ग्राहकों द्वारा घोटालों की रिपोर्ट करने के बाद सिटीबैंक ने धोखाधड़ी वाले वायर ट्रांसफर को आगे बढ़ने की अनुमति दी, बैंक से खातों को फ्रीज करने के लिए कहा: न्यूयॉर्क अटॉर्नी जनरल - द डेली होडल

न्यूयॉर्क के अटॉर्नी जनरल लेटिटिया जेम्स का कहना है कि अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों में से एक बैंक के अपने ग्राहकों द्वारा धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने और उनके खातों को फ्रीज करने के लिए कॉल करने के बाद भी धोखाधड़ी वाले वायर ट्रांसफर को रोकने के लिए कुछ नहीं करता है।

उसमें एजी के आरोपों पर गहराई से विचार किया गया मुक़दमा सिटीबैंक के खिलाफ उभर रहे हैं, उजागर आरोपों सिटीबैंक वास्तविक समय में सामने आने वाले वायर धोखाधड़ी के बारे में साथी बैंकों को सचेत करने के लिए "कोई प्रयास नहीं" करता है।

जेम्स के अनुसार, सिटीबैंक धोखाधड़ी वाले वायर ट्रांसफ़र को रोकने की कोशिश केवल तभी करेगा जब ग्राहक स्पष्ट रूप से बैंक से उन वित्तीय संस्थानों से संपर्क करने के लिए कहेंगे जो चुराए गए धन प्राप्त कर रहे हैं।

“…ऐतिहासिक रूप से सिटी ने धोखाधड़ी गतिविधि के नोटिस के जवाब में लाभार्थी बैंकों से तुरंत संपर्क करने का कोई प्रयास नहीं किया है, या तो यह अनुरोध करने के लिए कि चुराए गए धन को फ्रीज कर दिया जाए या वापस कर दिया जाए।

सिटी के लिए यह भी आवश्यक है कि उपभोक्ता वास्तविक समय में ऐसा करने से पहले लाभार्थी बैंकों से स्पष्ट रूप से आउटरीच का अनुरोध करें। परिणामस्वरूप, उपभोक्ताओं द्वारा सिटी को धोखाधड़ी गतिविधि की सूचना दिए जाने के बाद भी घोटालेबाज लाभार्थी बैंकों में रखी धनराशि तक पहुंचने और निकालने में सक्षम हैं।

जेम्स का कहना है कि सिटीबैंक की "ढीली सुरक्षा प्रक्रियाओं" के कारण ग्राहकों को लाखों का नुकसान हुआ है।

“प्रतिवादी सिटी ने उपभोक्ता वित्तीय खातों की सुरक्षा, लाल झंडों का उचित जवाब देने या घोटाले द्वारा चोरी को सीमित करने के लिए पर्याप्त मजबूत डेटा सुरक्षा उपायों को तैनात नहीं किया है।

इसके बजाय, सिटी ने सुरक्षा के मामले में जरूरत से ज्यादा वादे किए और उसे पूरा नहीं किया, धोखाधड़ी की चेतावनियों पर अप्रभावी प्रतिक्रिया व्यक्त की, उपभोक्ताओं को गुमराह किया और उनके दावों को सरसरी तौर पर खारिज कर दिया। सिटी की अवैध और भ्रामक गतिविधियों के कारण न्यूयॉर्कवासियों को लाखों का नुकसान हुआ है।"

सिटीबैंक ने मुकदमे को "गुमराह" बताया और इस महीने की शुरुआत में, एक न्यायाधीश से मामले को खारिज करने के लिए कहा, रिपोर्टों रायटर।

एक फाइलिंग में, बैंक ने कहा, "कोई भी प्रणाली हर बार हर घोटाले को नहीं पकड़ पाएगी" और चेतावनी दी कि मुकदमा "अचानक और नाटकीय रूप से परेशान कर सकता है कि बैंकों ने दशकों से अपनी नीतियों और प्रथाओं को कैसे व्यवस्थित किया है।"

जेम्स को 17 मई तक ख़ारिज करने के प्रस्ताव का जवाब देना होगा।

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• स्रोत: https://dailyhodl.com/2024/04/13/citibank-allows-fraudulent-wire-transfers-to-proceed-after-customers-report-scams-ask-bank-to-freeze-transactions-new-york-attorney-general/