मालिकाना भुगतान गेटवे का उदय: एक बाजार विश्लेषण और अवसर

परिचय

जैसे-जैसे व्यवसाय अपने स्वयं के भुगतान गेटवे के लाभों को तेजी से पहचान रहे हैं, ऐसे सिस्टम के निर्माण और संचालन पर व्यापक ज्ञान की मांग बढ़ गई है।

चाहे सेवा शुल्क कम करना हो, वंचित क्षेत्रों को पूरा करना हो, या तकनीकी सीमाओं को पार करना हो, भुगतान गेटवे विकसित करने में शामिल जटिलताओं को शुरुआत से समझना महत्वपूर्ण है।

इस लेख का उद्देश्य समग्र बाजार के बारे में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान करना है, जिससे यह निर्धारित करने में मदद मिलेगी कि क्या यह उन लोगों के लिए एक लाभदायक उपलब्धि है जो अपना स्वयं का भुगतान गेटवे समाधान बनाने पर विचार कर रहे हैं।

भुगतान गेटवे बाज़ार अवलोकन

मोबाइल भुगतान में वृद्धि, व्यापक इंटरनेट पहुंच और बढ़ती ई-कॉमर्स बिक्री के कारण भुगतान गेटवे बाजार में तेजी से वृद्धि देखी गई है।

2022 में,
वैश्विक भुगतान गेटवे बाज़ार अनुमानित $25.8B USD था, और 86.9 तक $2030B USD के मूल्य तक पहुंचने का अनुमान है, जो 16.4-2022 की अवधि में 2030% की CAGR से बढ़ रहा है।

अमेज़ॅन पे, ऐप्पल पे, सैमसंग पे और एंड्रॉइड पे जैसे प्रमुख खिलाड़ियों ने डिजिटल लेनदेन के लिए बढ़ती व्यापारी और उपभोक्ता प्राथमिकता को पूरा करते हुए बिल भुगतान और ऑनलाइन खरीदारी को और अधिक सुव्यवस्थित किया है।

यह प्रवृत्ति निकट भविष्य में भुगतान गेटवे उद्योग के विस्तार को बढ़ावा देना जारी रखेगी।

बाजार पर COVID-19 का प्रभाव

कोविड-19 महामारी ने ई-कॉमर्स गतिविधियों में वृद्धि में महत्वपूर्ण योगदान दिया है। नवीनतम के अनुसार
2020 एआरटीएस रिलीजमहामारी के पहले वर्ष, 244.2 में ई-कॉमर्स की बिक्री 43 बिलियन डॉलर या 2020% बढ़ गई, जो 571.2 में 2019 बिलियन डॉलर से बढ़कर 815.4 में 2020 बिलियन डॉलर हो गई।

महामारी ने मोबाइल और इंटरनेट सेवाओं पर निर्भरता बढ़ा दी है, जिससे ऑनलाइन लेनदेन के अभिन्न अंग के रूप में भुगतान गेटवे की वृद्धि पर सकारात्मक प्रभाव पड़ा है।

भुगतान गेटवे उद्योग रुझान

उपयोगिता बिल भुगतान, ऑनलाइन गेमिंग, ओटीटी प्लेटफॉर्म, ऑनलाइन फार्मेसियों और किराना स्टोर सहित कई उद्योगों में भुगतान गेटवे समाधान अपनाने में पर्याप्त वृद्धि देखी गई है।

व्यवसाय अपने परिचालन को डिजिटल बनाने और उभरते परिदृश्य में प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए कुशल भुगतान समाधान शामिल करने के लिए दौड़ रहे हैं। ऑनलाइन भुगतान गेटवे बाज़ार विश्व स्तर पर महत्वपूर्ण लोकप्रियता हासिल कर रहा है, अब व्यवसायों के लिए अपनी विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए सही भुगतान गेटवे समाधान तलाशने का उपयुक्त समय है।

पेमेंट गेटवे को समझना

भुगतान गेटवे एक तकनीकी समाधान है जिसे इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन को संसाधित करने और अधिकृत करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, मुख्य रूप से ऑनलाइन या कार्ड-नहीं-वर्तमान लेनदेन के लिए। एक व्यापारी की वेबसाइट और लेनदेन को संभालने वाले वित्तीय संस्थान के बीच एक पुल के रूप में कार्य करते हुए, यह भुगतान जानकारी को सुरक्षित रूप से प्रसारित करता है, इसे एन्क्रिप्ट करता है, और इसे प्राप्तकर्ता बैंक को भेज देता है।

फिर अधिग्रहणकर्ता बैंक लेनदेन को प्राधिकरण के लिए संबंधित कार्ड जारीकर्ता को भेजता है। एक बार अधिकृत होने के बाद, भुगतान गेटवे लेन-देन पूरा करते हुए व्यापारी की वेबसाइट पर प्रतिक्रिया भेजता है।

धोखाधड़ी का पता लगाना और रोकथाम, आवर्ती बिलिंग, और विभिन्न भुगतान विधियों (क्रेडिट और डेबिट कार्ड, ई-चेक, डिजिटल वॉलेट और बैंक हस्तांतरण) के लिए समर्थन जैसी सुविधाएं भुगतान गेटवे की कार्यक्षमता का अभिन्न अंग हैं।

भुगतान गेटवे और भुगतान प्रोसेसर में अंतर करना

इलेक्ट्रॉनिक भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र में, भुगतान गेटवे और भुगतान प्रोसेसर आपस में जुड़े हुए हैं लेकिन अलग-अलग तत्व हैं।

पेमेंट गेटवे एक सॉफ्टवेयर है जो खुदरा विक्रेता की वेबसाइट को लेनदेन को संसाधित करने के लिए जिम्मेदार वित्तीय संस्थान से जोड़ता है। यह अधिग्रहण करने वाले बैंक को ग्राहक भुगतान जानकारी की सुरक्षित डिलीवरी सुनिश्चित करता है और लेनदेन अनुमोदन पर व्यापारी की वेबसाइट पर प्रतिक्रिया करता है।

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भुगतान संसाधकदूसरी ओर, एक वित्तीय संस्थान है जो व्यापारियों और ग्राहकों के बीच धन के इलेक्ट्रॉनिक हस्तांतरण की सुविधा प्रदान करता है। यह लेनदेन के तकनीकी पहलुओं को संभालता है, जैसे इसे संबंधित कार्ड जारीकर्ता तक पहुंचाना और बैंकिंग नेटवर्क के माध्यम से निपटान की सुविधा प्रदान करना।

भुगतान प्रोसेसर वित्तीय पहलुओं का भी प्रबंधन करते हैं, जिसमें व्यापारी खातों में धनराशि जमा करना और यदि आवश्यक हो तो चार्जबैक का प्रबंधन करना शामिल है।

पेमेंट गेटवे क्यों बनाएं?

ऐसे कई बाध्यकारी कारण हैं जिनके चलते व्यवसाय भुगतान गेटवे बनाने में निवेश करते हैं।

सबसे पहले, यह व्यापारियों को तीसरे पक्ष के भुगतान प्रोसेसर को दरकिनार करके और लेनदेन प्रक्रिया पर अधिक नियंत्रण प्राप्त करके भुगतान सेवा शुल्क को कम करने की अनुमति देता है। इससे लंबे समय में महत्वपूर्ण लागत बचत हो सकती है।

दूसरा, भुगतान गेटवे का निर्माण स्टार्टअप और व्यवसायों को अपने ग्राहकों की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप अपने स्वयं के भुगतान समाधान की पेशकश करने का अवसर प्रदान करता है। यह उनकी प्रतिस्पर्धात्मकता को बढ़ाता है और उनके उपयोगकर्ताओं के लिए एक सहज भुगतान अनुभव प्रदान करता है।

इसके अतिरिक्त, भुगतान गेटवे विकसित करने से व्यवसायों को व्हाइट लेबल सेवाओं से जुड़ी तकनीकी सीमाओं को दूर करने और उनकी विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार भुगतान प्रक्रिया को अनुकूलित करने की अनुमति मिलती है।

अपना स्वयं का भुगतान गेटवे बनाकर, कंपनियां अपने ग्राहकों को निर्बाध और घर्षण रहित भुगतान अनुभव प्रदान करते हुए उच्च स्तर की सुरक्षा, लचीलापन और स्केलेबिलिटी सुनिश्चित कर सकती हैं।

निष्कर्ष

2023 में, भुगतान गेटवे बाजार एक समृद्ध प्रक्षेपवक्र का अनुभव कर रहा है क्योंकि व्यवसाय तेजी से अपने स्वयं के भुगतान गेटवे स्थापित करने के महत्व को स्वीकार कर रहे हैं। इस उद्योग की मजबूत वृद्धि मोबाइल भुगतान को व्यापक रूप से अपनाने, इंटरनेट कनेक्टिविटी की व्यापक उपस्थिति और ऑनलाइन वाणिज्य की बढ़ती मांग जैसे कारकों से प्रेरित है।

जैसे-जैसे डिजिटल लेनदेन तेजी से प्रचलित हो रहा है, मालिकाना भुगतान गेटवे की अनिवार्यता और भी अधिक स्पष्ट हो गई है। वैश्विक परिदृश्य अवसरों से भरा हुआ है, और जो व्यवसाय अपने भुगतान गेटवे विकसित करके इस क्षण का लाभ उठाते हैं, वे इस संपन्न बाजार के पुरस्कारों को प्राप्त करने के लिए तैयार हैं।

अगले सप्ताह, मैं एक साझा करूंगा
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• स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs