एफआईएनआरए रिपोर्ट 2024: रिकॉर्डकीपिंग टेकअवे

एफआईएनआरए रिपोर्ट 2024: रिकॉर्डकीपिंग टेकअवे

समय टिकट: 26 फरवरी, 2024 10:03 पूर्वाह्न

वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) ने हाल ही में अपना वार्षिक जारी किया
नियामक निरीक्षण रिपोर्ट 2024 के लिए। इसे वित्त क्षेत्र में व्यवसायों के लिए पारदर्शिता में सुधार और अनुपालन कार्यक्रमों को मजबूत करने के उद्देश्य से, नियामक के हालिया संचालन से प्रमुख अंतर्दृष्टि और टिप्पणियों के साथ फर्मों को प्रदान करने के लिए साझा किया गया है।   

कृत्रिम बुद्धिमत्ता के उपयोग और साइबर सुरक्षा की बदलती स्थिति पर सामयिक फोकस के साथ-साथ, आधुनिक तकनीक के साथ-साथ रिकॉर्डकीपिंग आवश्यकताएं भी विकसित हो रही हैं। नीचे, हम प्रमुख रिकॉर्डकीपिंग टेकअवेज़ को देखेंगे। 

ऑफ-चैनल संचार 

रिपोर्ट बताती है कि एफआईएनआरए यह समीक्षा करने के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करता है कि कंपनियां व्यवसाय-संबंधी संचार का प्रबंधन कैसे करती हैं। यह स्वीकार करता है कि ऑफ-चैनल प्लेटफ़ॉर्म और उपकरणों के साथ, स्पष्ट रूप से कहीं अधिक जोखिम है कि रिकॉर्ड बनाए नहीं रखा जाएगा। का सन्दर्भ दिया गया है
एसईसी जुर्माना 2021 से 2023 तक पूरे उद्योग में लागू किया गया, जहां वे वास्तव में नहीं थे। 

जबकि ऑफ-चैनल संचार किसी भी उपकरण पर हो सकता है जिसे व्यावसायिक उपयोग (उदाहरण के लिए ईमेल और इंस्टेंट मैसेजिंग प्लेटफ़ॉर्म) के लिए अनुमोदित नहीं किया गया है, मोबाइल पत्राचार निस्संदेह एक महत्वपूर्ण अनुपात के लिए जिम्मेदार है, मुख्यतः इसके उपयोग की सुविधा, तात्कालिकता और उपलब्धता के कारण। बाहर काम के घंटे. 

रिपोर्ट में, कंपनियों से पूछा गया है कि क्या उनकी इलेक्ट्रॉनिक संचार नीति में शामिल है... 

  • ऑफ-चैनल तरीकों सहित कर्मचारियों द्वारा व्यवसाय से संबंधित सभी पत्राचार को बनाए रखने, संरक्षित करने और निगरानी करने की प्रक्रियाएं। 

  • ग्राहकों के लिए उपलब्ध नए चैनलों की निगरानी करने की प्रक्रियाएँ। 

केवल कर्मचारियों से प्रोटोकॉल का पालन करने की अपेक्षा करने के बजाय, निगरानी तत्व अब अधिक स्पष्ट है, और अनुपालन टीमों से परिदृश्य को समझने और यह सुनिश्चित करने के लिए जासूसी कार्य करने की अपेक्षा की जाती है कि कर्मचारी आचरण बोर्ड से ऊपर है। एफआईएनआरए सीधे अनुशंसा करता है कि कंपनियां सर्वेक्षण करें... 

  • क्या स्वीकृत चैनलों का कम उपयोग किया गया है, यह दर्शाता है कि विकल्पों का उपयोग किया जा रहा है। 

  • उनके अनुमोदित चैनल, 'ऑफ़-चैनल होने वाले संचार के संकेत' के लिए, यानी अस्वीकृत डोमेन पर अन्य वार्तालापों के संदर्भ।  

अंतिम बिंदु ईमेल श्रृंखलाओं के रूप में आ सकता है जो एक ऑफ-चैनल डोमेन से एक ईमेल पते की प्रतिलिपि बनाते हैं, या सुझाव देते हैं कि प्राप्तकर्ताओं को जांच से दूर, कहीं और बातचीत करनी चाहिए। 

फर्मों को यह विचार करने के लिए भी कहा जाता है कि दुष्ट और नीति का उल्लंघन करने वाले सलाहकारों के लिए क्या सुधारात्मक/अनुशासनात्मक उपाय मौजूद हैं। परंपरागत रूप से, कंपनियों ने कर्मचारियों के कदाचार की कीमत चुकाई है, और इसलिए एफआईएनआरए व्यक्तियों के लिए निवारक स्थापित करने को प्रोत्साहित कर रहा है। 

सार्वजनिक-सामना संचार 

एसईसी के विपणन नियम की तरह,
एफआईएनआरए नियम 2210 (जनता के साथ संचार) में इलेक्ट्रॉनिक संचार शामिल है, और इसलिए वेबसाइटों और सोशल मीडिया चैनलों को लिखित ब्रोशर, टीवी विज्ञापनों और वास्तव में ईमेल के समान मानक पर रखा जाता है। 

एफआईएनआरए कंपनियों को ऐसी जानकारी प्रस्तुत करने के उनके दायित्व की याद दिलाता है जो सटीक, संतुलित और भ्रामक न हो; उदाहरण के लिए, किसी उत्पाद/सेवा से जुड़े जोखिमों को उसके लाभों के साथ साझा करके। यह सामग्री निर्माण उद्देश्यों के लिए एआई के उपयोग के आसपास के विकास से महत्वपूर्ण रूप से जुड़ा हुआ है। 

Artificial Intelligence 

एफआईएनआरए स्पष्ट रूप से एआई को 'उभरते जोखिम' के रूप में वर्गीकृत करता है, यह सिफारिश करता है कि कंपनियां इसके व्यापक प्रभाव और इसकी तैनाती के नियामक परिणामों पर विचार करें। 

जब आप टूट जाते हैं
वे तरीके जिनसे विपणक ChatGPT का लाभ उठा सकते हैंउदाहरण के लिए, यह स्पष्ट हो जाता है कि उपकरण कितना प्रभावी हो गया है। यह न केवल सोशल मीडिया पोस्ट और वेबसाइट कॉपी का मसौदा तैयार कर सकता है, बल्कि यह उन्हें एसईओ, ट्रेंडिंग कीवर्ड या अन्य प्रासंगिक मेट्रिक्स के आधार पर अनुकूलित भी कर सकता है। इससे विपणक को अविश्वसनीय मात्रा में काम की बचत होती है, और जीवन रेखा की आवश्यकता वाले विस्तारित कार्यबल को लुभाया जा सकेगा। 

दुर्भाग्य से, वे टीमें जेनरेट किए गए आउटपुट की पूरी तरह से जांच करने के लिए सुसज्जित नहीं हो सकती हैं, जो विशेष रूप से इस संदर्भ में समस्याग्रस्त है

चैटबॉट 'मतिभ्रम'. सही जाँच और संशोधन के बिना, किसी ब्रांड की आवाज़ के लहजे और संदेश की स्पष्टता से समझौता किया जा सकता है। अधिक चिंता की बात यह है कि इसकी तथ्यात्मक वैधता भी हो सकती है। 

एसईसी पहले ही कर चुका है
स्पष्ट किया निवेश अनुशंसाओं के लिए एआई टूल का उपयोग करने के बाद समस्या उत्पन्न होने पर सलाहकार स्वयं जिम्मेदार होते हैं। एफआईएनआरए में भी ऐसी ही कई अनिश्चितताएं हैं। एक पर

