क्रिप्टो विंटर कस्टडी और नियंत्रण के बारे में कठिन सबक सिखाता है

विशेष रूप से सेल्सियस नेटवर्क जैसे कुछ हाई-प्रोफाइल उद्यमों के पतन के बाद, क्रिप्टोक्यूरेंसी सर्दियों ने "आपकी कुंजी नहीं, आपके सिक्के नहीं" कहावत में नया जीवन डाला है, जिसका जून में फंड फ्रीज कर दिया गया था. अभी पिछले हफ्ते, लेजर के सीईओ पास्कल गौथियर घर की बात को आगे बढ़ाया, चेतावनी: "अपने सिक्कों और अपनी निजी चाबियों पर किसी पर भरोसा न करें क्योंकि आप नहीं जानते कि वे इसके साथ क्या करने जा रहे हैं।"

कई क्रिप्टो दिग्गजों से परिचित इस कहावत के पीछे मूल विचार यह है कि यदि आप व्यक्तिगत रूप से अपनी निजी कुंजी (यानी, पासवर्ड) को ऑफ़लाइन "कोल्ड वॉलेट" में नहीं रखते हैं, तो आप वास्तव में अपनी डिजिटल संपत्ति को नियंत्रित नहीं करते हैं। लेकिन, गौथियर भी इस मुद्दे को एक बड़े संदर्भ में तैयार कर रहा था क्योंकि दुनिया वेब 2 से वेब 3 की ओर बढ़ रही है:

"बहुत सारे लोग अभी भी Web2 में हैं […] ।"

लेकिन, नियंत्रण देने से आप मुक्त नहीं होंगे। "जिम्मेदारी लेना यह है कि आप कैसे मुक्त होते हैं।"

बेशक, गौथियर का यहां स्वार्थ है - लेजर दुनिया के सबसे बड़े कोल्ड-वॉलेट प्रदाताओं में से एक है। तब भी, वह स्पष्ट कह रहा होगा। मई में, कॉइनबेस स्वीकृत एसईसी 10-क्यू फाइलिंग में कि अगर यह कभी दिवालिया हो गया, तो जिन ग्राहकों ने अपनी डिजिटल संपत्ति एक्सचेंज को सौंपी है, उन्हें "हमारे सामान्य असुरक्षित लेनदारों के रूप में माना जा सकता है", यानी, दिवालियापन में लेनदारों की लाइन के पीछे खुद को खड़ा कर सकते हैं कार्यवाही।

"इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि आपके साथ एक्सचेंज का अनुबंध कहता है कि आप मुद्रा के 'स्वामी' हैं," जॉर्ज टाउन विश्वविद्यालय के कानून के प्रोफेसर एडम लेविटिन बोला था उस समय बैरन ने कहा, "दिवालियापन में क्या होगा इसका निर्धारण नहीं है।" 

लेकिन, गौथियर का बयान दूसरे सवाल भी खड़ा करता है। किसी की चाबियों और सिक्कों के "नियंत्रण" को जब्त करने की यह धारणा यूरोप में हाल के नियामक प्रस्तावों के साथ-साथ संयुक्त राज्य अमेरिका में एक प्रमुख सरकारी एजेंसी व्याख्या को देखते हुए और अधिक जटिल हो सकती है। इसके अलावा, जैसा कि दुनिया वेब 2 से वेब 3 में संक्रमण करती है, क्या यह वास्तव में इतना निश्चित है कि कॉइनबेस और अन्य जैसे केंद्रीकृत समाधान अभी भी हिरासत और हां, यहां तक ​​​​कि गोपनीयता के संबंध में महत्वपूर्ण भूमिका नहीं निभा सकते हैं?

कठिन तरीके से सीखना

सामान्यतया, ऐसा प्रतीत होता है कि उपभोक्ता अभी भी संभावित जोखिमों को नहीं समझते हैं जब वे अपनी क्रिप्टो निजी कुंजी को केंद्रीकृत प्लेटफार्मों और एक्सचेंजों में बदलते हैं।

डिवाई प्रोजेक्ट के सीईओ निक सैपोनारो ने कॉइनक्लेग को बताया, "यह स्पष्ट रूप से स्पष्ट किया गया है कि सबसे भरोसेमंद संरक्षक अभी भी उपयोगकर्ता फंड के साथ गंभीर गलतियां कर सकते हैं।" "आपके पैसे के स्व-संप्रभु स्वामित्व का वादा तुरंत समाप्त हो जाता है जब उपयोगकर्ता किसी तीसरे पक्ष को अपनी निजी कुंजी सौंपते हैं, भले ही उस तीसरे पक्ष के वास्तविक इरादे की परवाह किए बिना।"

