डीपीआरके फिनक्राइम के बढ़ते खतरे का मुकाबला कैसे करें

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संयुक्त सलाहकार सूचना गैर-डीपीआरके नागरिकों के रूप में रोजगार प्राप्त करने के लिए डीपीआरके और डीपीआरके आईटी श्रमिकों द्वारा बढ़ते प्रयासों के संबंध में अंतरराष्ट्रीय समुदाय, निजी क्षेत्र और जनता को सचेत करने के लिए जारी किया गया था। इन प्रयासों का असर दूरगामी है,
फ्रीलांसर प्लेटफार्मों पर बाढ़ आ रही है और भुगतान प्रदाताओं पर अतिरिक्त वित्तीय अपराध का जोखिम आ रहा है। के आंकड़ों के अनुसार

अर्नस्ट और यंग, वार्षिक मनी लॉन्ड्रिंग और संबंधित अपराधों की लागत USD $1.4 ट्रिलियन से USD $3.5 ट्रिलियन तक है। इस नए प्रकार का वित्तीय अपराध संभावित रूप से लागत की सीमा को बढ़ा सकता है। जबकि पहचानने के लिए एक प्रतिक्रियाशील दृष्टिकोण
और धोखाधड़ी की रिपोर्ट करना एक समय उद्योग का नियम रहा होगा, इन बढ़ते खतरों के सामने कानून प्रवर्तन और वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनियों (फिनटेक) - विशेष रूप से जो सीमा पार से भुगतान की सुविधा प्रदान करते हैं - को सक्रिय रूप से कम करने के लिए मिलकर काम करने की आवश्यकता है
डीपीआरके आईटी कर्मियों से जुड़े जोखिमों की विस्तृत श्रृंखला: बौद्धिक संपदा, डेटा, धन और कानूनी परिणामों की चोरी। और कानूनी परिणाम. 

एक नए प्रकार का फिनक्राइम उभर रहा है 

जैसे-जैसे धन की आवाजाही तेजी से डिजिटल होती गई है, फ्रीलांसिंग के माध्यम से दूर से काम करने के अवसर प्रचुर हो गए हैं। यह धन संचलन का एक और चैनल प्रस्तुत करता है जिसके लिए जोखिम और अनुपालन निगरानी की आवश्यकता होती है। जालसाजों पर फोकस किया गया है
भुगतान सेवा प्रदाताओं, पारंपरिक बैंकों और नियोबैंक जैसे वित्तीय संस्थानों पर हमला करना, जो कुख्यात हैं। यदि निजी क्षेत्र अलगाव में धोखाधड़ी समाधान बनाना जारी रखता है, तो डीपीआरके-आईटी श्रमिकों जैसे बुरे अभिनेताओं को वित्तीय क्षेत्र से हटा देगा
पारिस्थितिकी तंत्र बहुत अधिक बिखरा हुआ और जटिल हो जाएगा। मौजूदा समस्या के बारे में जागरूकता एक महत्वपूर्ण पहला कदम है; यह अलग बात होगी कि उद्योग इस पर क्या प्रतिक्रिया देता है।  