पॉडकास्ट 2024 रिपोर्ट का विश्लेषण कर रहा हैएफआईएनआरए के सदस्य पर्यवेक्षण के वरिष्ठ उपाध्यक्ष, ओरनेला बर्जरॉन ने कहा कि एआई में विकास द्वारा संचालित परिचालन क्षमता के बावजूद, चिंताएं हैं। 

“हालांकि ये उपकरण वास्तव में आशाजनक अवसर प्रदान कर सकते हैं, उनके विकास ने सटीकता, गोपनीयता, पूर्वाग्रह और बौद्धिक संपदा जैसी चीजों के बारे में चिंताएं बढ़ा दी हैं। 

बर्जरॉन ने कहा, "अब तक, कंपनियां एआई टूल के उपयोग पर विचार करते समय और नई प्रौद्योगिकियों को तैनात करने से पहले बहुत सतर्क और विचारशील रही हैं।" "तो जबकि इस वर्ष की रिपोर्ट के लिए विशिष्ट भूमिकाओं या टिप्पणियों के माध्यम से एआई अनुभाग में बहुत कुछ नहीं था, यह संभवतः एक ऐसा विषय है जिसके बारे में हम भविष्य में बहुत कुछ देखेंगे।" 

संक्षेप में: निगरानी की ओर एक बदलाव 

पिछले कुछ समय से ऑफ-चैनल और सार्वजनिक-सामना संचार नियामक एजेंडे पर रहा है, और एफआईएनआरए की 2024 रिपोर्ट इन चिंताओं को दोहराती है।  

फर्मों को खुद से पूछने के लिए जांच संबंधी प्रश्न उपलब्ध कराने से, उन अपर्याप्तताओं और अंधे धब्बों को उजागर करने में मदद मिलेगी, जिनके कारण उद्योग-व्यापी रिकॉर्डकीपिंग में कमियां पैदा हुईं। और अनधिकृत चैनलों के उपयोग को उजागर करने और जड़ से खत्म करने के लिए प्रक्रियाएं निर्धारित करके, नियामक ने इस पर रोक लगाने, या कंपनियों को स्थिति को अनुपालनपूर्वक संभालने के लिए नए तरीके खोजने की वास्तविक इच्छा दिखाई है। 

संचार संग्रहण प्रदाता अब पारंपरिक 'ऑफ़-चैनल' प्लेटफ़ॉर्म (व्हाट्सएप, वीचैट, टेलीग्राम) पर डेटा कैप्चर और रिकॉर्ड कर सकते हैं। वे पहेली के निगरानी भाग से निपटने के लिए भी तेजी से विकसित हो रहे हैं; उदाहरण के लिए, विशिष्ट शब्दों को चिह्नित करने के लिए शब्दावली नीतियों को लागू करके। इससे अवास्तविक प्लेटफ़ॉर्म प्रतिबंधों की आवश्यकता समाप्त हो जाएगी, और यह सुनिश्चित होगा कि अवैध गतिविधि शीघ्रता से उजागर हो जाएगी। 

जबकि रिपोर्ट की बहुत सारी सामग्री परिचित लगती है, एफआईएनआरए ने यह भी दिखाया है कि वे नए विकास के लिए जीवित हैं, और विशेष रूप से उस अव्यक्त नरसंहार के लिए जो कृत्रिम बुद्धिमत्ता कार्यवाही में ला सकती है। ऐसी दुनिया में जहां एल्गोरिदम एक संकेत का पालन कर सकते हैं लेकिन इस प्रक्रिया में कुछ काल्पनिक बातें बता सकते हैं, डिजिटल जवाबदेही सबसे महत्वपूर्ण है। अधिकांश नियामकों की तरह, एफआईएनआरए सावधानी से काम कर रहा है।

एफआईएनआरए रिपोर्ट 2024: रिकॉर्डकीपिंग टेकअवे प्लेटोब्लॉकचेन डेटा इंटेलिजेंस। लंबवत खोज. ऐ.

समय टिकट:

से अधिक फिनटेक्स्ट्रा