CoinGecko के सह-संस्थापक और मुख्य परिचालन अधिकारी बॉबी ओंग ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया, "सभी क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को सीखना चाहिए और अपने स्वयं के सिक्कों की सुरक्षा के लिए उन्हें हार्डवेयर वॉलेट पर सुरक्षित रूप से संग्रहीत करना चाहिए।" "हालांकि, यह एक लोकप्रिय कदम नहीं है। क्योंकि अधिकांश क्रिप्टोक्यूरेंसी उपयोगकर्ताओं के लिए, उन्हें केंद्रीकृत एक्सचेंजों पर संग्रहीत करना अधिक सुविधाजनक हो सकता है।"

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फिर भी, एक केंद्रीकृत एक्सचेंज (सीईएक्स) कभी-कभी उपयोगी हो सकता है और शायद हमें कुछ समय के लिए हाइब्रिड क्रिप्टोवर्स में रहने की उम्मीद करनी चाहिए, दोनों ठंडे और गर्म पर्स, केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (डीईएक्स)।

ओंग ने कहा, "आपके क्रिप्टो पते को डॉक्स नहीं करने के लिए दूसरों को धन भेजने के लिए केंद्रीकृत एक्सचेंजों का उपयोग करने का एक मामला है।" "ऐसा इसलिए है क्योंकि जब आप किसी और को लेन-देन भेजते हैं, तो वे आपका पता जान लेंगे और आपकी शेष राशि, ऐतिहासिक लेनदेन और भविष्य के सभी लेनदेन देख सकते हैं।"

दरअसल, Ong ट्वीट किए हाल ही में: "मूल सलाह अब विभिन्न उद्देश्यों के लिए कई वॉलेट रखने और केंद्रीकृत एक्सचेंजों का उपयोग करके इन वॉलेट्स को निधि देने के लिए है। यह अच्छा काम करता है लेकिन यह काफी अच्छा नहीं है। यदि आप FTX या Binance का उपयोग करते हैं, तो अंकल सैम और चांगपेंग ज़ाओ आपके सभी बटुए को जान लेंगे और वे इसके बजाय आपको प्रोफाइल कर सकते हैं।"

जारी रखा ओंग, "अपने नए वॉलेट के लिए पूर्ण गोपनीयता प्राप्त करने के लिए, टॉरनेडो कैश जैसी सेवा की आवश्यकता है। दी, यह शायद अधिक महंगा, धीमा और थकाऊ है," लेकिन इस तरह के विकल्प होने से गोपनीयता सुनिश्चित होगी और क्रिप्टो को नकदी की तरह व्यवहार करना होगा, उन्होंने कहा।

एम्बर ग्रुप के संस्थागत बिक्री निदेशक जस्टिन डी'एनेथन ने सहमति व्यक्त की कि व्यापार बंद बना हुआ है। "आप एक निजी वॉलेट से एक केंद्रीकृत मंच पर उतने परिष्कृत व्यापार नहीं कर सकते हैं, या कम से कम आसानी से और कुशलता से नहीं कर सकते हैं," उन्होंने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया। बड़े, परिष्कृत व्यापारियों को रिटर्न को अनुकूलित करने के लिए हमेशा एक्सचेंजों पर अपनी कुछ हिस्सेदारी रखने की आवश्यकता होगी। उनके व्यक्तिगत मामले में:

"मेरे पास निजी वॉलेट में अपनी मूल हिस्सेदारी का एक हिस्सा है, लेकिन मैं निश्चित रूप से उपज उत्पादन, कुछ पुनर्संतुलन, आदि के लिए केंद्रीकृत प्लेटफार्मों पर कुछ संपत्ति रखता हूं।"

कॉर्पोरेट संस्थाएं, विशेष रूप से, निवेश और हिरासत सहित व्यापार के परिचालन पक्ष को संभालना नहीं चाहती हैं, और वे एक मान्यता प्राप्त और स्थापित केंद्रीकृत इकाई के साथ बातचीत भी कर सकती हैं जो उचित परिश्रम कर सकती है। इसके अलावा, निगम "त्रुटि की स्थिति में" मुकदमा करने के लिए एक पहचान योग्य और तरल इकाई रखना चाह सकते हैं, डी'एनेथन ने कहा।

खुदरा क्षेत्र में, एक निजी वॉलेट स्थापित करना अभी भी कठिन हो सकता है, जो यह समझा सकता है कि क्यों कई लोग सीईएक्स और इसी तरह की निजी चाबियों को सौंपते हैं, भले ही यह हमेशा सबसे अच्छा तरीका न हो। जैसा कि डी'नेथन ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया:

"आप नहीं जानते होंगे कि कैसे - या प्रेरणा है - एक निजी वॉलेट खरीदने के लिए, इसे अपनी निजी कुंजी रखने के लिए सेट करें और इसे खोने का जोखिम उठाएं। इसलिए, कम से कम प्रतिरोध का रास्ता जीतता है।" 

क्या नियामक अभी भी "इसे प्राप्त नहीं करते हैं?"

