- फिलीपीन डिजिटल एसेट एक्सचेंज (पीडीएएक्स) के सीईओ निकेल गाबा ने बिटपिनास वेबकास्ट के दौरान एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (एएमएलए) के तहत देश के नियमों और इन नियमों के भीतर क्रिप्टोकरेंसी की भूमिका पर चर्चा की।
- गाबा ने जोर देकर कहा कि क्रिप्टो को रखना, खरीदना और बेचना कानूनी है और क्रिप्टो व्यापार को मनी लॉन्ड्रिंग नहीं माना जाता है।
- यदि अचानक बहुत अधिक धन प्रवाह हो जाए तो बैंक खाते बंद कर सकते हैं, लेकिन ग्राहकों को अपने खातों से लेनदेन करने का अधिकार है। सीईओ ने कहा कि संदेह से बचने के लिए, निवेशकों को अपनी केवाईसी जानकारी अपडेट करनी चाहिए और क्रिप्टो लेनदेन के संबंध में अधिक खुली नीतियों वाले बैंकों का उपयोग करना चाहिए।
घरेलू फिलीपीन डिजिटल एसेट एक्सचेंज (पीडीएएक्स) के सीईओ निकेल गाबा ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (एएमएलए) के तहत देश के नियमों और इन नियमों के भीतर क्रिप्टोकरेंसी स्पेस कहां स्थित है, इस पर चर्चा की। उन्होंने BitPinas वेबकास्ट के दौरान ये बात कही, “फिलीपींस में एएमएल 101 और क्रिप्टो विनियम।"
एएमएलए को खोलना और बैंकों पर इसका प्रभाव
अमला 101:
"सीधे शब्दों में कहें तो, मनी लॉन्ड्रिंग तब होती है जब कोई अपराधी आपराधिक गतिविधि के लिए आगे बढ़ने के लिए बैंकिंग प्रणाली का उपयोग करने की कोशिश करता है," गाबा शुरू हो गया. एक उदाहरण के रूप में, उन्होंने एक बैंक लुटेरे का हवाला दिया, जिसने दूसरे बैंक से लूटे गए पैसे को अपने बैंक खाते में जमा करने का प्रयास किया था।
2001 का एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (एएमएलए), जिसे आरए 9160 के रूप में भी जाना जाता है, भ्रष्टाचार और भ्रष्ट आचरण, धोखाधड़ी गतिविधियों, डकैती और जबरन वसूली, ठगी, लूट और अन्य समान अपराधों सहित गैरकानूनी गतिविधियों को अपराध घोषित करता है।
फिलीपींस में AMLA कुछ संस्थाओं को मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियमों का पालन करने के लिए बाध्य करता है। इनमें बैंक, ट्रस्ट संस्थाएं और बैंगको सेंट्रल एनजी पिलिपिनास (बीएसपी) द्वारा विनियमित संस्थान, बीमा कंपनियां, ब्रोकर, सेल्सपर्सन और निवेश एजेंट शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, क्लोज-एंड निवेश और पूर्व-आवश्यकता वाली कंपनियों, मनी चेंजर्स, भुगतान, प्रेषण और हस्तांतरण कंपनियों, साथ ही वित्तपोषण और ऋण देने वाली कंपनियों को भी नियमों का पालन करना आवश्यक है।
इसके अलावा, कानून के हिस्से के रूप में, AMLA ने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग काउंसिल (AMLC) के निर्माण की पहल की; यह एक सरकारी एजेंसी है जो देश में मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनों को लागू करने और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए जिम्मेदार है। यह संदिग्ध लेनदेन का विश्लेषण करता है, संबंधित संपत्तियों को जब्त करता है, और वित्तीय अपराधों से निपटने और वित्तीय प्रणाली की अखंडता की रक्षा के लिए अंतरराष्ट्रीय स्तर पर सहयोग करता है।
परिषद को इसके तहत पंजीकृत सभी संस्थाओं की आवश्यकता है पिंगिपिनस (बीएसपी) का बंगला सेंट्रेल एनजी और प्रतिभूति एवं विनिमय आयोग (एसईसी) को अपने दायित्वों का पालन करना होगा।
एएलएमसी के नियमों के अनुसार, सभी वित्तीय संस्थानों को ₱500,000 से ऊपर के सभी लेनदेन की रिपोर्ट परिषद को देनी होती है।
पीडीएएक्स सीईओ क्रिप्टो और बैंकिंग पर विचार कर रहे हैं
AMLA में क्रिप्टो
जब पूछा गया कि बैंक अपने ट्रेडिंग करने वाले या क्रिप्टो ट्रेडिंग करने वाले संदिग्ध उपयोगकर्ताओं के खाते बंद क्यों करते हैं, तो पीडीएएक्स सीईओ ने इस बात पर जोर दिया:
“बहुत स्पष्ट होने के लिए, क्रिप्टो को रखना, खरीदना (और) बेचना अवैध नहीं है। क्रिप्टो ट्रेडिंग मनी लॉन्ड्रिंग नहीं है," गाबा ने कहा।
जब क्रिप्टोकरेंसी होल्डिंग्स से संबंधित खाता बंद होने की घटनाओं के बारे में सवाल किया गया, तो गाबा ने बताया कि वित्तीय संस्थान खाता निर्माण प्रक्रिया के दौरान खाताधारकों द्वारा प्रदान की गई प्रारंभिक जानकारी पर भरोसा करते हुए, अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) नीतियों का पालन करते हैं। उन्होंने कहा, यदि क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों के परिणामस्वरूप अचानक बड़ी मात्रा में धन खाते में प्रवाहित होता है, तो धन के इस प्रवाह को बैंक द्वारा संदिग्ध माना जा सकता है, जिससे खाता बंद हो सकता है।
गाबा ने कहा, बैंक आमतौर पर धन की अचानक आमद की पुष्टि करने के लिए आगे केवाईसी करते हैं; चाहे खाता स्वामी ने निवेश किया हो या लॉटरी जीती हो, "ये सभी ठीक हैं।"
“समस्या यह है कि बैंक हमेशा आगे केवाईसी करने में सक्षम नहीं होते हैं, कभी-कभी उनके लिए सिर्फ (खाते बंद करना) सस्ता पड़ता है। (बैंकों के पास) ऐसा करने के लिए जनशक्ति नहीं है, इसलिए इससारा को ना लंग 'यंग अकाउंट मो. दुख की बात है कि ऐसा हर समय होता है,'' गाबा ने कहा।
उन्होंने यहां तक कहा कि ज्यादातर समय, खाता बंद करने के लिए कोई स्पष्टीकरण नहीं दिया जाता है या केवल क्रिप्टो का हवाला देकर बंद करने की अनुमति नहीं है; “यह वास्तव में गलत है। क्रिप्टो ट्रेडिंग में कुछ भी गलत नहीं है।”
क्रिप्टो निवेशकों को बैंकों के सामने चुनौतियों का सामना करना पड़ता है
यह पूछे जाने पर कि यदि लेनदेन बिना लाइसेंस वाले एक्सचेंज से होता है तो क्या बैंक खाते बंद कर देते हैं, गाबा ने जवाब दिया कि यह उस बैंक की जोखिम उठाने की क्षमता पर निर्भर करता है जिसका उपयोग व्यक्ति कर रहा है।
“बैंक आम तौर पर बीएसपी और एएमएलसी के दिशानिर्देशों का पालन करते हैं। बसपा की ओर से पहले भी एक ज्ञापन आया था बीएसपी-पर्यवेक्षित संस्थानों को बिना लाइसेंस वाले एक्सचेंजों से निपटने का निर्देश नहीं दिया. इसलिए, मुझे आश्चर्य नहीं होगा अगर बहुत से बैंक इसे अपने संकेत के रूप में लेते हैं (जहां) उन्हें उन लोगों के बैंक खाते बंद करना शुरू कर देना चाहिए जो बिना लाइसेंस वाले एक्सचेंजों के साथ लेनदेन करते हैं।" उसने विस्तार से बताया।
गाबा ने यह भी टिप्पणी की कि बैंक अब लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों पर गतिविधियों के बारे में अधिक गंभीर हो रहे हैं। पिछले साल भी एसईसी आगाह जनता अपंजीकृत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के उपयोग के खिलाफ है।
2022 में, Coins.ph के सीईओ वेई झोउ, एक पैनल में जहां गाबा भी एक वक्ता है, हाइलाइटेड यदि लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंज नियामकों का पालन नहीं करते हैं तो क्या होगा - वे जेल जाएंगे।
तदनुसार, बी.एस.पी को प्रोत्साहित करती है फिलिपिनो को वीएएसपी समस्याओं की रिपोर्ट सीधे केंद्रीय बैंक को देनी होगी। यदि वीएएसपी समस्याओं का समाधान नहीं करता है तो ग्राहक बीएसपी वेबसाइट, फेसबुक मैसेंजर, या ग्लोब टेक्स्ट संदेश 21582277 के माध्यम से बीएसपी ऑनलाइन बडी से संपर्क कर सकते हैं।
(पढ़ना: पीएच में सात उल्लेखनीय क्रिप्टो-संबंधित नियम क्या हैं और समुदाय पर उनका प्रभाव क्या है?)
क्रिप्टो स्पेस में बैंक खाता बंद करना
क्या क्रिप्टो निवेशक अपने खाते बंद किए बिना भी बैंकों का उपयोग कर सकते हैं?
धन निकालने और एक ही खाते में बड़े लेनदेन से संदेह से बचने के लिए कई बैंक खातों का उपयोग करने वाले क्रिप्टो निवेशकों के बारे में चिंताओं को संबोधित करते हुए, गाबा ने कहा कि ग्राहकों को अपने खातों से लेनदेन करने का पूरा अधिकार है।
“सबसे पहले, क्रिप्टो ट्रेडिंग में कुछ भी गलत नहीं है इसलिए मैं संदेह शब्द पर तुरंत आपत्ति जताऊंगा। मुझे लगता है कि यदि आप लेनदेन करते हैं, यदि आपने कई बैंकों के साथ असामान्य लेनदेन किया है - असामान्य नहीं है, अवैध नहीं है, यह सिर्फ इतना है कि यह (उपयोगकर्ता की) सामान्य गतिविधि नहीं है - आप बस उन सभी बैंकों में जोखिम के झंडे उठाएंगे। यह कहने की ज़रूरत नहीं है कि वे आपको बंद कर देंगे, लेकिन उन्हें जांच करनी होगी या उन्हें संतुष्ट होना होगा ना हिंदी s'ya आगे बढ़ता है ng अपराध, " उसने स्पष्ट किया।
गाबा ने सुझाव दिया कि निवेशक अपने लेनदेन पर खतरे के झंडे उठाने से बचने के लिए नियमित रूप से अपने बैंकों के साथ अपनी केवाईसी जानकारी अपडेट करें। उन्होंने सुझाव दिया कि यदि उनके मौजूदा बैंक क्रिप्टो से जुड़े लेनदेन के लिए खुले नहीं हैं, तो उन्हें अधिक खुली नीतियों के साथ एक और बैंक खाता खोलना चाहिए। यदि कोई निवेशक बड़ी मात्रा में क्रिप्टो को फिएट में परिवर्तित कर रहा है, तो उन्होंने कहा कि लाइसेंस प्राप्त एक्सचेंजों में ऐसा करना सबसे अच्छा है।
क्रिप्टो सेवा के प्रति बैंकों के दृष्टिकोण को पुनः निर्धारित करना
“क्या आपको यह तथ्य छिपाना चाहिए कि आप क्रिप्टो में व्यापार करते हैं? मुझे ऐसा नहीं लगता। वह आपके धन का एक हिस्सा है. क्रिप्टो के मालिक होने में वास्तव में कुछ भी गलत नहीं है, बैंकों को सिर्फ इसलिए आपकी सेवा से इनकार नहीं करना चाहिए क्योंकि आप क्रिप्टो में हैं।”
इसके अलावा, गाबा ने साझा किया कि यदि किसी बैंक ने आवश्यक जानकारी प्रदान करने के बावजूद किसी निवेशक का खाता बंद कर दिया है, तो खाताधारक उपभोक्ताअफेयर्स@bsp.gov.ph पर ईमेल करके सीधे बीएसपी से शिकायत कर सकता है। सीईओ ने कहा, एक बार जब खाताधारक बीएसपी को ईमेल करता है, तो यह सीधे एक वरिष्ठ बैंक कर्मी के पास जाता है, जिसे खाताधारक के मुद्दों को संबोधित करने के लिए कानून और बीएसपी की आवश्यकता होती है।
यह लेख बिटपिनस पर प्रकाशित हुआ है: बिटपिनस वेबकास्ट: पीडीएएक्स सीईओ मनी लॉन्ड्रिंग रोधी अधिनियम से निपटता है
अस्वीकरण: बिटपिनास लेख और इसकी बाहरी सामग्री वित्तीय सलाह नहीं हैं। टीम फिलीपीन-क्रिप्टो और उससे आगे की जानकारी प्रदान करने के लिए स्वतंत्र, निष्पक्ष समाचार देने का कार्य करती है।
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- स्रोत: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
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