केवाईसी से केवाईडब्ल्यू: क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में एएमएल सुरक्षा का विकास

• चैनालिसिस के अनुसार, 2022 में, संदिग्ध और वैध संगठनों के अवैध पते पर लगभग 23.8 बिलियन डॉलर मूल्य की डिजिटल मुद्रा भेजी गई।
• नो-योर-बिजनेस (केवाईबी) प्रणाली आम तौर पर व्यावसायिक भागीदारों या ग्राहकों के बारे में व्यापक जानकारी प्राप्त करती है।
• केवाईडब्ल्यू प्रणाली विशेष रूप से क्रिप्टो वॉलेट के जोखिमों और संपत्तियों का आकलन करने के लिए डिज़ाइन की गई है।

क्रिप्टो उद्योग की सफलता, अतिरेक और विकासवादी अवधारणा के कारण वेब3 समुदाय में उल्लेखनीय वृद्धि हुई। बिटकॉइन ने वित्तीय प्रणालियों पर हमारे विचारों को फिर से परिभाषित किया। इसने केंद्रीकरण की बाधाओं और सीमाओं को तोड़ दिया, धन सुरक्षित करने का एक बेहतर, अधिक कुशल और सुरक्षित तरीका प्रदर्शित किया। जल्द ही, इसकी प्रसिद्धि और क्रांतिकारी तकनीक ने कई altcoins को प्रेरित किया, जिनमें से प्रत्येक उद्योग को कुछ नया देने का प्रयास कर रहा था। ईथर से, जिसका लक्ष्य एक ऐसा पारिस्थितिकी तंत्र बनाना है जहां बिटकॉइन फलेगा-फूलेगा, डॉगकॉइन तक, जो अपने शुरुआती क्षेत्रों से परे एक मूल्यवान डिजिटल संपत्ति साबित हुई।

 ये altcoins हजारों में से हैं, प्रत्येक पूरे क्रिप्टो उद्योग का समर्थन करते हैं। इसकी सफलता जबरदस्त थी. दुर्भाग्य से, वही महिमा और प्रसिद्धि दूसरों को नापाक कारणों से डिजिटल मुद्रा का उपयोग करने के लिए प्रेरित करेगी। आतंकवादी समूहों, चोरों और घोटालेबाजों ने जल्द ही क्रिप्टो में लाखों डॉलर की लूट के लिए डिजिटल संपत्ति की गुमनामी का उपयोग किया। इससे अंततः क्रिप्टो धोखाधड़ी की एक महत्वपूर्ण दर भी बढ़ेगी, जिससे उद्योग को अरबों का नुकसान होगा।

क्रिप्टो धोखाधड़ी आज एक सामान्य कार्य है, और जैसे-जैसे डिजिटल संपत्ति अधिक मुख्यधारा बन जाती है, घोटालेबाज कुछ व्यक्तियों को लक्षित करने से लेकर धन शोधन करने और लाखों का घोटाला करने के लिए पूरे संगठन बनाने की ओर बढ़ गए हैं।

 इस संघर्ष के कारण, पिछले कुछ वर्षों में एंटी-लॉन्ड्रिंग उपकरणों में काफी सुधार हुआ है। आज, नो-योर-क्लाइंट सिस्टम ने कई वित्तीय संस्थानों को घोटालेबाजों से दूर रखा है। इसकी सफलता से नो-योर-बिजनेस (केवाईबी), नो-योर-ट्रांजैक्शन (केटीवाई), और नो-योर-वॉलेट (केवाईडब्ल्यू) सिस्टम का विकास हुआ है। 

यह लेख क्रिप्टो उद्योग में इन एंटी-लॉन्ड्रिंग सिस्टम के विकास पर प्रकाश डालेगा।

क्रिप्टो धोखाधड़ी का उदय

पिछले कुछ वर्षों में क्रिप्टो घोटाले और हैक विकसित हुए हैं। एमटी गोक्स से लेकर नवीनतम एफटीएक्स क्रैश तक, यह प्रदर्शित करें कि स्थिति वास्तव में कैसी है।

आम तौर पर, ब्लॉकचेन सुरक्षा प्रणालियों में एक सहज सुरक्षा सुविधा होती है जो डेटा अखंडता को संरक्षित करती है। यह उन कुछ कारणों में से एक है जिनके कारण विकेंद्रीकृत अनुप्रयोगों का उपयोग बढ़ गया है। दुर्भाग्य से, क्योंकि ब्लॉकचेन की अवधारणा केवल दो दशक पुरानी है, हमें अभी भी इसकी पूरी क्षमता का पता लगाना बाकी है। परिणामस्वरूप, क्रिप्टो धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के बढ़ने से अरबों डॉलर की लागत आई है, जिससे उद्योग के मूल्य और विश्वसनीयता में काफी कमी आई है। 

