स्थिरता हमारे समय के सबसे महत्वपूर्ण मुद्दों में से एक बनकर उभरी है और ईएसजी अब केवल एक अच्छा साधन नहीं रह गया है। फिनस्ट्रा द्वारा हांगकांग और सिंगापुर में सर्वेक्षण किए गए लगभग 90% वित्त अधिकारियों का मानना है कि वित्तीय सेवाओं और बैंकिंग क्षेत्र के लिए ईएसजी पहल का समर्थन करना महत्वपूर्ण है, जबकि पीडब्ल्यूसी, पाया गया कि 65% APAC संस्थागत निवेशक अगले दो वर्षों में ESG उत्पादों के लिए आवंटन बढ़ाने की योजना बना रहे हैं।
इस गति के साथ, दुनिया के विकास बैंकों के लिए परियोजनाओं के वित्तपोषण और जलवायु-संबंधी पहलों के समर्थन में निजी फंडिंग को प्रोत्साहित करके स्थिरता को बढ़ावा देने का एक मजबूत अवसर है। हालाँकि, वैश्विक, एकीकृत ढांचे और वास्तविक समय डेटा तक पहुंच की कमी के कारण चुनौतियाँ बनी हुई हैं।
एक सामान्य ईएसजी ढांचे की तलाश में
ईएसजी-संबंधित उत्पादों में वृद्धि के बावजूद, ईएसजी रिपोर्टिंग मानकों में अभी भी असंगतता है। उदाहरण के लिए, ग्लोबल रिपोर्टिंग इनिशिएटिव (जीआरआई) ईएसजी जोखिमों की पहचान के लिए व्यापक दिशानिर्देश प्रदान करता है, जबकि वैल्यू रिपोर्टिंग फाउंडेशन (वीआरएफ) उद्यम मूल्य निर्धारित करने के लिए मानक निर्धारित करता है।
इसी प्रकार, सभी प्रमुख बाज़ार डेटा प्रदाताओं द्वारा अपनी स्वतंत्र ईएसजी रेटिंग विकसित करने के लिए विभिन्न मानदंडों का उपयोग किया गया है।
विचार करने के लिए क्षेत्रीय मतभेद भी हैं। चीन में, नियामक और निवेशक मानकों और नीति के प्राथमिक मध्यस्थ हैं, और अधिकांश विशेषज्ञ इस बात से सहमत हैं कि औपचारिक सरकारी कार्रवाई जल्द ही होने की संभावना नहीं है।
अमेरिका में, एसईसी द्वारा मार्च 2022 में दिशानिर्देशों के एक प्रस्तावित स्थापित सेट की घोषणा की गई थी, लेकिन इसे सात महीने बाद पीछे धकेल दिया गया और कोई नई समय सीमा निर्धारित नहीं की गई।
यूरोप में, यूरोपीय वित्तीय रिपोर्टिंग सलाहकार समूह (EFRAG) के प्रस्तावित कॉर्पोरेट स्थिरता रिपोर्टिंग निर्देश (CSRD) में दिशानिर्देशों का एक उन्नत और व्यापक सेट शामिल है, और अनुपालन को मान्य करने के लिए उपयोग की जाने वाली जानकारी को तीसरे पक्ष द्वारा जांचा जाना चाहिए।
वैश्विक रेटिंग पद्धतियों और रिपोर्टिंग ढाँचों में असंख्य अंतरों के परिणामस्वरूप अनुचित लाभ हो सकते हैं। अमेरिका में काम करने वाली एक कंपनी, जिसमें कम सख्त व्यवस्था है, उसकी ईएसजी रेटिंग यूरोप जैसे सख्त शासन में काम करने वाली समान कंपनी की तुलना में अधिक हो सकती है।
वैश्विक आपूर्ति श्रृंखलाओं के कारण बैंकों के लिए जोखिम का सटीक आकलन करना भी कठिन हो सकता है। इसका मतलब यह है कि अंतर्राष्ट्रीय स्थिरता मानक बोर्ड (आईएसएसबी) पर बहुत अधिक ध्यान दिया जा रहा है, जिसका उद्देश्य क्षेत्राधिकार विशिष्ट मानकों के साथ संगत होने के लिए डिजाइन किए गए स्थिरता मानदंडों का एक व्यापक सेट विकसित करना है।
भविष्योन्मुखी डेटा की आवश्यकता
सामान्य मानकों के साथ-साथ, बैंकों को जोखिम के आकलन के लिए मजबूत मॉडल की भी आवश्यकता होती है। पारंपरिक मॉडल भविष्य के अनुमान लगाने के लिए ऐतिहासिक डेटा पर भरोसा करते हैं, लेकिन यह अविश्वसनीय है और बैंकों को भविष्य में जलवायु प्रभावों की भविष्यवाणी करने और जोखिम का सटीक आकलन करने के लिए भविष्योन्मुखी डेटा और मॉडल की आवश्यकता होती है।
विकास बैंकों के लिए, विरासत प्रणाली, कर्मचारियों के प्रशिक्षण और संसाधनों की कमी जैसे कारक डेटा के गहरे स्तर पर समय पर पहुंच और रिपोर्ट करना मुश्किल बना सकते हैं, जैसे कि स्कोप 3 जीएचजी उत्सर्जन।
