्राप्तकर्ता घोटालों में शामिल हैं
खरीद, निवेश, रोमांस और अग्रिम-शुल्क घोटाले।

दूसरी ओर, दुर्भावनापूर्ण पुनर्निर्देशन घोटाले
चालान, जनादेश, सीईओ धोखाधड़ी और प्रतिरूपण शामिल करें
घोटाले।

इसका मतलब है कि एक निवेश
घोटाला एक प्रकार का पुश भुगतान घोटाला है।

में बढ़ते निवेश घोटाले
यूके

यूके फाइनेंस के अनुसार, पीड़ित
171.7 में निवेश घोटालों में £2021 मिलियन का नुकसान हुआ।

निवेश घोटाले तब होते हैं जब
एक अपराधी अपने शिकार को अपने पैसे को एक काल्पनिक कोष में स्थानांतरित करने के लिए मना लेता है या
नकली निवेश के लिए भुगतान करने के लिए। वे बहुत अधिक का वादा करके इसे हासिल करते हैं
वापसी।

"इन घोटालों में शामिल हैं
सोना, संपत्ति, कार्बन क्रेडिट, क्रिप्टोकरेंसी जैसी वस्तुओं में निवेश,
लैंड बैंक और वाइन, ”यूके फाइनेंस ने समझाया।

इसके अलावा, के अनुसार
पेशेवर निकाय, हालांकि निवेश घोटालों में कुल का केवल 6% हिस्सा था
यूके में 2021 में अधिकृत पुश भुगतान घोटाले के मामलों की संख्या, उन्होंने हिसाब लगाया
सभी आठ एपीपी घोटाले प्रकारों से नुकसान के सबसे बड़े अनुपात (29%) के लिए।

यह उनकी प्रकृति, शामिल अपराधियों के परिष्कार के स्तर और उच्च रकम के कारण है
शामिल।

इसके अलावा, यूके फाइनेंस का डेटा दिखाता है
निवेश घोटालों से होने वाला नुकसान 57 में 2021% बढ़ गया। इसी तरह, कुल
निवेश घोटालों के मामलों की संख्या 48% बढ़कर 12,074 हो गई,

हालाँकि, डेटा दिखाता है
निवेशकों को लौटाए गए फंड का मूल्य £86 . से 40.2% उछल गया
मिलियन से £74.6 मिलियन।

विंस हावर्ड, मार्केटिंग
ब्रिटिश ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी कंपनी ओपिस ग्रुप लिमिटेड के निदेशक ने बताया
वित्त मैग्नेट्स उभरते वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र पर सरकार की ओर से पूर्ण निरीक्षण की कमी का मतलब है कि रोकने के प्रयासों पर बहुत कम प्रभाव पड़ेगा
धोखेबाज।

"क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचेन तकनीक हैं
अपेक्षाकृत नया, और यह देखते हुए कि, घोटाले अक्सर हो रहे हैं, और यूके
कोई अपवाद नहीं है, ”हावर्ड ने कहा।

"क्रिप्टोकरेंसी सर्दियों के लिए नेतृत्व किया है"
इस प्रवृत्ति में वृद्धि, स्कैमर्स के लिए प्ले-टू-अर्न स्पेस के रूप में परिपक्व है, "
उसने जोड़ा।

एफसीए और इसके खिलाफ लड़ाई
निवेश घोटाले

मई 2021 से अप्रैल के बीच
2022 में, यूके वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) ने 1,966 संभावित घोटालों को जोड़ा
इसकी उपभोक्ता चेतावनी सूची।

वित्तीय बाजार प्रहरी
ने कहा कि यह आंकड़ा उस संख्या से एक तिहाई अधिक था जिस पर उसने अलार्म बजाया था
2021 में।

एफसीए ने कहा कि यह क्रिया रूपों
इसके भागों डेटा रणनीति जो था प्रथम
प्रकाशित in
2013, पर फिर से काम जनवरी 2020 में, और अद्यतन
in
2022 "एक अधिक नवीन, मुखर और अनुकूली नियामक बनने के लिए।"

डेटा रणनीति, एफसीए
समझाया गया है, इसका लक्ष्य पहचान और रोकथाम के लिए डेटा के उपयोग में सुधार करना है
तेजी से नुकसान।

इसके अलावा, डेटा रणनीति
एफसीए के व्यापक का एक हिस्सा है हमारी रणनीति
2022-2025.