क्रिप्टो धोखाधड़ी छोटे समय के स्टार्टअप और प्लेटफ़ॉर्म से लेकर बड़े संगठनों को शामिल करने तक विकसित हुई है। उदाहरण के लिए, दक्षिण अफ्रीका में क्रिप्टो धोखाधड़ी अब तक के उच्चतम स्तर पर है। क्रिप्टो पर इसकी सरकार की सकारात्मक राय ने दक्षिण अफ्रीका को दुनिया के सर्वश्रेष्ठ देशों में से एक बनने की अनुमति दी है। क्रिप्टो बुनियादी ढांचे की विविधता और क्रिप्टो भुगतान गेटवे की प्रचुरता ने क्रिप्टो व्यापारियों को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ने में सक्षम बनाया है।

इसके अलावा, पढ़ें डिजिटल केवाईसी प्रणाली की अफ्रीकी फिनटेक उद्योग में क्रांति लाने की क्षमता।

डिजिटल मुद्रा को अपनाने और लागू करने में इसकी प्रगति अफ्रीका के शीर्ष क्रिप्टो ट्रेडिंग वॉल्यूम, नाइजीरिया से भी अधिक है। दुर्भाग्य से, इस सकारात्मक दृष्टिकोण के कारण, कई स्कैमर्स और हैकर्स इसके वातावरण में पनपते हैं। एसए के अधिकारियों और विश्लेषकों के अनुसार, क्रिप्टो धोखाधड़ी के मामले तेजी से बढ़े हैं 25 की अंतिम तिमाही के दौरान 2023%। इसकी सरकार ऐसी गतिविधियों पर अंकुश लगाने के उद्देश्य से एक नया कानूनी ढांचा विकसित करने की प्रक्रिया में है। इसने सभी क्रिप्टो-आधारित संगठनों को सावधानी से चलने के लिए भी आगाह किया है; कपटपूर्ण गतिविधि का कोई भी संकेत तत्काल बंद कर दिया जाएगा।

क्रिप्टो धोखाधड़ी के अलावा, उद्योग में मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियाँ एक बढ़ती चिंता बन गई हैं। चैनालिसिस के मुताबिक, 2022 में संदिग्ध और वैध संगठनों से अवैध पते भेजे गए लगभग $23.8 बिलियन मूल्य का डिजिटल मुद्रा। मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियाँ उन मुख्य कारणों में से हैं जिनके कारण कई सरकारें डिजिटल मुद्रा से डरती हैं। इसकी अनाम प्रकृति, गति और विकेंद्रीकृत प्रकृति हस्तांतरण के सटीक स्रोत और गंतव्य को इंगित करना असंभव बना देती है। इसके अलावा, टॉरनेडो मिक्सर जैसे संगठनों ने उनकी स्थिति खराब कर दी है। उनके उपकरणों और प्रणालियों ने पिछले कुछ वर्षों में मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को महत्वपूर्ण रूप से सशक्त बनाया है।

दुर्भाग्य से, मानक ब्लॉकचेन सुरक्षा उपकरण इस समस्या को कम नहीं कर सकते। परिणामस्वरूप, सुरक्षा विशेषज्ञों और डेवलपर्स ने इस मुद्दे को विशेष रूप से संबोधित करने के लिए कई सिस्टम डिजाइन करने के लिए सहयोग किया है। इससे केवाईसी सिस्टम का विकास हुआ, जो पारिस्थितिकी तंत्र के बीच सुरक्षा उपायों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है।

केवाईसी सिस्टम क्या हैं?

अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रणाली एक सुरक्षा सुविधा है जिसे विशेष रूप से मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि का प्रतिकार करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। 2002 में, वेब2 सिस्टम के चरम के दौरान, कई बैंकों, सरकारों और संगठनों ने तुरंत एक बढ़ती प्रवृत्ति की पहचान की: मनी लॉन्ड्रिंग। जो लोग अनजान हैं, उनके लिए मनी लॉन्ड्रिंग किसी देश की अर्थव्यवस्था को अस्थिर कर सकती है।

इन अवैध गतिविधियों के माध्यम से, अपराधी अन्य वित्तीय अपराधों के अलावा मादक पदार्थों की तस्करी और कर चोरी जैसी अवैध गतिविधियों के माध्यम से अर्जित मुद्रा को "साफ़" कर सकते हैं। यदि ध्यान न दिया जाए, तो मनी लॉन्ड्रिंग के माध्यम से अर्जित धन का एक बड़ा प्रवाह वित्तीय प्रणाली के भरोसे को खत्म कर देता है। इसके अलावा, कर से बचने के कारण अर्थव्यवस्थाएं आम तौर पर स्थिर हो जाती हैं, जिससे अंततः पतन हो जाता है। भारतीय रिज़र्व बैंक ने बैंकों के लिए पहला केवाईसी दिशानिर्देश पेश किया, लेकिन बाद में, डेवलपर्स इन नियमों को पूरी तरह से कार्यशील प्रणालियों में लागू करेंगे।

केवाईसी प्रणाली के सामान्य कार्य ग्राहक की पहचान को वैध बनाने के लिए उसके बारे में विश्वसनीय जानकारी एकत्र करने के इर्द-गिर्द घूमते हैं। इसके लिए अंतिम-उपयोगकर्ता जानकारी की पुष्टि की आवश्यकता होती है और दैनिक लेनदेन के लिए एक पैटर्न विकसित किया जाता है। यह प्रणाली आम तौर पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्रणाली का पहला चरण है।

इसके अलावा, पढ़ें KuCoin एक्सचेंज ने एक नया KYC सिस्टम पेश किया है.

हाल ही में, किसी भी समस्या से बचने के लिए केवाईसी सिस्टम की लोकप्रियता काफी बढ़ गई है। एफटीएक्स दुर्घटना के बाद, कई केंद्रीकृत एक्सचेंजों को अपनी ब्लॉकचेन सुरक्षा को दोगुना करना पड़ा। केवाईसी प्रणाली को उनके ब्लॉकचेन सुरक्षा उपकरणों के साथ एकीकृत करने से नियामकों और क्रिप्टो व्यापारियों को अतिरिक्त आश्वासन मिलता है।

अभिरक्षा/केंद्रीकृत आदान-प्रदान आम तौर पर उपयोगकर्ताओं के हॉट वॉलेट की सुरक्षा के लिए उनकी निजी चाबियाँ सुरक्षित होती हैं। उनकी कार्यक्षमता पर कई संदेहों के बावजूद, वे आम तौर पर पूरे क्रिप्टो उद्योग को एक साथ रखते हैं। उदाहरण के लिए, बिनेंस कम से कम $9 बिलियन मूल्य की क्रिप्टो परिसंपत्तियों की गणना करता है और अधिकांश बिटकॉइन रखता है। यदि ऐसा कोई संगठन ध्वस्त हो जाता है, तो यह पूरे उद्योग के लिए विनाश होगा।

एक केवाईसी प्रणाली उसके निर्माता के आधार पर भिन्न हो सकती है। एआई की लोकप्रियता बढ़ने के साथ, कई ब्लॉकचेन सुरक्षा प्रणालियों ने एक स्व-शिक्षण प्रणाली प्रदान करने के लिए एआई को केवाईसी प्रणाली के साथ एकीकृत किया है जो ग्राहक के लेनदेन में विसंगतियों का पता लगाता है।

केवाईसी सिस्टम का विकास

केवाईसी सिस्टम की सफलता ने ब्लॉकचेन सुरक्षा को मजबूत करने के लिए अधिक एएमएल सिस्टम को जन्म दिया। दुर्भाग्य से, डिजिटल दुनिया में सुरक्षा सुरक्षा विशेषज्ञों और हैकर्स के बीच कभी न खत्म होने वाली लड़ाई है। निरंतर रस्साकशी ने कई डेवलपर्स को सुरक्षा नीतियों और उपकरणों में सुधार करने के लिए मजबूर किया है, और केवाईसी प्रणाली भी अलग नहीं है। केवाईसी सिस्टम के विभिन्न विकास नीचे दिए गए हैं:

अपना व्यवसाय जानें (केवाईबी) प्रणाली

क्रिप्टो उद्योग एक विस्तृत फ्रेंचाइजी है जो समय के साथ धीरे-धीरे बढ़ती है। आज, कई स्टार्टअप और संगठन महिमा और धन की तलाश में हैं, और सिस्टम हैकर्स की हमले की सतह का और विस्तार करते हैं। क्रिप्टो उद्योग में केवाईसी प्रणाली की स्थापना के तुरंत बाद केवाईबी प्रणाली का पालन किया गया। नो-योर-बिजनेस (केवाईबी) प्रणाली आम तौर पर व्यावसायिक भागीदारों या ग्राहकों के बारे में व्यापक जानकारी प्राप्त करती है।