सार्थक परिवर्तन करने के लिए डेटा और रिपोर्टिंग का उपयोग करना एक और चुनौती है। ईवाई इंगित करता है कि सभी फर्मों में से 30% से कम अपने वित्तीय विवरणों में जलवायु संबंधी मामलों का उल्लेख कर रहे हैं।
यदि जलवायु-संबंधी प्रभावों और वित्तीय परिणामों के बीच कोई स्पष्ट संबंध नहीं है, तो संगठनों के पास सकारात्मक कार्रवाई करने और वित्तीय जोखिमों को कम करने के लिए अंतर्दृष्टि का अभाव है।
विकास बैंक प्रौद्योगिकी की ओर रुख करते हैं
RSI difficulty जलवायु-संबंधी प्रभावों के मूल्यांकन के लिए स्पष्ट और सुसंगत मेट्रिक्स की अनुपस्थिति के साथ-साथ डेटा का प्रभावी ढंग से उपयोग करना, ईएसजी रिपोर्टिंग में सुधार करने और प्रौद्योगिकी के माध्यम से वित्तीय जोखिमों को कम करने के लिए विकास बैंकों का नेतृत्व कर रहा है।
वास्तव में कई फिनटेक समाधान हैं जो डेटा के संग्रह को स्वचालित करते हैं - उपयोग किए गए ईंधन की मात्रा से लेकर, खरीदे गए उत्पादों तक, कर्मचारी यात्रा तक - जिसे सीधे बैंकिंग वर्कफ़्लो में एकीकृत किया जा सकता है, डेटा को फिर बैंक के गणना इंजन में फीड किया जा सकता है। अन्य विभिन्न डेटा बिंदुओं के आधार पर कंपनियों का आकलन करने के लिए आंतरिक ईआरपी सिस्टम से सीधे जानकारी आयात करने में सक्षम बनाते हैं।
एपीआई और खुले प्लेटफार्मों के साथ, विकास बैंक खुले जोखिम प्रबंधन मंच स्थापित कर रहे हैं और उत्पादों को जोड़ रहे हैं। एपीआई कोर ईआरपी सिस्टम के साथ सरल एकीकरण को सक्षम करते हुए क्लोज-टू प्लग एंड प्ले कार्यक्षमता प्रदान करते हैं।
तीसरे पक्ष के समाधानों को मानक जोखिम ढांचे में एकीकृत करने के बाद, संस्थान नेट-शून्य पोर्टफोलियो लक्ष्य प्राप्त करने की दिशा में मार्गदर्शन करने के लिए जलवायु-संबंधित परिदृश्यों और मौजूदा बैंकिंग पुस्तक अनुकूलन मॉडल का उपयोग कर सकते हैं।
उपयुक्त प्लेटफ़ॉर्म पार्टनर का चयन करने से निर्बाध और त्वरित एकीकरण की सुविधा मिल सकती है। फिनस्ट्रा के पास दशकों का अनुभव और बाजार में फिनटेक समाधानों का सबसे व्यापक चयन है।
एक समाधान जो विकास बैंकों की मदद के लिए विशेष रूप से अच्छी तरह से तैयार है, वह है बैंकिंग प्रौद्योगिकी सॉफ्टवेयर प्रदाता फिनस्ट्रा शिखर सम्मेलन, ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) डेरिवेटिव बाजार के लिए एक पुरस्कार विजेता समाधान।
शिखर सम्मेलन का निर्माण बहुपक्षीय विकास बैंकों की अद्वितीय जरूरतों को पूरा करने के लिए अतिरिक्त अंतःसंबंधित सेवाओं के साथ किया गया है ताकि ऋण को बेहतर ढंग से बढ़ाया जा सके और जोखिम का प्रबंधन किया जा सके।
यह विकास बैंकों को संरचित नोटों सहित बाजार से धन जुटाने की अनुमति देता है; फंडिंग और ऋण पुस्तकों पर जोखिम से बचाव; और अतिरिक्त नकदी के निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन करें।
बढ़ते ईएसजी वित्तीय जोखिमों और विभिन्न क्षेत्रों में रिपोर्टिंग की बढ़ती आवश्यकता को देखते हुए, विकास बैंकों और वैश्विक बैंकों दोनों को डेटा इकट्ठा करने और प्रभाव का आकलन करने के लिए कई उपकरणों की आवश्यकता है।
आज की तकनीक के साथ, विकास बैंक जोखिमों और अवसरों की अधिक सटीक पहचान और प्रबंधन कर सकते हैं, जिससे वे सार्थक पर्यावरणीय परिवर्तन लाने में सक्षम हो सकते हैं।
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- स्रोत: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/
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