यह सर्वव्यापी
रणनीति का उद्देश्य गंभीर नुकसान को कम करना और रोकना, उच्च मानकों को निर्धारित और परीक्षण करना है,
और प्रतिस्पर्धा और सकारात्मक बदलाव को बढ़ावा देना।

डेटा के साथ घोटालों से लड़ना:
एफसीए कैसे कर रहा है?

FCA अपने डेटा के अपडेट में
रणनीति ने समझाया कि इसने विभिन्न में डेटा विज्ञान इकाइयाँ बनाई हैं
इसकी स्थापना में कार्यालय।

ये इकाइयाँ, यह कहा, काम
जोखिम, ट्राइएज का विश्लेषण करने के लिए वित्तीय सेवा क्षेत्र के विशेषज्ञों के साथ निकटता से
मामलों और स्वचालित प्रक्रियाओं को नुकसान का अधिक तेज़ी से पता लगाने और उपभोक्ताओं की रक्षा करने के लिए।

बाजार पर्यवेक्षक भी
ने कहा कि यह विश्लेषणात्मक उपकरणों और डेटा के नए स्रोतों की पहचान करने के लिए नियोजित कर रहा है
उच्च जोखिम वाले वित्तीय विज्ञापन।

पिछले साल, नियामक
564 उच्च-जोखिम वाले वित्तीय विज्ञापनों को चिह्नित किया गया जिन्हें या तो संशोधित किया गया था या वापस ले लिया गया था। एफसीए ने कहा कि इसने 2020 में अलार्म बजने की संख्या को दोगुना कर दिया।

इसके अलावा, स्वतंत्र
प्राधिकरण ने कहा कि वह संभावित घोटालों की पहचान करने के लिए वेब स्क्रैपिंग का उपयोग कर रहा है।

एफसीए ने समझाया, "हम हैं
हर दिन बनाई गई औसतन 100,000 वेबसाइटों को स्कैन करके नए की पहचान की जाती है
पंजीकृत डोमेन जो उन विशेषताओं को दिखाते हैं जिनका उपयोग घोटालों के लिए किया जा सकता है
या धोखाधड़ी।

"जहां हम पहचानते हैं a
धोखाधड़ी या अवैध वेबसाइट, हम उपभोक्ताओं को एक चेतावनी प्रकाशित करते हैं और लिखते हैं
वेबसाइट के रजिस्ट्रार को इसे हटाने का अनुरोध करने के लिए।

अन्य बातों के अलावा, एफसीए ने कहा
इसने बैंक ऑफ इंग्लैंड के साथ अपना सहयोग बनाए रखना जारी रखा है
एकत्र किए गए डेटा की गुणवत्ता में सुधार।

लेकिन, क्या ये सब काफी हैं? है
एफसीए निवेश घोटालों के ज्वार को महत्वपूर्ण रूप से रोकने के लिए पर्याप्त कर रहा है
यूनाइटेड किंगडम?

कुणाल साहनी, सीईओ
कल्किन ग्रुप, एक स्वतंत्र इक्विटी अनुसंधान प्रपत्र, ने बताया वित्त मैग्नेट्स कि नियामक "ऐसा प्रतीत होता है"
घोटालों से निपटने की अपनी क्षमता में सुधार हुआ है।"

"विशेष रूप से, जांच करके
लगभग 100,000 वेबसाइटें हर दिन स्थापित की जाती हैं जो उन्हें खोजने के लिए लगती हैं
धोखाधड़ी हो, एफसीए डेटा का उपयोग ऑनलाइन धोखाधड़ी से अधिक तेज़ी से निपटने के लिए कर रहा है," साहनी
कहा हुआ।

उन्होंने कहा, "अप्रैल में, एफसीए
सामाजिक पर धोखाधड़ी के हमलों को रोकने के लिए मेटा और ट्विटर को उपाय करने का निर्देश दिया
मीडिया प्लेटफॉर्म, जो हाल के महीनों में बढ़े हैं। ”

उसके ऊपर, साहनी ने नोट किया कि
तकनीक-संचालित समाधान को अपनाना एफसीए को मजबूत कर रहा है।