आज, कई संगठन क्रिप्टोकरेंसी में लाखों भेजते और प्राप्त करते हैं; इस प्रकार, एएमएल प्रणाली विकसित करना करीब था। ग्राहकों, सरकार और संगठनों के बीच विश्वास कायम करने के लिए केवाईबी सिस्टम और नीतियां अधिकांश नियामक निकायों के लिए अनिवार्य हैं। हालाँकि, केवाईबी प्रणाली में एक लंबी जांच प्रणाली होती है जो अक्सर ऊर्जा की खपत करती है और उच्च-स्तरीय प्रसंस्करण की आवश्यकता होती है।

एक केवाईबी प्रणाली संगठनों से निपटने में कई हिस्सों को शामिल करती है, और इसकी कार्यक्षमताएं एक संगठन के निकायों से आगे तक बढ़ सकती हैं। क्रिप्टो कंपनियों को अपने ग्राहकों की व्यावसायिक और वित्तीय जानकारी का विश्लेषण और सत्यापन करना चाहिए। यह उन्हें कई एएमएल गतिविधियों से बचाता है, और दस्तावेज़ धोखाधड़ी संगठन की वैधता की गारंटी देता है।

केवाईबी प्रणाली किसी कंपनी, संपत्ति और प्रतिष्ठा को बरकरार रखने का साधन प्रदान करती है। एफटीएक्स दुर्घटना के बाद, केवाईबी क्रिप्टो कंपनी के भीतर एक मानदंड बन गए हैं। मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने वाले संगठन को होने वाला नुकसान अक्सर लाखों और अरबों में होता है।

नो-योर-ट्रांजैक्शन (केवाईटी) प्रणाली

केवाईसी और केवाईबी प्रणालियाँ डिजिटल मुद्रा द्वारा संपूर्ण पारिस्थितिकी तंत्र प्राप्त करने से बहुत पहले से मौजूद थीं। इसकी कार्यक्षमता और उद्देश्य का व्यापक रूप से पारंपरिक बैंकों में उपयोग किया गया था लेकिन बाद में यह डिजिटल युग में परिवर्तित हो गया। नो-योर-ट्रांजैक्शन (केवाईटी) प्रणाली दोनों एएमएल प्रणालियों की एक शाखा है और बिटकॉइन के अधिक मुख्यधारा बनने के बाद इसमें काफी तेजी आई है।

केवाईटी प्रणाली आम तौर पर वित्तीय संस्थानों द्वारा किए गए लेनदेन की निगरानी करती है। आम तौर पर यह किसी भी मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों पर नज़र रखने वाली ईगल नज़र होती है। इसकी मानक कार्यक्षमता में निगरानी, ​​मूल्यांकन और यह निर्धारित करना शामिल है कि लेनदेन कानूनी है या नहीं।

डिजिटल संपत्तियों के खतरे पूरी तरह स्पष्ट हो जाने के बाद केवाईटी प्रणाली को डिजाइन किया गया था। यह जानकारी एकत्र कर सकता है और ग्राहक के लेनदेन के जोखिम को संसाधित कर सकता है। आम तौर पर, क्रिप्टो-आधारित संगठन जानकारी की पहचान करने और जोखिम-स्तर का विश्लेषण करने के लिए इस ब्लॉकचेन सुरक्षा उपकरण का उपयोग कर सकते हैं। 

इसके अलावा, पढ़ें अफ्रीकियों को ब्लॉकचेन अनुप्रयोगों के बारे में उत्साहित होना चाहिए.

प्रारंभ में, KYT प्रणाली के लॉन्च ने कई चुनौतियाँ पेश कीं। उदाहरण के लिए, कई विशेषज्ञों ने दावा किया कि यह बुनियादी ब्लॉकचेन अवधारणा का उल्लंघन है। निगरानी प्रणालियों को जोड़कर, यह एक केंद्रीकृत इकाई का प्रतिनिधित्व करता है। दुर्भाग्य से, बढ़ती क्रिप्टो धोखाधड़ी और एएमएल गतिविधियों के बीच यह दावा विफल हो जाएगा। क्रिप्टो उद्योग के बीच कस्टोडियल एक्सचेंजों ने पहले से ही एक केंद्रीकृत इकाई प्रस्तुत की है, जो केवाईटी प्रणाली के लिए सही परीक्षण वृद्धि प्रदान करती है। 

