न्यूज़ीलैंड का वित्तीय उद्योग प्रहरी, वित्तीय बाज़ार प्राधिकरण (FMA), ने डेरिवेटिव जारीकर्ता लाइसेंस धारक के लिए शुद्ध मूर्त संपत्ति (एनटीए) आवश्यकताओं का उल्लंघन करने के लिए वेस्टर्न यूनियन बिजनेस सॉल्यूशंस (ऑस्ट्रेलिया) प्राइवेट लिमिटेड की निंदा की है।
कीवी नियामक द्वारा आवश्यक मानक शर्तों के तहत, डेरिवेटिव जारीकर्ता हर समय एनटीए के रूप में कम से कम $1 मिलियन या औसत राजस्व का 10 प्रतिशत, जो भी अधिक हो, बनाए रखने की आवश्यकता है। इसके अलावा, उस राशि का आधा हिस्सा नकद या अन्य तरल संपत्तियों में रखा जाना चाहिए।
इसके अलावा, नियम आवश्यक एनटीए के 90 प्रतिशत से कम वाले किसी भी डेरिवेटिव जारीकर्ता को नियामक अनुमोदन के बिना ग्राहकों के साथ किसी भी लेनदेन में प्रवेश करने से रोकते हैं।
एफएमए में पर्यवेक्षण के निदेशक जेम्स ग्रेग ने कहा, "लाइसेंस प्राप्त डेरिवेटिव जारीकर्ताओं के लिए शुद्ध मूर्त संपत्ति दायित्व ग्राहकों के नुकसान और नुकसान के जोखिम को कम करने के लिए महत्वपूर्ण आवश्यकताएं हैं।"
अनिवार्य जरूरतें
की दशा में वेस्टर्न यूनियन, जिसे 2015 में न्यूजीलैंड लाइसेंस प्राप्त हुआ, एफएमए ने पाया कि प्रेषण मंच की स्थानीय इकाई ने जुलाई 2019 से जून 2021 तक निश्चित समय पर एनटीए आवश्यकताओं का उल्लंघन किया। हालांकि, कंपनी ने आवश्यक एनटीए स्तरों को फिर से भरने की क्षमता बनाए रखी और पेशकश की ग्राहकों को जोखिम में डाले बिना बिना किसी समस्या के सेवाएं प्रदान करना।
एफएमए ने स्पष्ट किया कि डेरिवेटिव जारीकर्ताओं को एनटीए आवश्यकताओं को बनाए रखना चाहिए, और केवल यह साबित करना पर्याप्त नहीं है कि वे आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं।
“वेस्टर्न यूनियन के उल्लंघनों ने ग्राहक के नुकसान और क्षति की संभावना को खुला छोड़ दिया, और लेन-देन में इसके निरंतर प्रवेश ने आगे की देनदारियों को जन्म दिया, जिससे नुकसान की संभावना बढ़ गई। ग्रेग ने कहा, हम वेस्टर्न यूनियन के उल्लंघन के दौरान हुए लेनदेन की महत्वपूर्ण संख्या और मूल्य के साथ-साथ उल्लंघन की अवधि के बारे में चिंतित थे, जिससे यह एक महत्वपूर्ण उल्लंघन बन गया।
इसके अलावा, एफएमए ने स्वीकार किया कि वेस्टर्न यूनियन द्वारा अपने लाइसेंसिंग दायित्वों की स्वयं-रिपोर्ट करने, लेकिन स्वयं-पहचान न करने के बाद उल्लंघनों की पहचान हुई। इसके अलावा, कंपनी ने खामियों को सुधारा है और भविष्य में ऐसे उल्लंघनों की रोकथाम सुनिश्चित की है।
न्यूज़ीलैंड का वित्तीय उद्योग प्रहरी, वित्तीय बाज़ार प्राधिकरण (FMA), ने डेरिवेटिव जारीकर्ता लाइसेंस धारक के लिए शुद्ध मूर्त संपत्ति (एनटीए) आवश्यकताओं का उल्लंघन करने के लिए वेस्टर्न यूनियन बिजनेस सॉल्यूशंस (ऑस्ट्रेलिया) प्राइवेट लिमिटेड की निंदा की है।
कीवी नियामक द्वारा आवश्यक मानक शर्तों के तहत, डेरिवेटिव जारीकर्ता हर समय एनटीए के रूप में कम से कम $1 मिलियन या औसत राजस्व का 10 प्रतिशत, जो भी अधिक हो, बनाए रखने की आवश्यकता है। इसके अलावा, उस राशि का आधा हिस्सा नकद या अन्य तरल संपत्तियों में रखा जाना चाहिए।
इसके अलावा, नियम आवश्यक एनटीए के 90 प्रतिशत से कम वाले किसी भी डेरिवेटिव जारीकर्ता को नियामक अनुमोदन के बिना ग्राहकों के साथ किसी भी लेनदेन में प्रवेश करने से रोकते हैं।
एफएमए में पर्यवेक्षण के निदेशक जेम्स ग्रेग ने कहा, "लाइसेंस प्राप्त डेरिवेटिव जारीकर्ताओं के लिए शुद्ध मूर्त संपत्ति दायित्व ग्राहकों के नुकसान और नुकसान के जोखिम को कम करने के लिए महत्वपूर्ण आवश्यकताएं हैं।"
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की दशा में वेस्टर्न यूनियन, जिसे 2015 में न्यूजीलैंड लाइसेंस प्राप्त हुआ, एफएमए ने पाया कि प्रेषण मंच की स्थानीय इकाई ने जुलाई 2019 से जून 2021 तक निश्चित समय पर एनटीए आवश्यकताओं का उल्लंघन किया। हालांकि, कंपनी ने आवश्यक एनटीए स्तरों को फिर से भरने की क्षमता बनाए रखी और पेशकश की ग्राहकों को जोखिम में डाले बिना बिना किसी समस्या के सेवाएं प्रदान करना।
एफएमए ने स्पष्ट किया कि डेरिवेटिव जारीकर्ताओं को एनटीए आवश्यकताओं को बनाए रखना चाहिए, और केवल यह साबित करना पर्याप्त नहीं है कि वे आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं।
“वेस्टर्न यूनियन के उल्लंघनों ने ग्राहक के नुकसान और क्षति की संभावना को खुला छोड़ दिया, और लेन-देन में इसके निरंतर प्रवेश ने आगे की देनदारियों को जन्म दिया, जिससे नुकसान की संभावना बढ़ गई। ग्रेग ने कहा, हम वेस्टर्न यूनियन के उल्लंघन के दौरान हुए लेनदेन की महत्वपूर्ण संख्या और मूल्य के साथ-साथ उल्लंघन की अवधि के बारे में चिंतित थे, जिससे यह एक महत्वपूर्ण उल्लंघन बन गया।
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