कहीं और, स्व-होस्ट किए गए वॉलेट प्रदाताओं को जल्द ही यूरोप में कड़े नियमों का सामना करना पड़ सकता है यदि यूरोपीय संघ के फंड्स रेगुलेशन (टीएफआर) के हस्तांतरण के प्रस्ताव को पकड़ लिया जाता है। यह किसी की निजी चाबियों और सिक्कों पर नियंत्रण रखने की इस पूरी धारणा को उलट सकता है। 

"प्रभावी रूप से, यह स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट के साथ व्यक्तिगत पहचान को जोड़ने के लिए लागू करके स्वयं-होस्ट किए गए वॉलेट पर 'वास्तविक' प्रतिबंध की राशि होगी," लिखा था फिलिप सैंडनर और अगाटा फरेरा।

यूनाइटेड किंगडम के यूनिवर्सिटी ऑफ सरे में एसोसिएट प्रोफेसर मिकोलज बारकजेंटविक्ज़ ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया:

"टीएफआर प्रस्ताव स्व-संरक्षित वॉलेट पर प्रतिबंध नहीं लगाता है, लेकिन यह सेवा प्रदाताओं को मनी लॉन्ड्रिंग के लिए 'उच्च जोखिम' के रूप में व्यवहार करने के लिए प्रोत्साहित करता है। [...] स्व-होस्टेड वॉलेट का उपयोग करके लेनदेन करना व्यावहारिक रूप से बहुत मुश्किल हो सकता है।"

TFR के रक्षक जवाब दे सकते हैं कि यह नियामकों की गलती नहीं है कि व्यवसाय जोखिम-आधारित विश्लेषण और आपराधिकता के वास्तव में उच्च जोखिम की विशिष्ट स्थितियों में बेहतर नहीं हैं, लेकिन "मुझे नहीं लगता कि उत्तर काम करता है," Barczentewicz जारी रखा। "यह समझ की कमी को दर्शाता है - या देखभाल - इस तथ्य के लिए कि नियमों को वास्तविक दुनिया में व्यावहारिक होने के लिए डिज़ाइन करने की आवश्यकता है। यूरोपीय संघ मूल रूप से व्यवसायों से कह रहा है: 'आप इसे समझ लें।'"

हालांकि, Barczentewicz के विचार में स्व-हिरासत वाले बटुए के लिए सबसे बड़ा खतरा "कुछ ऐसा परिदृश्य है जिसे हम अमेरिका द्वारा स्वीकृत किए जा रहे टॉरनेडो कैश की प्रतिक्रिया में देख रहे हैं: व्यवसाय डरते हैं और अधिक अनुपालन में संलग्न हैं, कानून से अधिक कर रहे हैं की आवश्यकता है।"

जैसा कि रिपोर्ट किया गया है, 8 अगस्त को, यूनाइटेड स्टेट्स डिपार्टमेंट ऑफ़ द ट्रेजरी ऑफ़िस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) कानूनी प्रतिबंध जारी किए उत्तर कोरिया से जुड़े हैकिंग संगठन लाजर ग्रुप द्वारा चुराई गई $455 मिलियन से अधिक मूल्य की क्रिप्टोकरेंसी को वैध बनाने में अपनी भूमिका के लिए डिजिटल मुद्रा मिक्सर टॉरनेडो कैश के खिलाफ।

अनुसार डेटा एनालिटिक्स फर्म Chainalysis के लिए, गैर-कस्टोडियल क्रिप्टो वॉलेट प्रदाताओं के दायित्व अब OFAC के हालिया पदनाम के तहत स्पष्ट नहीं हैं: "एक अत्यधिक व्याख्या का मतलब यह हो सकता है कि गैर-कस्टोडियल वॉलेट प्रदाताओं को भी स्वीकृत पते पर स्थानांतरण को अवरुद्ध करने की आवश्यकता हो सकती है, हालांकि यह होगा अभूतपूर्व।" 

कम से कम, इस तरह की सरकारी कार्रवाइयों से पता चलता है कि क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं को अपनी निजी चाबियों को नियंत्रित करने में मदद करने के लिए कोल्ड-वॉलेट समाधान अधिक समस्याग्रस्त हो सकते हैं – कम से कम नहीं – कम से कम निकट भविष्य में।

एक शिक्षा अनिवार्य?

कुल मिलाकर, क्या क्रिप्टो उद्योग को यहां एक शिक्षा चुनौती का सामना करना पड़ता है, अर्थात, व्यक्तियों और नीति निर्माताओं दोनों के लिए कोल्ड स्टोरेज और व्यक्तिगत "जिम्मेदारी" के महत्व को समझाने के लिए? 

"मुझे लगता है कि हमें खुद के साथ ईमानदार होना चाहिए," सपोनारो ने उत्तर दिया। "हां, शिक्षा कुछ व्यक्तियों को हाल के महीनों में हमारे द्वारा देखे गए नुकसान से बचने में मदद कर सकती है, लेकिन अधिकांश लोग हर लेख नहीं पढ़ेंगे, हर वीडियो देखेंगे या खुद को शिक्षित करने के लिए समय नहीं लेंगे।" डेवलपर्स के पास ऐसे उत्पादों को विकसित करने की ज़िम्मेदारी है जो उपयोगकर्ताओं को "करके सीखने में" मार्गदर्शन करते हैं।

"यूरोपीय संघ सहित क्रिप्टो समुदाय, नीति निर्माताओं को शिक्षित करने के लिए अभी भी बहुत कुछ कर सकता है," Barczenewicz ने कहा। "लेकिन यह शिक्षा केवल यह समझाने तक सीमित नहीं हो सकती कि क्रिप्टो कैसे काम करता है। यह सोचना एक गलती है कि एक बार नीति निर्माताओं को 'प्राप्त' हो जाता है, तो वे अपने दम पर समझदार नियम लेकर आएंगे।"

उन्होंने कहा कि क्रिप्टो समुदाय को स्व-हिरासत जैसे क्रिप्टो के प्रमुख लाभों को छोड़े बिना अपराध और दुर्भावना से लड़ने के तरीके के बारे में विस्तृत तकनीकी और नियामक विचारों को प्रस्तावित करने में सक्रिय होने की आवश्यकता है। "सिर्फ 'शून्य ज्ञान प्रमाण' जैसे शब्दों का उल्लेख करना और फिर नीति निर्माताओं से कड़ी मेहनत करने की अपेक्षा करना पर्याप्त नहीं है।"

क्या "नियंत्रण" लेना वास्तव में महत्वपूर्ण है?

गौथियर के बड़े बिंदु के बारे में क्या है कि लोगों को अपनी संपत्ति के लिए "जिम्मेदारी" लेना सीखना होगा - डिजिटल और अन्यथा - क्योंकि "जिम्मेदारी लेने से आप कैसे मुक्त हो जाते हैं?"

"क्रिप्टो एक गेम-चेंजर है क्योंकि अब हमारे पास किसी तीसरे पक्ष पर भरोसा करने की आवश्यकता के बिना हमारे पैसे का पूरा नियंत्रण है," ओंग ने कहा। उन्होंने कहा, कुछ लोग "जिम्मेदारी को पारित करने का विकल्प चुन सकते हैं और तीसरे पक्ष के संरक्षक पर भरोसा कर सकते हैं जो अपने सिक्कों को सुरक्षित रूप से स्टोर करने के लिए बेहतर ढंग से सुसज्जित हो सकते हैं - और यह भी स्वीकार्य है," उन्होंने सिक्काटेग्राफ को बताया।

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"क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में, आप आमतौर पर बहुत द्विआधारी राय रखते हैं कि यहां से चीजें कैसे विकसित हो सकती हैं। मुझे लगता है कि सच्चाई कुछ बीच में है, "डी'नेथन ने कहा, जोड़ना:

"अगर कोई सोचता है कि हर व्यक्ति और कॉर्पोरेट कल पूर्ण डीएफआई जा रहे हैं तो कोई भ्रम है। लेकिन, अगर कोई सोचता है कि बढ़ती डिजिटल दुनिया हमेशा के लिए वेब 2 इन्फ्रास्ट्रक्चर के भीतर रहेगी तो यह भी भ्रम होगा।

सबसे अच्छा क्या हो सकता है कि दोनों केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत प्लेटफॉर्म हों, "ताकि उपयोगकर्ता आधार धीरे-धीरे स्थानांतरित हो सके जहां वह सबसे अधिक मूल्य देखता है - हालांकि इसमें कितना समय लगता है," उन्होंने कहा।