डेवलपर के आधार पर, एक KYT प्रणाली एक कस्टोडियल एक्सचेंज के भीतर सभी क्रिप्टो लेनदेन पर विवरण प्रदान कर सकती है। इसके अलावा, यह संभावित संदिग्ध पैटर्न को उजागर कर सकता है, झंडा फहरा सकता है और प्रशासन में बदलाव कर सकता है।

केवाईटी प्रणाली की आवश्यकता पर अभी भी गर्म बहस चल रही है, लेकिन दुर्घटना के बाद यह विभिन्न क्षेत्रों में आवश्यक हो गया है।

नो-योर-वॉलेट (KYW) प्रणाली

केवाईसी प्रणाली का सबसे हालिया और अंतिम विकास नो-योर-वॉलेट (केवाईडब्ल्यू) प्रणाली है। इन वर्षों में, यह स्पष्ट हो गया कि क्रिप्टो वॉलेट अक्सर हैकर्स के लिए प्राथमिक लक्ष्य बिंदु होते हैं। अधिकांश हैक और घोटाले किसी व्यक्ति द्वारा अपने क्रिप्टो वॉलेट का विवरण देने के माध्यम से होते हैं। इससे क्रिप्टो उद्योग में नकारात्मक प्रतिष्ठा बढ़ी है। कई नौसिखिया क्रिप्टो व्यापारियों को इस बात से सावधान रहने के लिए आगाह किया जाता है कि वे किस प्रकार के क्रिप्टो वॉल्ट का उपयोग करते हैं। 

केवाईडब्ल्यू प्रणाली विशेष रूप से क्रिप्टो वॉलेट के जोखिमों और संपत्तियों का आकलन करने के लिए डिज़ाइन की गई है। यह क्रिप्टो वॉलेट की वैधता की पुष्टि करने के लिए मालिकों और उनके संगठनों पर डेटा एकत्र करता है। कुछ संगठनों में, एक KYW प्रणाली क्रिप्टो संपत्ति की वैधता की पहचान करती है।

क्रिप्टोपास जैसी कंपनियां ने एक KYW प्रणाली डिज़ाइन की है जो संभावित रूप से समझौता किए गए क्रिप्टो वॉलेट की पहचान करने के लिए जोखिम कोर की गणना करती है। विशेषज्ञ उन वॉलेट की भी पहचान करेंगे जो इन ब्लॉकचेन सुरक्षा उपकरणों के माध्यम से असामान्य लेनदेन से गुजरते हैं। अन्य संगठन किसी एक्सचेंज के हॉट वॉलेट की पात्रता की पहचान और सत्यापन करने के लिए व्यक्तिगत व्यापारियों को केवाईडब्ल्यू सिस्टम प्रदान करते हैं।

केवाईडब्ल्यू प्रणाली की अवधारणा अभी भी नई है, लेकिन ब्लॉकचेन सुरक्षा के प्रति इसका दृष्टिकोण और दृष्टिकोण जल्दी ही लोकप्रिय हो जाएगा। 

ब्लॉकचेन सुरक्षा कई परीक्षणों और उसके द्वारा अनुभव किए गए नुकसानों के माध्यम से लगातार विकसित हुई है। केवाईसी प्रणाली कई एक्सचेंजों के बीच एक बढ़ती प्रवृत्ति है क्योंकि यह विश्वास और सुरक्षा के प्रतीक का प्रतिनिधित्व करती है। केवाईबी, केवाईटी और केवाईडब्ल्यू सिस्टम मूल के प्रकार हैं। वे विभिन्न समूहों को अलग-अलग सेवाएँ प्रदान करते हैं लेकिन अंततः क्रिप्टो उद्योग में मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने का प्रयास करते हैं।

• एसईओ संचालित सामग्री और पीआर वितरण। आज ही प्रवर्धित हो जाओ।
• प्लेटोडेटा.नेटवर्क वर्टिकल जेनरेटिव एआई। स्वयं को शक्तिवान बनाएं। यहां पहुंचें।
• प्लेटोआईस्ट्रीम। Web3 इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
• प्लेटोईएसजी. कार्बन, क्लीनटेक, ऊर्जा, पर्यावरण, सौर, कचरा प्रबंधन। यहां पहुंचें।
• प्लेटोहेल्थ। बायोटेक और क्लिनिकल परीक्षण इंटेलिजेंस। यहां पहुंचें।
• स्रोत: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/