ASIC ब्रोकर्स टारगेट मार्केट्स की पहचान नए DDO नियम के रूप में करते हैं जो लागू होते हैं

ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा बाजार में नए डिजाइन और वितरण दायित्व नियम 5 अक्टूबर को लागू हुए, उत्पाद जारीकर्ताओं और वितरकों को उपभोक्ताओं को उत्पाद और वितरण के केंद्र में रखने के लिए अनिवार्य किया गया।

ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (एएसआईसी) ने पहली बार जारी किया दिशा निर्देशों पिछले दिसंबर में वित्तीय उत्पादों के डिजाइन और वितरण दायित्वों पर, बाजार के खिलाड़ियों को उन्हें अपनी व्यावसायिक प्रक्रियाओं में ठीक से एकीकृत करने के लिए पर्याप्त समय देना।

"डिजाइन और वितरण दायित्वों का उद्देश्य उपभोक्ताओं को उत्पादों के डिजाइन और वितरण के लिए उपभोक्ता-केंद्रित दृष्टिकोण रखने के लिए जारीकर्ताओं और वितरकों की आवश्यकता के द्वारा उचित वित्तीय उत्पाद प्राप्त करने में मदद करना है," एएसआईसी इसके दिशा-निर्देशों में कहा गया है।

नए नियमों में वित्तीय उत्पाद जारीकर्ताओं को खुदरा ग्राहकों को सभी जारी उत्पादों के लिए लक्षित बाजार निर्धारण प्रदान करने की आवश्यकता है। इसके अतिरिक्त, नियामक ने लक्षित बाजार को उपभोक्ताओं के एक वर्ग के रूप में परिभाषित किया है जो कुछ वितरण स्थितियों के तहत उत्पादों के लिए उपयुक्त हैं।

जाहिर है, इस प्रकार के नियम यूनाइटेड किंगडम और यूरोप में पहले से ही मौजूद हैं।

"दो व्यवस्थाओं के बीच एक दिलचस्प अंतर यह है कि एएसआईसी के शासन को लक्ष्य बाजार निर्धारण (टीएमडी) के प्रकाशन की आवश्यकता होती है (जिसे कई ब्रोकर पिछले सप्ताह अपने मौजूदा ग्राहक आधार को ईमेल कर रहे हैं) जबकि एफसीए और ईएसएमए शासन की आवश्यकता नहीं है इस दस्तावेज़ को प्रकाशित किया जाना है," सोफी ग्रेस के निदेशक सोफी गेरबर ने समझाया और ट्रैक्शन फिनटेक.

ग्राहक आधार को परिभाषित करने वाले दलाल

चूंकि सभी ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा फर्मों के लिए दायित्व अनिवार्य हैं, विदेशी मुद्रा और सीएफडी दलाल अपनी सेवाओं को दिशानिर्देशों के साथ संरेखित कर रहे हैं। लेकिन, दिलचस्प बात यह है कि प्रत्येक ब्रोकर द्वारा जारी किए गए टीएमडी दस्तावेज थोड़े अलग होते हैं, जैसा कि द्वारा समीक्षा की गई है वित्त मैग्नेट्स. ग्राहक आधार की परिभाषा में महत्वपूर्ण अंतर है।

"यह एक 'प्रकटीकरण व्यवस्था' पर निर्भरता को दूर करता है जिसने हाल के दशकों में वित्तीय सेवाओं के लिए प्रमुख नियामक प्रणालियों को रेखांकित किया है, और एएसआईसी को वित्तीय उत्पाद जारीकर्ताओं और वितरकों पर उच्च स्तर के दायित्वों को लागू करने के वैश्विक विषय के साथ स्थानांतरित करता है। उत्पादों के डिजाइन और वितरण के लिए एक उपभोक्ता-केंद्रित दृष्टिकोण, ”गेरबर ने कहा।

खुदरा निवेश पर ASIC का फोकस

एएसआईसी, जो ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय बाजारों को नियंत्रित करता है, ने खुदरा निवेशकों के लिए वित्तीय बाजारों को सुरक्षित बनाने के लिए हाल के महीनों में कई अनिवार्य नियम लाए हैं। हाल ही में, यह करने का फैसला किया अवांछित वित्तीय उत्पादों की खुदरा बिक्री पर प्रतिबंध बैंकिंग, सेवानिवृत्ति और वित्तीय सेवा उद्योग में कदाचार को रोकने के लिए।

इससे पहले, ऑस्ट्रेलियाई नियामक ने सीएफडी उत्पादों के वितरण और विपणन पर भारी प्रतिबंध लगाया और विवादास्पद पर अस्थायी रूप से प्रतिबंध लगा दिया बाइनरी ऑप्शन खुदरा व्यापारियों के लिए।