संबंध निर्माण की कुंजी: एम्बेडेड भुगतानों को डेटा के साथ युग्मित करना

पिछले कई वर्षों में फिनटेक हथियारों की दौड़ ने लगातार बढ़ते फिनटेक उद्योग में विजेताओं और हारने वालों की एक नई श्रृंखला तैयार की है। अर्थात्, तृतीय-पक्ष प्रदाता उन संगठनों के लिए भुगतान सेवाएँ और वित्तीय समाधान प्रदान करने में उल्लेखनीय रूप से सफल रहे हैं जिनकी उन्हें आवश्यकता है।

वास्तव में, कॉर्नरस्टोन एडवाइजर्स ने बताया कि छोटे से मध्यम आकार के व्यवसायों (एसएमबी) सालाना तीसरे पक्ष के प्रदाताओं से भुगतान और लेखा सेवाओं पर करीब 225 अरब डॉलर खर्च करते हैं। इसने खुले वित्त और वित्तीय प्रौद्योगिकी की दुनिया में एक आदर्श बदलाव किया है, जिसमें एक तरफ बड़े बैंक और फिनटेक हैं और दूसरी तरफ सामुदायिक वित्तीय संस्थान हैं। हालाँकि, सामुदायिक वित्तीय संस्थान अपने SMB ग्राहकों से अपील करने के लिए उसी तकनीक का उपयोग कर सकते हैं यदि वे अपने ग्राहकों को बेहतर सेवा देने और राजस्व बढ़ाने के लिए उपलब्ध वित्तीय प्रबंधन वर्कफ़्लोज़ और एम्बेडेड भुगतान कार्यक्षमता को सक्षम करने के मूल्य को समझना शुरू करते हैं।

एक आशाजनक भुगतान अवसर

एंबेडेड पेमेंट वर्कफ्लो बैंकों के लिए अपने एसएमबी ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने का एक आशाजनक अवसर है। ग्राहक चालान और बैंक डेटा को तुरंत ट्रैक करने वाली स्वचालित तकनीक का लाभ उठाकर, बैंक अपने एसएमबी ग्राहकों से बड़ी मात्रा में मूल्यवान जानकारी एकत्र कर सकते हैं। प्राप्य और देय डेटा से लेकर वित्तीय संस्थानों के परिचालन खातों से संबंधित जानकारी और विशिष्ट एसएमबी से संबंधित डेटा तक सब कुछ बैंकों की निगरानी के लिए उपयोगी है।

बैंक इस डेटा को अनुकूलित कर सकते हैं ताकि एसएमबी को व्यक्तिगत ऑफ़र और व्यावसायिक सेवाओं के परामर्श के साथ-साथ गैर-एफआईसीओ संबंधित अंडरराइटिंग मानदंडों को अद्वितीय ऋण समाधान तैयार करने के लिए विस्तारित किया जा सके।

आवर्ती चालान और भुगतान डेटा के अनूठे परिप्रेक्ष्य के साथ, वित्तीय संस्थान गैर-बैंक प्रदाताओं पर एक प्रतिस्पर्धात्मक लाभ स्थापित कर सकते हैं और एसएमबी को फलने-फूलने में मदद करने के लिए भविष्य की तरलता की जरूरतों या उपयुक्त वित्तीय उत्पादों का अनुमान लगा सकते हैं।

भुगतान डेटा केवल बैंकों की मदद करने के अलावा और भी बहुत कुछ जा सकता है। मास्टरकार्ड के अनुसार, 86% एसएमबी चाहते हैं कि वे अपने डेटा का बेहतर उपयोग कर सकें, और ऐसा क्यों है, इसका कोई रहस्य नहीं है। एसएमबी के लिए मौजूद डेटा वित्तीय संस्थानों को अत्यधिक लाभ प्रदान करने और महत्वपूर्ण व्यावसायिक संबंधों को गहरा करने के लिए एक मार्ग बनाने के लिए नियोजित किया जा सकता है।

संबंध और धन का निर्माण

एसएमबी को मूल्यवान व्यावसायिक अंतर्दृष्टि की व्याख्या करने में मदद करने के लिए वित्तीय संस्थानों को एक महत्वपूर्ण स्थिति में रखा जा रहा है। डेटा न केवल कई संस्थाओं के बीच विकास के अवसर प्रदान करता है, बल्कि यह एक एसएमबी और उसके प्राथमिक वित्तीय संस्थान के साथ-साथ एक एसएमबी और उसके ग्राहकों के बीच संबंधों को भी मजबूत करता है।

एसएमबी में अपने कारोबार का निर्माण करने और उन्हें फलते-फूलते देखने की सहज इच्छा होती है। सतत विकास के लिए एसएमबी को मजबूत बैंकिंग संबंध स्थापित करने की आवश्यकता है। मास्टरकार्ड अध्ययन में यह भी कहा गया है कि 85% एसएमबी का दावा है कि उन्हें अपने वित्तीय स्वास्थ्य की जांच के लिए एक समेकित स्थान की आवश्यकता है। वित्तीय संस्थानों ने अक्सर अपने व्यावसायिक ग्राहकों के साथ एक विश्वसनीय सलाहकार की भूमिका स्थापित की है, और समर्थन और जुड़ाव का एक उन्नत स्तर प्रदान कर सकते हैं जो गैर-बैंक, तृतीय-पक्ष समकक्ष नहीं कर सकते।

अभी, वित्तीय संस्थानों के पास अपने एसएमबी क्लाइंट बेस को बेहतर सेवा देने, अपने रिश्तों को मजबूत करने और चालान और भुगतान गतिविधि से जुड़ी शक्तिशाली जानकारी के साथ अपने डेटा को जोड़कर अपने स्वयं के राजस्व में वृद्धि करने का एक अनूठा अवसर है। पहले से मौजूद ग्राहक डेटा को ट्रैक करने के लिए स्वचालित तकनीक का उपयोग करते हुए, वित्तीय संस्थान छोटे व्यवसायों के लिए अत्यधिक सहायता प्रदान कर सकते हैं, उनकी प्रक्रियाओं को और सुव्यवस्थित कर सकते हैं।

एक एकीकृत मंच और डिजिटल अनुभव से इस तकनीक को प्रदान करके, एक वित्तीय संस्थान ग्राहक वफादारी बढ़ाता है और एसएमबी को अपने व्यापार वित्त को पूरी तरह से प्रबंधित करने के लिए कई मोबाइल अनुप्रयोगों के बीच टॉगल करने की आवश्यकता को समाप्त करता है।

जैसा कि एम्बेडेड भुगतान वर्कफ़्लोज़ से डेटा अनुकूलित किया गया है, एसएमबी और उनके वित्तीय संस्थानों के बीच एक सकारात्मक प्रतिक्रिया पाश द्वारा प्रस्तुत संभावनाएं अनंत हैं।

के सीईओ के रूप में बांकीफाई अमेरिका, कीथ पहेली नए उत्पाद विकास, साझेदारी प्रबंधन, प्रत्यक्ष बिक्री और रणनीतिक बाजार योजना में फैले वित्तीय सेवाओं के अनुभव की एक विस्तृत श्रृंखला लाता है।  कैथ BankiFi की एम्बेडेड बैंकिंग समाधान रणनीति और उत्तरी अमेरिका में वितरण के लिए जिम्मेदार है। 

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• स्रोत: https://bankautomationnews.com/allposts/business-banking/the-key-to-relationship-building-coupling-embedded-payments-with-data/