बीएफएसआई प्रणाली का सबसे बड़ा विकल्प यहां विकेंद्रीकृत वित्त के रूप में है, इसलिए आज हम डेफी के क्या और क्यों का पता लगाएंगे और डेफी द्वारा प्रदान किए जाने वाले अवसर और उपयोग के मामले को भी कवर करेंगे।
DeFi जिसे विकेंद्रीकृत वित्त के रूप में विस्तारित किया गया है, एक पूर्ण वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र या एक छाता है जो वित्तीय उत्पादों और सेवाओं, जैसे उधार, उधार, निश्चित आय, बीमा आदि की पेशकश करता है, जो इसे सार्वजनिक विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन नेटवर्क पर जनता के लिए उपलब्ध कराता है। किसी बिचौलिए का कोई अधिकार।
डेफी संक्षेप में:
- DeFi में विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन नेटवर्क पर विकसित डैप और पीयर-टू-पीयर प्रोटोकॉल शामिल हैं, जिन्हें आसान उधार, उधार या वित्तीय उपकरणों के व्यापार के लिए किसी एक्सेस अधिकार की आवश्यकता नहीं होती है।
- DeFi पारिस्थितिकी तंत्र कई विकेन्द्रीकृत, गैर-हिरासत वित्तीय उत्पादों से बना है।
- वे डेक्स (विकेंद्रीकृत एक्सचेंज), उधार प्रोटोकॉल और सिंथेटिक डेरिवेटिव का उपयोग करके कार्य करते हैं।
- वर्तमान में अधिकांश डेफी ऐप्स एथेरियम ब्लॉकचेन का उपयोग करते हैं लेकिन कई वैकल्पिक सार्वजनिक नेटवर्क उभर रहे हैं जैसे पॉलीगॉन, बिनेंस स्मार्ट चेन, सोलाना, कार्डानो, जो बेहतर गति, मापनीयता, सुरक्षा और कम लागत का वादा करता है।
आम शब्दों में:
डेफी और कुछ नहीं बल्कि ब्लॉकचेन तकनीक के साथ पारंपरिक बैंकिंग सेवाओं का समामेलन है
डेफी कैसे काम करता है?
डेफी में विभिन्न वित्तीय साधन शामिल हैं जैसे
- ऋण देने
- विकेंद्रीकृत आदान-प्रदान
- संजात
- भुगतान (Payments)
- संपत्ति
- बाजार की भविष्यवाणी
ये सभी उपकरण विभिन्न वित्तीय सेवाओं को सुविधाजनक बनाने के लिए डिजिटल टोकन और स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करते हैं, जिन्हें बिचौलियों की आवश्यकता नहीं होती है, हमारी पारंपरिक बैंकिंग प्रणाली में, ये केंद्रीय और निजी बैंक हैं जो आपके फिएट मनी के शक्तिशाली संरक्षक के रूप में कार्य करते हैं, जो उन्हें अनुमति देता है हमारी पसंद के खिलाफ शर्तों को निर्धारित करने के लिए, डेफी में, इस संरक्षक को स्मार्ट अनुबंध सॉफ्टवेयर के माध्यम से पूरी तरह से समाप्त कर दिया गया है।
एक स्मार्ट अनुबंध एक प्रकार का एथेरियम खाता है जो धन धारण कर सकता है और कुछ नियमों के आधार पर उन्हें भेज / वापस कर सकता है। कोई भी उस स्मार्ट अनुबंध के लाइव होने पर उसे बदल नहीं सकता - यह हमेशा प्रोग्राम के अनुसार चलेगा।
ये स्मार्ट अनुबंध सार्वजनिक हैं और ऑडिट के लिए खुले हैं, जो यह सुनिश्चित करता है कि किसी भी खराब अनुबंध को समुदाय द्वारा आसानी से पहचाना जा सकता है और इसकी जांच की जा सकती है।