उभरते वित्तीय अपराध से लड़ने के तीन तरीके 

1. फिनटेक-कानून प्रवर्तन सहयोग: वर्तमान फिनक्राइम परिदृश्य को नेविगेट करने का एकमात्र तरीका फिनटेक के लिए वैश्विक जोखिम प्रबंधन और प्लेटफ़ॉर्म सुरक्षा के लिए एक मजबूत प्रतिबद्धता प्रदर्शित करना है, जो निरंतर आधार पर कानून प्रवर्तन के साथ काम करता है।
   धोखाधड़ी के खतरे को कम करें. एक तरफ़ा बातचीत जिसमें फिनटेक संदिग्ध गतिविधि को चिह्नित करते हैं और मामलों को कानून प्रवर्तन के पास भेजते हैं, अब पर्याप्त नहीं है। आज के तात्कालिक, जटिल माहौल में, फिनटेक को कानून प्रवर्तन के साथ नियमित रूप से सहयोग करने की आवश्यकता है
   चल रही दोतरफा बातचीत में संदिग्ध गतिविधि की पहचान करें और उसकी सह-जांच करें। उदाहरण के लिए, Payoneer में, हम अपने ग्राहकों के बीच जागरूकता बढ़ाने के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों, नियामकों, अन्य वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों के साथ कार्यशालाओं की मेजबानी करते हैं।
   और साथियों. इस प्रकार की कार्यशालाओं का उद्देश्य उभरते खतरों की सक्रिय रूप से पहचान करना, समाधान विकसित करना और एक सुरक्षित वैश्विक अर्थव्यवस्था बनाने में मदद के उद्देश्य से खुला संवाद बनाए रखना है। हमारी सबसे हालिया कार्यशाला विशेष रूप से संयुक्त को संबोधित करने के उद्देश्य से थी
   डीपीआरके आईटी वर्कर धोखाधड़ी सहित उभरते वित्तीय अपराधों को कम करने के सर्वोत्तम तरीके पर सलाहकार नोटिस और ज्ञान साझा करना।  
2. अनुपालन के साथ नेतृत्व करें: सीमा पार विकास के लिए एक मजबूत "अनुपालन पहले" दृष्टिकोण अपनाते हुए, फिनटेक को भी यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि उनके अपने घर व्यवस्थित हों। स्टार्टअप तेजी से बढ़ने और नियम तोड़ने के लिए जाने जाते हैं, लेकिन यह सुनिश्चित करने के लिए नियामकों के साथ काम करते हैं
   प्रत्येक व्यावसायिक इकाई और प्रत्येक देश में जहां कंपनी व्यवसाय करती है, धन की सुरक्षा के लिए अनुपालन आवश्यक है। इससे बचने के बजाय, नियमित तृतीय-पक्ष ऑडिटिंग को प्रोत्साहित किया जाना चाहिए, क्योंकि वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र की अखंडता है
   ग्राहक विश्वास पर आधारित. 
3. प्रौद्योगिकी में निवेश करें: अंत में, फिनटेक को फिनक्राइम और धोखाधड़ी से निपटने के लिए अपने दृष्टिकोण के साथ रणनीतिक होने की आवश्यकता है। चूंकि अपराधी धन चुराने की कोशिश के लिए तेजी से परिष्कृत एआई (जैसे डीप फेक) का उपयोग करते हैं, फिनटेक को पहचानने और रोकने के लिए एआई का उपयोग करने की आवश्यकता है
   आपराधिक गतिविधि। अब केवल पैटर्न का पता लगाना ही पर्याप्त नहीं है, आज की सुरक्षा एआई को क्षमता की भविष्यवाणी करने और उसे खत्म करने की जरूरत है
   भविष्य अपराध के रास्ते. इसलिए तकनीकी विकास और सुरक्षा प्रोटोकॉल में निवेश करना गैर-परक्राम्य है, जैसा कि एआई जोखिम ढांचे को लगातार अनुकूलित करना है। वित्तीय विकास के अनुरूप केवाईसी प्रणालियों को लचीला और गतिशील बनाने की आवश्यकता है
   अपराध। 

जबकि बढ़ती तकनीकी परिष्कार छोटे व्यवसायों के लिए महत्वपूर्ण विकास के अवसर प्रस्तुत करती है, धोखाधड़ी की बात आने पर यह नए जोखिम भी पैदा करती है। फिनटेक और कानून प्रवर्तन के बीच वास्तविक समय सहयोग, अनुपालन पर एक लेजर-फोकस, और
मजबूत, अनुकूली एआई में निवेश करना सबसे अच्छा तरीका है जिससे फिनटेक उभरते खतरों का सामना कर सकता है। यह ग्राहकों का विश्वास बनाए रखने और वैश्विक व्यापार की अखंडता की रक्षा करने का भी तरीका है। 

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• स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/26041/how-to-combat-the-looming-threat-of-dprk-fincrimes?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs