फीडजई: द स्टेट ऑफ ग्लोबल एएमएल कंप्लायंस रिपोर्ट

बढ़ती महंगाई और मंदी की बढ़ती संभावना कई लोगों की आर्थिक चिंताओं में योगदान दे रही है - और अपराधियों को अपने मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशन में धन खच्चरों को भर्ती करने में सक्षम बना रही है। फीडजई की ताजा रिपोर्ट के मुताबिक, वैश्विक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन की स्थितिसर्वेक्षण किए गए वैश्विक बैंकों में से 74% ने कहा कि धन शोधन सबसे आम मनी लॉन्ड्रिंग तकनीक है जिसका वे सामना करते हैं। वास्तव में, मनी म्यूल का खतरा इतना गंभीर हो गया है कि कुछ बैंक ग्राहकों को चेतावनी दे रहे हैं कि उनकी भागीदारी के लिए उन्हें जेल का समय भुगतना पड़ सकता है।

630 से अधिक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन पेशेवरों के इनपुट के आधार पर, धन के दायरे में यह अंतर्दृष्टि रिपोर्ट में उल्लिखित कई विशिष्ट अंतर्दृष्टि में से एक है। प्रतिभागियों ने मनी लॉन्ड्रिंग की स्थिति पर चार श्रेणियों में 19 सवालों के जवाब दिए।

एएमएल रिपोर्ट में कई विशिष्ट डेटा बिंदु शामिल हैं जो वैश्विक एएमएल प्रयासों की वर्तमान स्थिति में अंतर्दृष्टि प्रदान करते हैं। रिपोर्ट के प्रमुख निष्कर्षों में:

• एक क्रिप्टो बदलाव चल रहा है: अधिकांश उत्तरदाताओं (56%) ने बताया कि बहु-ग्राहक, क्रॉस-वॉलेट गतिविधि एएमएल पेशेवरों के लिए दूसरी सबसे आम मनी लॉन्ड्रिंग रणनीति थी। अपराधी क्रिप्टो एक्सचेंजों की ओर रुख कर रहे हैं क्योंकि यह उन्हें पता लगाने से बचने के दौरान बैंक खातों के बीच धन स्थानांतरित करने में सक्षम बनाता है
• मनी लॉन्डर्स के प्रयासों को रोकने के लिए डेटा शेयरिंग महत्वपूर्ण है। कई एएमएल पेशेवरों का मानना ​​​​है कि उनके संगठन में रिस्कऑप्स के दृष्टिकोण से डेटा साझा करने में आसानी होगी, जिससे टीमों को धन खच्चरों और अन्य संदिग्ध गतिविधियों की तेजी से पहचान करने में मदद मिलेगी। हालाँकि, रिपोर्ट में पाया गया है कि पाँचवाँ संगठन डेटा साझा नहीं करता है।
• 15% ने कहा कि वे नहीं जानते कि वे डेटा साझा करते हैं या नहीं
• रिपोर्ट में धोखाधड़ी और एएमएल विश्लेषकों और प्रबंधकों के बीच एक महत्वपूर्ण डिस्कनेक्ट का भी पता चलता है। अधिकांश उत्तरदाताओं (59%) ने कहा कि उनका संगठन धोखाधड़ी और एएमएल डिवीजनों के बीच डेटा साझा करने की अनुमति नहीं देता है। फिर भी, सर्वेक्षण में शामिल 53% प्रबंधकों ने कहा कि वे डेटा साझा करने की अनुमति देते हैं।
• 54% उत्तरदाताओं का कहना है कि झूठी सकारात्मकता को कम करना और सटीकता में सुधार करना उनकी सर्वोच्च एएमएल प्राथमिकता है
• 54% उत्तरदाताओं ने व्यक्तियों पर व्यापक और गहन बाहरी डेटा तक पहुँचने को अपनी शीर्ष डेटा चुनौती के रूप में पहचाना
• 27% ने कहा कि वे अपनी यथोचित परिश्रम प्रक्रिया के भाग के रूप में सोशल मीडिया की जांच नहीं करते हैं।

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