DefI पारिस्थितिकी तंत्र में तकनीकी सदस्यों का एक विकेन्द्रीकृत समुदाय होता है, उदाहरण के लिए Ethereum ब्लॉकचेन नेटवर्क जिस पर DefI की मेजबानी की जाती है, उसमें Ethereum समुदाय होता है जो कोड पढ़ सकता है।
यह ओपन-सोर्स आधारित समुदाय डेवलपर्स को नियंत्रण में रखने में मदद करता है, लेकिन समय के साथ यह आवश्यकता कम हो जाएगी क्योंकि स्मार्ट अनुबंधों को पढ़ना आसान हो जाता है और कोड की विश्वसनीयता साबित करने के अन्य तरीके विकसित किए जाते हैं।
अब जब हमें कुछ बुनियादी समझ हो गई है कि डेफी कैसे काम करता है, तो यह समझना अनिवार्य है कि वास्तव में डेफी को क्या खास बनाता है। आईटी उनकी परियोजनाएं हैं या उनके डीएफआई प्रोटोकॉल कह सकते हैं जो इसे एक फिनटेक प्लेटफॉर्म के रूप में अद्वितीय बनाता है। डेफी के कार्य तंत्र को और समझने के लिए आइए डेफी परियोजना की कुछ चर्चा करें
समझने लायक डेफी प्रोटोकॉल
डेफी सिस्टम को निम्नलिखित में वर्गीकृत किया जा सकता है:
उधार प्रोटोकॉल:
- निर्माता
- Aave
- यौगिक
ये ऋण देने वाले डेफी प्रोटोकॉल उपयोगकर्ता को उपयोगकर्ता की चुकौती क्षमता के आधार पर ऋण के रूप में क्रिप्टोक्यूरेंसी उधार लेने की अनुमति देते हैं, इसके अलावा उधार देने वाले उपयोगकर्ता कुछ निष्क्रिय आय अर्जित करने के लिए अपने क्रिप्टो को डेफी एक्सचेंजों या केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों में लॉक कर सकते हैं।
क्रिप्टो लेंडिंग के बारे में अधिक जानने के लिए: जैसे स्टेकिंग एंड यील्ड फार्मिंग
कृपया मेरे पिछले लेख नीचे पढ़ें:
डेक्स: विकेंद्रीकृत एक्सचेंज:
उधार देने के अलावा, विकेंद्रीकृत विनिमय परियोजनाएं हैं जैसे
- यूनीस्वैप
- सुशीवापस
- पैनकेकवाप
विकेंद्रीकृत एक्सचेंज ऐसे एक्सचेंज हैं जो बिना किसी मध्यस्थ के संचालित होते हैं। वे अपने केंद्रीकृत समकक्षों की तरह लोकप्रिय नहीं हैं।
डेक्स के बारे में अधिक जानने के लिए, कृपया उसी पर मेरा लेख पढ़ें
ये एक्सचेंज उपयोगकर्ताओं को किसी भी देशी टोकन का व्यापार करने की अनुमति देते हैं, उदाहरण के लिए एथेरियम ईआरसी-एक्सएनएनएक्स टोकन, एक तरलता प्रदाता के रूप में संबंधित टोकन बाजार में तरलता प्रदान करने के लिए पैसा कमाने के लिए।
आइए एक उदाहरण के रूप में UniSwap को लेकर और गहराई में जाएं:
UniSwap तीन मुख्य कार्य प्रदान करता है:
- टोकन की अदला-बदली
- तरलता जोड़ना
- तरलता को दूर करना।
टोकन की अदला-बदली कैसे काम करती है?
- उपयोगकर्ताओं को मेटामास्क पर एक खाता बनाना होगा/या अपने वॉलेट को यूनीस्वैप डेक्स से जोड़ना होगा।
- एक बार मेटामास्क खाता बन जाने के बाद, उपयोगकर्ता वांछित प्रकार की क्रिप्टोकरेंसी के लिए स्वैप करने के लिए अपने वॉलेट में टोकन का चयन कर सकते हैं, जो दिए गए DEX द्वारा समर्थित हैं।
तरलता कैसे जोड़ें?