"निगरानी के अलावा
वेबसाइटों, निगरानी में मदद करने के लिए प्रतिबंध-जांच उपकरण लागू करना
जिन संस्थाओं या लोगों को मंजूरी दी गई है, वे FCA के अन्य लोगों में से एक हैं
तकनीकी प्रयास, ”उन्होंने समझाया।

हालांकि, Kalkine Group के CEO ने नोट किया कि FCA की अपनी जांच शक्तियों का उपयोग करने की क्षमता केवल देखने के लिए है
विनियमित व्यवसायों या अपराधों में एक बड़ी कमजोरी है।

"वित्तीय सेवाएं और बाजार अधिनियम 2000"
(FSMA) FCA को धोखाधड़ी पर कोई विधायी अधिकार नहीं देता है, और कोई भी
धोखाधड़ी के आरोप जो लाए गए हैं वे निजी मुकदमों का परिणाम हैं
जो एफसीए के वैधानिक दायरे से बाहर है, ”सीईओ ने कहा।

शहर में बोलते हुए और
2021 में वित्तीय वैश्विक-एफसीए जांच और प्रवर्तन शिखर सम्मेलन, मार्क
स्टीवर्ड, एफसीए के कार्यकारी निदेशक, प्रवर्तन और बाजार निरीक्षण, ने कहा
कि नियामक के पास था दोगुनी
इसकी सक्रिय निगरानी पर नीचे इंटरनेट के "एक ड्रेगन" के साथ
दृष्टिकोण। "

स्टीवर्ड ने नोट किया कि नियामक के
लक्ष्य उसी दिन या उसके 24 घंटे बाद संदिग्ध विज्ञापन कैप्चर करना है
पहले प्रकट होता है।

हालांकि, कार्यपालक
निवेश घोटालों से लड़ने के मामले में एफसीए की सीमा को स्वीकार किया।

उनके अनुसार, एफसीए कर सकते हैं
केवल एक निजी अभियोजक के रूप में धोखाधड़ी का मुकदमा चलाएं।

कार्यकारी निदेशक ने बताया कि FSMA, जो FCA की शक्तियों और प्रेषण को निर्धारित करता है, नहीं करता है
मुकदमा चलाने के लिए नियामक को किसी भी सामान्य शक्ति या अधिकार के साथ निवेश करें
धोखाधड़ी।

स्टीवर्ड ने समझाया: "एफसीए का
जांच शक्तियों का उपयोग केवल विनियमित फर्मों या उन लोगों की जांच के लिए किया जा सकता है
FSMA की धारा 168 में निर्धारित अपराध जिसमें धोखाधड़ी शामिल नहीं है।

"FCA की कोई वैधानिकता नहीं है"
धोखाधड़ी के संबंध में शक्ति और, यदि धोखाधड़ी के आरोप लाए जाते हैं, तो वे निजी होते हैं
द्वारा एफसीए को दिए गए वैधानिक परिहार के दायरे से बाहर अभियोजन पक्ष
एफएसएमए।"

इसके अलावा, स्टीवर्ड ने बताया कि
पर्यवेक्षण के संदर्भ में प्राधिकरण के सक्षम कानून की सीमा
इंटरनेट.

उन्होंने समझाया: "इंटरनेट
और सोशल मीडिया काफी हद तक अनियंत्रित हो गया है। जबकि की धारा 21
वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000 संचार को प्रतिबंधित करता है
अन्य व्यक्तियों द्वारा निवेश गतिविधि में शामिल होने के लिए निमंत्रण या प्रलोभन
एफसीए अधिकृत फर्मों द्वारा जारी या अनुमोदित की तुलना में, छूट है
इलेक्ट्रॉनिक संचार के लिए जिसमें व्यक्ति केवल के लिए एक नाली है
किसी अन्य व्यक्ति द्वारा उत्पन्न सामग्री।"

असामान्य

की नियामक सीमा
धोखाधड़ी पर मुकदमा चलाने के मामले में एफसीए की शक्ति शायद अन्य के अस्तित्व के कारण है
अधिकारियों पर धोखाधड़ी से लड़ने का आरोप लगाया।

उदाहरण के लिए, राष्ट्रीय है
अपराध एजेंसी, ब्रिटेन में राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन एजेंसी। एक्शन भी है
धोखाधड़ी, धोखाधड़ी और साइबर अपराध के लिए यूके का राष्ट्रीय रिपोर्टिंग केंद्र।

हालांकि, अगर एफसीए चाहिए
वास्तव में निवेश घोटालों से लड़ें, विशेष रूप से, इसे और अधिक नियामक समर्थन की आवश्यकता होगी।
इससे देश में निवेश घोटालों के संकट को दूर करने में मदद मिलेगी
चेक।

साथ ही, साहनी का मानना ​​है कि
FCA को डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करके भविष्य की तैयारी के लिए नवाचार को बढ़ावा देना चाहिए
पैमाने पर विनियमित करने के लिए।

"एफसीए को तेज करना चाहिए
एक डिजिटल एकीकृत खुफिया वातावरण (DUIE) का विकास जो कर सकता है
नुकसान की भविष्यवाणी करने और ग्राहकों की सुरक्षा करने की अपनी क्षमता में सुधार, ”उन्होंने समझाया।

यूनाइटेड किंगडम भर में,
तरह-तरह के वित्तीय घोटाले सामने आ रहे हैं। वास्तव में, यूके के अनुसार
वित्त का 2021 वार्षिक
धोखाधड़ी की रिपोर्ट,
पिछले साल धोखेबाजों द्वारा £1.3bn से अधिक की चोरी की गई थी।

चोरी की गई राशि में से अनाधिकृत
भुगतान कार्ड, रिमोट बैंकिंग और कुल चेक के माध्यम से वित्तीय धोखाधड़ी का नुकसान
730.4 में £2021 मिलियन।

सौभाग्य से, बैंक और कार्ड
कंपनियां अनधिकृत धोखाधड़ी में £1.4 बिलियन की बाड़ लगाने में सक्षम थीं।

भले ही, यूके वित्त, जो
देश भर में फैली लगभग 300 फर्मों का प्रतिनिधित्व करता है, 195,996 दर्ज की गई
अधिकृत पुश भुगतान (एपीपी) घोटालों की घटनाएं।

एपीपी एक प्रकार का घोटाला है जहां
द्वारा नियंत्रित खाते में भुगतान करने के लिए धोखाधड़ी के शिकार लोगों को धोखा दिया जाता है
एक चोर कलाकार।

इस प्रकार के शिकार
धोखाधड़ी की रिपोर्ट के अनुसार, घोटालों ने 583.2 में कुल £2021 मिलियन का नुकसान किया।

वास्तव में, यूके फाइनेंस में
रिपोर्ट ने खुलासा किया कि 27 में एपीपी धोखाधड़ी में 2021% की वृद्धि हुई क्योंकि अधिक लोगों ने काम किया
महामारी के बाद घर।

इसके अतिरिक्त, यूके वित्त अधिकृत को वर्गीकृत करता है
भुगतान घोटालों को दो व्यापक श्रेणियों में धकेलें: दुर्भावनापूर्ण प्राप्तकर्ता और दुर्भावनापूर्ण
पुनर्निर्देशन घोटाले।

दुर्भावनापूर्ण प्राप्तकर्ता घोटालों में शामिल हैं
खरीद, निवेश, रोमांस और अग्रिम-शुल्क घोटाले।

दूसरी ओर, दुर्भावनापूर्ण पुनर्निर्देशन घोटाले
चालान, जनादेश, सीईओ धोखाधड़ी और प्रतिरूपण शामिल करें
घोटाले।

इसका मतलब है कि एक निवेश
घोटाला एक प्रकार का पुश भुगतान घोटाला है।

में बढ़ते निवेश घोटाले
यूके

यूके फाइनेंस के अनुसार, पीड़ित
171.7 में निवेश घोटालों में £2021 मिलियन का नुकसान हुआ।

निवेश घोटाले तब होते हैं जब
एक अपराधी अपने शिकार को अपने पैसे को एक काल्पनिक कोष में स्थानांतरित करने के लिए मना लेता है या
नकली निवेश के लिए भुगतान करने के लिए। वे बहुत अधिक का वादा करके इसे हासिल करते हैं
वापसी।