- तरलता प्रदान करने के लिए, उपयोगकर्ता टोकन के बराबर मूल्य जमा करते हैं। टोकन का संबद्ध विनिमय अनुबंध
- एक बार आपके पास तरलता के लिए टोकन होने के बाद, आप उन्हें UniSwap या किसी Dex इंटरफ़ेस पर "तरलता पूल" में जोड़ सकते हैं।
- जो उपयोगकर्ता तरलता के लिए अपने टोकन को लॉक करते हैं, उन्हें एक्सचेंज द्वारा गणना के अनुसार शुल्क के साथ पुरस्कृत किया जाता है
सिंथेटिक संपत्ति:
तीसरे प्रकार की डेफी परियोजनाएं सिंथेटिक संपत्ति हैं, उदाहरण के लिए सिंथेटिक्स के टोकन स्टॉक या निर्माता डीएआई जैसे विकेंद्रीकृत स्थिर स्टॉक।
एक सिंथेटिक संपत्ति केवल एक टोकन व्युत्पन्न है जो किसी अन्य संपत्ति के मूल्य की नकल करती है।
उदाहरण के लिए:
सिंथेटिक्स : ऐसा ही एक डेफी प्लेटफॉर्म है जो उपयोगकर्ताओं को सोने, चांदी, क्रिप्टोकरेंसी और यूरो जैसी पारंपरिक मुद्राओं जैसी संपत्तियों के सिंथेटिक संस्करण बनाने और उनका आदान-प्रदान करने देता है। सिंथेटिक परिसंपत्तियों को सिंथेटिक्स अनुबंधों में बंद अतिरिक्त संपार्श्विक द्वारा समर्थित किया जाता है।
इन 3 के अलावा प्रोटोकॉल हैं जो समर्थन करते हैं:
बाजार की भविष्यवाणी:
ये मार्केट प्रेडिक्शन डेफी प्लेटफॉर्म यूजर्स को कुछ इवेंट्स जैसे स्पोर्ट्स बेटिंग या पॉलिटिक्स से लेकर स्टॉक प्राइस आदि के बारे में भविष्य की भविष्यवाणी करने की अनुमति देते हैं।
DeFi सिस्टम इन बाजारों को भागीदारी के लिए खोलता है। विकेंद्रीकृत भविष्यवाणी बाजारों की अवधारणा को लंबे समय से स्मार्ट अनुबंधों के माध्यम से एक संभावना के रूप में बताया गया है।
बाजार भविष्यवाणी प्रोटोकॉल का उदाहरण:
शकुनश: यह एक विकेन्द्रीकृत भविष्यवाणी बाजार मंच है जो बड़े पैमाने पर आबादी की सामूहिक भविष्यवाणी का उपयोग करता है। डेफी प्लेटफॉर्म अगस्त वास्तविक समय की भविष्यवाणी डेटा बनाने के लिए "भीड़ की बुद्धि" का उपयोग करने के लिए एथेरियम का उपयोग करता है।
ऑगुर का पहला संस्करण 2015 में जारी किया गया था और इसका मेननेट 2018 में जारी किया गया था।
ऑगुर कैसे काम करता है?
ऑगुर आपको दो प्राथमिक कार्य प्रदान करता है:
बाजार निर्माण:
उपयोगकर्ता कुछ एथेरियम खर्च करके ऑगुर बाजार बना सकते हैं। बाजार बनाते समय, उपयोगकर्ताओं को लेने वाले की फीस और निर्माता शुल्क निर्धारित करने की आवश्यकता होती है, जो लोगों को बोली लगाने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए पर्याप्त कम होना चाहिए और एथेरियम लागत को कवर करने के लिए पर्याप्त होना चाहिए।
ट्रेडिंग इवेंट शेयर:
अब कोई भी उपयोगकर्ता बनाए गए का हिस्सा हो सकता है शकुनश बाजार, सूचीबद्ध बाजार घटना घटना की भविष्यवाणियों के खिलाफ लेनदेन करने के लिए। व्यापारी कम कीमत पर पोजीशन खरीदकर और कीमत बढ़ने पर उन्हें बेचकर पैसा कमा सकते हैं। जो लोग किसी घटना की सही भविष्यवाणी करते हैं, उन्हें बाजार बंद होने पर पुरस्कार भी मिलेगा।
ऑगुर की मूल प्रतिष्ठा टोकन है: $प्रतिनिधि जो कि एक ईआरसी -20 टोकन है जिसका उपयोग ऑगुर प्लेटफॉर्म पर भविष्यवाणियों को बनाने और व्यापार करने के लिए किया जाता है, जैसा कि नाम से पता चलता है, $REP बाजार में टोकन धारकों की प्रतिष्ठा का प्रतिनिधित्व करता है। टोकन की आवश्यकता वाले किसी भी कार्य के लिए, उपयोगकर्ता अपनी प्रतिष्ठा को दांव पर लगाते हैं।
डेफी में निम्नलिखित प्रमुख विशेषताएं हैं जो इसे वित्तीय दुनिया के लिए एक विकेंद्रीकृत मंच बनाती हैं
गैर हिरासत:
केंद्रीकृत एक्सचेंजों या पारंपरिक बीएफएसआई के विपरीत, डेफी प्रोटोकॉल कभी भी आपके वॉलेट से जुड़ी आपकी क्रिप्टो संपत्ति को अपनी हिरासत में नहीं लेते हैं, डीएफआई प्रोटोकॉल के साथ आपके पास हमेशा आपकी क्रिप्टोकुरेंसी पर पूर्ण हिरासत होती है।
विकेन्द्रीकृत:
डेफी प्रोटोकॉल विकेंद्रीकृत हैं क्योंकि डेफी प्लेटफॉर्म क्रिएटर टीम से कोई एक प्राधिकरण नहीं है, जो डेफी प्लेटफॉर्म को नियंत्रित करता है। यह स्मार्ट अनुबंधों पर नियंत्रण रखने के लिए कई स्थानों पर फैले समुदाय के अभ्यास को प्रोत्साहित करता है। निर्माता जितनी जल्दी हो सके खुद को सत्ता से बाहर कर देते हैं और समुदाय के उपयोगकर्ताओं को संबंधित डेफी नेटवर्क के भविष्य पर वोट करने देते हैं।
अत्यधिक पारदर्शी:
डेफी अपने काम करने के तरीके में उच्चतम स्तर की पारदर्शिता को बढ़ावा देता है, जिससे सभी के लिए खुलेपन और पहुंच का स्तर बढ़ जाता है। ब्लॉकचेन के शीर्ष पर निर्मित होने के कारण, डेफी प्रोटोकॉल लेनदेन सार्वजनिक लेखा परीक्षा के लिए उपलब्ध हैं। वास्तविक सुंदरता यह है कि सार्वजनिक खाता बही से जुड़े सभी लेन-देन गुमनाम होते हैं, जिसमें केवल संख्यात्मक पते होते हैं।
अनुमति रहित:
इन डेफी सेवाओं तक पहुंचने के लिए आपको केवल एक इंटरनेट कनेक्शन की आवश्यकता है
सेंसरशिप सबूत:
कोई भी केंद्रीय पक्ष लेन-देन के क्रम को उलटने और सेवा को बंद करने में सक्षम नहीं है
निर्देशयोग्य:
डेवलपर बहुत कम लागत पर वित्तीय सेवाएं बना सकते हैं और उन्हें आपस में जोड़ सकते हैं
उच्च दक्षता:
ओपन डेफी वित्तीय सेवाएं बिना किसी मानवीय निर्भरता के सॉफ्टवेयर द्वारा संचालित और संचालित होती हैं, जो किसी भी परिचालन मुद्दों को कम करती है और सिस्टम को अधिक स्वचालित और कुशल बनाती है।
डेफी सिस्टम से जुड़ी कमियां क्या हैं?
ये कुछ प्रमुख कमियां हैं जिन पर डेफी उपयोगकर्ताओं को विचार करने की आवश्यकता है
स्मार्ट अनुबंध सुरक्षा जोखिम:
स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स, जो डेफी ब्लॉकचैन सिस्टम में स्तंभ के रूप में कार्य करते हैं, हेरफेर के लिए प्रवण होते हैं, ये स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट सॉफ्टवेयर ओपन सोर्स होते हैं जिन्हें निवेश करने वाले उपयोगकर्ताओं द्वारा निवेश करने से पहले देखा जा सकता है। डेफी स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स आमतौर पर सुरक्षा ऑडिट और बग ट्रैकिंग के लिए उनकी पार्टी एजेंसी को सौंपे जाते हैं, लेकिन फिर भी स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट बग्स को मानवीय भागीदारी के कारण बचा जा सकता है, यह जोखिम भरा है और सॉफ्टवेयर स्तर की तकनीकी विफलता का कारण बन सकता है।
दुर्भावनापूर्ण इरादे वाले बुरे उपयोगकर्ता:
अतीत में कुछ प्रमुख उदाहरण हैं, जैसे कि सितंबर 2020 में, KuCoin एक्सचेंज ने $150 मिलियन मूल्य के बिटकॉइन और ERC-20 टोकन को उसके हॉट वॉलेट से स्थानांतरित किए जाने की पुष्टि की। जब उन्होंने ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस सॉफ्टवेयर एलिप्टिक के साथ इस लेनदेन का ऑडिट किया तो उन्होंने पाया कि एक्सचेंज को वास्तव में लगभग $ 281 मिलियन का नुकसान हुआ था।
इस प्रकार की घटनाएं हालांकि बहुत आम नहीं हैं, फिर भी सामने आ सकती हैं और ऐसे डेक्स की विकेंद्रीकृत प्रकृति के कारण, ऐसे बुरे अभिनेता खेल सकते हैं और फिर भी अपने फंड को फ्रीज करने से बच सकते हैं।
एकमात्र उपयोगकर्ता जवाबदेही:
यह देखते हुए कि डेफी जोखिम और मुद्दों से मुक्त नहीं है, यह अभी भी आपकी गलतियों के लिए जिम्मेदार नहीं है।
DeFi ने बिचौलियों से उपयोगकर्ताओं को जिम्मेदारी हस्तांतरित की
चूंकि DeFi के पास उपयोगकर्ता टोकन की कोई कस्टडी नहीं है, यदि इसके साथ कोई दुर्घटना होती है, तो उपयोगकर्ता अपनी डिजिटल संपत्ति के नुकसान के लिए पूरी तरह से जिम्मेदार है और इसे ठीक करना असंभव है क्योंकि कोई केंद्रीय प्रणाली नहीं है जो कि उसी का कुछ निशान रखा है और कुछ किया है
अति-संपार्श्विकीकरण:
डेफी लेंडिंग व्यवसाय अति-संपार्श्विकीकरण से ग्रस्त है और यह तब होता है जब दांव पर लगाई गई संपत्ति (उधारकर्ता द्वारा) का मूल्य ऋण राशि की तुलना में निषेधात्मक रूप से अधिक होता है।
क्रेडिट रेटिंग जैसी बाधाओं को दूर करने के लिए डीआईएफआई परियोजनाओं में उच्च संपार्श्विकता है।
डेफी वर्ल्ड और डेफी बनाम पारंपरिक वित्त तुलना के कुछ आंकड़ों के साथ:
- शीर्ष डेफी ऋण देने वाली परियोजनाएं जैसे एवेन्यू एंड कंपाउंड इस उधार देने वाले स्थान में प्रमुख खिलाड़ी बना हुआ है और $ . से कुल मूल्य लॉक वृद्धि देखी गई है१०० मिलियन से $१५ बिलियन+ 24 महीने से कम समय में संपार्श्विक।
- Aave कुल जमा जमा के साथ खेल का नेतृत्व करता है, जून 2021 तक, Aave ने कुल उधार लिया गया मूल्य भी फ़्लिप कर दिया है, अब जमा और बकाया उधार दोनों में उधार पर हावी है,
नीचे दी गई छवि का संदर्भ लें:
- &
- 2020
- 7
- पूर्ण
- पहुँच
- एक्सेसिबिलिटी
- लेखा
- कार्य
- सब
- की अनुमति दे
- क्षुधा
- लेख
- लेख
- आस्ति
- संपत्ति
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- स्वचालित
- बैंकिंग
- बैंकों
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- उधार
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