"इन घोटालों में शामिल हैं
सोना, संपत्ति, कार्बन क्रेडिट, क्रिप्टोकरेंसी जैसी वस्तुओं में निवेश,
लैंड बैंक और वाइन, ”यूके फाइनेंस ने समझाया।

इसके अलावा, के अनुसार
पेशेवर निकाय, हालांकि निवेश घोटालों में कुल का केवल 6% हिस्सा था
यूके में 2021 में अधिकृत पुश भुगतान घोटाले के मामलों की संख्या, उन्होंने हिसाब लगाया
सभी आठ एपीपी घोटाले प्रकारों से नुकसान के सबसे बड़े अनुपात (29%) के लिए।

यह उनकी प्रकृति, शामिल अपराधियों के परिष्कार के स्तर और उच्च रकम के कारण है
शामिल।

इसके अलावा, यूके फाइनेंस का डेटा दिखाता है
निवेश घोटालों से होने वाला नुकसान 57 में 2021% बढ़ गया। इसी तरह, कुल
निवेश घोटालों के मामलों की संख्या 48% बढ़कर 12,074 हो गई,

हालाँकि, डेटा दिखाता है
निवेशकों को लौटाए गए फंड का मूल्य £86 . से 40.2% उछल गया
मिलियन से £74.6 मिलियन।

विंस हावर्ड, मार्केटिंग
ब्रिटिश ब्लॉकचेन टेक्नोलॉजी कंपनी ओपिस ग्रुप लिमिटेड के निदेशक ने बताया
वित्त मैग्नेट्स उभरते वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र पर सरकार की ओर से पूर्ण निरीक्षण की कमी का मतलब है कि रोकने के प्रयासों पर बहुत कम प्रभाव पड़ेगा
धोखेबाज।

"क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचेन तकनीक हैं
अपेक्षाकृत नया, और यह देखते हुए कि, घोटाले अक्सर हो रहे हैं, और यूके
कोई अपवाद नहीं है, ”हावर्ड ने कहा।

"क्रिप्टोकरेंसी सर्दियों के लिए नेतृत्व किया है"
इस प्रवृत्ति में वृद्धि, स्कैमर्स के लिए प्ले-टू-अर्न स्पेस के रूप में परिपक्व है, "
उसने जोड़ा।

एफसीए और इसके खिलाफ लड़ाई
निवेश घोटाले

मई 2021 से अप्रैल के बीच
2022 में, यूके वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) ने 1,966 संभावित घोटालों को जोड़ा
इसकी उपभोक्ता चेतावनी सूची।

वित्तीय बाजार प्रहरी
ने कहा कि यह आंकड़ा उस संख्या से एक तिहाई अधिक था जिस पर उसने अलार्म बजाया था
2021 में।

एफसीए ने कहा कि यह क्रिया रूपों
इसके भागों डेटा रणनीति जो था प्रथम
प्रकाशित in
2013, पर फिर से काम जनवरी 2020 में, और अद्यतन
in
2022 "एक अधिक नवीन, मुखर और अनुकूली नियामक बनने के लिए।"

डेटा रणनीति, एफसीए
समझाया गया है, इसका लक्ष्य पहचान और रोकथाम के लिए डेटा के उपयोग में सुधार करना है
तेजी से नुकसान।

इसके अलावा, डेटा रणनीति
एफसीए के व्यापक का एक हिस्सा है हमारी रणनीति
2022-2025.

यह सर्वव्यापी
रणनीति का उद्देश्य गंभीर नुकसान को कम करना और रोकना, उच्च मानकों को निर्धारित और परीक्षण करना है,
और प्रतिस्पर्धा और सकारात्मक बदलाव को बढ़ावा देना।

डेटा के साथ घोटालों से लड़ना:
एफसीए कैसे कर रहा है?

FCA अपने डेटा के अपडेट में
रणनीति ने समझाया कि इसने विभिन्न में डेटा विज्ञान इकाइयाँ बनाई हैं
इसकी स्थापना में कार्यालय।

ये इकाइयाँ, यह कहा, काम
जोखिम, ट्राइएज का विश्लेषण करने के लिए वित्तीय सेवा क्षेत्र के विशेषज्ञों के साथ निकटता से
मामलों और स्वचालित प्रक्रियाओं को नुकसान का अधिक तेज़ी से पता लगाने और उपभोक्ताओं की रक्षा करने के लिए।

बाजार पर्यवेक्षक भी
ने कहा कि यह विश्लेषणात्मक उपकरणों और डेटा के नए स्रोतों की पहचान करने के लिए नियोजित कर रहा है
उच्च जोखिम वाले वित्तीय विज्ञापन।

पिछले साल, नियामक
564 उच्च-जोखिम वाले वित्तीय विज्ञापनों को चिह्नित किया गया जिन्हें या तो संशोधित किया गया था या वापस ले लिया गया था। एफसीए ने कहा कि इसने 2020 में अलार्म बजने की संख्या को दोगुना कर दिया।

इसके अलावा, स्वतंत्र
प्राधिकरण ने कहा कि वह संभावित घोटालों की पहचान करने के लिए वेब स्क्रैपिंग का उपयोग कर रहा है।

एफसीए ने समझाया, "हम हैं
हर दिन बनाई गई औसतन 100,000 वेबसाइटों को स्कैन करके नए की पहचान की जाती है
पंजीकृत डोमेन जो उन विशेषताओं को दिखाते हैं जिनका उपयोग घोटालों के लिए किया जा सकता है
या धोखाधड़ी।

"जहां हम पहचानते हैं a
धोखाधड़ी या अवैध वेबसाइट, हम उपभोक्ताओं को एक चेतावनी प्रकाशित करते हैं और लिखते हैं
वेबसाइट के रजिस्ट्रार को इसे हटाने का अनुरोध करने के लिए।

अन्य बातों के अलावा, एफसीए ने कहा
इसने बैंक ऑफ इंग्लैंड के साथ अपना सहयोग बनाए रखना जारी रखा है
एकत्र किए गए डेटा की गुणवत्ता में सुधार।

लेकिन, क्या ये सब काफी हैं? है
एफसीए निवेश घोटालों के ज्वार को महत्वपूर्ण रूप से रोकने के लिए पर्याप्त कर रहा है
यूनाइटेड किंगडम?

कुणाल साहनी, सीईओ
कल्किन ग्रुप, एक स्वतंत्र इक्विटी अनुसंधान प्रपत्र, ने बताया वित्त मैग्नेट्स कि नियामक "ऐसा प्रतीत होता है"
घोटालों से निपटने की अपनी क्षमता में सुधार हुआ है।"

"विशेष रूप से, जांच करके
लगभग 100,000 वेबसाइटें हर दिन स्थापित की जाती हैं जो उन्हें खोजने के लिए लगती हैं
धोखाधड़ी हो, एफसीए डेटा का उपयोग ऑनलाइन धोखाधड़ी से अधिक तेज़ी से निपटने के लिए कर रहा है," साहनी
कहा हुआ।

उन्होंने कहा, "अप्रैल में, एफसीए
सामाजिक पर धोखाधड़ी के हमलों को रोकने के लिए मेटा और ट्विटर को उपाय करने का निर्देश दिया
मीडिया प्लेटफॉर्म, जो हाल के महीनों में बढ़े हैं। ”

उसके ऊपर, साहनी ने नोट किया कि
तकनीक-संचालित समाधान को अपनाना एफसीए को मजबूत कर रहा है।

"निगरानी के अलावा
वेबसाइटों, निगरानी में मदद करने के लिए प्रतिबंध-जांच उपकरण लागू करना
जिन संस्थाओं या लोगों को मंजूरी दी गई है, वे FCA के अन्य लोगों में से एक हैं
तकनीकी प्रयास, ”उन्होंने समझाया।

हालांकि, Kalkine Group के CEO ने नोट किया कि FCA की अपनी जांच शक्तियों का उपयोग करने की क्षमता केवल देखने के लिए है
विनियमित व्यवसायों या अपराधों में एक बड़ी कमजोरी है।

"वित्तीय सेवाएं और बाजार अधिनियम 2000"
(FSMA) FCA को धोखाधड़ी पर कोई विधायी अधिकार नहीं देता है, और कोई भी
धोखाधड़ी के आरोप जो लाए गए हैं वे निजी मुकदमों का परिणाम हैं
जो एफसीए के वैधानिक दायरे से बाहर है, ”सीईओ ने कहा।

शहर में बोलते हुए और
2021 में वित्तीय वैश्विक-एफसीए जांच और प्रवर्तन शिखर सम्मेलन, मार्क
स्टीवर्ड, एफसीए के कार्यकारी निदेशक, प्रवर्तन और बाजार निरीक्षण, ने कहा
कि नियामक के पास था दोगुनी
इसकी सक्रिय निगरानी पर नीचे इंटरनेट के "एक ड्रेगन" के साथ
दृष्टिकोण। "

स्टीवर्ड ने नोट किया कि नियामक के
लक्ष्य उसी दिन या उसके 24 घंटे बाद संदिग्ध विज्ञापन कैप्चर करना है
पहले प्रकट होता है।

हालांकि, कार्यपालक
निवेश घोटालों से लड़ने के मामले में एफसीए की सीमा को स्वीकार किया।

उनके अनुसार, एफसीए कर सकते हैं
केवल एक निजी अभियोजक के रूप में धोखाधड़ी का मुकदमा चलाएं।

कार्यकारी निदेशक ने बताया कि FSMA, जो FCA की शक्तियों और प्रेषण को निर्धारित करता है, नहीं करता है
मुकदमा चलाने के लिए नियामक को किसी भी सामान्य शक्ति या अधिकार के साथ निवेश करें
धोखाधड़ी।

स्टीवर्ड ने समझाया: "एफसीए का
जांच शक्तियों का उपयोग केवल विनियमित फर्मों या उन लोगों की जांच के लिए किया जा सकता है
FSMA की धारा 168 में निर्धारित अपराध जिसमें धोखाधड़ी शामिल नहीं है।

"FCA की कोई वैधानिकता नहीं है"
धोखाधड़ी के संबंध में शक्ति और, यदि धोखाधड़ी के आरोप लाए जाते हैं, तो वे निजी होते हैं
द्वारा एफसीए को दिए गए वैधानिक परिहार के दायरे से बाहर अभियोजन पक्ष
एफएसएमए।"

इसके अलावा, स्टीवर्ड ने बताया कि
पर्यवेक्षण के संदर्भ में प्राधिकरण के सक्षम कानून की सीमा
इंटरनेट.

उन्होंने समझाया: "इंटरनेट
और सोशल मीडिया काफी हद तक अनियंत्रित हो गया है। जबकि की धारा 21
वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000 संचार को प्रतिबंधित करता है
अन्य व्यक्तियों द्वारा निवेश गतिविधि में शामिल होने के लिए निमंत्रण या प्रलोभन
एफसीए अधिकृत फर्मों द्वारा जारी या अनुमोदित की तुलना में, छूट है
इलेक्ट्रॉनिक संचार के लिए जिसमें व्यक्ति केवल के लिए एक नाली है
किसी अन्य व्यक्ति द्वारा उत्पन्न सामग्री।"

असामान्य

की नियामक सीमा
धोखाधड़ी पर मुकदमा चलाने के मामले में एफसीए की शक्ति शायद अन्य के अस्तित्व के कारण है
अधिकारियों पर धोखाधड़ी से लड़ने का आरोप लगाया।

उदाहरण के लिए, राष्ट्रीय है
अपराध एजेंसी, ब्रिटेन में राष्ट्रीय कानून प्रवर्तन एजेंसी। एक्शन भी है
धोखाधड़ी, धोखाधड़ी और साइबर अपराध के लिए यूके का राष्ट्रीय रिपोर्टिंग केंद्र।

हालांकि, अगर एफसीए चाहिए
वास्तव में निवेश घोटालों से लड़ें, विशेष रूप से, इसे और अधिक नियामक समर्थन की आवश्यकता होगी।
इससे देश में निवेश घोटालों के संकट को दूर करने में मदद मिलेगी
चेक।

साथ ही, साहनी का मानना ​​है कि
FCA को डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करके भविष्य की तैयारी के लिए नवाचार को बढ़ावा देना चाहिए
पैमाने पर विनियमित करने के लिए।

"एफसीए को तेज करना चाहिए
एक डिजिटल एकीकृत खुफिया वातावरण (DUIE) का विकास जो कर सकता है
नुकसान की भविष्यवाणी करने और ग्राहकों की सुरक्षा करने की अपनी क्षमता में सुधार, ”उन्होंने समझाया।